GBT20543.2-2011金融服务国际银行账号(IBAN)第2部分：注册机构的角色和职责.pdf 10页

'ICS03．060A11雷酉中华人民共和国国家标准GB／T20543．2—2011／iso13616-2：2007金融服务国际银行账号(IBAN)第2部分：注册机构的角色和职责Financialservices--Internationalbankaccountnumber(IBAN)一Part2：Roleandresponsibilitiesoftheregistrationauthority2011-12-30发布(Is013616—2：2007，IDT)2012-02-01实施宰瞀鳃紫瓣訾矬铲星发布中国国家标准化管理委员会促111 标准分享网www.bzfxw.com免费下载目次GB／T20543．2—2011／ISO13616-2：2007前言⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯·⋯⋯·⋯⋯⋯⋯⋯·⋯⋯··⋯⋯··⋯．．Ⅲ目I言⋯⋯·⋯⋯·-⋯⋯···⋯⋯--⋯·⋯--⋯·⋯⋯⋯⋯---·⋯··--⋯····⋯·⋯⋯⋯·--··⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯···Ⅳ1范围⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯·⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯··⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯12规范性引用文件⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯·⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯·⋯⋯⋯⋯⋯·⋯⋯⋯⋯⋯⋯13术语和定义⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯·⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯··⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯14注册机构(RA)⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯·⋯⋯··⋯15注册程序⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯·⋯⋯⋯⋯⋯⋯··⋯⋯···⋯⋯⋯⋯⋯·⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯··⋯⋯⋯16IBAN注册的结构⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯27服务级别协议⋯··⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯··⋯⋯·⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯·⋯⋯⋯⋯⋯·⋯⋯·⋯⋯⋯⋯⋯·38信息所有权⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯·⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯”3附录A(规范性附录)注册机构的指定⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯4参考文献⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯·⋯⋯··⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯·⋯⋯⋯⋯⋯·⋯⋯·⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯5 标准分享网www.bzfxw.com免费下载 标准分享网www.bzfxw.com免费下载刖瞢GB／T20543．2—2011／巧o13616-2：2007GB／T20543--2011《金融服务国际银行账号(IBAN)》由以下两部分构成：——第1部分：IBAN的结构；——第2部分：注册机构的角色和职责。本部分为GB／T20543的第2部分。本部分按照GB／T1．1—2009给出的规则起草。本部分使用翻译法等同采用IsO13616-2：2007《金融服务国际银行账号(mAN)第2部分：注册机构的角色和职责》。本部分做了下列编辑性修改：——为便于使用，本部分删除了国际标准前言。与本部分规范性引用的国际文件有一致性对应关系的我国文件如下：——GB／T2659世界各国和地区名称代码(GB／T2659--2000，eqvISO3166—1：1997)——GB／T20543．1金融服务国际银行账号(IBAN)第1部分：IBAN的结构(GB／T20543．1--2011，ISO13161—1：2007，IDT)本部分由中国人民银行提出。本部分由全国金融标准化技术委员会(SAC／TC180)归口。本部分负责起草单位：中国金融电子化公司。本部分参加起草单位：中国人民银行、中国工商银行、中国建设银行、交通银行、中信银行、北京银联金卡科技有限公司。本部分主要起草人：王平娃、陆书春、李曙光、杨倩、田洁、赵志兰、邵冠军、李延、杨宝辉、贾静、李孟琰、刘志刚、仲志晖、贾树辉、刘运、景芸。Ⅲ 标准分享网www.bzfxw.com免费下载GB／T20543．2—-2011／ISO13616-2：20070．1概述引言在金融机构之间以及金融机构与其客户之间，用于跨境信息传输、资金支付以及与支付相关交易的电子通讯媒介的应用和国际性服务继续呈现显著增长趋势。在该环境下，为使自动处理更便利以支持直通处理(STP)，制定了GB／T20543标准。通过该标准及行业内的电子数据交换(EDI)技术，金融机构与客户能够以机器可读的方式交换账户身份信息。该标准同时规定了验证所提供信息有效性的条款。在标准制定中采用单一的、通用的方法来识别金融机构客户的账户和银行之间的关系是不现实的，并且金融机构都希望保留自己所在国家现有的标识方法。鉴于此，该标准提出了一种只需对现有体系进行最低限度的改动的标识方法及组织信息的方式，以促进信息的自动化处理。在电子数据交换方面，该标准的应用将会带来：a)在处理行业内和行业间的数据交换方面，减少了人为干预；b)提高了所提供信息的准确水平；c)确保所提供的信息可以体现账户所有者的国家信息。本部分描述；——负责IBAN格式注册的注册机构；——注册IBAN格式的程序；——注册IBAN格式的数据元素。符合GB／T20543并由IBAN注册机构注册的国际协定IBAN格式，公布在http：／／wvm．swift．com。0．220543本次修订的背景20543本次修订是为了使IBAN标准与欧洲银行标准委员会(ECBS)的IBAN标准达成一致，以形成一个统一的全球可接受的标准。20543的本次修订吸取了欧洲许多国家的实践经验，这些国家已经实旖了基于ECBS标准的IBAN。与前一版本GB／T20543中的IBAN相比，明显的优势是本次修订规定了IBAN的固定长度，以及规定了银行标识符在IBAN中的固定长度和位置，这一优势便于进行更有效的真实性检查和更好的直通处理(STP)，有利于降低成本提高效率。本次修订的一个主要关注点是，GB／T20543规定的固定长度要求可能会改变国内账号，或者不同国家的账号结构需要协凋转换。但是，实际并非如此，事实上在创建IBAN时就能够达到固定长度的要求。另外，国内账号依然可以使用小写字母字符表示，对此GB／T20543未作任何变化，即小写字符可以继续被使用，校验位算法与大小写字母无关。Ⅳ 标准分享网www.bzfxw.com免费下载1范围GB／T20543．2—2011／■so13616-2：2007金融服务国际银行账号(IBAN)第2部分：注册机构的角色和职责GB／T20543的本部分描述IBAN格式的注册机构、注册程序和注册结构，注册的IBAN格式应满足ISO13616—1的要求。本部分适用于使用IBAN的相关机构的注册管理。2规范性引用文件下列文件对于本文件的应用是必不可少的。凡是注日期的引用文件，仅注日期的版本适用于本文件。凡是不注日期的引用文件，其最新版本(包括所有的修改单)适用于本文件。IsO3166—1世界各国和地区名称代码(CodesfortherepresentationofnamesofcountriesandtheirsubdivisionsPart1：Countrycodes)ISO13616—1金融服务国际银行账号(IBAN)第1部分：IBAN的结构(Financialservices—Internationalbankaccountnumber(IBAN)一Part1：StructureoftheIBAN)IsO／IEC导则：2004第1部分：技术工作程序3术语和定义ISO13616-1界定的术语和定义适用于本文件。4注册机构(RA)4．1任命按照IsO／IEC导则第1部分附录H的指示，ISOTC68／SC7的成员之一或者一个经批准的实体单位，将被指定作为ISOIBAN合法的注册机构。4．2职责注册机构负责对符合ISO13616格式要求的IBAN进行注册和维护，该过程称之为“IBAN注册”，注册机构(RA)的职责为：——IBAN注册和维护；——在互联网上发布注册的IBAN；——向IsOTC68／SC7秘书处提交注册的IBAN副本；——在ISOTC68／SC7每次会议的前30天，提交供审查的注册管理报告；——永久保留所有的申请及处理的记录，即副本。5注册程序每个国家的标准机构应为其国家提交符合ISO13616格式要求的IBAN。 GB／T20543．2—2011／ISO13616-212007进行IBAN注册时，提供ISO13616—1中规定的强制和推荐的信息，具体如下：a)国家名称；b)符合ISO3166—1的国家代码；c)IBAN的长度，最大长度为34字符；d)在BBAN中银行标识符的位置和长度；e)IBAN结构；f)可由注册机构(RA)联络的个人或实体的详细联系方式，这些个人或实体负责解答疑问，并且更新注册信息。注：IBAN格式注册时，联系方式是必须提供的，但是这些信息不公开，除非国家标准化机构或国家中央银行同意公开。此外，IBAN格式注册时还需要提供以下数据：——银行标识符示例(如用于BBAN)；——国内账号示例；——银行基本账号(BBAN)示例；——BBAN的结构和BBAN的长度；——IBAN的示例，包括电子格式和印制格式。ECBSTR201中给出的由欧洲银行标准委员会(ECBS)注册的IBAN格式将作为IBAN注册的一部分即时生效。6IBAN注册的结构应按照表1指定的格式注册和维护IBAN。表1IBAN注册的结构数据元素示例国家名称CzechRepublic(捷克共和国)ISO31661定义的国家代码CZ国内账号示例19—2000145399／0800BBANBBAN的结构41n161nBBAN的长度201nBBAN中银行标识符的位置Positions1-4银行标识符的长度41n银行标识符示例0800BBAN示例08000000192000145399IBANIBAN结构CZ21n41n161nmAN长度241c 表1(续)GB／T20543．2—2011／ISO13616-2：2007数据元素示例mAN电子格式示例CZ6508000000192000145399IBAN印制格式示例CZ6508000000192000145399以上信息仅由RA作为内部使用，不对外公开，除非国家标准机构或者国家中央银行同意公开。Mr．]vanFENCLCzechNationaIBankNaPrikope28联系方式prahalTel：+420224413580Fax：+420224413951Email：fend@cnb．cz7服务级别协议注册机构应在IBAN注册处公布一个有效的符合IS013616要求的IBAN格式，该IBAN格式由国家标准化机构或国家中央银行提交。注册机构(RA)应在收到初始提交资料的五个工作日内告知收到，并十个工作日内进行信息验证，如果还需要额外信息，也应在这十个工作日内提出。如果确定初始提交资料是有效的，那么注册机构(RA)应在确定初始资料有效后的五个工作日内公布这些初始提交资料。如果认为初始提交资料无效，那么注册机构(RA)应在认定再次提交资料有效之后的五个工作日内公布。国家标准化机构或国家中央银行负责确保他们的注册登记信息保持最新状态。注册机构(RA)将在指定的提供RA服务的网站上公布最新的IBAN注册信息。IBAN在线注册的有效性由注册机构(RA)负责。8信息所有权国家标准化机构或国家中央银行对其提供的IBAN注册信息拥有全部知识产权(IPR)。提供信息的国家标准化机构对其所提供的信息拥有充分的权利，该信息通过IBAN注册机构(RA)按照ISO13616指定的规则进行IBAN注册并发布。为确保IBAN注册信息的广泛、公开及统一使用，注册信息提供机构允许第三方以非独享、无特权的方式使用已公布的信息。当ISO和指定为注册机构(RA)组织之间的协议终止时，ISO可要求该机构以电子形式提供全部信息的所有副本和所有变更记录。 GB／T20543．2--2011／ISO13616-2：20074负责IBAN注册的注册机构为SWIFTSWIFTSCRL(“SWIFT”)AvenueAdele1B-1310LaHulpe比利时(Belgium)电话：+3226553111网址：http：／／www．swift．com．附录A(规范性附录)注册机构的指定 GB／T20543．2—2011／ISO13616-2：2007参考文献[1]ECBSTR201，RegisterofEuropeanBankAccountNumbers'