2010年证券从业资格考试《投资基金》习题及答案1-10章汇总.doc 59页

'时代学习网——职业人士网上考试辅导学习的家园，资料由本站网上收集整理。时代学习社区（http://bbs.nowxue.com）是一个专门提供计算机类、外语类、资格类、学历类，会计类、建筑类、医学类等教育信息服务的教育学习交流社区。希望大家本着人人为我，我为人人的服务态度相互信任，相互支持，分享学习，共同成长，为广大学者创造一个和谐干净、积极向上和有素养的学习交流场所，时代学习社区会因为你们的到来而更加精彩。2010年证券从业资格考试《投资基金》习题及答案1-10章汇总word打包下载1．现代美国各金融产业中资产规模最大的是（　 ）。　　A：国债 　　B：股票 　　C：企业债券　　D：封闭式基金 　　E：开放式基金　　[答]　　E　　2．下列（　　）筹资方式是投资基金证券。　　A：创业投资公司通过投资者直接入股实现资金集中　　B：商业银行发行大额定期存单　　C：投资公司发售基金证券　　D：保险公司出售人寿保险单　　[答]　　C　　3．契约型基金管理人的管理费，是指基金管理人根据（　　 ）所获得的管理运作基金的报酬。　　A：《基金契约》　　 　　B：《基金章程》　　C：《基金信托契约》　　 　　D：《基金托管契约》　　[答]　　A　　4．以非公开方式向特写投资者募集基金资金并以证券为投资对象的证券投资基金，称为（　　 ）。　　A：公募基金　　　　B：私募基金　　C：非上市基金　　　　D：上市基金　　[答]　　B　　5．在发达国家，证券投资基金中资产规模比重最大的是（　 ）。　　A：股票基金　　　　B：债券基金　　C：国债基金　　　　D：货币市场基金　　E：期权基金　　[答]　　D　　6．最大程度分散了风险的基金是（　　 ）。　　A：离岸基金　　 时代学习网——职业人士网上考试辅导学习的家园，资料由本站网上收集整理。　　B：在岸基金　　C：国际基金　　　　D：国家基金　　[答]　　C　　7．投资基金在组织上不同于股份有限公司的典型特征是（　　）。　　A：共同投资、共享收益、共担风险的原则　　B：投资者享有股仅性收益　　C：投资基金运用现代信托关系原则　　D：投资基金的资金有专门用途　　[答]　　C　　8．中中国目前条件下，每一投资基金单位为（　　）。　　A：100元　　　B：1元　　C：0.1元　　　D：0.01元　　E：10元　　[答]　　B　　9．证券投资基金组织中信托关系的委托人是（　　 ）。　　A：基金持有人　　　　B：基金公司　　C：基金组织　　　　D：基金管理人　　E：基金托管人　　[答]　　C　　10．证券投资基金的资产与资本的关系一般情况下是（　　 ）。　　A：基金资产小于基金资本　　B：基金资产等于基金资本　　C：基金资产大于基金资本　　D：二者关系不确定　　[答]　　C（二）多项选择题　　1．基金从组织性质上分类，可以是（　　 ）。　　A：非法人机构　　　　B：事业性机构　　C：公司性法人机构　　 　　D：有限合伙制机构　　[答]　　A B C D　　2．基金管理人的主要职责是（　　）。　　A：进行基金资产的投资运作　　B：负责基金资产的财务管理　　C：促进基金资产的保值增值　　D：办理基金证券的过户手续　　[答]　　A B C 　　3．基金托管人的主要职责是（　　）。 时代学习网——职业人士网上考试辅导学习的家园，资料由本站网上收集整理。　　A．保管基金资产　　B．监督基金管理公司的投资运作　　C．核算基金单位资产净值　　D．促进基金资产的保值增值　　E．发放基金投资收益　　[答]　　A B C E 　　4．在基金组织体系中，主要的法律文件包括（　　）。　　A．《基金章程》　　B：《基金契约》　　C：《基金信托契约》　　D：《基金托管契约》　　[答]　　A B C D 　　5．基金资产的资金来源包括（　　）。　　A：基金资本　　 　　B：借款及其它负债　　C：公积金　　 　　D：未分配利润　　[答]　　A B C D　　6．基金资产的资金运用包括（　　 ）。　　A：现金　　 　　B：存款　　C：短期投资　　 　　D：长期投资　　E：库存证券　　[答]　　A B C D E　　7．私募基金的特点是（　　 ）。　　A：非公开性　　 　　B：募集性　　C：大额投资性　　 　　D：封闭性　　E　上市性　　[答]　　A B C D 　　8．公募基金的特点是（　　）。　　A：公开性　　 　　B：可变现性　　C：离规范性　　 　　D：投资者人数不受限制　　[答]　　A B C D 　　12．投资基金投资者拥有的股权性收益的表现形式有（　　 ）。　　A：有权参加基金持有人会议　　B：有权就基金运作的重大事项进行审议表决　　C：有权参与基金的收益分配　　D：有权参与基金剩余财产分配　　[答]　　A B C D  时代学习网——职业人士网上考试辅导学习的家园，资料由本站网上收集整理。　　13．证券投资基金与产业投资基金的区别是（　　）。　　A：投资者不同　　 　　B：投资对象不同　　C：管理方式不同　　 　　D：获利方式不同　　E：投资风险不同　　[答]　　A B C D E　　14．从长期来看，证券投资基金的收益率普遍高于（　　）。　　A：同期银行存款利率　　 　　B：同期国债的利率　　C：同期公司债券的利率　　 　　D：同期股市的平均收益率　　[答]　　A B C　　　15．从基金投资运作特点，对基金进行划分的种类有（　　）。　　A：国债基金　　 　　B：对冲基金　　C：货币市场基金　　 　　D：指数基金　　E：平衡型资金　　[答]　　B D E（三）判断题　　1．美国开放式基金的资产总额是各金融产业中最多的。　　[答]是　　2．基金管理人应根据有关规定进行资产估植，并将估值结果、基金帐目等各项等各项财务数据与基金托管人进行核对，由基金托管人负责监督基金管理人的行为。　　[答]是　　3．基金一定是非法人机构。　　[答]非　　4．我国的财政专项基金、职工集体福利基金、能源交通重点建设基金、预算调节基金等也是基金的类型。　　[答]是　　5．公司型基金可以是有限责任公司、合伙制公司和股份有限公司。　　[答]是　　6．投资基金的投资者所拥有的权益属于债仅性权益。　　[答]非　　7．证券投资基金组织与投资基金组织的基本区别就在于，前者明确限定了投资领域——证券市场，后者包括更加广泛的投资领域。　　[答]是　　8.投资基金是一种投资组织制度。　　[答]是　　9．契约型基金运用现代信托关系，而公司型基金不运用现代信托关系。　　[答]非　　10.投资基金委托给基金管理人运作，基金管理人可以单独列示账户，也可以不单独列示账户。 时代学习网——职业人士网上考试辅导学习的家园，资料由本站网上收集整理。　　[答]非　　11.基金管理人可以以受托的投资基金资金为抵押来获得自身资产运作所需的借款。　　[答]非　　12.证券投资基金是股票、债券或其它金融资产的组合。　　[答]是　　13.证券投资基金不是股票、债券等基本证券的派生证券。　　[答]非　　14.基金持有人与股东、债权人相比，拥有更多可选择的权益。　　[答]是　　15.基金持有人可以以股东身份直接干预基金管理人的资金运作行为。　　[答]非　　16.经基金持有人大会同意可以更换基金管理人。　　[答]　　是　　17.一般来说，产业投资基金的投资者人数少于证券投资基金的投资者人数。　　[答]　　是　　18.产业投资基金的投资风险大于证券投资基金。　　[答]　　非　　19.从长期来看，证券投资基金的收益率普遍高于同期银行存款利率，同期国债的利率，但低于公司债券的利率。　　[答]　　非　　20.基金管理人的专业信息分析可能会发生信息不完整或者缺乏独立判断。　　[答]　　是　　21.基金管理人不重视遵守诚信原则，就会发生基金管理人为自身利益而伤害基金持有人权益的现象。　　[答]　　是　　22.一般来说，基金管理人的投资运作损失，是由于市场变动、操作失误所引致，还是违反基金持有人的利益要求所引致，是可以分清的。　　[答]　　非　　23.在权益关系上，基金托管人是基金资产的所有者。　　[答]　　非　　24.在实践中，基金持有人难以集中开会，基金组织只是一种名义上的存在。　　[答]　　是　　25.基金信托关系的委托人，在公司型基金中是基金公司，在契约型基金中是基金投资者。　　[答]　　是　　26.信托关系中，在法律上，信托财产被视为受托人所有，委托人不能超越信托协议的规定干预受托人对财产的运作。　　[答]　　是　　27.基金持有人委托基金托管机构负责保护基金资产，并监督基金管理人对基金资产的投资运作，这种运用资产托管机制来制约信托资产运作的关系，在一般信托关系中是普遍存在的。　　[答]　　非　　28.《基金章程》或《基金契约》是规范基金设立、发行、运作及各种相关行为法律文件，其中公司型基金采用《基金契约》的形式，契约型基金采用《基金章程》的形式。 时代学习网——职业人士网上考试辅导学习的家园，资料由本站网上收集整理。　　[答]　　非　　29.《基金信托契约》是规范契约型基金和基金管理人之间资产信托关系、各自职责和权益及其它有关事宜的法律性文件。　　[答]　　非　　30.在公司型基金中，基金资本是指基金公司在工商注册登记的资本数量。　　[答]　　是　　31.一般而言，基金资产小于基金资本。　　[答]　　非　　32.在信托关系中，基金组织委托给基金管理人管理运作的资金数量，可能高于基金资本，也可能低于基金资本。　　[答]　　非　　33.若一个基金管理人同时管理运作两个或两个以上的基金，则各只基金资产可以不分立账户。　　[答]　　非　　34.基金证券的发行，一般采取面值发行，增收一定比例的手续费。　　[答]　　是　　35.基金证券的交易，就是指基金证券在证券交易所的挂牌买卖。　　[答]　　非　　36.在发达国家，大部分投资基金证券是不进入证券交易市场的。　　[答]　　是　　37.在实践中，私下“一对一”谈判所形成的资金委托投资关系，也属于私募基金范畴。　　[答]　　非　　38.封闭式基金既有股权性特征，又有债权性特征。　　[答]　　是　　39.在发达国家，银行一般将开放式基金财户和活期存款账户相连接，存款人既可以获得基金的投资收益，又可以保持活期存款的流动性。　　[答]　　是　　40.相比较契约型基金而言，公司型基金更能保护基金持有人的利益。　　[答]　　是第二章　世界证券投资基金的发展现状与趋势　　（一） 单项选择题　　1．证券投资基金产生于（　　）。　　A：18世纪70年代　　 　　B：19世纪60年代　　C：20世纪70年代　　 　　C：19世纪80年代　　[答]　　B 　　2．证券投资基金正式开始起步的标志是（　　 ）。　　A：美国国际证券信托基金　　B：马萨诸塞投资信托基金　　C：外国和殖民地政府信托投资基金　　D：美国富达证券投资基金　　[答]　　C　　3．美国共同基金的独立董事是由（　　）提名的。 时代学习网——职业人士网上考试辅导学习的家园，资料由本站网上收集整理。　　A：基金发起人　　 　　B：基金董事会　　C：基金管理人　　 　　D：独立董事　　E：基金托管人　　[答]　　D 　　4．在美国投资公司协会推荐的加强独立董事的最佳行为方式中，关于独立董事的人数占董事成员比例的规定是（　　 ）。　　A：不少于40%　　　　B：不少于1/2　　C：不少于2/3　　　　D：全部由独立董事组成　　[答]　　C　　5．美国的个人退休财户（IRA），个人每年可存入的缴付额最高可为其当年的全部实际收入，但不能超过（　　）。　　A：5 000美元　　 　　B：10 000美元　　C：8 000美元　　 　　D：20 000美元　　[答]　　A　　6．德国的基金市场主要由（　　 ）控制，集中化程度很高。　　A：银行　　 　　B：保险公司　　C：证券公司　　 　　D：投资公司 　　[答]　　A　　7．香港的投资基金主要以（　　 ）为主。　　A：股票基金　　 　　B：债券基金　　C：货币市场　　　　D：衍生工具基金　　E：国债基金　　[答]　　A　　8．日本的投资基金主要以（　　 ）为主。　　A　股票基金　　 　　B：债券基金　　C：货币市场基金　　　　D：衍生工具基金　　E：国债基金　　[答]　　B　　9．中国台湾的投资基金主要以（　　 ）为主。　　A：股票基金　　 　　B：债券基金　　C：货币市场　　 时代学习网——职业人士网上考试辅导学习的家园，资料由本站网上收集整理。　　D：衍生工具基金　　E：国债基金　　[答]　　B　　10．我国第一只上市交易的投资基金是（　　 ）。　　A：武汉证券投资基金　　B：深圳南山风险投资基金　　C：淄博乡镇企业基金　　D：建业基金　　E：金泰基金　　[答]　　C（二）多项选择题　　1．在证券投资基金发展史中，美国模式相比较英国模式的主要区别是（　　 ）。　　A：契约型改变为公司型　　B：封闭式改变为开放式　　C：固定利率式改变为分担风险式　　D：离岸式改变为在岸式　　[答]　　A B C　　2．1933年以后，美国出台了一系列证券法规，规范证券投资基金的有（　　 ）。　　A：《证券法》　　　　B：《证券交易法》　　C：《投资公司法》　　　　D：《投资顾问法》　　[答]　 A B C D　　3．在美国的共同基金中，主要的基金种类为（　　 ）。　　A：股票基金　　 　　B：债券基金　　C：混合基金　　　　D：货币市场基金　　E：期权基金　　[答]　　A B C D 　　4．在英国，投资信托基金是（　　 ）。　　A：公司型基金　　　　 B：契约型基金　　C：开放式基金　　 　　D：封闭式基金　　[答]　　A D 　　5．在英国，单位信托基金是（　　 ）。　　A：公司型基金　　 　　B：契约型基金　　C：开放式基金　　 　　D：封闭式基金　　[答]　 B C　　6．除了单位信托和互惠基金之外，香港的集合投资计划还包括（　　 ）。　　A：投资联结保险计划 时代学习网——职业人士网上考试辅导学习的家园，资料由本站网上收集整理。　　B：集合性退休基金　　C：移民投资计划　　D：强制性公积金计划　　[答]　　A B C D 　　7．标志着规范的证券投资基金开始在为中国基金业的主导方向的事件，是1998年3月设立的（　　 ）。　　A：金泰基金　　 　　B：安信基金　　C：兴华基金　　 　　D：开元基金　　E：普惠基金　　[答]　　A D 　　8．下面（　　）是我国1997年前的投资基金的特点。　　A：组织形式多样化　　　　B：规模小　　C：投资范围广泛　　 　　D：基金发起要人范围广泛　　E：收益水平相差不大　　[答]　　B C D　　9．日本的主要投资信托公司为（　　 ）。　　A：野村　　　　B：大和　　C：日兴　　　　D：千鹤　　E：山一　　[答]　　A B C E 　　10．香港的单位信托基金的主要特点有（　　 ）。　　A：绝大部分是封闭式契约型　　B：多为海外基金　　C：投资对象主要集中在香港　　D：具有离岸性的特点　　E：以股票基金为主　　[答]　　B D E　　（三）　 判题题　　1．美国共同基金的资产增长中，有一半以上的资产是由新流入的资金形成。[答]　非　　2．美国共同基金是一个法人组织，与股份公司一样，有自己的董事会和雇员。[答] 非　　3．美国共同基金的独立董事制度起源于1940年的《投资公司法》。[答]　　是　　4．美国基金的董事不能投资于他们所服务的基金。[答]　非　　5．基金股份是按照基金的销售佣金的设计不同而设计的不同的基金类别。[答]　　是　　6．个人退休账户和104（K）几户的收入都可以享受缓税待遇，政府不对账户得到的红得、利息和资本利得征税，只有个人退休时从账户提款时才需缴纳所得税。[答]　　是　　7．定额缴付计划的投资风险是由雇主承担的。[答]　　非　　8．美国基金的主要投向是股票，而欧洲基金的主要投向是债券。[答]　 是　　9．欧洲基金的管理费用明显高于美国。[答]　　非 时代学习网——职业人士网上考试辅导学习的家园，资料由本站网上收集整理。　　10．英国基金的管理体制主要是以自律为中心的体制。[答]　　是　　11．德国证券投资基金按投资对象不同主要分为两种，一是主要投资于证券市场的开放式基金，二是以房地产为主要投资对象的半开放半封闭的基金。[答]　　是　　12．日本的投资基金大部分为契约型、封闭式。[答]　　非　　13．日本投资基金主要由大和、野村、日兴、山一四大投资信托公司管理。[答]　　是　　14．中国香港的单位信托绝大部分是开放式契约型。[答]　　是　　15．中国台湾投资基金以开放式契约型为主。[答]　　是　第三章　证券投资基金的功能与作用　　（一） 单项选择题　　1．在社会经济活动中，融资就是（　　 ）活动，将分散在社会上的资金集中起来的同时，也就是从社会各界融入资金并集为一体的过程。　　A：集资　　　　B：资源配置　　C：获取资金　　　　D：集资及资源配置　　[答]　　D　　2．在证券投资基金（尤其是公司型基金）中，基金的最终设立需要由（　　 ）决定。　　A：基金发起人　　　　B：基金持有人大会　　C：基金管理人　　 　　D：基金持有人　　[答]　　B　　3.理财的主要原则是由（　　 ）决定的。　　A：投资者　　　　B：基金发起人　　C：基金管理人　　 　　D：基金公司　　[答]　　A 　　4．1998年以后，随着证券投资基金的设立及其它机构投资者的成长，新股发行中通过（　　）进行市场寻价逐步展开。　　A：申请表　　 　　B：存单　　C：路演　　 　　D：上网定价　　[答]　　C　　5．在实行（　　 ）基金的条件下，虽然基金证券上市交易也可能造成市场扩容大于资金供给，从而造成资金来源不足的现象，但其程度明显小于股票。　　A：封闭式基金　　 　　B：开放式基金　　C：混合基金　　　　D：货币市场基金　　[答]　　A　　6．基金管理人运作基金资金属（　　 ）业务，在基金运作中，如若发生违反公平竞争的行为，其后果由基金管理人自己承担。 时代学习网——职业人士网上考试辅导学习的家园，资料由本站网上收集整理。　　A：代客理财　　 　　B：专家理财　　C：专业理财　　　　D：个人理财　　[答]　　A　　7．在金融创新过程中，商业银行的业务大幅度突破了存贷款的限制，到20世纪90年代，（　　 ）在商业银行的业务收入和经营利润都已占居主要地位，展示出新的发展前景。　　A：表内业务　　　　B：表外业务　　C：中间业务　　　　D：信用卡业务　　[答]　　B　　8．在美国，商业银行可直接担任基金管理人，即在开放式基金条件下，由基金公司直接将基金资金铰给商业银行管理。这种方式在（　　）基金中较为常见。　　A：货币市场　　　　B：资本市场　　C：债券基金　　　　D：混合基金　　[答]　　A　　9．在货币体系中，通过（　　 ）业务活动，商业银行具人创造派生货币的能力。　　A：中间　　　　B：信用卡　　C：存贷款　　　　D：银行通兑　　[答]　　C　　10．证券投资基金通过集中社会方面（　　 ）资金并组合投资全证券市场来为基金持有人争取满意的投资回报。　　A：短期性　　 　　B：中长期　　C：流动性　　 　　D：长期性　　[答]　　D　　11．若投资者认购的基金证券数量低于法定最低额，则证券投资基金不能设立，从这个意义上说，证券投资基金的集资能否成功是由（　　）导向的　　A：投资者　　　　B：基金管理人　　C：基金发起人　　　　D：基金公司　　[答]　　A　　12．（　　）是基金管理人专业理财的主要内容和主要过程。　　A：组合投资和分散风险　　B：各类证券信息的惧分析和追踪　　C：各种证券组合方案的研究、模拟和调整　　D：计算、测试、模拟投资风险及分散风险措施 时代学习网——职业人士网上考试辅导学习的家园，资料由本站网上收集整理。　　[答]　　A　　13．增强基金持有人对基金管理人的监督约束力度，一个重要途径是通过（　　）来提高基金管理人对基金资产运用透明度。　　A：强化监督　　 　　B：信息披露　　C：权益维护　　 　　D：内部控制　　[答]　　B　　14．基金公司发行基金证券募集资金，但基金公司本身并不经营（或使用）这些资金，而是通过（　　 ）将这些交给基金管理运作，因此，它的组织体系相对复杂。　　A：委托机制　　　　B：信托机制　　C：信用机制　　　　D：代客理财机制　　[答]　　B　（二）多项选择题　　1．在经济运行中，证券投资基金的融资功能在客观上是由以下（　　 ）因素决定。　　A：经济运行中资金有效配置的要求　　B：证券市场发展的要求　　C：政府融资的要求　　D：公众进行资产选择的要求　　[答]　　A B D 　　2．证券投资基金有着与其它金融工具明显不同的集资特点表现为（　　 ）。　　A：融资的导向主体不同　　　　B：融资的目的不同　　C：融资的权益组合不同　　　　D：融资的组织体系不同　　[答]　　A B C D 　　3．基金管理人进行组合投资伯条件有（　　 ）。　　A：基金资金规模较大　　B：基金持有人提供各项文件限制了基金管理人在运作中可选择的证券品种和这些证券品种的特色　　C：代客理财是一个竞争性市场　　D：基金管理人拥有专门从事证券组合的专业人员　　[答]　　A B D 　　4．基金与其它投资者通过竞争机制促进着证券市场的规范化建设，其主要表现有（　　 ）。　　A：促进金融全面创新　　B：促进证券市场的制度建设　　C：促进监管体系和监方式的完善　　D：促进投资者行为的规范化　　[答]　 B C D 　　5．证券投资基金的快速发展，引起了金融资源（主要是资金和客户）在不同金融工具和金融机构之间的重新配置，由此引起了金融结构的重新调整。主要表现在（　　）。 时代学习网——职业人士网上考试辅导学习的家园，资料由本站网上收集整理。　　A：分流了原先金融中介的资金　　B：强化了金融中间的市场竞争　　C：促进了金融的全面创新　　D：促进了商业银行的发展　　[答]　　 A B C 　　6．从事证券投资基金业务，是商业银行表外业务的一项重要内容。国外商业银行主要从（　　）方面介入证券投资基金业务。　　A：担任基金托管人　　 　　B：担任基金管理人　　C：销售基金证券　　　　D：投资于基金证券　　[答]　　A B C D 　　7．美国商业银行间接担任基金管理人，这种方式在（　　 ）基金中较常见。　　A：股票基金　　　　B：货币市场基金　　C：混合基金　　　　D：雨伞基金　　[答]　　A C 　　8．从证券投资基金对促进基金体制转变的作用上来讲，（　　 ）方面是积极重要的。　　A：促进市场规则的形成　　B：促进投融资体制的改革　　C：促进国有企业改革的深化　　D：促进经济的可持续发展　　[答]　　A B C 　　9．当前中国证券投资基金发展中应从机制方面进一步加以完善。这里所谓的机制包括（　　）。　　A：制度机制　　　　B：销售机制　　C：管理机制　　　　D：国际监管机制　　[答]　　A C D 　　10．在实践过程中，制度机制涉及证券投资的方方面面，其中（　　 ）是很需要的。　　A：权益维护　　　　B：信息披露　　C：公平公平　　　　D：强化监管　　[答]　 A B D 　　11．证券投资基金在促进经济可持续发展中的作用，主要通过（　　 ）实现。　　A：推进经济质量的进一步提高　　B：推进国民经济再生产过程进一步资本化、证券化　　C：推进社会资源配置的进一步市场化　　D：推进社会分工的进一步深化　　[答]　　B C D 　　12．在基金管理人中，专业理财包括这样一些内容（　　 ）。 时代学习网——职业人士网上考试辅导学习的家园，资料由本站网上收集整理。　　A：各类证券信息的收集、分析和追踪　　B：对基金资金调度运用的监督和管理　　C：各种证券组合方案的研究、模拟和调整　　D：市场操作由专业人员盯盘、下达指令和操盘　　[答]　 A B C D 　　（三）　判断题　　1．在证券投资基金中，发行基金证券、募集资金铁直接目的在于满足基金持有人投资全证券市场的需要。[答] 是　　2．在现代经济中，资金的配置引导着资源的配置，因此，基金管理人的专业理财，从市场角度上说，既是一个资金再配置的过程，也是一个引向资源再配置的过程。[答]　　是　　3．通过分散风险，基金管理人投资运作的长期总收益比大多数单个投资者（个人或机构）的投资收益更为稳定，尤其是能带来高于银行存款利率的长期回报。[答]　　是　　4．与单个投资者（个要或机构）相比，基金运作的优势在于其投资收益率总是最高的。[答]　　非　　5．在实行开放式基金的条件下，由于基金证券上市而基金资金主要投资于股市，所以基金成为二级市场资金的单纯供给者。[答]　　非　　6．由商业银行担任基金托管人，这是各国证券投资基金中普遍的现象，在美国、德国等国等国，商业银行不仅可以担任基金的托管人，还可以担任基金的管理人。[答]　　是　　7．基金组织本身是由各个基金持有人投资形成的非国有机构，其资金来源于各个基金持有人的投资，但仍有所有制的界定。[答]　　非　　8．基金管理人可以是一个专门的机构，也可以是某一机构承担的一种运作身份，但是基金资金的投资运作仍受政府部门的行政干预。[答]　　非　　9．基金的市场功能是证券投资基金具有稳定市场的功能。[答]　　非　　10．在证券市场监管中应将证券投资基金与其它投资者放在平等的市场竞争地位上。[答]　　是　　11．改革开放（尤其是90年代）以来，随着国发经济的快速发展和分配格局的变化，中国经济运行中的资金供给格局发生了根本转变，即由原先的居民为主转变为财政为主。[答]　　非　　12．在投资者选择开放式基金的场合，基金管理人不能限制投资者购买基金单位或退回基金单位的自由。[答]　　是　第四章　规范证券投资基金运作的法律体系　　（一）单项选择题　　1．未经法定的机关核准或者审批，擅自发行证券的，或者制作虚假的发行文件发行证券的，责令停止发行，退还所募集资金和加算银行同期存款利息，并处以非法所募集资金金额（　　）罚款。　　A：百分之一以上百分之十以下　　B：百分之一以上百分之五以下　　C：一万元以上五万元以下　　D：三万元以上三十万元以下　　[答]　　B　　2．法律、行政法规规定禁止参与股票交易的人员，直接或者以他人名义持有、买卖股票的，责令依法处理非法持有的股票，没收违法所得，并处以（　　）的罚款。　　A：百分之一以上百分之五以下　　B：所买卖股票等值以下 时代学习网——职业人士网上考试辅导学习的家园，资料由本站网上收集整理。　　C：三万元以上三十万元以下　　D：一万元以上五万元以下　　[答]　　B　　3．操纵证券交易价格，或者制造证券交易的虚假价格或者证券交易量，获取不正当利益或者转嫁风险的，没收违法所得，并以违法所得（　　）的罚款。构成犯罪的，依法追究刑事责任。　　A：百分之一以上百分之五以下　　B：一万元以上五万元以下　　C：三万元以上三十万元以下　　D：一倍以上五倍以下　　[答]　　D　　4．当公司法定公积金累积额为公司（　　 ）的百分之五十以上的，可不再提取。　　A：注册资本　　 　　B：净资产　　C：总资产　　 　　D：股东权益　　[答]　　A　　5．公司分配当年税后利润时，应当提取利润的（　　 ）列入公司法定积金。　　A：百分之五　　 　　B：百分之十　　C：百分之五至百分之十　　 　　D：没有规定　　[答]　　B　　6．股份有限公司经股东大会决议将公积金转为资本时，按股东原有比例派送新股或者增加每股面值。但法定公积金转为增加时，所留存的该项公积金不得少于注册增加的（　　）。　　A：百分之十　　 　　B：百分之二十　　C：百分之二十五　　 　　C：百分之五十　　[答]　　C　　7．公司因不能清偿到期债务，被依法宣告破产的，由（　　 ）依照有关规定，组织股东、有关机关及有关专业人员成立清算组，对公司进行破产清算。　　A：股东会　　 　　B：董事会　　C：人民法院　　 　　D：债权人　　[答]　　C　　8．在招募说明书、认股书、公司、企业债券募集办法中隐瞒重要事实或者编造重大虚假内容，发行股票或者公司、企业债券、数额巨大、后果严重或者有其它严重情节的，处（　　），并处或者单处非法募集资金金额百分之一以上百分之五以下的罚金。　　A：三年以上七年以下有期徒刑　　B：五年以下有期徒刑或者拘役　　C：三年以下有期徒刑或者拘役 时代学习网——职业人士网上考试辅导学习的家园，资料由本站网上收集整理。　　D：三年以上十年以下有期徒刑　　[答]　　B　　9．受托人以自己的名义，在委托人的授权范围内与第三人订立合同，第三人在订立合同时知道受托人和委托人之间的代理关系，该合同直接约束（　　）。　　A：受托人与第三人　　 　　B：委托人与第三人　　C：受托人与委托人　　 　　D：其它　　[答]　　B　　10．因委托人死亡、丧失民事行为能力或者破产，致使委托合同终止将损害委托人利益的，在委托人的继承人、法定代理人或者清算组织承受委托事务之前，受托人应当（　　）。　　A：继续处理委托事务　　 　　B：终止处理委托事务　　C：暂停处理委托事务　　 　　D：解除委托合同　　[答]　　A　（二）多项选择题　　1．我们《证券法》规定，（　　）为知悉证券交易内幕信息的知情人员。　　A：发行股票或者公司债券的公司董事、监事、经理、副经理及有关的高级管理人员　　B：持有公司百分之一以上股份的股东　　C：发行股票公司的控股公司的高级管理人员　　D：证券监督管理机构工作人员以及由于法定的职责对证券交易进行管理的其它人员　　[答]　　A C D　　2．禁止任何人以（　　 ）获取不正当利率或者转嫁风险。　　A：通过单独或者合谋，集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵证券交易价格　　B：与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易或者相互买卖并不持有的证券，影响证券交易价格或者证券交易量　　C：以自己的交易对象，进行不转发所有权的自买自卖，影响证券交易价格或者证券交易量　　D：低价买进，高价卖出　　[答]　　A B C　　3．在证券交易中，禁止证券公司及其从业人员从事损害客户利益的欺诈行为有（　　 ）。　　A：违背客户的委托为其买卖证券　　B：不在规定时间内向客户提供交易的书面确认文件　　C：挪用客户所委托买卖客户上的证券或者客户账户上的资金　　D：私自买卖客户账户上的证券，或者假借客户的名义买卖证券　　[答]　　A B C D　　4．我们《公司法》规定公司应当在每一会计年度制作的财务会计报告包括（　　 ）。　　A：资产负债表　　　　B：损益表　　C：财务状况变动表　　　　D：利润分配表 时代学习网——职业人士网上考试辅导学习的家园，资料由本站网上收集整理。　　[答]　　A B C D 　　5．公司可以解散情形有（　　 ）。　　A：公司章程规定的营业期限届满或者公司章程规定其它解散事由出现时　　B：股东会决议解散　　C：因公司合并或者分立需要解散的　　D：公司违反法律、行政法规被依法责令关闭　　[答]　　A B C　　6．下列说法正确的有（　　）。　　A：委托人可以特别委托人处理一项或者数项事务也可以概括委托受托人处理一切事务　　B：受托人应当亲自处理委托事务，经委托人同意，受托人可以转委托　　C：受托人应当按照委托人的要求，报告委托事务的处理情况。委托合同终止时，受托人应当报告委托事务结果　　D：受托人超越期限给委托人造成损失的，应当赔偿损失　　[答]　　A B C D 　　（三） 判断题　　1．证券交易所、证券公司、证券登记结算机构、党政机关工作人员在任期或者法定期限内，不得直接或者以化名、借他人名义持有、买卖股票，也不得收受他人赠送的股票。[答]　　非　　2．证券交易活动中，涉及公司的经营、财务或者对该公司证券的市场价格有重大影响的信息是内幕信息。[答]　　非　　3．国有企业和国有控股的企业，不得炒作上市交易股票。[答]　　是　　4．公司的法定公积金不足以弥补上一年度亏损的，在依照规定提取法定公积金和法定公益金之前，应当先用当年利润弥补亏损。[答]　　是　　5．股东会或者董事会违反规定，在公司弥补亏损和提取法定公积金、法定公益金之前向股东分配利润的，必须将违反规定分配利润退还公司　　[答]　　是　　6．《合同法》规定委托人可以特别委托人处理一项或者数项事务，但不可以概括委托受托人处理一切事务。[答]　　非　　7．委托人应当预付处理委托事务的费用，受托人为处理委托事务垫付的必要费用，委托人应当偿还该费用及其利息。[答]　　是　　8．受托人应当按照委托人的指示处理委托事务，需要变更委托人指示的，应该经委托人同意；因情况紧急，难以和委托人取得联系的，受托人应当妥善处理事务，但事后应当将该情况及时报告委托人。[答]　　是　　9．受托人因委托人的原因对第三人不履行义务，受托人应当向第三人披露委托人，第三人应当把委托人作为相对人主张其权利。[答]　　非　　10．受托人处理委托事务时，因不可归责于自己的事由受到损失的，可以向委托人要求赔偿损失。[答]　　是第五章　证券投资基金运作的市场监管体系　　（一）单项选择题　　1．对在交易所上市的基金履行一线监管职责的是（　　）。　　A：中国证监会　　　　B：证券公司　　C：证券交易所　　　　D：中国人民银行 时代学习网——职业人士网上考试辅导学习的家园，资料由本站网上收集整理。　　[答]　　C　　2．基金托管人的资格核准及监管工作需由中国证监会和（　　 ）共同负责。　　A：证券交易所　　　　B：中国人民银行　　C：财政部　　　　D：基金管理公司　　[答]　　B　　3．证券投资基金的监管的重点是（　　）。　　A：对基金管理公司的监管　　B：对基金托管人的监管　　C：对基金投资者的监管　　D：对证券投资基金行为的监管　　[答]　　D　　4．基金募集前（　　），基金发起人应在指定的报刊上登载招募说明书。　　A：一天　　 　　B：三天　　C：七天　　 　　D：十天　　[答]　　B　　5．监管的首要原则是（　　 ）。　　A：保护投资者利益原则　　　　B：法制管理原则　　C：“三公”原则　　 　　D：监管与自律并重原则　　[答]　　A　　6．证券交易所的会员（　　 ）。　　A：可以自动转让交易席位　　B：转让交易席位必须由证监会审批　　C：转让交易席位必须由证券交易所审批　　D：不得转让交易席位　　[答]　　C　　7．1998年中国证监会下发的（　　）中，对基金监管的内容作出了详细的规定。　　A：《证券投资基金管理暂行办法》　　B：《证券交易所管理办法》　　C：《关于加强证券投资基金监管有关问题的通知》　　D：《开放式投资基金试点办法》　　[答]　　C　　8．基金托管人一般由（　　 ）聘请。　　A：基金发起人　　 　　B：基金托管人　　C：基金持有人大会　　 　　D：证券交易所　　[答]　 A　　9．下列职权中，应该由股东会行使的是（　　 ） 时代学习网——职业人士网上考试辅导学习的家园，资料由本站网上收集整理。　　A：主持公司的生产经营管理工作　　B：决定公司内部管理机构的设置　　C：修改公司章程　　D：制定公司的具体规章　　[答]　　C　　10．下列职权中，应该由董事会行使的是（　　 ）　　A：主持公司的生产经营管理工作　　B：决定公司内部管理机构的设置　　C：修改公司章程　　D：制定公司的具体规章　　[答]　　B11．下列职权中，应该由经理行使的是（　　）　　A：提议召开临时股东会　　B：决定公司内部管理机构的设置　　C：决定公司的经营计划和投资方案　　D：制定公司的具体规章　　[答]　　D　　12．下列职权中，可以由监事会行使的是（　　 ）　　A：检查公司财务　　　　B：制定公司的具体规章　　C：修改公司章程　　　　D：审议批准董事会的报告　　[答]　　A　　13．有限责任公司董事会的法定人数为（　　 ）　　A：五人至十五人　　　　B：三人至十三人　　C：五人至十九人　　　　D：五人以上　　[答]　 B　　14．有限责任公司，经营规模较大的，设立监事会，其成员不得少于（　　 ）　　A：一人　　　　B：三人　　C：五人　　　　D：十人　　[答]　　B　　15．《关于进一步促进境外上市公司规范化运作和深化改革的意见》要求H股公司应有（　　）独立董事。　　A：一名以上　　　　B：两名以上　　C：三名以上　　　　D：五名以上　　[答]　　B　　12．基金管理公司董事会中应当至少有（　　 ）的独立董事。　　A：一名以上　　 时代学习网——职业人士网上考试辅导学习的家园，资料由本站网上收集整理。　　B：两名以上　　C：三名以上　　　　D：五名以上　　[答]　　C　　16．基金管理公司的独立董事要求具有（　　 ）以上的金融、法律或财务工作经验。　　A：一年　　　　B：三年　　C：五年　　　　D：十年　　[答]　　C　　17．不在基金管理公司担任具体管理职务的董事，因履行职责到达公司现场的时间每年应当不少于（　　 ）工作日。　　A：三个　　　　B：七个　　C：十个　　　　D：三十个　　[答]　　C　　18．公司必须建立科学的聘用、培训、轮岗、考评、晋升、淘汰等人事制度属于公司内部控制中（　　 ）的主要内容。　　A：环境控制　　　　B：公司授权控制　　C：会计系统控制　　　　D：内部稽核控制　　[答]　　A（二）多项选择题　　1．基金监管的目标是（　　 ）。　　A：维护基金市场的正常秩序，保护投资者的利益。根据国家宏观经济管理的需要，运用灵活多样的方式，引导投资方向，实现资本市场的资源配置功能　　B：充分运用、发挥市场机制的积极作用，限制基金对市场的消极影响　　C：防止操作市场，禁止欺诈行为、内幕交易等不法行为，增强投资者的信心，保护投资者的利益，营造“公平、公正、公开“的投资环境　　D：引导储蓄转化为投资，促进经济发展和社会稳定　　[答]　　A B C D 　　2．基金监管的原则包括（　　）。　　A：保护投资者利益原则　　B：法制管理原则　　C：“三公“原则　　D：监管与自律并重原则　　[答]　　A B C D 　　3．基金托管人需定期向中国证监报送（　　）。　　A：监察稽核报告　　B：公司财务和自有资金运用情况报告　　C：基金持有人名册　　D：对基金管理公司的监督报告 时代学习网——职业人士网上考试辅导学习的家园，资料由本站网上收集整理。　　[答]　　A C D 　　4．基金管理公司需定期向中国证监会报送（　　）。　　A：监察稽核报告　　B：公司财务和自有资金运用情况报告　　C：基金持有人名册　　D：基金运作报告　　[答]　　A B D 　　5．对证券投资基金的监管主要包括（　　 ）。　　A：对基金管理公司的监管　　B：对基金托管人的监管　　C：对证券投资基金行为的监管　　D：对基金投资欠的监管　　[答]　　A B C　　6．加强基金监管对证券市场健康发展的意义有（　　 ）。　　A：加强基金监管是保障广大投资值得权益的需要　　B：加强基金监管是维护市场良好秩序的需要　　C：加强基金监管是发展和完善证券市场体系的需要　　D：加强基金监管是提高证券市场效率的需要　　[答]　　A B C D 　　7．基金管理公司法人治理结构存在的问题包括（　　 ）　　A：所有权，经营权与监督权的三权失衡　　B：基金管理公司与其它基金当事人之间利益关系冲突，相互缺乏制衡机制　　C：内部控制制度存在缺陷　　D：没有独立董事　　[答]　　A B C　　8．在我们，基金管理公司的监察体系不够完善，主要表现在（　　 ）。　　A：监察行为缺乏必要的法律依据　　B：缺乏职业道德教育　　C：忽视对监察人员的监察　　D：外部监察不到位　　[答]　　A B C D 　　9．有限责任公司的下列职权中，由股东会行使的是（　　 ）。　　A：决定公司的经营方针和投资计划　　B：决定公司内部管理机构的设置　　C：对发行公司债券作出决议　　D：修改公司章程　　[答]　　A C D 　　10．我们《公司法》规定，（　　）属于董事会可以行使的职权。　　A：决定公司的经营计划和投资方案　　B：决定公司内部管理机构的设置　　C：制定公司的基本管理制度　　D：决定监事会人选　　[答]　　A B C11．有限责任公司总经理的职权包括（　　 ）。 时代学习网——职业人士网上考试辅导学习的家园，资料由本站网上收集整理。　　A：制定公司的基本管理制度　　B：主持公司的生产经营管理工作　　C：决定公司内部管理机构的设置　　D：组织实施公司年度经营计划和投资方案　　[答]　 B D　　12．监事会可以行使的职权包括（　　 ）。　　A：检查公司财务　　B：提议召开临时股东会　　C：当董事和经理的行为损害公司的利益时，要求董事经理予以纠正　　D：制定公司的具体规章　　[答]　　A B C　　　13．下列说法正确的有（　　 ）。　　A：独立董事所发表的意见应在董事会决议中列明　　B：公司的关联交易必须由独立董事签字后方能生效　　C：两名以上的独立董事可提议召开临时股东大会　　D：独立董事可直接向股东大会、中国证监会和其它部门报告情况　　[答]　　A B C D 　　14．基金管理公司董事会审议（　　 ）时，须经三分之二的独立董事同意方可生效。　　A：基金管理公司的关联交易　　B：基金管理公司董事、高级管理人员的薪酬及其它形式的报酬　　C：基金管理公司租用基金专用交易席位　　D：基金管理公司聘请或更换会计师事务所　　[答]　　A B C D 　　15．《证券投资基金行业公约》规定禁止的行为有（　　 ）。　　A：从事内幕交易　　B：发布基金的广告宣传　　C：从业人员为自己或他人买卖股票　　D：贬损同行　　[答]　　A B C D 　　16．公司完善内部控制机制必须遵循的原则包括（　　 ）。　　A：健全性原则　　 　　B：独立性原则　　C：相互制约原则　　 　　D：成本效益原则　　[答]　　A B C D 　　17．公司制定内部控制制度必须遵循原则包括（　　）。　　A：全面性原则　　 　　B：审慎性原则　　C：有效性原则　　 　　D：实时性原则　　[答]　　A B C D 　　18．全面系统、切实可行的内部控制制度要求建立的三道监控防线是（　　）。　　A：一线岗位实行双人、双责、双职　　B：相关部门、相关岗位之间相互监督制衡 时代学习网——职业人士网上考试辅导学习的家园，资料由本站网上收集整理。　　C：内部稽核部门对各岗位、各机构、各项业务全面实施监督反馈　　D：会计部门对各岗位、各机构、各项业务全面实施监督反馈　　[答]　　A B C　 　　19．公司完善内部控制机制必须遵循的原则包括（　　 ）。　　A：健全性原则　　 　　B：独立性原则　　C：相互制约原则　　 　　D：成本效益原则　　[答]　　A B C D 　　20．公司制定内部控制制度必须遵循原则包括（　　）。　　A：全面性原则　　 　　B：审慎性原则　　C：有效性原则　　 　　D：实时性原则　　[答]　　A B C D 　　21．全面系统、切实可行的内部控制制度要求建立的三道监控防线是（　　）。　　A：一线岗位实行双人、双责、双职　　B：相关部门、相关岗位之间相互监督制衡　　C：内部稽核部门对各岗位、各机构、各项业务全面实施监督反馈　　D：会计部门对各岗位、各机构、各项业务全面实施监督反馈　　[答]　　A B C（三） 判断题　　1．对基金托管人的资格核准由中国证监会全权负责。[答]　非　　2．基金托管人需要定期向中国证监会报送监察稽核报告、基金持有人名册和对基金管理公司的监督报告等。[答]　　是　　3．中国证监会根据市场发展变化的需要及有关的部署，可以对基金管理公司、托管人进行专项检查，以便掌握情况并解决问题。[答]　　是　　4．对于上市的证券，证券交易所有权依照有关规定，暂停或者恢复其交易。[答]　　是　　5．对证券投资基金监管的重点是对基金管理公司的监管。[答]　　非　　6．基金托管银行应设立独立的托管部门专门从事基金托管业务。 [答]　　是　　7．证券交易所每年应当对会员的财务状况、内部风险控制制度以及遵守国定有关法规和证券交易所业务规则等情况进行抽查或者全面检查，并将检查结果上报证监会。[答]　　 是　　8．为了使管理公司和基金托管人能独立运作，管理公司和基金托管人在人、财、物等方面相互独立，高管人员不得在其它经营性机构兼任任何职务。 [答]　　是　　9．法人治理结构的基本问题是机构设置及制衡机制问题。[答]　是　　10．美国公司一般不设监事会，监督的职能由董事会履行。[答]　 是　　11．当保险公司所持有的基金份额超过基金管理公司发起人所持有的基金份额时，保险公司就有权运作基金资产。[答]　 非　　12．修改公司章程是董事会的职权。[答]　非　　13．有限责任公司必须设立监事会。[答]　非　　14．董事、经理及财务负责人不得兼任监事。[答]　 是　　15．董事、经理可以以公司资产为本公司的股东的债务提供担保。[答]　 非 时代学习网——职业人士网上考试辅导学习的家园，资料由本站网上收集整理。　　16．董事、经理不得自营或者为他人与其所任职公司同类的营业或者从事损害本公司利益的活动。从事上述营业或者活动的，所得收入应当归公司所有。[答]　　　17．董事、经理除公司章程规定或者股东会同意外，不是同本公司订立合同或者进行交易。[答]　 是　　18．独立董事可直接向股东大会、中国证监会和其它部门报告情况。[答]　 是　　19．基金管理公司董事会中独立董事的人数不应多于公司最大股东委派的董事人数。[答]　　非　　20．基金管理公司可以给予合格的独立董事一定的津贴。[答]　 是　　21．公司内部控制制度中环境控制的主要内容包括公司必须严格按照现代企业制度的要求，健全符合公司发展需要的组织结构和运行机制，充分发挥独立董事和监事会的监督职能，坚决避免内部人控制现象的发生。 [答]　 是　　22．公司内部控制制度中电子信息系统的有效控制禁止同一人同时掌管操作系统口令和数据库管理系统口令。[答]　 是　　23．公司内部控制制度中的内部稽核控制要求内部稽核部门对总经理负责。[答]　 非第六章　 证券投资基金的当事人　　（一） 单项选择题　　1．我们《开放式证券投资基金管理暂行办法》规定，开放式基金由（　　）设立。　　A：基金持有人　　 　　B：基金托管人　　C：基金管理人　　 　　D：基金发起人　　[答]　 C　　2．证券公司、信托投资公司作为基金发起人向中国证监会提出申请时，要附送经会计事务所审计的发起人最近（　　）年的财务报告。　　A：1　　　　B：2　　C：3　　　　D：4　　[答]　 C　　3．我们规定设立的基金管理公司的最低实收资本为（　　 ）。　　A：500万元　　 　　B：1 000万元　　C：5 000元　　 　　D：1亿元　　[答]　 B　　4．中国证监会在正式受理开业申请之日起（　　）个工作日内作出是否批准的决定，并以书面形式通知申请人。　　A：60　　　　B：15　　C：90　　　　D：30　　[答]　 D　　5．基金管理公司自成立之日起的（　　）月内必须开业。　　A：3　　  时代学习网——职业人士网上考试辅导学习的家园，资料由本站网上收集整理。　　B：6　　C：1　　 　　D：12　　[答]　 B　　6．经批准成立的基金管理公司，办理工商登记之后的（　　 ）个工作日内，持相关文件向中国证监会申请领取证监会颁发的《基金管理公司人许可证》。　　A：15　　　　B：7　　C：30　　　　D：3　　[答]　 B　　7．基金管理人必须保存基金的会计账册、记录（　　）年以上。　　A：10　　　　B：30　　C：15　　　　D：5　　[答]　 C　　8．计价错误偏差达到基金资产净值的（　　）时，基金管理人应当通报基金托管人并报证监会备案。　　A：1%　　　　B：2%　　C：1.5%　　　　D：0.5%　　[答]　 D　　9．基金托管人的实收资本不少于（　　 ）亿元。　　A：80　　　　B：100　　C：50　　　　D：150　　[答]　 A　　10．新任基金托管人由（　　）提名。　　A：基金主要发起人　　 　　B：基金管理人　　C：基金管理人或基金主要发起人　　　　D：基金持有人大会　　[答]　 B11．基金托管人更换后，一般由基金管理人在中国证监会和中国人民银行批准后（　　）个工作日内公告。　　A：7　　 　　B：15　　C：5　　 　　D：3　　[答]　 C　　12．代表基金份额（　　）以上的基金持有人出席时，基金持有人大会方可召开。 时代学习网——职业人士网上考试辅导学习的家园，资料由本站网上收集整理。　　A：15%　　 　　B：50%　　C：51%　　 　　D：30%　　[答]　 D　　13．通知召开基金拓有人大会，召集人应当至少提前（　　）个工作日公告基金持有人大会的召开时间、表决内容和方式等事项。　　A：30　　　　B：15　　C：60　　　　D：7　　[答]　 A　　14．以书面方式召集基金持有人大会，应当由召集人提前（　　）天公布提案。　　A：15　　　　B：7　　C：10　　　　D：30　　[答]　 C　　15．基金主要发起人要求有（　　）年以上的从事证券投资的经验和连续盈利的记录。　　A：1　　 　　B：2　　B：3　　 　　D：4　　[答]　 C　　16．基金发起人的实收资本不少于（　　）亿元。　　A：3　　　　B：2　　C：1　　　　D：4　　[答]　 A　　17．设立基金管理公司的申请人要向中国证监会递交材料，说明最近（　　）年从业遵守法规的情况。　　A：1　　　　B：2　　C：3　　　　D：4　　[答]　 C　　18．代表（　　 ）以上基金单位的基金持有人可要求基金管理人退任。　　A：30%　　　　B：51%　　C：50%　　　　D：66.7%　　[答]　 C 时代学习网——职业人士网上考试辅导学习的家园，资料由本站网上收集整理。　　19．基金管理人更换后，由基金托管人在中国证监会批准后的（　　）个工作日内公告；如果基金管理人和基金托管人同时更换，由基金主要发起人在中国证监会批准后的（　　）个工作日内公告。　　A：5　7　　 　　B：5　5　　C：7　7　　 　　D：7　5　　[答]　 B　　20．（　　）是基金资产的名义持有人和保管人。　　A：基金管理人　　 　　B：基金发起人　　C：基金持有人　　 　　D：基金托管人　　[答]　 D　　21．代表（　　）以上基金单位的基金持有人可要求基金托管人退任。　　A：30%　　　　B：50%　　C：51%　　　　D：66.7%　　[答]　 B（二）多项选择题　　1．依照《证券投资基金管理暂行办法》的规定，我们证券投资基金的主要发起人为（　　 ）。　　A：证券公司　　　　B：信托投资公司　　C：基金管理公司　　 　　D：商业银行　　[答]　 A B C 　　2．下列属于基金发起人的职责的是（　　）。　　A：发起人之间订立协议　　 　　B：起草基金契约　　C：撰写招募说明书　　　　D：取得托管协议　　E：提出设立基金申请　　[答]　 A B C D E 　　3．下列属于基金发起人的权利的是（　　 ）。　　A：申请设立基金　　B：取得基金收益　　C：转让基金单位　　D：参与基金清算并取得基金清算后财产　　E：出席或委派代表出席基金持有人大会　　[答]　 A B C D E　　4．基金管理公司的主要发起人是（　　 ）。　　A：证券公司　　 　　B：商业银行 时代学习网——职业人士网上考试辅导学习的家园，资料由本站网上收集整理。　　C：保险公司　　 　　D：信托投资公司　　[答]　 A D　　5．基金管理公司可以采取（　　）的组织形式。　　A：无限责任公司　　　　B：两和公司　　C：有限责任公司　　 　　D：股份有限责任公司　　[答]　 C D 　　6．基金管理人的主要业务有（　　 ）。　　A：保险基金资产　　　　B：发起设立基金　　C：管理基金　　 　　D：监督基金保管人　　[答]　B C 　　7．我国设立基金管理公司要经过（　　 ）程序。　　A：准备　　　　B：筹建　　C：开业　　　　D：公告成立　　[答]　 A B C 　　8．基金管理人的职责有（　　 ）。　　A：管理和运行基金资产　　B：及时，足额向基金持有人支付基金收益　　C：保存基金的会计账册，记录15年以上　　D：编制基金财务报告，及时公告　　E：计算并公告基金资产净值和单位基金资产净值　　[答]　 A B C D E 　　9．基金管理人的权利有（　　 ）。　　A：代表基金行使股东权利　　B：运用基金资产　　C：获得基金管理人报酬　　D：监督基金托管人　　[答]　 A B C D E　　10．基金管理人更换程序为（　　 ）。　　A：提名　　　　B：决议　　C：公告　　　　D：批准　　[答]　 A B C D 11：更换基金管理人时，新任基金管理人可以由（　　 ）提名。　　A：中国证监会　　　　B：基金发起人　　C：中国人民银行　　 时代学习网——职业人士网上考试辅导学习的家园，资料由本站网上收集整理。　　D：基金托管人　　[答]　 A D 　　12．基金管理人退任的条件（　　 ）。　　A：基金管理人解散，依法被撤消，破产或由接管人接管其资产的　　B：基金托管人有充分理由认为更换基金托管人符合基金持有人利益的　　C：代表50%以上基金单位的基金持有人要求基金管理人退任的　　D：中国证监会有充分理由认为基金托管人不能继续履行基金管理职责的　　[答]　 A B C D 　　13．基金托管人通常由（　　 ）担任。　　A：商业银行　　　　B：证券公司　　C：信托投资公司　　　　D：保险公司　　[答]　 A C 　　14．基金托管人应通常具备以下条件（　　 ）。　　A：设有专门的基金托管部　　B：实收资本不少于80亿元　　C：有足够的熟悉基金托管业务的专职人员　　D：具备安全保管基金全部资产的条件　　E：具备安全，高效的清算和交割能力　　[答]　 A B C D E 　　15．基金托管人的权利有（　　 ）。　　A：获取基金托管费　　B：监督基金管理人的投资运作　　C：复合，审查基金管理人计算的基金资产净值以及基金价格　　D：法律，法规规定的其它权利　　[答]　 A B C D 　　16．基金托管人退任的条件为（　　 ）。　　A：基金托管人解散，依法被撤消，破产或由接管人接管其资产的　　B：基金管理人有充分理由认为更换基金托管人符合基金持有人利益的　　C：代表50%以上基金单位的基金持有人要求基金托管人退任的　　D：中国人民银行有充分理由认为基金托管人不能继续履行基金托管人职责的　　[答]　 A B C D 　　17．基金托管人经（　　 ）批准后，方可继任。　　A：中国证监会　　　　B：中国人民银行　　C：基金管理公司　　　　D：基金持有人大会　　[答]　 A B 　　18．基金托管人更换的程序为（　　 ）。　　A：提名　　　　B：决议　　C：批准　　　　D：公告 时代学习网——职业人士网上考试辅导学习的家园，资料由本站网上收集整理。　　[答]　 A B C D 　　19．基金托管人禁止下列的（　　）行为。　　A：从事基金投资　　B：挪用基金资产　　C：基金公司信息披露前，泄露有关的信息　　D：监督基金管理人的投资运作　　[答]　B C 　　20．基金持有人大会可以由（　　 ）召集。　　A：基金管理人　　B：基金托管人　　C：代表10%以上基金分额的基金持有人　　D：基金主要发起人　　[答]　 A B C D 　　21．证券投资基金的服务机构包括（　　 ）。　　A：基金代销机构　　　　B：基金注册登记机构　　C：基金咨询机构　　　　D：基金验资机构　　E：会计，律师和审计事务所　　[答]　 A B C D E 　　22．开放式基金单位的认购，申购和赎回业务可以由（　　）办理。　　A：基金管理人　　B：基金管理人委托的商业银行　　C：基金管理人委托的证券公司　　D：证券交易所　　[答]　 A B C D 　　23．申请办理开放式基金单位的认购，申购和赎回业务的机构，应当符合的条件是（　　）。　　A：设有专门管理开放式基金单位认购，申请和赎回业务的部门　　B：有足够的熟悉开放式基金的专门人员　　C：有便利、有效的商业网络　　D：有安全、高效的办理开放式基金单位认购、申购和赎回业务的技术设施　　E：中国证监会规定的其它条件　　[答]　 A B C D E 　　24．基金注册登记机构可以接受基金管理人的委托，开办以下业务（　　）。　　A：建立并管理投资人的基金单位帐户　　B：负责基金单位的注册登记　　C：确认基金交易　　D：代发红利　　E：保管基金投资人的名册　　[答]　 A B C D E　　25．下列（　　）规定只由开放式基金的基金管理人履行。　　A：依据基金契约决定基金收益分配方案　　B：编制并公告季度报告年度报告等定期报告 时代学习网——职业人士网上考试辅导学习的家园，资料由本站网上收集整理。　　C：办理与基金有关的信息披露事项　　D：计算并公告基金资产净值和基金单位资产净值　　E：向基金投资人提供各种文件和资料　　[答]　 A B C E 　　26．下列属于基金管理人的禁止行为的是（　　）。　　A：基金管理人将本基金投资于其它基金　　B：基金管理人从事证券信用交易　　C：基金管理人动用银行信贷资金从事基金投资　　D：基金管理人从事证券信贷业务　　E：基金管理人不能将基金资产投资于基金托管人或基金管理人有利害关系的公司发行的证券　　[答]　 A B C D E（三）判断题　　1．基金管理公司作为基金发起人，要求实收资本不少3亿元，有3年以上从事证券投资经验和连续盈利的记录。[答]　非　　2．证券公司、信托投资公司作为基金发起人向中国证监会提出申请时，要附送经会计事务所审计的发起人最近2年的财务报告。[答]　 非　　3．基金管理公司的发起人只能是证券公司和信托投资公司。[答]　 非　　4．基金管理公司采取股份有限责任公司的组织形式的，必须以发起方式成立。[答]　 是　　5．每个基金管理公司的发起人的实收资本都必须不少于3亿元。[答]　 是　　6．基金管理公司的主要发起人要求最近3年连续盈利。[答]　 是　　7．设立基金管理公司的申请人要向中国证监会递交材料，说明最近2年从业遵守法规的情况。[答]　 非　　8．提出设立基金管理公司筹建申请的申请人，若筹建申请未获批准，在6个月内不得再次提出筹建申请。[答]　 是　　9．在筹建期内，申请人可以开展基金管理和其它业务活动。[答]　 非　　10．中国证监会在正式受理开业申请之日起60个工作日内作出是否批准的决定，并以书面形式通知申请人。[答]　 非　　11．基金管理公司自成立之日起的3个月内必须开业。[答]　 非　　12．计价错误偏差达到基金资产净值的1%时，基金管理人应当通报基金托管人并报证监会备案。[答]　 非　　13．更换基金管理人时，由基金持有人大会对被提名的基金管理人形成决[答]　 是　　14．基金管理人更换后，由基金托管人在中国证监会批准后的7个工作日内公告；如果基金管理人和基金托管人同时更换，由基金主要发起人在中国证监会批准后的7个工作日内公告。[答]　非　　15．原任基金管理人无新任基金管理人承接的，该基金应当终止。[答]　 是　　16．基金管理人可以将本基金投资于其它基金。[答]　 非　　17．基金管理人可以从事证券信用交易。[答]　 非　　18．基金管理人可以动用银行信贷资金从事基金投资。[答]　 非　　19．基金管理人可以从事证券信贷业务。[答]　 非　　20．基金管理人不能将基金资产投资于基金托管人或基金管理人有利害关系的公司发行的证券。[答]　 是　　21．基金管理人可以从事证券承销业务。[答]　 非 时代学习网——职业人士网上考试辅导学习的家园，资料由本站网上收集整理。　　22．基金管理人可以使用不属于基金名下的资金买卖证券。[答]　 非　　23．基金管理人可以从事债券的自营业务。[答]　 是　　24．基金托管人在对基金进行托管时，必须注意将其托管的基金资产与其自有资产严格管理，但对不同的基金可以合账管理。[答]　 非　　25．基金手管人必须保存基金的会计账册和记录15年以上。[答]　 是　　26．原任基金托管人托管的基金无新任基金托管人承接的，该基金应终止。[答]　 是　　27．基金持有人大会只能由基金管理或基金托管人召集。[答]　 非　　28．代表基金份额30%以上的基金持有人出席时，基金持有人大会方可召开。出席人数未达到前款规定人数时，召集人应当将会议推迟至少15个工作日后重新召开并再次进行公告。当出席会议的基金持有人所代表的基金份额达到30%以上时，即可重新召开。[答]　 非　　29．基金持有人所持每份基金单位都有一票表决权。[答]　 是　　30．基金持有人大会所有决议经由出席会议的基金持有人所持表决权半数以上通过。[答]　 非　　31．更换基金管理人或托管人的决议由持有半数以上基金单位的基金持有人通过。[答]　 是　　32．基金持有人大会对基金管理人和基金托管人有约束力，但对基金持有人没有约束力。[答]　 非　　33.封闭式基金和开放式基金都涉及代销机构。[答]　 非　　34.基金注册登记机构可以接受基金管理人的委托，办理发放红利业务。[答]　 是　　35.公司型基金持有人和基金托管人的关系是受益人与受托人的关系。[答]　 非　　36.契约型基金持有要和基金托管人的关系是委托人和受托人的关系。[答]　 非　　37.基金管理人与基金持有人是委托人和受托人的关系。[答]　 非　　38.基金持有人与基金管理人的关系既是委托人和受托人的关系，也是受益人与受托人的关系。[答]　 是　　39.中国证监会收到筹建申请后，自正式受理申请之日起60个工作日内作出是否同意筹建的决定，并书面通知申请人。[答]　 是　　40.经批准成立的基金管理公司，办理工商登记之后15个工作日内，持相关文件向中国证监会申请领取证监会颁发的《基金管理公司法人许可证》。[答]　 非　　41.基金管理人是基金资产的名义持有人和保管人。[答]　 非　　42.基金托管人的实收资本不少于100亿元。[答]　 非　第七章　证券投资基金的发起设立　　（一） 单项选择题　　1.我国基金设立实行的是（　　 ）。　　A.审批制　　 　　B.注册制　　 　　C.审批制和注册制　　　　D.核准制　　[答]　　A　　2.目前发达国家和地区的基金设立一般采用的是（　　 ）。　　A.审批制　　 　　B.注册制　　 　　C.审批制和注册制　　　　D.核准制 时代学习网——职业人士网上考试辅导学习的家园，资料由本站网上收集整理。　　[答]　　B　　3.设计一个基金品种，首先要确定（　　）。　　A.基金的投资群体　　 　　B.投资标的　　C.投资目的　　 　　D.投资策略和投资地区　　[答]　　A　　4.发起设立基金的发起人，每个发起人的实收资本不少于（　　）亿元。　　A.1　　 　　B.2　　 　　C.3　　 　　D.4　　[答]　　C　　5.除了基金管理公司，基金的主要发起人要求有（　　 ）年以上从事证券投资的经验和连续盈利的记录。　　A.1　　 　　B.2　　 　　C.3　　 　　D.4　　[答]　　C　　6.封闭式基金的募集期限是（　　）个月。　　A.1　　 　　B.2　　 　　C.6　　 　　D.3　　[答]　　D　　7.封闭式基金募集期限已满时，其所募集的资金小于该基金批准规模的（　　）时，该基金不得成立。　　A.50％　　　　B.60％　　　　C.30％　　　　D.80％　　[答]　　D　　8.证券投资基金发起后不能成立，基金发起人须承担募集费用，所募集的资金并加计银行活期利息须在（　　 ）天内退还给基金认购者。　　A.15　　　　B.30　　　　C.60　　　　D.90　　[答]　　B　　9.下列不是基金契约当事人的是（　　 ）。　　A.基金发起人　　　　B.基金持有人 　　C.基金管理人　　 时代学习网——职业人士网上考试辅导学习的家园，资料由本站网上收集整理。　　D.基金托管人　　[答]　　B　　10.下列不是基金契约的特征的是（　　 ）。　　A.基金契约是要式契约　　　　B.基金契约设立的信托是他益信托　　C.基金契约是诺成合同　　　　D.基金契约是实现合同　　[答]　　D11.（　　）是基金管理人和基金托管人之间为了明确双方和权利义务关系而订立的合同。　　A.基金契约　　　　B.招募说明书　　C.托管协议　　　　D.发起人协议　　[答]　　C　　12.（　　 ）是发起人就发起设立的有关事项达成的一致协议书。　　A.基金契约　　　　B.招募说明书　　C.托管协议　　　　D.发起人协议　　[答]　　D　　13.（　　 ）是基金持有人和基金管理人、基金托管人之间的契约。　　A.基金契约　　　　B.招募说明书　　C.托管协议　　　　D.发起人协议　　[答]　　A　　14.（　　 ）不是托管协议的特征。　　A.托管协议是要式合同　　 　　B.托管协议是派生合同　　C.托管协议是一种实践合同　　　　D.托管协议是诺成合同　　[答]　　D　　15.托管协议在（　　 ）起生效。　　A.双方当事人签字盖章之日　　　　B.基金成立之日　　C.基金募集期满之日　　　　D.中国证监会批准托管协议之日　　[答]　　B　　16.（　　 ）是基金设立过程中申报、注册须提交的最主要的文件，也是基金最重要、最基本的信息披露文件。　　A.基金契约　　　　B.招募说明书　　C.托管协议　　　　D.发起人协议 时代学习网——职业人士网上考试辅导学习的家园，资料由本站网上收集整理。　　[答]　　A　　17.基金发起人认购的基金单位，自基金成立之日起至少（　　）年内不得赎回或转让。　　A.1　　 　　B.2　　 　　C.3　　 　　D.15　　[答]　　A　　18.基金投资于股票、债券的比例不低于基金资产总值的（　　 ）。　　A.50％　　 　　B.60％　　 　　C.80％　　　　D.90％　　[答]　　C 　　19.披露基金信息技术年度报告应该在基金会计年度结束后的（　　 ）日内公布。　　A.30　　 　　B.90　　 　　C.60　　　　D.15　　[答]　　B　　20.披露基金信息中期报告应该在基金会计年度前6个月结束后的（　　）日公布。　　A.30　　 　　B.90　　 　　C.60　　　　D.15　　[答]　　C　　21.基金投资组合报告应该在下一季度开始后的（　　 ）个工作日内公告。　　A.30　　 　　B.90　　 　　C.60　　　　D.15　　[答]　　D　　22.基金管理公司应该在每周的（　　 ）公告上周结束时的资产净值。　　A.星期一　　 　　B.星期二　　 　　C.星期五　　　　D.星期三　　[答]　　A　　23.基金管理人公告基金经理的变更是（　　 ）。　　A.定期公告　　 　　B.中期报告　　 　　C.临时公告　　　　D.季度报告　　[答]　　C 时代学习网——职业人士网上考试辅导学习的家园，资料由本站网上收集整理。　　24.（　　）是指证券监管当局按照有关的法律规定，对基金的设立进行实质性的检查，并决定是否同意设立该基金的制度。　　A.注册制　　 　　B.审批制　　 　　C.核准制　　　　D.登记制　　[答]　　B　　25.（　　 ）是指基金发起人只需向证券监管当局报送法律规定的材料，进行登记注册，即可发起设立开放式基金的制度。　　A.注册制　　 　　B.审批制　　 　　C.核准制　　　　D.登记制　　[答]　　B　　26.开放式基金在批准之日起3个月内净销售额少于（　　）亿元时，该基金不得成立。　　A.2　　　　B.1　　　　C.3　　 　　D.4　　[答]　 A（二） 多项选择题　　1.基金的发起设立的基本管理模式有（　　）。　　A.注册制　　 　　B.审批制　　 　　C.核准制　　　　D.登记制　　[答]　 A B　　2.审批制要对基金进行实质性的检查，这里的实质性的检查指的是（　　 ）。　　A.对内容的真实与否进行检查　　　　B.对程序的合法性进行检查　　C.对形式的合法性进行检查　　　　D.不对内容的真实性与否进行检查　　[答]　 A B C 　　3.我国目前规定对下列（　　 ）内容作实质性的检查。　　A.文件内容是否符合法律规定　　　　B.其它相关内容　　C.申报文件是否有虚假陈述　　　　D.申报文件是否全面　　[答]　 A C D 　　4.下列国家和地区的基金设立采用注册的是（　　）。　　A.英国　　　　B.美国　　 　　C.中国香港　　D.中国台湾　　　　E.中国大陆 时代学习网——职业人士网上考试辅导学习的家园，资料由本站网上收集整理。　　[答]　 A B C D 　　5.我国证券投资基金主要投资于（　　）。　　A.国内A股　　 　　B.国内B股　　　　C.债券　　D.海外证券　　　　E.短期商业票据　　[答]　 A C　　6.我国基金品种设计的制约因素有（　　）。　　A.我国金融工具及其衍生产品的种类较少，规模有限　　B.我国居民总体收入水平较低　　C.我国基金管理水平不高　　D.我国基金投资者的素质不高　　E.我国法律体系有待完善，金融监管水平有待提高　　[答]　 A B C E 　　7.基金设立的步骤有（　　 ）。　　A.申请前的准备工作　　 　　B.提交申请设立基金的主要文件　　C.申请的审核和批准　　 　　D.公告　　[答]　 A B C 　　8.申请设立基金的主要发起人有（　　 ）。　　A.商业银行　　 　　B.证券公司　　　　C.信托投资公司　　 　　D.基金管理公司　　[答]　 B C D 　　9.基金契约的当事人有（　　 ）。　　A.基金发起人　　 　　B.基金管理人　　C.基金持有人　　 　　D.基金托管人　　[答]　 A B C　　10.基金契约涉及（　　 ）。　　A.基金发起人　　 　　B.基金持有人　　C.基金管理人　　 　　D.基金托管人　　[答]　 B C D 　　11.基金契约的特征有（　　）。　　A.基金契约是要式契约　　 　　B.基金契约设立的信托是他益信托　　C.基金契约是诺成合同　　 　　D.基金契约是实现合同 时代学习网——职业人士网上考试辅导学习的家园，资料由本站网上收集整理。　　[答]　 A B C 　　12.托管协议的特征有（　　 ）。　　A.托管协议是要式合同　　 　　B.托管协议是派生合同　　C.托管协议是一种实践合同　　 　　D.托管协议是诺成合同　　[答]　 A B C 　　13.美国证监会要求投资公司的招募说明书分为（　　 ）。　　A.招募说明书主体部分　　 　　B.附加信息说明　　C.基本信息　　 　　D.细节　　[答]　 A B 　　14.招募说明书的主要职能是（　　 ）。　　A.推销基金证券　　 　　B.保护投资者的利益　　C.信息披露　　 　　D.指导投资　　[答]　 A B 　　15.基金信息披露的定期报告包括（　　）。　　A.年度报告　　 　　B.中期报告　　C.基金投资组合报告　　 　　D.基金净值报告　　[答]　 A B C D 　　16.下列是审批制缺陷的是（　　 ）.　　A.降低效率，孳生腐败　　B.既检查文件的内容又检查文件的形式，难度很大　　C.强调政府一面，容易造成对市场的漠视　　D.甄别了虚假的信息　　[答]　 A B（三） 判断题　　1.我国基金的设立实行的是注册制。　　[答]　 非　　2.注册制是指证券监管当局按照有关的法律规定，对基金的设立进行实质性的检查，并决定是否同意设立该基金的制度。　　[答]　 非　　3.在注册制下，证券监管当局会检查材料的真实、完整性和准确性。　　[答]　 非　　4.美国对公募基金实行注册制，对私募基金实行注册豁免。　　[答]　 是　　5.审批制和注册制的选择就是要解决好政府与市场的关系。　　[答]　 是　　6.设计一个基金品种，首先要确定投资策略。 时代学习网——职业人士网上考试辅导学习的家园，资料由本站网上收集整理。　　[答]　 非　　7.每个基金发起人的实收资本不少于3亿元。　　[答]　 是　　8.基金管理公司申请设立基金，可以不需要3年以上从事证券投资的经验和连续盈利的记录。　　[答]　 是　　9.封闭式基金的募集期限是6个月。　　[答]　 非　　10.封闭式基金募集期限已满时，其所募集的资金小于该基金批准规模的50％时，该基金不得成立。　　[答]　 非　　11.开放式基金在批准之是起3个月内净销售额少于2亿元、　　[答]　 是　　12.证券投资基金发起后不能成立，基金发起人须承担募集费用，所募集的资金并加计银行活期存款利息额须在15天内退还给基金认购者。　　[答]　 非　　13.基金契约只是基金持有人和基金管理人之间的契约。　　[答]　 非　　14.基金契约的当事人是基金持有人、基金管理人和基金托管人。 　　[答]　 非　　15.基金受益人本身不是基金契约的当事人。　　[答]　 是　　16.基金发起人订立的基金契约显了受益人的利益，因此其创设的信托带有他益性质。　　[答]　 是　　17.我国法律将基金契约定义为诺成契约而不是实现契约。　　[答]　 是　　18.基金契约是托管协议的一部分。　　[答]　 非　　19.托管协议可以改变基金契约对基金管理人和托管人权利和义务的规定。　　[答]　 非　　20.托管协议调整信托人内部关系的协议，基金契约是调整外部关系的协议。　　[答]　 是　　21.没有基金契约就没有托管协议，基金契约终止，托管协议就终止。　　[答]　 是　　22.基金托管人对基金设立和运作不承担民事责任。　　[答]　 是　　23.托管协议只有在托管资金交付给托管人后才发生法律效力。　　[答]　 是　　24.基金托管人和基金管理人在行政上、财政上应相互独立，其高级管理人员则可以相互兼职。　　[答]　 非　　25.除了根据基金管理人的指令或基金契约的规定外，基金托管人在特殊情况下，可以动用基金资产。　　[答]　 非 时代学习网——职业人士网上考试辅导学习的家园，资料由本站网上收集整理。　　26.托管协议在双方当事人签字盖章之日起便生效。　　[答]　 非第八章　证券投资基金的发行与销售、变更与终止　　（一） 单项选择题　　1.我国规定，封闭式基金的发行可以采用（　　）的形式。　　A.公募　　 　　B.公募和私募　　 　　C.私募　　　　D.基他方式　　[答]　 A　　2.发行期内，认购基金的资金可能会大幅超过基金的发行规模，我国目前一般通过（　　）方式来适当分配基金份额。　　A.发行认购证　　 　　B.配号摇签　　 　　C.平均分配　　　　D.以上方式均可　　[答]　 B　　3.基金管理公司或信托投资机构等在基金发行申请经主管机关批准之后，将基金证券或受益凭证向投资者销售的行为叫（　　）。　　A.基金的销售　　 　　B.基金的发行　　 　　C.基金的成立　　　　D.以上均可　　4.（　　 ）指以公开的方式向广大的社会公众发行基金的方式。　　A.公募发行　　 　　B.私募发行　　 　　C.自行发行　　　　D.代理发行　　[答]　 A　　5.（　　 ）指基金发起人向少数人特定的投资者发行基金的方式，由于对象特定，发行的费用较低。　　A.公募发行　　 　　B.私募发行　　　　C.自行发行　　　　D.代理发行　　[答]　 B　　6.（　　 ）指基金发起人不通过承销商而由自己直接向投资才销信基金，私募基金多采用自行发行方式。　　A.公募发行　　 　　B.私募发行　　　　C.自行发行　　　　D.代理发行　　[答]　 C　　7.（　　）指基金发起人通过证券承销商发行基金。 时代学习网——职业人士网上考试辅导学习的家园，资料由本站网上收集整理。　　A.公募发行　　 　　B.私募发行　　　　C.自行发行　　　　D.代理发行　　[答]　 D 　　8.（　　 ）是由证券机构先用自己的资金将基金全部购入，再根据订好的发行价格向投资者出售，若发行期过后，证券机构未能全部推销出去，余下的基金也只能自己持有。　　A.代销　　 　　B.自销　　　　C.包销　　　　D.承销　　[答]　 C　　9.采用（　　 ）方式的基金无须请证券机构推销，由投资人直接到基金公司赎买，因不经过中间环节，无销售费用的支出。　　A.代销　　 　　B.自销　　　　C.包销　　　　D.承销　　[答]　 B　　10.每份封闭式基金单位的实际购买价格是（　　）。　　A.1元　　 　　B.不定　　　　C.1.01元　　 　　D.2元　　[答]　 C11.封闭式基金每基金单位的面值是（　　）。　　A.1元　　 　　B.2元　　　　C.1.01元　　　　D.不定　　[答]　 A　　12.我国绝大多数的封闭式基金按（　　）发行。　　A.溢价　　　　B.折价　　　　C.平价　　　　D.以上方式没有区别　　[答]　 C　　13.上网定价发行的手续费由上交所、深交所按实际认购基金成交金额的（　 ）提取。　　A.1％　　 　　B.2％　　 　　C.3％　　 　　D.3.5％　　[答]　 D 时代学习网——职业人士网上考试辅导学习的家园，资料由本站网上收集整理。　　14.我国《证券投资基金管理暂行办法》规定上，封闭式基金的存续期不得少于（　　 ）年，最低募集数额不得少于（　　 ）亿元。　　A.15　 2　　　　B.5　 3　　 　　C.15　 3　　　　D.5　 2　　[答]　 D　　15.开放式基金成立初期，可以在基金契约和招募说明书中规定的期限内只接受申购，不办理赎回，但该期限最长不得超过（　　）个月。　　A.1　　 　　B.2　　 　　C.3　　 　　D.4　　[答]　 C　　16.基金清算账册及有关资料由基金托管人保存（　　 ）。　　A.15年　　 　　B.60天　　 　　C.1年　　 　　D.15天　　[答]　 D　　17.自基金终止之日起（　　 ）个工作日内成立清算小组。　　A.3　　 　　B.5　　 　　C.7　　 　　D.15　　[答]　 A　　18.基金终止并报中国证监会备案后（　　）个工作日内由清算小组公告。　　A.3　　 　　B.5　　 　　C.7　　 　　D.15　　[答]　 B　　19.下列不是清算小组成员的是（　　）。　　A.基金管理人　　 　　B.基金托管人　　C.基金持有人　　 　　D.基金发起人　　[答]　 C　　20.基金清算账册由（　　）保管。　　A.基金管理人　　 　　B.基金托管人　　C.基金持有人　　 　　D.基金发起人　　[答]　 B（二） 多项选择题 时代学习网——职业人士网上考试辅导学习的家园，资料由本站网上收集整理。　　1.开放式基金销售方式可分为（　　 ）。　　A.代理销售　　 　　B.零售　　　　C.直接销售　　　　D.批发销售　　[答]　 A C 　　2.封闭式基金的发行方式有（　　）。　　A.公募　　 　　B.私募　　　　C.认购　　　　D.上网发行　　[答]　 A B 　　3.基金发行的内容主要包括基金的（　　 ）。　　A.发行方式　　 　　B.发行价格　　　　C.发行费用　　　　D.发行期限　　[答]　 A B C D 　　4.按照发行对象和发行范围的不同，基金的发行方式可分为（　　 ）方式。　　A.公募发行　　 　　B.私募发行　　　　C.自行发行　　　　D.代理发行　　[答]　 A B 　　5.按照发行环节不同，基金的发行方式可分为（　　 ）方式。　　A.公募发行　　 　　B.私募发行　　　　C.自行发行　　　　D.代理发行　　[答]　 C D 　　6.公募发行的发行对象有（　　 ）。　　A.个体投资者　　 　　B.机构投资者　　　　C.证券公司　　　　D.保险公司　　[答]　 A B C D 　　7.公募发行的发行方式包括（　　 ）。　　A.承销　　 　　B.包销　　　　C.代销　　　　D.自销　　[答]　　B C D 　　8.公募发行的优点有（　　）。　　A.安全性　　  时代学习网——职业人士网上考试辅导学习的家园，资料由本站网上收集整理。　　B.经济性　　　　C.“三公”性　　 　　D.费用低　　[答]　 A B C 　　9.代理发行可采用的发行方式有（　　 ）。　　A.招标发行　　 　　B.竞价发行　　　　C.自销　　　　D.其它发行方式　　[答]　 A B D 　　10.证券投资基金的发行价格由（　　 ）组成。　　A.基金面值　　 　　B.基金发行费用　　C.基金销售费用　　 　　D，其它费用　　[答]　 A B C D11.根据基金发行价格和基金面值的关系，基金的发行可分为（　　）。　　A.溢价发行　　 　　B .平价发行　　　　C.折价发行　　 　　D.其它方式　　[答]　 A B C　　12.下列可以销售证券投资基金的是（　　）。　　A.商业银行　　 　　B.保险公司　　　　C.证券公司　　D.基金管理公司　　 　　E.金融咨询机构　　[答]　 A B C D E 　　13.根据支付时间的不同，开放式基金的销售费用可分为（　　 ）。　　A.前端费　　 　　B.或有递延费用　　C.后端费　　 　　D.递延销售费　　[答]　 A B C D　　14.封闭式基金扩募或续期，应当具备下列条件（　　）。　　A.年收益高于全国平均水平　　B.基金托管人、基金管理人最近3年内无重大违法、违规行为　　C.基金持有人大会和基金托管人同意扩募或者续期　　D.中国证监会规定的其它条件　　[答]　 A B C D 　　15.我国规定，开放式基金符合下列（　　 ）条件的，方可成立。　　A.已向中国证监会注册登记　　B.募集期限已满3个月 时代学习网——职业人士网上考试辅导学习的家园，资料由本站网上收集整理。　　C.募集期限内，净销售额超过2亿元　　D.募集期限内，最低认购户数达到100人　　[答]　 C D 　　16.开放式基金成立后的存续内，出现下列（　　）情况，基金管理人应向中国证监会备案。　　A.有效持有人数连续20个工作日达不到100人　　B.连续20个工作日最低基金资 产净额低于5000万元　　C.有效持有人数连续30个工作日达不到100人　　D.连续20个工作日最低基金资产净额低于1亿元　　[答]　 A B 　　17.我国目前有关证券投资基金发行与销售的规章主要有（　　 ）。　　A.《证券投资基金管理暂行办法》　　B.《投资基金法》　　C.《开放式证券投资管理暂行办法》　　D.《证券法》　　[答]　 A C　　18.有下列（　　）情形之一的，经中国证监会批准，封闭式基金可以转为开放式基金。　　A.基金管理人申请　　 　　B.基金持有人大会决议通过　　C.出现基金契约或基金章程规定的情形　　 　　D.基金托管人申请　　[答]　 B C　　19.基金终止的情形有（　　 ）。　　A.封闭式基金存续满未续期的　　 　　B.基金持有人在会决定终止　　C.原基金托管人、管理人职责终止，没有新基金管理人，基金托管人承接的　　D.基金合同或基金章程规定的其它情形　　[答]　 A B C D 　　20.下列是清算小组的成员的是（　　）。　　A.基金管理人　　 　　B.基金托管人　　C.基金持有人　　 　　D.基金发起人　　[答]　 A B D　　21.基金的清算程序是（　　 ）。　　A.基金清算小组接管基金资产　　 　　B.确认和清理基金资产　　C.对基金资产进行估价　　 　　D.对基金资产进行分配　　[答]　 A B C D（三） 判断题　　1.托管协议的有效期自其生效之日起至基金契约终止之日。　　[答]　 是　　2.基金发起人认购的基金单位，自基金成立之日起至少一年内不得赎回或转让。 时代学习网——职业人士网上考试辅导学习的家园，资料由本站网上收集整理。　　[答]　 是　　3.基金投资于股票、债券的比例不低于基金资产总值的90％。　　[答]　 非　　4.披露基金信息的年度报告应该在基金会计年度结束后的60日内公布。　　[答]　 非　　5.披露基金信息的年度报告应该在基金会计年度前6个月结束后的60日公布。　　[答]　 是　　6.基金投资组合报告应该在下一季度开始后的30个工作日内公告。　　[答]　 非　　7.基金管理公司应该在每周五公告上周结束时的资产净值。　　[答]　 非　　8.基金管理人公告托管人的变更属于定期报告。　　[答]　 非　　9.我国规定， 封闭式基金的发行可以采用私募的形式。　　[答]　 非　　10.发行期内，认购基金的资金可能会大幅超过基金的发行规模，我国目前一般通过发行认购证的方式来适当分配基金份额。　　[答]　 非　　11.在基金发行前，基金管理公司必须向证券机管机关提出申请，获得批准后才可以发行。未经批准，禁止发行基金。　　[答]　 是　　12.公募发行指以公开的方式向广大的社会公众发行基金的方式。　　[答]　 是　　13.私募发行指基金发起人向少数特定的投资者发行基金的方式，由于对象特定，发行的费用较低。　　[答]　 是　　14.自行发行批基金发起人不通过承销商而由自己直接向投资者销售基金，私募基金多采用自行发行方式。　　[答]　 是　　15.代理发行指基金发起人通过证券承销商发行基金。　　[答]　 是　　16.公募发行必须请证券经纪商或承销集团销售基金。　　[答]　 非　　17.代销是由证券机构先用自己的资金将基金全部购入，再根据订好的发行价格向投资者出售，若发行期过后，证券机构未能全部推销出去，余下的基金也只能自己持有。　　[答]　 非　　18.在包销方式下，证券机构只需尽最大努力推销基金，并不对基金的销售状况承担任何责任。　　[答]　 非　　19.采用包销方式的无须请证券机构推销，由投资人直接到基金公司赎买，因不经过中间环节，无销售费用的支出。　　[答]　 是　　20.证券投资基金的发行价格是指投资者购买基金证券的单价。　　[答]　 是 时代学习网——职业人士网上考试辅导学习的家园，资料由本站网上收集整理。　　21.封闭式基金的发行价格包括基金的销售费用。　　[答]　 非22.封闭式基金每基金单位的面值是1.01元　　[答]　 非　　23.每份封闭式基金单位的价格是1元。　　[答]　 非　　24.封闭式基金的发行价格等于基金面值和发行费用之和。　　[答]　 非　　25.我国不允许基金折价发行。　　[答]　 是　　26.目前我国大多数基金按溢价发行。　　[答]　 非　　27.上网定价发行的手续费由上交所、深交所按实际认购基金成交金融的3％提取。　　[答]　 非　　28.中签认购部分的发行费用在扣除基金发行中的会计事务所审计费、律师见证费、发行公告费、材料制作费、上网发行费等费用后的余额归基金所有，计入基金资产。　　[答]　 是　　29.基金销售费用的比例是固定的。　　[答]　 是　　30.我国封闭式基金的存续期一般为15年。　　[答]　 是　　31.我国《证券投资基金管理暂行办法》规定，封闭式基金的存续期不得少于15年，最低募集数额不得少于2亿元。　　[答]　 非　　32.未经基金托管人的同意，封闭式基金可以扩募或续期，但须经中国证监会批准。　　[答]　 非　　33.未经基金持有人大会批准，封闭式基金不得扩募或者续期。　　[答]　 是　　34.基金托管人、基金管理人最近3年内无重大违法、违规行为，方可申请基金扩募或续期。　　[答]　 是　　35.年收益率等于或少于全国平均水平的封闭式基金，不得扩募或续期。　　[答]　 是　　36.开放式基金成立后的存续期内，如果有效持有人数连续20个工作日达不到100人，基金管理人应向中国证监会备案。　　[答]　 是　　37.开放式基金成立后的存续内，如果连续20个工作日内最低基金资产净额低于1亿元，基金管理人应向中国证监会备案。　　[答]　 非　　38.开放式基金成立初期，可以在基金契约和招募说明书中规定的期限内只接受申购，不办理赎回，但该期限最长不得超过2个月。　　[答]　 非　　39.开放式基金可在基金契约和招募说明书中载明预期的基金规模，在达到预期的基金规模后，可不再接受申购申请。 时代学习网——职业人士网上考试辅导学习的家园，资料由本站网上收集整理。　　[答]　 是　　40.只要基金持有人大会决议通过，中国证监会批准，封闭式基金便可转为开放式基金。　　[答]　 是　　41.基金持有人大会决议终止基金，则基金将终止　　[答]　 是　　42.自基金终止之日起7个工作日内成立清算小组　　[答]　 非　　43.基金清算帐册及有关资料由基金托管人保存15年以上。　　[答]　 非　　44.清算费用由清算小组从基金资产中扣除。　　[答]　 是1.单项选择题（以下各小题所给出的4个选项中，只有一项最符合题目要求，请将正确选项的代码填人括号内） 时代学习网——职业人士网上考试辅导学习的家园，资料由本站网上收集整理。　　1.真实性原则要求披露的信息应当是以（）为基础。　　A．主观事实　　B．客观事实　　C．基金盈利最大化　　D．公司董事会的决议　　2.当代表基金份额（）以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而管理人和托管人都不召集的时候，持有人有权自行召集。　　A．5%　　B．10%　　C．30%　　D．50%　　3.以下属于基金运作披露的信息是（　）。　　A．招募说明书　　B．基金合同　　C．上市交易公告书　　D．基金份额发售公告　　4.基金信息披露最根本、最贡要的原则是（）。　　A．真实性原则　　B．准确性原则　　C．完整性原则　　D．及时性原则　　5.基金管理人需在基金份额发售的（）日前，将招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上。　　A．1　　B．2　　C．3　　D．5　　6.以下不在基金财务报表附注中载明的内容是（）。　　A．重要会计政策和会计估计　　B．资产负债表日后非调整事项的说明　　C．投资组合重大变动　　D．关联方关系及其交易　　7.当影子定价法与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值达到或者超过（）时，基金管理人应进行临时报告。　　A．0.25%　　B．0.5%　　C．0.75%　　D．1%　　8.下列关于基金半年度报告财务报表附注披露的内容，说法错误的是（）。　　A．半年度财务报表附注重点披露比仁年度财务会计报告更新的信息，并遵循重要性原则进行披露　　B．半年度报告不需要披露所有的关联关系，只披露关联关系的变化情况，关联交易的披露期限也不同于年度报告　　C．半年度报告只对当期的报表项目进行说明，不需要说明两个年度的报表项目　　D．半年度报告要对人事变动的状况做出说明　　2.不定项选择题（以下各小题所给出的4个选项中，至少有一项或两项以上符合题目要求，请将符合题目要求选项的代码填入括号内） 时代学习网——职业人士网上考试辅导学习的家园，资料由本站网上收集整理。　　1.托管人召集基金份额持有人大会，应提前公告大会的事项有（）。　　A．会议形式　　B．审议事项　　C．议事程序　　D．表决方式　　2.基金合同中特别约定的事项有（　）。　　A．基金份额持有人的权利　　B．基金发售、交易、申购、赎回的相关安排　　C．基金合同终止的事由及程序　　D．基金财产的清算方式　　3.基金的重大事件包括（）。　　A．基金份额持有人大会的召开　　B．延长基金合同期限　　C．转换基金运作方式　　D．更换董事长、总经理等高级管理人员　　4.我国基金信息披露的制度体系分为（）层次。　　A．国家法律　　B．部门规章　　C．规范性文件　　D．自律性规则　　5.基金信息披露的实质性原则包括（）。　　A．真实性　　B．准确性　　C．易解性　　D．及时性　　6.以下属于基金运作信息披露文件的有（）。　　A．基金份额上市交易公告书　　B．基金净值公告　　C．重大事项公告　　D．基金定期报告　　7.基金投资者应重点关注招募说明书中的（）信息。　　A．基金运作方式　　B．从基金资产中列支的费用的种类、计提标准和方式　　C．基金份额的发售、交易、申购、赎回的约定　　D．基金资产总值的计算方法和公告方式　　8.基金股票投资组合重大变动的披露内容包括（）。　　A．报告期内累计买入、累计卖出价值超出期初基金资产净值2%的股票明细　　B．报告期内累计买入、累计卖出价值超出期初基金资产净值3%的股票明细　　C．对累计买入、累计卖出价值前20名的股票价值低于2%的应披露至少前30名的股票明细　　D．整个报告期内买入股票的成本总额及卖出股票的收入总额　　9.QDI工基金在披露相关信息时，下列说法正确的是（）。　　A．可同时采用中、英文，并以英文为准　　B．可单独或同时以人民币、美元等主要外汇币种计算并披露净值信息　　C．当涉及币种之间转换的，应披露汇率数据来源，并保持一致性　　D．QDll基金应至少每周计算并披露一次净值信息　　10.管理人报告的具体内容包括（）。　　A．报告期内基金运作遵规守信情况说明　　B．报告期内公平交易情况说明　　C．报告期内基金的投资策略和业绩表现说明　　D．报告期内基金估值程序等事项说明　　3.判断题（判断以下各小题的对错，正确的用√表示，错误的用×表示）　　1.基金合同成立的前提是投资人缴纳基金份额认购款项。（）　　2.开放式基金在开始办理申购或者赎回前，至少每月公告1次资产净值和份额净值。（）　　3.当代表基金份额30%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而管理人和托管人都不召集的时候，代表基金份额30%以上的持有人有权自行召集。（）　　4.封闭式基金一般至少每月披露1次资产净值和份额净值。（）　　5.真实、准确、完整、及时的基金信息披露是树立整个基金行业公信力的基石。（　）　　6.信息披露义务人可以有选择地披露可能影响投资人决策的各种不利风险因素。（）　　7.基金托管人的信息披露事项具体涉及基金资产保管、代理清算交割、会计核算、净值复核、投资运作监督等环节。（）　　8.以客观事实为基础，以没有扭曲和不加粉饰的方式反映真实状态，是基金信息披露最根本、最重要的原则。（）　　9.本期利润是目前较为合理的评价基金业绩表现的指标。（）　　10.基金管理人负责办理的信息披露事项具体涉及基金寡集、上市交易、投资运作、净值披露等各环节。（）　　11.目前，基金年报只能在指定报刊上披露正文、在网站上披僻摘要。（）　　12.若基金投资组合的平均剩余期限和融资比例较高，则该基金隐含的风险较大。（）第十章　证券投资基金的交易与申购、赎回　　（一） 单项选择题　　1.目前，新发行的证券投资基金统一在（　　）上市交易。　　A.上海证券交易所　　 时代学习网——职业人士网上考试辅导学习的家园，资料由本站网上收集整理。　　B.深圳证券交易所　　C.上海证券交易所和深圳证券交易所　　　　D.中国证监会　　[答]　 A　　2.封闭式基金发起设立后，在（　　 ）内便可上市。　　A.2年后　　 　　B.1年后　　 　　C.6个月后　　　　D.1到3个月　　[答]　 D　　3.在证券交易所的证券投资基金是（　　）。　　A.开放式基金　　　　B.封闭式基金　　 　　C.私募基金　　　　D.以上均可　　[答]　 B　　4.下列文件，基金管理公司申请上市不需要提交的有（　　 ）。　　A.基金契约　　 　　B.基金托管协议　　C.招募说明书　　 　　D.基金募集资金的验资报告　　[答]　 C　　5.（　　）对基金管理人提交的基金上市申请文件申请文件进行审查，认为符合条件的，将审查意见和相关文件报经（　　）批准，再出具上市通知书。　　A.中国证监会　　证券交易所　　 　　B.证券交易所　　 中国证监会　　C.中国证监会　　中国人民银行　　 　　D.证券交易所　　 中国人民银行　　[答]　 B　　6.获准上市的基金，须于上市首日前的（　　）个工作日内在至少一种中国证监会指定的报刊上公布上市公告书。　　A.7　　　　B.5　　　　C.3　　 　　D.1　　[答]　 C　　7.我国对封闭式基金的交收实行（　　）制度。　　A.T+1　　 　　B.T+2　　 　　C.T+3　　　　D.T+7　　[答]　 A　　8.基金的市场价格以（　　 ）为中心上下波动。　　A.基金面值　　 时代学习网——职业人士网上考试辅导学习的家园，资料由本站网上收集整理。　　B.基金的发行价格　　 　　C.1.01元　　　　D.基金单位的资产净值　　[答]　 D　　9.证券投资基金在上海天深圳证券交易所的佣金统一为成交额的（　　）。　　A.1％　　 　　B.0.5%　　　　C.0.3%　　 　　D.0.25％　　[答]　 D　　10.开放式基金单位净值，应当按照（　　）闭市后的基金资产净值除以当日基金单位的余额数量计算。　　A.上一个交易日　　　　B.当日　　　　C.开放日　　 　　D.上一个开放日　　[答]　 C　11.基金管理人应当于收到基金投资人申购、赎回申请之日的（　　 ）个工作日内，对该交易的有效性进行确认。　　A.7　　 　　B.3　　 　　C.5　　　　D.1　　[答]　 B　　12.除《开放式基金管理暂行办法》另有规定外，基金管理人应当接受基金投资人有效赎回申请之日起（　　）个工作日内，支付赎回款项。　　A.7　　 　　B.3　　 　　C.5　　　　D.1　　[答]　 A　　13.开放式基金单个开放日，基金净赎回申请超过基金总份额的10％时，为（　　）。　　A.巨额赎回　　　　B.一般赎回　　　　C.10％赎回　　 　　D.暂停赎回　　[答]　 A　　14.巨额赎回申请发生时，基金管理人在对当日接受赎回比例不低于基金总份额的（　　）时，可以对其余赎回申请延期办理。　　A.11％　　　　B.20％　　 　　C.10％　　 　　D.5％　　[答]　 C 时代学习网——职业人士网上考试辅导学习的家园，资料由本站网上收集整理。　　15.开放式基金连续发生巨额赎回时，基金管理人可按基金契约和招募说明书中的规定，暂停接受赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付回款项，但不得超过正常支付时间的（　　）个工作日，并在指定的媒体上公告。　　A.30　　　　B.15　　 　　C.7　　　　D.20　　[答]　 D　　16.开放式基金可以收取申购费，但申购费率不得超过申购金额的（　　 ）。　　A.1％　　 　　B.3％　　　　C.5％　　　　D.7％　　[答]　 C　　17.投资人赎回基金时，一般会在（　　）拿到款项。　　A.第2天　　　　B.当天　　 　　C.3到5天　　　　D.5天后　　[答]　 C　　18.债券型基金的交易日与付款日的间隔较小，一般为交易日的次（　 ）日；股票型的基金，一般为交易日的次（　　）日。　　A.1　　3或5　　 　　B.3　　5　　C.2　　3或5　　 　　D.1　　3　　[答]　 A　　19.开放式基金可收取赎回费，但赎回费不超过赎回金额的（　　 ）。　　A.1％　　 　　B.3％　　　　C.5％　　　　D.2％　　[答]　 B　　20.（　　 ）是指在某一基金估值点上，按照公允的价格计算的基金资产的总市值扣除负债后的余额，该余额是基金单位持有人的权益。　　A.基金权益　　 　　B.基金资产总值　　C.基金资产净值　　 　　D.基金持有人权益　　[答]　 C　　21.（　　）是基金管理公司根据当日的证券市场上各种金融产品的收市价计算出来的。　　A.已知价　　 　　B.未知价　　 　　C.已知价或未知价　　  时代学习网——职业人士网上考试辅导学习的家园，资料由本站网上收集整理。　　D.两者均可　　[答]　 B　　22.（　　）是基金管理公司根据上一交易日证券市场上各种金融产品的收市价计算出来的。　　A.已知价　　 　　B.未知价　　 　　C.已知价或未知价　　 　　D.两者均可　　[答]　 A　　23.计价错误偏差达到基金资产净值的（　　 ）时，基金管理人应当通报基金托管人并报中国证监会备案。 　　A.2%　　　　B.1%　　 　　C.0.5%　　　　D.0.25%　　[答]　 C　　24.（　　）是基金管理公司在进行买卖时向投资人收取的费用。　　A.佣金　　　　B.首次购买费　　 　　C.销售附加费　　 　　D.交易费　　[答]　 D　　25.买卖基金的交易费要占到基金单位资产净值的（　　）。　　A.1％以上　　 　　B.0.5％到1％　　 　　C.0.5％以下　　 　　D.2%以上　　[答]　 B　　26.中央独立登记模式的主要代表是（　　）。　　A.英国　　 　　B.美国　　　　C.日本　　　　D.德国　　[答]　 B（二）多项选择题　　1.下列文件中，基金管理公司申请上市需要提交的有（　　）。　　A.上市申请书天上市公告书　　B.基金契约、基金托管协议和基金募集资金的验资报告　　C.中国证监会批准基金管理人设立的文件和中国证监会及中国人民银行对基金托管人的审批文件　　D.基金管理人和基金托管人的营业执照　　E.基金招募说明书　　[答]　 A B C D 　　2.我国对基金账户、股票账户和资金账户的规定有（　　 ）。 时代学习网——职业人士网上考试辅导学习的家园，资料由本站网上收集整理。　　A.每个身份证只允许开设一个基金帐户，已开设股票账户的投资者，不可以再开设基金账户　　B.投资者必须持本人身份到户口所在地开户机构办理开设基金账户的手续，不得由他人代办，也不可以异地开设基金帐户　　C.投资者的一个资金账户只能对应一个股票账户或基金账户；一个股票账户或基金账户只能对应一个资金账户　　D.基金账户不得用于买卖股票，股票账户可以用于买卖基金　　E.基金账户的开户费用为5元，各开户机构不得加价　　[答]　 A B C D E 　　3.基金单位的委托买卖采用的原则有（　　 ）。　　A.“三公”原则　　 　　B.价格优先原则　　　　C.时间优先原则　　　　D.交易量多少原则　　[答]　 A B C 　　4.我国基金交易的特点有（　　）。　　A.基金单位的买卖采用“三公”原则、价格优先原则和时间优先原则　　B.基金交易委托以标准手数为单位进行，价格变化单位为0.01元　　C.在证券市场的营业日可以随时委托买卖基金单位　　D.基金的交收实行T+1交割制度　　[答]　 A B C D 　　5.封闭基金上市后，其市场价格受（　　）因素影响。　　A.基金单位的资产净值　　 　　B.基金的供求关系　　C.投资者对基金的不正确认识　　　　D.人为炒作　　[答]　 A B C D 　　6.投资者买卖封闭式基金时，应支付的费用有（　　）。　　A.委托手续费　　　　B.佣金　　C.过户费　　　　D.印花税　　[答]　 A B C 　　7.下列机构可以交易开放式基金的是（　　 ）。　　A.基金管理公司　　　　B.商业银行　　C.证券公司　　　　D.保险公司　　[答]　 A B C D 　　8.除了（　　）情形外，基金管理人不得拒绝接受基金投资者的赎回申请。　　A.不可抗力　　B.证券交易所非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值　　C.基金契约中已载明并获得批准的情形　　D.基金招募说明书已载明并获得批准的情形 时代学习网——职业人士网上考试辅导学习的家园，资料由本站网上收集整理。　　[答]　 A B C D　　9.开放式基金申请的流程是（　　 ）。　　A.开立账户　　　　B.确认申购金额　　C.支付款项　　　　D.申购确认　　[答]　 A B C D 　　10.基金管理公司在接到客户的开户天申购请求后，内部要完成（　　）步骤。　　A.客户资料存档　　　　B.确认基金单位数　　C.确认付款　　　　D确认客户身份　　[答]　 A B C11.开放式基金赎回时，基金持有人要注意的关键事项有（　　）。　　A.发出赎回指令　　　　B.赎回价格基准　　C.领取赎回款　　　　D.判断基金走势　　[答]　　A B C　　12.基金管理公司收到客户赎回指令后，一般要经过（　　 ）步骤把赎回款项送达投资者。　　A.确认赎回是否有效　　B.准备赎回款项　　C.指示托管银行将客户的赎回款汇至投资者指定的账户或寄支票给客户　　D.确认投资者身份　　[答]　 A B C 　　13.计算基金单位资产净值的方法有（　　 ）。　　A.已知法　　 　　B.事前法　　　　C.未知法　　 　　D.事后法　　[答]　 A B C D 　　14.开放式基金的报价有（　　）。　　A.卖出价　　 　　B.买入价　　　　C.认购价　　 　　D.赎回价　　[答]　 A B C D 　　15.基金的赎回价的计价方式一般有（　　）。　　A.等于基金单位资产净值　　 　　B.等于基金资产单位净值减去交易费　　C.基金单位资产净值减去赎回费　　 　　D.基金资产单位净值减去佣金　　[答]　 A B C  时代学习网——职业人士网上考试辅导学习的家园，资料由本站网上收集整理。　　16.开放式基金持有人账户管理模式有（　　）。　　A.银行登记结算模式　　 　　B.基金管理人登记结算模式　　C.独立的中央登记结算模式　　 　　D.分级登记模式　　[答]　 A B C D 　　17.独立的中央登记结算模式的优点有（　　）。　　A.简化基金管理公司职能　　 　　B.开发成本低　　C.融合了社会利益和会员利益　　 　　D.较强的独立性　　[答]　 A B C D（三）判断题　　1.目前，新发行的证券证券投资基金统一在深圳交易所上市交易。　　[答]　 非　　2.封闭式基金发起设立后，在2年内便可上市。　　[答]　 非　　3.在证券交易所交易的证券投资基金是开放式基金。　　[答]　 非　　4.基金管理公司申请上市需要提交文件的有基金契约、基金托管协议、基金募集资金的验资报告、上市申请书、上市公告书和招募说明书和基金发起人协议等。　　[答]　 非　　5.中国证监会对基金管理人提交的基金上市申请文件进行审查，认为符合条件的，转批给证券交易所，由证券交易所出具上市通知书?　　6.获准上市的基金，须于上市首日前的3个工作日内在至少一种中国证监会指定的报刊上公布上市公告书。　　[答]　 是　　7.每个身份证只允许开设一个基金账户，已开设股票账户的投资者，可以再开设基金账户。　　[答]　 非　　8.投资者必须持本人身份证到户口所在地开户机构办理开设基金账户的手续，不得由他人代办，但可以在异地开设基金账户。　　[答]　 非　　9.投资者的一个资金账户只能对应一个股票账户或基金账户；一个股票账户或基金账户只能对应一个资金账户。　　[答]　 是　　10.基金账户不得用于买卖股票，股票账户也不得用于买卖基金。　　[答]　 非　　11.基金帐户的开户费用为5元，各开户机构可以自行调整。　　[答]　 非　　12.基金管理公司可以向证券交易所缴纳一定的费用，取得一个或多个交易席位作为基金的专用交易席位。　　[答]　 非 时代学习网——职业人士网上考试辅导学习的家园，资料由本站网上收集整理。　　13.基金管理人应代表基金，以基金的名义开设证券账户和资金清算账户，并作为证券交易所的清算对手方为基金买卖证券进行清算接收。　　[答]　 非　　14.基金单位的买卖委托采用“三公”原则、价格优先原则和时间优先原则。　　[答]　 是　　15.基金交易委托以标准手数为单位进行，价格变化单位为0.01元　　[答]　 是　　16.在证券市场的营业日可以随时委托买卖基金单位。　　[答]　 是　　17.基金的市场价格以基金单位的面值上下波动。　　[答]　 非　　18.证券投资基金在上海和深圳交易所的佣金统一为成交额的0.05％。　　[答]　 非　　19.对基金的交易行为免征印花税。　　[答]　 是　　20.开放式基金单位净值，应当按照开放日闭市后的基金资产净值除以当日基金单位的余额数量计算。　　[答]　 是　　21.投资者申购基金单位时，必须全额交付申购款项。　　[答]　 是　　22.基金管理人应当收到基金投资人申购、赎回申请之日的7个工作日内，对该交易的有效性进行确认。　　[答]　 非　23.除《开放式基金管理暂行办法》另有规定外，基金管理人应当自接受基金投资者有效赎回申请之日起3个工作日内，支付赎回款项。　　[答]　 非　　24.巨额赎回申请发生时，基金管理人在对当日接受赎回比例不低于基金总份额的10％的前提下，可以对其余赎回申请延期办理。　　[答]　 是　　25.发生巨额赎回是，对于当日的赎回申请，应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日的赎回额。　　[答]　 是　　26.开放式基金连续发生巨额赎回时，基金管理人可按基金契约和招募说明书中的规定，暂停接受赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间的二十个工作日，并在指定的媒体上公告。　　[答]　 是　　27.发生基金契约或招募说明书中未载明的事项，但基金管理人有正当理由认为需要暂停开放式基金申请、赎回申请的，经中国证监会批准后，便可暂停。　　[答]　 是　　28.暂停期间，基金管理人应当每两周刊登提示公告一次。暂停期结束，基金重新开放时，基金管理人应当公告最新的基金单位资产净值。　　[答]　 是　　29.开放式基金可以收取申购费，但申购费率不得超过申请金额的3％。　　[答]　 非　　30.申购费可以在基金申购时收取，也可以在基金赎回时扣除。 时代学习网——职业人士网上考试辅导学习的家园，资料由本站网上收集整理。　　[答]　 是　　31.开放式基金可根据实际需要收取赎回费，但收取赎回费率不得超过赎回金额的5％。　　[答]　 非　　32.赎回费在扣除基本的手续费后，可提取一定的比例作为基金管理人的报酬。　　[答]　 非　　33.投资人赎回基金时，一般会在第2天拿到款项。　　[答]　 非　　34.债券型基金的交易日和付款日的间隔较小，一般为交易日的下一日；股票型的基金，一般为交易日的后3日或5日。　　[答]　 是　　35.已知价是基金管理公司根据当日的证券市场上各种金融产品的收市价计算出来的。　　[答]　 非　　36.未知价是基金管理公司根据上一交易日证券市场上各种金融产品的收市价计算出来的。　　[答]　 非　　37.基金管理公司必须在每个交易日结算第2天公布基金单位的价格。　　[答]　 是　　38.计价错误偏差达到基金资产净值1％时，基金管理人应当通报基金托管人并报中国证监会备案。　　[答]　 非　　39.开放式基金的卖出价均高于买入价。　　[答]　 是　　40.卖出价包括经营者的佣金，这种佣金包括交易费和首次购买费。　　[答]　 是　　41.佣金是基金管理公司在进行买卖时向投资人收取的费用。　　[答]　 非　　42.买卖基金的交易费要占到基金单位资产净值的1％以上。　　[答]　 非　　43.银行登记模式、基金管理人登记模式和中央登记模式的共同点是过户代理人是最终的，并由其为投资者建立惟一的基金账户。　　[答]　 是　　44.分级登记模式全部由二级过户登记组成。从该模式将基金管理公司作为最终过户代理人来看，其与中央登记结算模式中的基金管理公司模式应属于同一类型。　　[答]　 非　　45.中央独立登记模式的主要代表是美国。　　[答]　 是'