创办贸易型企业的商业计划书.doc 56页

'创办贸易型企业的商业计划书目录执行概要11.市场营销计划51.1.产品描述51.2.目标细分市场61.3.目标市场区域71.4.需求分析81.5.供应分析91.6.缺口分析101.7.竞争对手的市场营销策略111.7.1.产品策略111.7.2.分销策略121.7.3.促销策略131.7.4.价格策略141.8.项目的市场营销策略151.8.1.产品策略151.8.2.分销策略151.8.3.促销计划161.8.4.价格策略161.8.5.门店选址171.8.6.门店布局171.9.销售预测181.10.用于营销的固定资产191.11.总营销费用202.采购与仓储计划212.1.采购商品总额212.1.1.国内产品212.1.2.进口产品222.1.3.直接采购成本232.2.库存管理策略232.3.存货的储藏232.3.1.仓库位置232.3.2.仓储系统与设施242.3.3.存货记帐方式242 2.3.4.安全机制252.4.采购与仓储所需的固定资产252.5.维修保养262.6.人力需求262.7.库存费用272.8.采购与仓储费用总额273.组织管理计划283.1.企业类型283.2.企业名称与标识283.3.项目业主的能力情况303.4.组织结构313.5.关键岗位及其职责说明313.5.关键岗位及其职责说明323.6.人员招聘、选拔与培训333.6.1招聘策略333.6.2选拔策略333.6.3.培训策略343.7.行政人员成本343.8.办公室行政管理所需的固定资产353.9.维修保养353.10.办公室布局363.11.营运前的活动及其费用373.12.组织管理费用总额384.财务计划394.1.总投资成本394.2贷款担保394.3.贷款偿还与利息计算404.4.损益表预计414.5.现金流量表预计424.6.资产负债表预计444.7.盈亏平衡分析464.8.财务/投资分析474.9.财务假设512 贸易型企业的商业计划书BusinessPlanFormatforaTradingBusiness执行概要[本部分内容需待在四项分项计划完成后才能做出。它应当是整个商业计划书的摘要，对每一分项计划加以概述。]企业简介[您的企业名称是什么？它提供什么产品？]预叫江西省海汇中安国际贸易有限公司，为进一步促进中国产品从根本认识上的提升，带动出口，同时我公司引进世界各地的好产品来促进国内市场的交流与合作，产品包括生活用品，母婴用品，洗浴用品，酒，食品等。…………….企业主基本情况[简要说明您的背景、经历和将来的计划。如果有其它参与企业管理的人员，也请提供他们的详细资料。公司预叫江西省海汇中安国际贸易有限公司，紧随着国家一带一路的战略，结合当前国内新兴多元市场需求，借助这历史性机遇，我公司预开展了一系列的对外交流与合作，为进一步促进中国生态产品走出国门，促进世界各地的消费者对中国产品从根本认识上的提升，带动出口。公司总部设在江西南昌，目前南昌正在建设保税区，根据国务院批复，南昌综保区总规划面积为2平方公里，旨在打造全省乃至中部最大的外贸综合服务平台和跨境贸易电子商务中心，形成全省的跨境物品集散中心，这是我公司现阶段成立的最佳时期，公司引进世界各地的好产品来促进国内市场的交流与合作，达到优势互补，开放发展的目标。目前预与“北京中安生态产业市场发展中心”和“中国生态产业市场发展办公室”达成长期战略合作伙伴。每一件海汇中安54 贸易型企业的商业计划书BusinessPlanFormatforaTradingBusiness的商品背后都会经过场地环境测评、企业考察、营养调研、加工监督、抽样检测、航空运输、集中配送的流程，以确保让每一件海汇中安的商品都安全、准确、无误的送到每一个消费者手中。所有商品通过线上拥有国际最新经营模式的“海汇中安”运营中心，公司致力于“为消费者提供优质的生态产品和国际免税进口产品，为创业者提供正值的销售平台，为厂商提供最便捷的销售渠道”。公司秉承“诚信为本、互利共赢”的宗旨，引领国际全新经营模式和超前消费理念。传播“绿色、生态、健康”文化，为老百姓提供纯正，优质，超值的国际、国内、生态健康产品。公司一贯坚持“老百姓至上”的宗旨，凭借着高质量的产品，良好的信誉，优质的服务，在不断的创新属于自身的社会价值。54 贸易型企业的商业计划书BusinessPlanFormatforaTradingBusiness市场营销计划概要[简要说明您的目标客户群以及您将采取的策略。]我们主要以批发、经销、自营零售、电子商务、以及微信销售。目标客户群为进口产品零售、微商、省内进口产品经销商等。…………….采购与仓储计划概要[简要说明国内采购与进口的程序。您打算如何储存和存取采购的商品？]我公司预与“北京中安生态产业市场发展中心”和“中国生态产业市场发展办公室”达成长期战略合作，他们两家公司是在国家有关领导与部委相关部门领导的关心、支持下，经北京市民政局批准成立的市级独立法人科研事业机构，登记证号：京民证字第0030625号。…………….组织管理计划概要[简要说明企业的组织形式以及您将如何对其进行组织。]…………….54 贸易型企业的商业计划书BusinessPlanFormatforaTradingBusiness54 贸易型企业的商业计划书BusinessPlanFormatforaTradingBusiness财务计划概要[简要说明总投资成本、融资计划、预计利润以及企业的其它财务重点等。]预计投资60万元人民币，预计利润为百分40，第一年产品销售任务预计100万元，第二年预计150万元。项目结论[简要说明创办所拟建的企业将产生的社会经济效益。]…………….54 贸易型企业的商业计划书BusinessPlanFormatforaTradingBusiness1.市场营销计划1.1.产品描述[描述您的企业所提供的商品系列。写出您商品的种类、大小、形状、颜色及其所具有的任何其它特色。]生活用品，母婴用品，洗浴用品，酒，食品等。……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………在下面画出几个商品的样图。54 贸易型企业的商业计划书BusinessPlanFormatforaTradingBusiness1.2.目标细分市场[您打算向哪些客户销售您的商品——哪些个人还是团体，或二者兼有？如果是个人，写出他们属于哪些年龄层、收入层、居住区、家庭规模等。如果是团体，描述他们的主要特征以及他们的划分依据。]细分市场特征1团队，企业团购，政府团购2个人，年龄段为25到40岁，收入每月平均3000到4000元34554 贸易型企业的商业计划书BusinessPlanFormatforaTradingBusiness1.3.目标市场区域[您打算在哪些地理区域销售您的商品？它们可能是您客户所生活、工作或购物的地区。给出地区名、城市名等。为什么您认为在那些地区最适合销售您的商品？记住：这会影响到您的分销策略。]目标市场区域原因1南昌市四县五区南昌正在建立保税区，以后的南昌在进口产品的认知度会更高，销售量也会越高。2周边城市选定周边城市高档小区内的进口产品销售中心34554 贸易型企业的商业计划书BusinessPlanFormatforaTradingBusiness1.4.需求分析[您的目标客户的购买数量与金额各是多少？首先，找出所有目前或将来可能使用该商品的客户。确定他们每天、每周、每月及每年购买或打算购买的数量以及购买的价格。]使用率需求量位置潜在买家及其数量数量价值（人民币）数量价值（人民币）合计注释：1.使用率（数量）－这是指在一定期间内购买的用于消费的数量。该期间可以为一天、一个月或一年。（价值）－这是指在一定期间内用于购买特定产品或补充性产品所花费的金额。该期间可以为一天、一个月或一年。2.需求量这是将以下两项相乘后得到的总值。需求量＝使用率×目标地区的目标买家数量（数量）（数量）需求量＝使用率×目标地区的目标买家数量（价值）（价值）假设：………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………….…………………………………..……….……………………………………………………………………………………………..54 贸易型企业的商业计划书BusinessPlanFormatforaTradingBusiness54 贸易型企业的商业计划书BusinessPlanFormatforaTradingBusiness1.5.供应分析[向目标客户供应的商品有多少？这一分析须分两步进行。首先，找出您目前及潜在的竞争对手。然后，确定他们每天、每月、每季度、每年向市场供应的商品量。]供应量位置竞争对手名称商品名称数量价值（人民币）合计假设：…………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………54 贸易型企业的商业计划书BusinessPlanFormatforaTradingBusiness1.6.缺口分析[每天、每月、每季度、每年供需之间存在的缺口。]总需求（a）总供应（b）缺口（a－b）合计注释：1.总需求（a）－参见第1.4节的需求分析该数据指需求分析中需求数量下的数量项。2.总供应（b）－参见第1.5节的供应分析该数据指供应分析中的供应数量。3.缺口（a-b）该数据由总供应减去总需求得出。假设：…………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………54 贸易型企业的商业计划书BusinessPlanFormatforaTradingBusiness1.7.竞争对手的市场营销策略1.7.1.产品策略[您的竞争对手的商品具有哪些特点使它们能畅销？您可以着重于质量、品牌、包装、客户服务等方面分析。]竞争对手竞争对手的产品策略1.2.3.4.5.54 贸易型企业的商业计划书BusinessPlanFormatforaTradingBusiness1.7.2.分销策略[您的竞争对手如何向客户供应他们的商品，通过什么渠道供应？]竞争对手竞争对手的分销策略1.2.3.4.5.54 贸易型企业的商业计划书BusinessPlanFormatforaTradingBusiness1.7.3.促销策略[您的竞争对手如何向目标买家宣传他们的商品？他们是否采用广告、个人销售、促销活动、直接营销或是公共宣传的方式？]竞争对手竞争对手的促销策略1.2.3.4.5.54 贸易型企业的商业计划书BusinessPlanFormatforaTradingBusiness1.7.4.价格策略[您的竞争对手采取什么定价策略为其商品定价？是需求导向、成本导向还是竞争导向？]竞争对手竞争对手的定价策略1.2.3.4.5.54 贸易型企业的商业计划书BusinessPlanFormatforaTradingBusiness1.8.项目的市场营销策略1.8.1.产品策略[您的商品需要具有哪些特性使其能够畅销？您可以着重于质量、品牌、包装、客户服务等方面。]………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………1.8.2.分销策略[您如何向客户供应您的商品，通过什么渠道供应？]……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………54 贸易型企业的商业计划书BusinessPlanFormatforaTradingBusiness1.8.3.促销计划[为了让您的目标客户了解您的商品，您将采取什么样的促销手段？]……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………1.8.4.价格策略[您将采用什么定价策略为您的商品定价？是需求导向、成本导向还是竞争导向？]……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………54 贸易型企业的商业计划书BusinessPlanFormatforaTradingBusiness1.8.5.门店选址[您的零售商店位置在哪里？画出位置图并指出选在该地的战略优势。那里是否设有停车场？]…………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………1.8.6.门店布局[您的销售门店将如何布局？画出并说明您计划的布置图。]54 贸易型企业的商业计划书BusinessPlanFormatforaTradingBusiness1.9.销售预测[未来三年您所期望的商品年销售额是多少？如果您销售的商品超过五种，选择一些构成您企业收入中主要部分的商品。销售预测应根据需求、供应及缺口分析得出——市场营销计划中第1.4、1.5、1.6节。]商品销售额第一年第二年第三年总销售额（人民币）假设：[销售预测的作用非常关键，因为项目的其余部分都是以销售预测为依据的。做出符合实际的假设非常重要。将产品的性质以及在储藏、销售和营销过程中可能发生的损耗考虑进去。分产品说明销售额每年增长/下降的百分比、售价的上涨/下降幅度，以及为得出销售预测所做的其它相关假设]。…………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………………………………….………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………54 贸易型企业的商业计划书BusinessPlanFormatforaTradingBusiness1.10.用于营销的固定资产[营销活动需要哪些固定资产？调查购置价格，学会应用折旧以便于其重置。如果您已经拥有固定资产，则以当前市场价值作为购置价格。]资产名称规格购置价格（人民币）（a）估计使用年限（b）年折旧额（人民币）（a/b）1.2.3.4.5.6.7.8.9.10.合计54 贸易型企业的商业计划书BusinessPlanFormatforaTradingBusiness1.11.总营销费用[按您的设想，在未来三年间营销活动所发生的费用有哪些？例如：销售人员的成本，以及促销费、租金、电费等其它间接费用是多少？]费用项目第一年第二年第三年1.市场经理的工资10万2.销售代表的工资6万3.司机工资3万4.帮工工资3万5.佣金6.固定资产保养费6万7.燃料费8.物资供应9.电话费2万10.杂项费用3万11.折旧前总费用12.用于营销的固定资产折旧5万13.总营销费用38万假设：…………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………..………..……………………………………………………..…………………………………………………..……………………………………………….54 贸易型企业的商业计划书BusinessPlanFormatforaTradingBusiness2.采购与仓储计划2.1.采购商品总额[您采购的商品可包括国内产品及进口产品。]2.1.1.国内产品[指出您计划在国内采购的商品量。以每月、每季度或每年的销售预测为依据。预测期间依您企业的性质而定。但需指明一年的估计采购总量。]商品项目采购数量单位商品成本单项商品总成本供应来源第一年总成本第二年总成本第三年总成本54 贸易型企业的商业计划书BusinessPlanFormatforaTradingBusiness2.1.2.进口产品[指出您计划从国外采购的商品量。以每月、每季度或每年的销售预测为依据。期间以您企业的性质而定。但需指明一年的估计采购总量。考虑汇率及其波动的影响。]商品项目每月采购数量单位商品成本单项商品总成本供应来源第一年总成本第二年总成本第三年总成本假设：…………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………54 贸易型企业的商业计划书BusinessPlanFormatforaTradingBusiness2.1.3.直接采购成本[您需要计入与所买卖商品的采购直接相关的成本。这可以是国内采购或加上进口所发生的成本。]成本项目第一年第二年第三年运入运费购货车力码头费进口关税合计2.2.库存管理策略[您会采用哪些库存管理策略？您将保持多少国内产品和进口产品的库存水平？需再次订购的库存水平和订购数量等是多少？]…………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………2.3.存货的储藏2.3.1.仓库位置[您的存货将放在哪里？您选择这一地点的原因有哪些？]…………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………54 贸易型企业的商业计划书BusinessPlanFormatforaTradingBusiness2.3.2.仓储系统与设施[您将采用哪种仓储系统？商品的存放是采用储仓、货架还是其它方式？它们是如何标记的？是否有湿度控制？是否有冷藏设备等？]…………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………….2.3.3.存货记帐方式[您将采用哪种存货记帐方式？商品的进出是采用后进先出还是先进先出的财务原则？]………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………...54 贸易型企业的商业计划书BusinessPlanFormatforaTradingBusiness2.3.4.安全机制[说明您为保障、保护商品与库存免遭偷窃、盗窃、破坏所采取的安全措施。]……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………2.4.采购与仓储所需的固定资产[列出用于采购及仓储的固定资产及其说明、成本和折旧。]资产性能/规格购置成本预计使用寿命（年）年折旧额合计54 贸易型企业的商业计划书BusinessPlanFormatforaTradingBusiness2.5.维修保养[说明如何保养和维修固定资产。]…………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………2.6.人力需求[简要说明人力需求以及直接/间接参与采购和仓储的人员成本。]岗位月工资及福利第一年工资及福利第二年工资及福利第三年工资及福利合计假设：…………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………54 贸易型企业的商业计划书BusinessPlanFormatforaTradingBusiness2.7.库存费用[保留库存所产生的费用有哪些？将间接材料、间接劳动力、保险费等间接费用考虑进去。]费用项目第一年第二年第三年1.间接材料2.间接劳动力（仓管员等）取自第2.6节人力需求中数据3.电费4.保险费5.其它折旧前费用总额6.折旧采购与库存费用总额2.8.采购与仓储费用总额[采购与仓储所买卖的系列商品的总成本是多少？]年度商品采购总额2.1.1+2.1.2直接采购成本2.1.3库存费用2.7.采购与仓储总成本12354 贸易型企业的商业计划书BusinessPlanFormatforaTradingBusiness3.组织管理计划3.1.企业类型[您希望您的企业是独资企业、合伙企业还是有限责任公司？您这样选择的原因是什么？]……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………3.2.企业名称与标识[您的企业名称是什么？它是否具有某种象征意义？如果是，请说明。如果是一家私人有限责任公司，记住在公司的名称末尾加上“私人有限公司”几个字。您企业的标识是什么？]……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………54 贸易型企业的商业计划书BusinessPlanFormatforaTradingBusiness………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………54 贸易型企业的商业计划书BusinessPlanFormatforaTradingBusiness3.3.项目业主的能力情况[写出有关您自己以及您的商业伙伴的情况——您作为项目业主的背景如何？您创办该企业所拥有的经验与背景如何？您是否有任何商业合作伙伴？如果有，他们的经验与背景如何？]……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………54 贸易型企业的商业计划书BusinessPlanFormatforaTradingBusiness3.4.组织结构[画出您企业的结构图——即企业中不同角色、不同职位是怎样组织起来的。在您画组织结构图之前，应对不同的工作任务以及什么人负责什么任务考虑清楚。]54 贸易型企业的商业计划书BusinessPlanFormatforaTradingBusiness3.5.关键岗位及其职责说明[结合以上结构图，说明每一关键岗位所应履行的工作职责。]…………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………54 贸易型企业的商业计划书BusinessPlanFormatforaTradingBusiness3.6.人员招聘、选拔与培训[您如何招聘、选拔和培训您的员工？]3.6.1招聘策略[您如何吸引人才申请加入您的企业？]………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………3.6.2选拔策略[您如何从应聘人员中选拔人才？您会采用什么选拔标准？]…………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………54 贸易型企业的商业计划书BusinessPlanFormatforaTradingBusiness3.6.3.培训策略[您怎样培训那些经您选拔后进入您企业的人员？]………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………3.7.行政人员成本[详细介绍从事办公室行政管理的人员情况。估算他们的雇佣成本。]岗位月工资及福利第一年工资及福利第二年工资及福利第三年工资及福利合计假设：……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………54 贸易型企业的商业计划书BusinessPlanFormatforaTradingBusiness3.8.办公室行政管理所需的固定资产[办公所需的固定资产有哪些，其成本为多少？]资产性能/规格购置成本（人民币）预计使用寿命（年）年折旧额（人民币）合计3.9.维修保养[说明固定资产如何进行保养与维修？]…………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………54 贸易型企业的商业计划书BusinessPlanFormatforaTradingBusiness3.10.办公室布局[在下面画出办公室内固定资产的摆放图。标出活动区域。]54 贸易型企业的商业计划书BusinessPlanFormatforaTradingBusiness3.11.营运前的活动及其费用[明确所有企业投入运营前必须开展的工作、开展的月份以及开展的方式。]工作内容月份成本1234567891011121.编制商业计划书2.注册企业3.申领进口许可证4.申请贷款及批准5.房屋建造6.与材料供应商签约7.购置、安装设备8.购置、安装家具设备9.招聘及培训人员10.获取商品样本合计54 贸易型企业的商业计划书BusinessPlanFormatforaTradingBusiness3.12.组织管理费用总额[说明各费用项目以及发生的数额。]项目第一年第二年第三年1.工资2.文具及其它办公用品3.电话费4.水、电费5.证照续期费6.人员培训与发展7.报纸/杂志8.燃料费9.维修保养费10.捐赠支出11.杂项折旧前、营运前费用摊销前的组织管理费用总额12.折旧13.营运前费用摊销组织管理费用总额54 贸易型企业的商业计划书BusinessPlanFormatforaTradingBusiness4.财务计划4.1.总投资成本[您项目的总成本是多少？利用您已完成的其它三项分项计划得出本部分所需的数据。指出您准备如何筹集资金来购置权益与贷款列下的固定资产。]项目合计（人民币）资金来源权益（人民币）贷款（人民币）A.固定资产土地房屋机器设备运输设备家具设备其它资产固定资产合计B.营运资本（14天）营销费用采购及仓储费用组织管理费用营运资本合计C.营运前费用总计（按金额）A＋B＋C总计（按百分比）100％4.2贷款担保（您须提供哪些担保以获得贷款？）54 贸易型企业的商业计划书BusinessPlanFormatforaTradingBusiness4.3.贷款偿还与利息计算[您必须为借入的资金支付利息，同时还必须向银行偿还本金。您知道借入的金额，希望您也知道借款的条件。现在您需要制订一项还款计划。]贷款金额人民币…………………利率…..％付款期…年宽限期…..个月（在宽限期内，无需偿还本金。许多银行提供的农业贷款都具有这一特点。但宽限期必须与银行协商，而且它取决于多种因素。）还款方式……………………………贷款偿还计划表年度期初余额支付的利息偿还的本金年还款总额期末余额12345合计54 贸易型企业的商业计划书BusinessPlanFormatforaTradingBusiness4.4.损益表预计[损益表的逻辑很简单：只要收入超过支出您就能获利。利用您从分项计划中得到的所有估计值来判断您开办这家企业将会盈利还是亏损。]项目第一年第二年第三年销售额（－）减：退货＝净销售额销售成本：商品期初库存（＋）加：采购总额＋直接采购成本＝可售商品（－）减：商品期末库存＝销售成本利润总额（净销售额减销售成本）（－）减：营业费用:营销费用库存间接费用组织管理费用营业费用总额＝息前、税前利润（－）减：利息支出＝缴纳所得税前利润（－）减：所得税准备金（％）54 贸易型企业的商业计划书BusinessPlanFormatforaTradingBusiness＝税后净利润4.5.现金流量表预计[编制现金流量表的逻辑非常简单：只要您的现金流入大于现金流出就能获利。这是为了确保您企业的流动性。利用您从分项计划中得到的所有估计值来判断您开办这家企业将会盈利还是亏损。]项目营运前期间第一年第二年第三年现金流入－现销－应收帐款收回－股权－贷款收益－固定资产出售、转让现金流入合计减：现金流出－固定资产－待摊费用－营运前费用－营销费用（不包括折旧）－采购及仓储费用（不包括折旧）－组织管理费用（不包括折旧及营运前费用摊销）－利息支出－偿还贷款－支付营业税－支付所得税现金流出合计＝现金流量净额（＋）加：期初现金余额54 贸易型企业的商业计划书BusinessPlanFormatforaTradingBusiness＝期末现金余额54 贸易型企业的商业计划书BusinessPlanFormatforaTradingBusiness4.6.资产负债表预计[编制资产负债表的逻辑在于获得截至某一特定日期前的财务状况。期初资产负债表与期末资产负债表之间的变化则以损益表显示。]项目Pre-opPeriod第一年第二年第三年资产流动资产现金应收帐款存货待摊费用流动资产合计固定资产土地房屋减：累计折旧机器设备减：累计折旧交通工具减：累计折旧家具设备减：累计折旧电话减：累计折旧电话及其它公用设施的安装减：累计折旧工具减：累计折旧招牌减：累计折旧固定资产合计其它资产营运前费用减：累计摊销其它资产合计资产总计负债流动负债应付借款应缴税金流动负债合计长期负债长期贷款长期负债合计负债总计权益期初资本加：留存收益54 贸易型企业的商业计划书BusinessPlanFormatforaTradingBusiness权益合计负债与权益总计54 贸易型企业的商业计划书BusinessPlanFormatforaTradingBusiness4.7.盈亏平衡分析[确定既不盈利也不亏损那一点上的销售量（数量）或销售额（人民币）。盈亏平衡点可表示为销售量（数量）、销售价格（含销售量）或者销售额（金额）等形式。]盈亏平衡点销售量（数量）＝.总固定成本.单位售价－单位可变成本盈亏平衡点售价＝总固定成本＋总可变成本总销售量（数量）盈亏平衡点销售额（金额）＝1－.总固定成本.总可变成本.总销售额现金盈亏平衡点（销售量）＝总现金固定成本.单位售价－单位现金可变成本....................................................................................……..........................................................................................................................................…………………………....................................................................................……..........................................................................................................................................…………………………....................................................................................……..........................................................................................................................................…………………………....................................................................................……..........................................................................................................................................…………………………....................................................................................…….............................................................................................................................……..........................................................................................................................................…………………………....................................................................................……..........................................................................................................................................…………………………54 贸易型企业的商业计划书BusinessPlanFormatforaTradingBusiness4.8.财务/投资分析[确定并分析有助于决策的财务比率。]流动性比率i.速动比率该比率也称为酸性试验比率，为企业的流动负债偿还能力提供积极而重要的测试。一般该比率为1：1时比较合适。速动资产是指可以迅速转化为现金的流动资产。其中包括现金、有价证券等短期投资，还可以包括应收帐款。现金＋短期投资＋应收帐款速动比率＝----------------------------------------------------流动负债................................................................................…….......................................…………..................................................................................................ii.流动比率流动比率用于测试企业保持偿付流动性的能力。一家企业的流动资产应适当高于其流动负债。这一富余的部分（流动资产减流动负债）称为营运资本。流动资产是指企业资产中计划在资产负债表日期开始一年以内最终消耗掉或转化为现金的部分。流动负债是在资产负债表日期开始一年以内应偿还的债务。债权人将营运资本看作是针对流动资产与负债项目收缩的安全边际。流动资产流动比率＝----------------------流动负债..................................................................................……............................……….....................………………........................................................................杠杆比率iii.债务/权益比率54 贸易型企业的商业计划书BusinessPlanFormatforaTradingBusiness该比率是最常见的偿付能力比率。它是用来评价企业在必须清算的情况下偿付其债务的能力的一种方法。该比率告诉企业所有者债权人提供的资本相对于所有者自身资本的倍数。债务包括流动负债和长期负债在内的所有负债。权益指所有者的资本。总债务加权益等于总资产。总债务债务/权益比率＝--------------------权益................................................................................…….............................................................................……………........................................................活动性比率iv.存货周转率存货周转率显示产品的销售速度。它表明投入存货的资金转化为销售收入的次数，从而可以看出企业主政策的有效性。通常，周转率高意味着存货管理能力强。销售额存货周转率＝------------------------------平均存货................................................................................……...............................................................................................……………......................................v.应收帐款周转率该比率表明每一年应收款转化为现金的次数。它在一定程度上向企业主显示出应收款和收款活动的质量。净销售额应收帐款周转率＝------------------------------------------平均应收帐款.......…….........................................................................……............................……….................................................................................…………………...vi.资产周转率资产周转率是与利润率一起用于计算投资回报率（ROI）的构成比率。该比率决定了资产的利用是否高效。它也被称作资产管理比率或投资周转率。销售额54 贸易型企业的商业计划书BusinessPlanFormatforaTradingBusiness资产周转率＝-----------------------总资产................................................................................……........................................…………….............................................................................................盈利能力比率vii.利润率利润率是公认的盈利能力衡量标准。利润与销售额之间的关系表明了企业主经营企业取得的充分成功，即不但可在一定期间内将所有成本收回，还能够为自身承担风险提供资金给予一定程度的合理补偿。它实质上表明了企业运营的成本/价格有效性。该比率也称为销售回报百分比、销售利润率或净利润百分比。息税前收益（EBIT）利润率＝---------------------------------------销售额................................................................................…….........................................................……………............................................................................viii.投资回报率（ROI）投资回报率是企业资源使用或将要使用的效果的指标。它将利润（回报）与用于产生利润的特定资产投资水平（资源）联系起来。息税前收益（EBIT）ROI＝-------------------------------------------------------总资产...................................................................................……............................…..........................................………………....................................................ix.所有者投资回报率（ROOI）这是量度企业主提供的资金所产生的利润的比率。它表示为一定的百分比，以便与企业主可能正在考虑的其它投资途径相比较。息税后净利润ROOI＝----------------------------------------------------所有者投资额..................................................................................……...................….......54 贸易型企业的商业计划书BusinessPlanFormatforaTradingBusinessx.债务偿付比率（DSCR或DCR）债务偿付比率是一项普遍用于衡量企业每月利息支付能力的标准。每年偿付的债务等于企业每年偿还的所有贷款的所有利息与本金。很多放款机构都为企业取得贷款规定了最低的债务偿付比率值。放款机构要求的债务偿付比率从最低1.1到最高1.35不等。放款机构认为，债务偿付比率越高，则可用于偿付债务的收入越多，从而贷款风险也越小。净营业收入（NOI）债务偿付比率＝---------------------------------------年度债务偿付总额…................................................................................……...................….........……...............................................................……………….............................54 贸易型企业的商业计划书BusinessPlanFormatforaTradingBusiness4.9.财务假设[说明制定财务计划所做的假设。符合实际的假设非常重要，需考虑赊销、现销、信用条款等的操作方法，以及很多在当地和您所在的行业所采用的其它财务操作。]假设一....................................................................................……..........................................................................................................................................…………………………假设二....................................................................................……..........................................................................................................................................…………………………假设三....................................................................................……..........................................................................................................................................…………………………假设四....................................................................................……..........................................................................................................................................…………………………假设五....................................................................................……..........................................................................................................................................…………………………54 贸易型企业的商业计划书BusinessPlanFormatforaTradingBusiness假设六....................................................................................……..........................................................................................................................................…………………………假设七..…................................................................................……..........….................................................................................................…………………………………………….假设八....................................................................................……..........................................................................................................................................…………………………假设九....................................................................................……..........................................................................................................................................…………………………假设十....................................................................................……..........................................................................................................................................…………………………54'