家政服务公司创业企划书.doc 46页

'家政服务公司创业企划书一．执行总结（一）公司简介　“桃姐”家政服务有限公司成立于2013年1月，是致力于全方位的服务于中国城镇居民的家政机构。以吸收更多的低文化富余劳动力，结合社会工作志愿者等，以提供更多工作岗位和解决中国老龄化趋势面临的社会问题。公司设有家政部（住家保姆、钟点工、家庭教育、优质生活向导，娱乐向导等）；保洁（日常清洁、洗地毯、地板、家具打蜡等），本公司备有各类培训讲师和教材，也会对员工定期考核。在跟踪服务方面我们每一个片区都设有片区督导人员，在客户感觉与服务人员有难以沟通时，督导人员会定时回访并针对客户的具体情况为服务人员制定详细的服务方式和时间，争取做到给每位客户分配到最合适的家政服务人员。本公司会实行员工面对面地了解客户对服务套餐的不同需求，上门制订有针对性的工作计划，提供顾问式的家庭服务解决方案，并以有约束力的法律文件明确双方的权利和义务，保证上户时有备而来。公司注重短期目标与长远战略的结合，中长期目标将逐步拓宽高级家政服务的市场领域。本公司以“46 我们用全方位、高质量的的家政服务，为提高中国人民的生活质量做出贡献”为宗旨，对中国的高端家庭服务市场有着长期的信心，希望通过公司自身的努力和坚持，屏除家政服务行业的歪风邪气，建立以客户为核心价值的全新模式，逐步引领中国家政服务市场走向成熟和完善。公司服务理念：优质的生活辅助，是您的要求，更是我们的追求！（二）市场分析目前，我国家政服务每年约有亿人民币的市场需求，国内的家政服务90%是以中介形式，其提供的服务大都集中在传统意义上的情节、保姆之类，但是，目前家政人员普遍素质较低，家政专业知识少。因此，我们通过建立培训部来解决此问题。建立各社区的营业网点来扩大公司的市场份额，争取更为广泛的潜在客户群。46 随着城市居民生活节奏的不断加快，家政服务市场的前景将更加广阔，但同时不容忽视的是，作为面向未来中国老龄化社会的家政服务业，它的规模化、规范化也应尽早得以解决。根据劳动保障部培训就业对发展家政服务业就业问题进行的系统调查显示，从事以全日工、半日工、小时工等形式家政服务，其中城镇从业人员占56.1%，农村富余劳动力占43.9%，女性以85.1%的比例在数字上占了绝对优势，有30%的人在上岗前接受过家政服务业务培训。家政服务机构的形式多样，有社会团体开办、企业自办、集体和个人开办等多种形式，其中又分为家政服务中介机构和家政服务公司两种形式。家政服务项目由于不同的服务区域、不同的服务对象而有所区别或有所偏重，但基本上覆盖了家庭清洁、家务管理、家庭看护、家庭教育、家庭娱乐休闲这几个方面。在发展水平不同的城市，家政服务的发展也是不同的。从根本上讲，家政服务于城市发展水平密切相关。总地来说，家政服务在发展较快的大城市市场化和规范化程度较高，发展速度较快，档次较高，公众接受程度也比较高，所以未来在国内市场发展潜力较大。（三）公司战略根据市场环境分析预测及公司实际情况，将公司战略分为三个部分：市场进入期：依托社会民生发展方向的优势，占领一定的市场地位，通过本机构服务优势在业内树立良好的形象，并在业内站稳脚跟；市场推广期：以大城市为依托，进入更多的市场，积极树立良好的服务品牌形象，同时在公司内部通过加强员工素质、文化内涵、工作能力等方面的培训；品牌扩张期：通过积累的品牌形象，寻求企业多元化发展，同时积极承担社会责任，树立良好的服务品牌形象。（四）组织结构与人力资源管理本公司是有限责任公司，初期采取职能型组织结构，总经理下设市场部经理、财务部经理、人力资源部经理。在人力资源管理方面，合理配置人力资源，加强绩效考核，有效利用人力。同时在发展过程中根据实际情况合理调整，保持强大的家政服务创新能力。（五）市场营销46 依托服务行业未来发展优势，进行合理的市场定位，确立大城市为（北京，上海，广州等）目标市场。根据前期市场调查，合理定价。通过积极有效多样化的营销手段推广服务品质。根据公司战略指导合理的三阶段市场战略。第一阶段：争取经过3年的发展，在一线城市市场占据一席之地，市场份额达到10%；第二阶段：预计在品牌扩张期，一线城市市场占有率达到10%；第三阶段：采取多元化战略，加大市场占有率。六）培训运作与管理公司文化强化培训和情景式技能训练，在短时间内通过文化的渗透改变学员对家政的看法和理解，树立正确的职业观，调整心态树立自尊，自爱和责任感，提升职业素质。情景式技能训练：模拟基地在服务家庭的环境，通过大量的训练让学员掌握相应的清洁，保健，教育，洗烫，烹调，护理等各项技能以及个人专长的挖掘等。培训基地也是员工成长的学校和心灵的港湾，从事家政服务的员工精神压力比较大，又远离家人，培训基地既是一个学习的地方，又是一个休憩，心灵归宿的港湾。为所有员工提供生活服务及管理等，成为员工在外地的家，公司尽最大努力让他们过的更幸福。（七）投资与财务1、企业的位置对于服务业而言，地理位置是很关键的。2、选址此地的原因46 1、地点在繁华地带；2、交通便利、四通八达；3、周围环境好，知名度高；4、社区商业密集顾客群体多；5、便于上们服务，随叫随到6、更进一步了解顾客的需要，吸取更多的宝贵意见7、租金合适公司成立初期资金共需资金25万元人民币。其中固定资产20万元，流动资金5万元。 股本规模及结构暂定为：公司注册资本20万元人民币。资金入股10万。预计公司利润情况如下：2013年净利润xx万元,2014年净利润xx万元，2015年净利润xx万元。（八）风险及对策当今激烈的竞争条件下，本公司也会面临各种风险，我们综合分析各方面的风险因素，制定针对性的风险规避措施，提高公司应对风险的能力。（九）结论在当今的市场形势下，本公司将凭借优质和全面的服务优势，推出符合市场需要的各类家政服务项目，必将在各竞争者中脱颖而出，为客户带来优质和舒心的服务。二．项目介绍2.1产业背景目前，我国家政服务每年约有亿人民币的市场需求，国内的家政服务90%是以中介形式，其提供的服务大都集中在传统意义上的情节、保姆之类，46 但是，目前家政人员普遍素质较低，家政专业知识少。因此，我们通过建立培训部来解决此问题。建立各社区的营业网点来扩大公司的市场份额，争取更为广泛的潜在客户群。随着城市居民生活节奏的不断加快，家政服务市场的前景将更加广阔，但同时不容忽视的是，作为面向未来中国老龄化社会的家政服务业，它的规模化、规范化也应尽早得以解决。根据劳动保障部培训就业对发展家政服务业就业问题进行的系统调查显示，从事以全日工、半日工、小时工等形式家政服务，其中城镇从业人员占56.1%，农村富余劳动力占43.9%，女性以85.1%的比例在数字上占了绝对优势，有30%的人在上岗前接受过家政服务业务培训。家政服务机构的形式多样，有社会团体开办、企业自办、集体和个人开办等多种形式，其中又分为家政服务中介机构和家政服务公司两种形式。家政服务项目由于不同的服务区域、不同的服务对象而有所区别或有所偏重，但基本上覆盖了家庭清洁、家务管理、家庭看护、家庭教育、家庭娱乐休闲这几个方面。在发展水平不同的城市，家政服务的发展也是不同的。从根本上讲，家政服务于城市发展水平密切相关。总地来说，家政服务在发展较快的大城市市场化和规范化程度较高，发展速度较快，档次较高，公众接受程度也比较高，所以未来在国内市场发展潜力较大。2.2市场背景46 家政服务是我国近几年来出现的一个新兴行业。随着我国经济的持续高涨，家政服务这一我国当前市场经济下的一项新兴行业也呈欣欣向荣的趋势。家政服务的兴起是家务劳动社会化的产物，也就是将原本由家庭成员完成的为满足家庭成员自身生存、维系家庭功能所必须的各项家务劳动逐步转化为由社会组织提供的社会化服务，主要包括家庭生活消费品的商品社会化服务和家庭服务的劳动社会化服务。烹调、洗涤、操持家务、照料老人、看护婴儿、看护病人、护理孕妇与产妇、制作家庭餐、家务管理、家庭教育、家庭休闲娱乐等都属于家政服务的内容。家政服务将原属于私人领域活动的具有无偿性特点的家务劳动纳入公共领域，作为一种社会职业来参与市场经济，具有社会性、便民性、有偿服务性的特点。市场对家政服务业的需求如何?（1）家政服务人员的工资报酬。家政服务人员的价格对于城镇居民家政服务需求的影响，并非满足价格上涨需求降低的供求规律。一般而言，商品或服务的价格形成于成本价格，并受供求关系的影响。同时家政服务人员本身价格的变动也会影响家政服务需求量的波动。然而，由于供大于需，并且受传统观念的影响，人们普遍认为家政服务就是服侍人的事，再加之婴幼儿及老年人的需求又是每个家庭首要要满足的。（2）城镇家庭的可支配收入。城镇家庭的可支配收入是家庭成员的收入之和，且该收入为可支配的，即工资性收入、财产性收入和转移性收入之和，再减去个人所得税。它与家政服务的需求呈正相关，现阶段，城镇家庭随着收入的提高一般趋向于增加家政服务的需求。（3）城镇女性求职人数。城镇失业率使有富余的劳动力资源参加到家政服务业的队伍中来。其中下岗工人的数量，尤其是下岗女工的数量与家政服务的需求相关，特别是农村富余劳动力的进城务工，也是家政服务从业人员的来源。2.3公司服务46 桃姐”家政服务有限公司设有家政部（住家保姆、钟点工、家庭教育、优质生活向导，娱乐向导等）；保洁（日常清洁、洗地毯、地板、家具打蜡等），本公司备有各类培训讲师和教材，也会对员工定期考核。在跟踪服务方面我们每一个片区都设有片区督导人员，在客户感觉与服务人员有难以沟通时，督导人员会定时回访并针对客户的具体情况为服务人员制定详细的服务方式和时间，争取做到给每位客户分配到最合适的家政服务人员。2.3.1服务概述桃姐家政服务有限公司秉承家政服务，提供贯穿生活各项服务。不同的家庭需求提供不同的服务，充分满足客户的个性化需求。桃姐家政服务有限公司致力于建立社会主义企业性质的服务体系，盈利少，针对社会需求，针对不同的企业，家庭，提供不同的服务经营模型，同时进行相应的服务组织的建设，从而实现顾问能力和企业应用的共同提升，达到双赢。2.3.2服务培训1.服务人员应具备5好：德好，智好，体好，美好，劳好。以此保证业主的财产安全和服务人员的工作质量。2.教育培训员工基本的服务技能。要有满足用户服务需求的服务技能，能够熟练掌握洗衣、做饭、家居保洁三项基本技能。除此之外，还有服务意识，要对自己从事的工作性质有正确的认识，明确服务与被服务者的相互关系。找准自己的位置。46 3.招聘保姆应具备的素质：①、健康的身体；②、良好的道德品质；③、强烈的服务意识；④、对雇主高度的责任感；⑤、熟练的服务技能；⑥、良好的生活习惯；⑦、灵活的处世方法；⑧、较强的适应性和忍耐性。4.安全教育不可少，充分保证员工的安全问题。2.4培训结果了解参加培训人对培训的满意程度，对评估很重要，可以使我们不断提高培训质量。请在结束后填写这张表格，并交给授课老师。姓名：部门/职位：日期：课程名称：讲师姓名：1、本次培训所含的信息有助于您从事的工作？□非常同意□同意□一般□不太同意□不同意2、您认为本次培训对您的帮助如何？□有帮助□有较大帮助□一般□有点帮助□没有帮助3、您认为本次教师的授课水平与专业知识如何？□非常好□较好□一般□不太好□不好4、您对本次培训满意吗？□非常满意□满意□一般□不太满意□不满意5、本次培训的内容是您期望学到的？□非常同意□同意□46 一般□不太同意□不同意6、您认为本次培训时间：□太长□长□合适□短□太短7、参加此项培训受益（可多选）：□获得适用的新知识□可以用在工作上的一些有效的研究技巧及技术□将帮助我改变我的工作态度□帮助我印证了某些观念□帮助我客观地观察我自己以及我的工作8、您认为本次培训教学组织如何？□有新意□较好□一般□不太好□不好9、教师达到了学员的要求？□非常同意□同意□一般□不太同意□不同意2.5盈利模式第一：服务于“4+2+1”家庭（双方父母+夫妻+小孩），他们对家政服务的需求将会越来越多。第二：服务于高端客户和饭店、酒店等大客户。桃姐家政服务有限公司选择两类客户，一是有老人、小孩的家庭、外籍人士的家庭客户，这些客户愿意多花些钱找到满意的家政服务。除了家庭客户外，公司还为酒店、饭店提供服务员，各家酒店、饭店都为找不到廉价、熟练、又不需管理的服务员发愁，也是目前市场上的一个空档，公司切入这样空白市场，很快就能抓住大客户，而且都是连锁性质的饭店，规模很快做大。第三：会员制和增值服务能够锁定下游客户。46 由于是公司化运作，客户只与公司打交道，并签有合同，客户对服务质量不满，公司无条件更换服务员直到客户满意，客户不用担心服务员会损坏财物，更不用担心服务员出事后开溜，所以客户没有后顾之忧。第四：服务员成为公司的员工，公司化运作锁定上游优质低价的服务员资源。大凡打工在外的人都非常渴望能成为“有组织”、“有单位”的人，希望有人“管”他们，有人给他们按月发工资，特别是对于女性打工者来讲尤其如此。这家公司将服务员变成了自己的员工，统一管理，统一提供食宿（当然，大部分服务员的食宿是由客户负责的），按月给服务员发工资。服务员就有了归属感，觉得自己在上班，而不是做传统意义上的保姆，加上公司能够锁定下游客户，能够提供大量的工作机会，服务员一般愿意留在公司。在这一层面上，公司对上游的优质服务员资源也是锁定的。正是这一原因，公司也愿意对公司的服务员进行大力培训而不用担心员工跳槽的事发生。第五：会员费与月度管理费的收入模式保证运营收入的稳定增长。我公司对客户设置两步收费法，首先成为公司的会员，需交纳一定的会员费。另外，客户在使用家政服务时，公司每月向客户按约定的价格收取服务费，公司再从服务员身上收取服务费的10%作为管理费。所以公司能够获得两个相互弥补的收入机会，当这家公司刚开展业务时，由于有大量的新会员入会，一开始公司就能获得一笔收入；。46 当业务走向正轨后，公司有大量的服务员，每月收取的管理费就成为收入的主要部分。这种收入模式能够保证运营收入的稳定增长，这家公司开始运作三个月，他们的收支就达到平衡，半年后公司就开始大幅盈利，客户遍及北京各大酒店、饭庄以及高端家庭。三．关于家政市场分析报告目前家政服务业在我国如雨后春笋般茁壮发展，据统计全国现在已经登记注册的有2万多家，它们的出现和服务是适应社会高速发展和行业分工的需要，但其中也是良莠不齐的。家政服务业主要是指：清洁卫生服务、初级卫生保健、婴幼儿看护、中小学生家庭教育、养老服务、病人看护、月嫂、家务管理等以家庭成员为服务对象的行业，它是由家政服务员、客户、家政公司三个方面形成，他们构成了家政服务市场的供给、需求与桥梁的三个方面。为此，我们结合我市家政服务行业的现状、问题以及前景做了大量调查，并结合当前大学生就业和再就业的状况分析如下：1.家政服务业的现状及问题的分析:据温州市工商行政管理局资料显示，近几年温州市家政服务公司的登记数量迅速增长，具体如下图：【温州市家政公司增长情况】年份200720082009201020112012数量45598210112315646 1、从图中可以获悉家政公司的发展速度是非常快的，因此令许多人对家政服务业的前景非常看好，于是便有一部分人纷纷投资家政业。目前大部分家政服务企业都是由劳动和社会保障部办的和企业自办形式出现，主要为解决城市下岗职工在就业而设立的。而家政服务业作为一个新的产业出现，民营和个体家政公司正在迅速崛起。这些公司在管理工作上一般比较正规，有严格的服务规范，工作标准和收费标准，能够较好地按照服务信誉，有些机构还对服务员进行培训，提高服务员的业务素质，以满足客户要求。2.我市家政服务业的主要服务形式。家政服务业主要是指清洁卫生服务、初级卫生保健、婴幼儿看护、中小学生家庭教育、养老服务、病人看护、护理孕妇和产妇、家务管理等以家庭成员为服务对象的行业，它是由家政服务员、客户、家政公司三个方面形成，他们构成了家政服务市场的供给、需求与桥梁的三个方面。家政服务的用工形式分为：全日工、半日工、小时工等，也有以完成一项服务为计单位的形式。3.家政服务从业人员的构成：如图1：46 性别比例为男性占14.9%，女性占85.1%。年龄范围一般在18－55岁之间，其中，全日制多为18-25岁；小时工多为30-45岁；其他类型家政服务人员为30-55岁。如图2：按文化程度分，高中以下占83.9%；大专以上占16.1%。这其中上岗前接受过家政服务业务培训的占30%。家政服务的用工形式：分为全日工、半日工、小时工等，也有以完成一项服务任务为计费单位的形式。全日制工作的家政服务员主要来自农村，小时工和其他类型家政服务人员多来自城市企业下岗职工、失业人员、退休人员，也有部分农村富余劳动力。工资水平：全日工和半日工的工资，按地区经济水平和提供的服务不等，一般月工资在2000-7000元之间，涉外服务工资较高，有的月收入超过4000元。3．家政服务需求分析.46 家政需求内容分析随着中国市场经济的发展，人口老龄化、家庭小型化发展趋势越来越显现，这就推动了家政服务行业的飞速发展，而城市化的发展使得许多市民忙于工作，处理日常生活中的事情所占的时间相对较少，这就加重了对家政服务的需求。此次调查结果显示，在300个样本中有45.2%表示需要保洁、维修、做饭、洗衣等家务处理服务，而人口老龄化的发展也使得人们对照料老人、家教、月嫂等家政服务的需求增加，在样本中超过28%的人表示需要这部分的服务而这其中多以从事照顾老人和家教的人居多，这就促进了温州市家政服务业的发展。如图3:二、家政服务业存在的主要问题。[1]家政公司与服务人员和客户之间的管理和登记若不把关严谨，将产生大量问题。46 不少家政员服务自身素质较低，有的接受文化较少，有的因种种原因没有参加达培训，服务质量低，甚至出现事故，有的还在职业道德上出现问题等等。相当一部分聘请家政服务员的客户对自己的家庭安全问题颇为忧心。例如：某家庭聘请了一个住家家政服务员照顾小孩，家政服务员连个招呼都不打，就突然从人间蒸发了。离去的时候还“带”走了一些值钱的东西。尽管在当地派出所报了案，但是由于家政服务员登记时的相关资料是假的，至今也没有抓到人。Ps部分客户对家政服务人员的要求苛刻、态度不友好，歧视家政服务员，造成家政服务人员出现“不平衡”的心理，以致于出现一系列问题。[2]家政公司职业介绍机制不健全，影响家政服务业发展。一些家政服务中介机构运作不规范，乱收费，缺乏后续服务，在介绍人员质量和保证家庭安全方面均无保证。非法中介机构损害用户和服务人员权益现象时有发生，影响家政服务健康开展。培训不足急需解决，由于缺乏统一标准和相应教材，加上师资欠缺，家政服务的培训开展不足，培训质量不高。由于职业技能鉴定工作没有跟上，致使家政服务质量良莠不分，用户对家政服务员提出的素质要求难以实现。由于部分没有实行持证上岗和就业准入，家政服务员参加培训积极性不高，素质难以提高。权益保障机制急待健全，由于家政服务供求双方、家政服务公司与服务人员和用人家庭的责权利不明确，有的服务协议不规范，有的不要求签订服务协议，导致双方权益保障没有依据。46 [3]教育无法满足市场对高素质家政服务员的需求。培训不足，急需解决。由于缺乏统一标准和相应教材，加上师资欠缺，家政服务的培训开展不足。培训质量不高，由于职业技能鉴定工作没有跟上，致使家政服务人员质量良莠不齐，客户对家政服务人员提出的素质要求，难以实现。由于没有实行持证上岗和就业准入，家政服务人员参加培训积极性不高，素质难以提高。在对合肥家政服务人员的调查得知，只有少数通过了培训。“合美”家政服务公司员工王大妈讲：“这些做饭、扫地呀，我都会，别人东西我又不动，这些就够了。”以上情况反映：低层次传统“家政服务员”缺乏培训意识，也缺乏对自身业务素质提高的要求，这与家政服务业的发展趋势是背道而驰的。三、将家政服务和理想就业相结合，共建和谐文明社会。1、成立家政服务员素质提升培训中心，培养一批专业的师资队伍，专门从事对家政服务员的文化教育，整体上提高家政服务员们的专业素质。2、技能的掌握和经验的积累。家政服务员为了适应此行业的细化和专业发展的需求，要多进行此相关职业培训，除了学习理论上的知识，家政服务员更应该向有经验、优秀的星级服务员交流与学习。3、加强管理。特别是在服务期间，电话回访的方法了解客户心理，完善管理提高信誉度加大宣传，提高家政服务的知名度。打造品牌。提高家政在市名心中信誉度。46 四．公司战略4.1.战略定位4.1.1发展定位：推动家政建设结构及服务体系的改革4.1.2公司愿景：本公司是致力于全方位的服务于中国城镇居民的家政机构，通过推广本公司服务项目，提高公司品牌效应。建设完善的服务管理体系，实现家政业的规范化、法制化、产业化，提高服务质量与人员素质水平，使客户的生活质量有所提高。4.2.战略目标体系市场进入期（2013—2015）市场扩张期（2016—2017）品牌效应期（2017—？）竞争目标温州成功的开拓者杰出的行业行进者优秀的行业领导者市场目标开拓浙江温州市场依托温州市场，向全国各省其它地区进行辐射形成多元化发展，形成品牌效应管理体系快速灵活的团队优质服务的组织优质高效的服务体系4.3战略环境分析4.3.3政策环境国家十二五规划指出：鼓励发展家庭服务业。以家庭服务为对象，以社区为主要依托，重点发展家庭服务，积极发展社区日间照料中心和专业化养老机构加速建设家庭服务业公益性信息服务平台。本公司依据中国就业现状，开设和发展其它不同人群的优质服务项目，46 以提供更多工作岗位为更多未业人士提供服务岗位并帮助解决中国老龄化趋势面临的社会问题，符合国家十二五规划，属于生活性服务业。4.3.2需求环境在中国经济快速发展中，一部分人的生活已经步入了小康社会尤其在中国的大中城市和经济发达地区，家政行业这一市场已经呈现出明显的用人需求。但是，家政行业高端人才短缺，家政行业继续创业者还少，家政行业的管理人员和从业人员的文化水平和素养还亟待提高和专业化，家政行业的服务更需要纳入规范化、法律化、产业化的轨道。再者，城市化的发展使得许多市民忙于工作，处理日常生活中的事情所占的时间相对较少，这就加重了对家政服务的需求。仅在南宁市服务业需求调查结果中就有显示，在300个样本中有45.2%表示需要保洁、维修、做饭、洗衣等家务处理服务，而人口老龄化的发展也使得人们对照料老人、家教、月嫂等家政服务的需求增加，在样本中超过28%的人表示需要这部分的服务而这其中多以从事照顾老人和家教的人居多，这就促进了南宁市家政服务业的发展，因此服务需求市场广大。家政服务也是缓解就业矛盾拓宽就业渠道保障劳动者就业权益的重要途径，也是满足居民日益增长的生活服务需要，随着经济的发展，人们对家政服务的需求不断增长，家政工已成为经济社会发展中一支不可或缺的力量。4.3.3竞争环境46 本公司为社会企业，运用商业模式的运营手段，并且不以企业盈利最大化为目的，以家政服务的其他项目盈利维持公司的运营及发展，这样的企业相别于行内其他企业，具有很高的市场前景。4.3.4企业内部环境1）内部优势◆进行全程化的企业管理模式。◆公司依据《家政服务业促进法》明确家政服务工的权益，家政服务人员有权按照《劳动法》、《劳动合同法》等规定签订劳动合同，可享受安全的工作环境和社会保险等权利。◆本公司聘请资深高级医师，对公司家政服务员进行卫生护理强化教导与日常健康护理考评，使家政服务员服务能力升级，提高客户可信度。◆本公司具有强化有力的人力资源管理规章，对于家政员工严格进行各方面素养考核测评，获得职业资格上岗证后方可进行服务工作，保障客户和公司的利益。◆公司运营可享受政府让税政策，可调整公司资金周转，在服务人员培训设备方面加大投入，提高家政服务员的服务质量。◆创业团队主要成员均为年轻人，有创业激情，发挥创想，敢想敢做，提高公司活力。2）内部劣势◆企业管理团队为在校大学生，管理经验欠缺，市场经验不够丰富。◆公司成员社会经验比较欠缺，公关能力有待加强。46 4.4战略规划4.4.1市场进入阶段（2013—2016）以特色而完善的服务挤占传统家政市场份额，以优质的服务素质满足客户需求，提高客户让渡价值，完善并严格管理职业化的培训规章，使服务升级占领大部分的高级家政服务市场。首先在温州及周围地区进行市场开发，并通过优质服务在业界打下良好的口碑。通过信贷融资，风险资金融资，申请创业基金进行企业的融资。4.4.2市场扩张阶段（2016—2019）以温州为依托，向全国各大城市进行扩展，优化服务项目，构建多元化发展体系，建立网点，为客户提供更好的服务，进行市场细分，面对不同服务要求为客户提供不同选择，积累社会经验，与媒体广告商进行良好的沟通。同时进行资金积累。4.4.3品牌效应阶段（2020—？）将市场扩展到地区投入媒体广告对公司服务质量进行宣传，巩固现有市场，开发其他地区市场，积极开发开展与家政服务优化相关的服务项目，如志愿陪孤居老龄人群聊天，因地制宜发展家庭用品配送，家庭教育等特色服务，形成多层次多形式的家庭服务市场和经营机构。4.5战略实施4.5.1战略实施1）市场进入阶段：与新闻媒体保持良好的关系，通过新闻媒体，对公司服务质量进行宣传，进入公众视野。46 2）市场扩张阶段通过客户反馈，积累市场经验，面对存在不足的地方进行改进，积极开展更优化的服务项目以满足客户不断变化的需求。与客户打好关系，积累人脉资源。3）品牌效应阶段积极主动的对企业进行宣传，通过新闻媒体为你企业树立积极的正面形象，同时注重巩固市场，保证优质的服务，在业内形成良好的口碑，造就品牌效应。企业向多元化结构发展。4.5.2战略控制◆受家政服务员适时进行服务能力的培训及效绩考评。◆建立严格的公司规章制度，对服务人员正规职业化的系统培训。◆时刻关注目标市场的动向，维护旧客户关系同时开发新客户。◆建立控制反馈系统，通过客户对公司服务素质的反馈，积累经验，并对客户指出的不足进行改正，保证优质的服务。◆与地方广告商保持良好的关系，进行市场公关，建立良好的企业形象，在行业内保持积极向上的势头，做行业的领导者。◆建立充分的应急机制，在面对危机时保证公司仍然能够有序的进行运转。4.6公司的SWOT分析表4-2公司SWTO分析方向主要内容说明46 优势1.进行全程化的企业管理模式。2.公司依据《家政服务业促进法》明确家政服务工的权益，家政服务人员有权按照《劳动法》、《劳动合同法》等规定签订劳动合同，可享受安全的工作环境和社会保险等权利。3.聘请高资深医师对公司家政服务员进行卫生护理强化教导与日常健康护理考评，使家政服务员服务能力全面且可信度高。4.本公司具有强化有力的人力资源管理规章，对于家政员工进行考核测评，获得职业资格上岗证后方可进行服务工作，保障客户和公司的利益。5.实行对应征人员进行身份核实和人为素养及健康状况检查确认通过后即可进行培训且接受定期健康检查的制度，提高客户的信任度。招聘对象广泛，为下岗工人及未就业人员提供就业机会。6.创业团队主要成员均为年轻人，有创业激情，发挥创想，敢想敢做，提高公司活力。.7.服务项目具有十分广阔的市场前景，具有一定的社会公益性质。劣势1.企业管理团队为在校大学生，管理经验较欠缺，市场经验不够丰富。2.公司成员社会经验比较欠缺，公关能力有待加强。46 机会市场增长迅速，在同行业中竞争业绩潜能较大。孤居老人心理调节、婴幼儿照料及其他日常家政服务在市场人群中需求量大且发展趋势长久，挤占传统家政服务份额。新闻媒体的宣传及公司开展的各项志愿服务活动可为公司建立良好的口碑，可持续发展。威胁1.来自企业内部员工的威胁，如家政员服务自身素养、接受文化低、服务质量差、职业道德等，将影响客户的信任度及公司信誉。2..来自公司资金风险的威胁。3.来自行业竞争者的威胁。注：企业全程化管理模式即是实行公司制，进行企业化的管理，建立严格的规章制度，实行培训、就业、员工管理一体五．组织与人力资源管理5.1公司组织结构“桃姐”家政服务公司是有限责任公司，初期采取职能型组织结构，总经理下设市场部经理、财务部经理、人力资源部经理。5.1.1、组织结构总经理46 人力资源部财务部市场营销部物品保障组客户服务组广告策划组市场营销组员工培训员工调配结构优点：为专业化管理提供了条件，经营的每方面按其主要的职能分组，在每个部门中由专家负责。职能型组织机构克服了直线型组织机构内不能进行专业化管理的缺陷。5．1.2管理团队总经理：赵治信营销组主管:文琼广告策划主管:韦琳客户服务主管：陆丹员工调配负责人：钟华艳46 培训负责人：陈靖兰财务部负责人；刘石玲物品保障组负责人：蒋天成5.1.3管理方式：我公司提倡：管理是人力发展，而不是事务指导。我公司实行“参与型”与“授权型”相结合的方式管理公司。“参与型”要求管理层邀请员工共同讨论面临的状况以及选择，征询员工的意见以及协调他们了解各种不同的决策。公司可从员工处受益，也可得到员工对既定行动方案的支持，且仍可以保有做最后决策的威信与责任。“授权型”能有效地运用时间与资源。公司在可能的范围内授权，就有时间去执行别的任务。我们要认识、尊重每一个员工的个性和才能，最大限度的挖掘人才，信任人才，鼓励人才。既要深入工作现场，进行现场管理，巡视管理，与员工举行面对面的口头形式的思想交流，又要避免事必躬亲而压抑了员工的主动性和创造性。5.1.4管理原则：1、进行分工，以确保每个人都能完成特定的部分。2、46 公司拥有发布命令和指示的权利，也承担工作做的不佳的责任。3、公司要负责在劳动者之间建立起信心，员工也应对公司忠诚。4、员工仅有一个管理者，以防止多个管理者所引起的管理冲突。5、工资和奖金必须反映出每个员工的努力状况，对团队中心目标的贡献。6、员工受到的待遇必须是平等和公开的。7、公司在员工间鼓励他们的创造性。8、公司建立一种透明，公平，民主化的决策机制。9、公司在奖勤罚懒的同时，也实行人性化管理，对工作表现不佳，有不满和抵抗情绪的员工的处理要具体问题具体分析。5.2部门职责与配置介绍5．2．1、市场营销部:通过运营和市场推广,把此项目的内容,特点及带来的社会便利,社会效益及经济效益进行推广,已达到方案实施者预期的目标.工作内容包括掌握市场营销活动的规律，组建营销组织，保护消费者，发现和评估市场机会记载相应阶段实现公司的战略规划。我们力求以消费者为中心，在服务项目开发，价格制定，渠道选择和销售促进中充分考虑消费者的需求，在满足需求的前提下获取利润。46 5.2．2、广告策划部:通过设计平面和立体广告,以媒体为传播介质,宣传和推广本公司所提供服务并扩大公司知名度。我们力求通过广告宣传来树立我们公司的品牌形象，这也是我们区别于广大的家政公司的创新之处。5.2．3、客户服务部:为广大客户提供一切必要的售前及售后服务,帮助客户更加顺畅的享受本公司所提供的服务。5.2．4、人力资源管理部:包括一切对组织中的员工构成直接影响的管理决策及其实践活动。如：建立员工招聘和选择系统，以便于能够雇用到最符合组织需要的员工；最大化每个员工的潜质，既服务于组织的目标也确保员工的事业发展和个人尊严；保持那些通过自己的工作绩效帮助组织实现组织目标的员工，同时排除那些无法为组织提供帮助的员工；确保组织遵守政府关于人力资源方面的法律和政策。主要包括：吸引、录用、保持、发展、评价。5.2．5财务部负责会计核算，资金管理，成本控制等46 5.3人力资源管理 公司建立初期，本着迅速打开市场的原则，我们将建立较为刚性的人力资源规划： 5.3.1市场进入期的人员招聘市场进入期的人员招聘主要采用两种方法：通过人才交流中心、劳动力市场引进针对性人员；跟当地各大学合作，通过校园招聘引进优秀人才，满足公司财会人员、市场营销人员等等。此外，辅之以网络招聘、员工帮带等招聘手段，扩大招聘范围，择优录用能吃苦耐劳，对工作热爱，服务态度好的员工。 5.3.2.人员储备 同时企业将建立人力资源库，以适应市场的瞬息万变，并作出相应的培训计划，以确保企业在面临生产、服务或销售扩张性机遇甚至管理结构出现异常变动的情况下，能够从人力资源库中满足各部门的人才需求。 5.3.3.建立企业人员培训机制 在员工上岗前对其进行培训，并且随着科学技术的发展公司将定期对员工进行岗位培训提高员工的工作能力，增强他们的工作自信心；对于在工作中表现突出、较优秀的人才实行重点培训。 此外，公司还对部分优秀员工参加行业内的各项活动，带薪出去考察学习；如有机会还可到国外相关企业进行考察，以获取更新更多的行业知识。推动本公司的发展壮大。46 5.3.4.考核评估 公司在年终将对每一个员工进行考核评估，包括技术操作类、管理类、理财以及销售等全方面进行考核。考核主要根据公司日常的管理规章制度，以及在各自岗位上的表现。并通过考核设立奖惩制度。5.3.5.激励和补偿机制 （1）公司的总工资由基本工资+工作提成+奖金构成；基本工资水平根据行业平均水平，考虑物价因素，制定员工月基本工资水平。工作提成按出勤率计（2）公司对每一位员工都提供相应的福利与保险； （3）每月对员工进行评估与奖金挂钩，实行评选优秀员工制优秀员工颁发奖状以及奖品； （4）针对公司需要对员工进行各方面的培训； （5）良好的业绩会带来额外的报酬； （6）公司设立员工出勤奖金；5.3.6建立档案为家政服务员建立完善的档案。5.3.7回访制度与雇主保持联系，在劳动力输出前三日做每日一访，给保姆适应时间，跟雇主谈定试用期有路费和试用期工资，一周、两周后渐渐适应才合格正式上任。46 5.3.8本项目涉及的人员培训5.3.9奖惩制度第一条范围凡本公司员工长期努力工作，促进公司业务发展或做出知道贡献者，均依照本制度产业奖励第二条奖励种类本制度规定奖励的种类为年终奖、季度奖、月结奖，优秀服务奖和创新奖种。第三条年终奖季度奖励本公司员工服务满一年的在年末并且成绩优秀者，按工作的具体贡献分别发放不同级别的奖金。第四条月结奖本公司员工在一个月内满勤避过那且工作积极努力对公司作出突出贡献得到复课好评划分员工的级层，从高到低按层次给予奖励，分别设立突出奖，优秀奖和贡献奖三个奖项各一人。第五条优秀服务奖46 本公司员工在服务过程种受到顾客评价最好的员工进行发放奖金第六条创新奖本公司员工在业务服务种创新性的服务方式和内容，主动开发新顾客，给予奖励第七条奖励方式本公司奖励分奖品、奖金、两种方式，具体发放按奖励种类而定。第八条颁奖日期年终奖为每年年底一次；季度奖为每季度一次；月结奖为每月底一次；优秀服务奖和创新奖为每年一次；原则上为本公司成立纪念日颁发第九条惩罚制度本公司员工出现缺勤、迟到、早退或与顾客发生纠纷，未按顾客的需求提供服务，受到顾客的不好评价或投诉额给予出发，出发方式主要有扣除奖金或工资，口头批评、记黑名单（从此不录用）等措施；出现离职现象，会通过法律手段来保护公司及顾主的合法权益。六.市场营销6.1市场定位：以培训‘服务老、弱、病、残、妇、幼’46 等人才为技术基础，成为大型、综合培训机构，大力推广为此类人群的服务，致力成为本领域的实力雄厚的专家企业。6.2服务业务及其定价6.2.1主要服务及定价：本企业所拥有的核心项目--在全面培训服务弱势群体人才的情况下，本企业为相关人士提供相关的服务，并且定期的上门回访，了解该人士的情况。销售价格根据不同人群来收取，富有的就多收一点，贫困的就少收些。6.2.2销售方式：总体来说，根据我们服务的情况，我们采取我们的人员上门服务，别人自己上门接受服务6.3市场进入阶段策划：市场进入期策划——免费服务6.3.1目标市场：老年人、孕妇、孩子、残疾人、病人6.3.2策划目标：请相关专业人士为我们的员工进行培训，迅速扩本企业的相关服务，拥有的实力在本行业内的知名度，认可度，使之在行业内成为一股新兴力量，打开两种核心产品的市场，从而提高企业的知名度和美誉度。6.3.3策划主题：培训一小步，服务一大步6.3.4策划亮点:具有国际先进水平的，拥有各种相关的综合性人才，全面服务到家，集该行业的各种人才于一体6.3.5实施步骤1）专家营销通过专家论证及支持，树立该项技术在本领域的领先形象；同时论证其符合“十二五”规划新理念和新要求。利用关系网络推动本企业讨论在各个城市弱势群体或相关人士进行试点。2）召开相关会议论坛，进行理念传播，引起专业领域人员的兴趣与重视46 在本领域及其相关领域内，组织开展会议论坛。从技术层面上介绍该企业的优势所在，并指出我们在老年化人口，孩子，还有各种具有很大压力等人群具有较大贡献。在行业内树立其领先优质的形象，在专业领域内提高关注度和影响力。3）召开“项目专利技术运用于市场”的新闻发布会邀请权威专家、专业杂志期刊及各媒体参加新闻发布会。在发布会上，进行项目技术及理念阐释，以及市场前景；并将其试验服务成果与现有无服务人群进行可视化对比（包括照片和视频）增加说服力，持续扩大其影响力，并在该领域站稳脚跟。4）与业主、慈善机构、服务单位加强沟通交流与联系，及时掌握市场需求动态。与基金会、业主、慈善机构等相关利益方建立一种信息畅通的沟通机制，深入了解政府政策走向、业主需求及设计院设计要求，以游说的方式影响相关利益方，最后通过合作提高服务在市场上的份额，达成多赢局面。6.4市场扩张阶段策划6.4.1目标市场区域：立足于全国各地的弱势人群及需要相关服务的人群6.4.2营销战略：差异化战略，以顾客满意度为导向6.4.3营销策略1）因人口制宜，调整相关技术人员虽然同是在中国，但是由于我们人口分布不均，而且弱势群体的分布也不均，温州市人民的生活水平相对较高，所以老年人口比较多，其它城市的孩子相对于温州市就比较多，各个地方的相关人口所占的比率造就了对不同服务人才的需求。因此，根据不同地区的需求，与相关地区的相关部门进行合作，整合研发团队，调整该项服务的部分系数，以适应不同区域的不同需求。2）根据相关人士的具体情况，对不同人士提供不同服务也许部分人群只需要做心理辅导，也许有些人群只需要照顾生活起居等，因此我们会请相关的专业人士提供相关的服务。3）建立网络平台，构建企业与客户双向沟通渠道建立企业网站，开通留言信箱或平台，及时对路面信息进行收集和情况反馈。同时预先了解相关人士的需求，实现定制服务与心理辅导。6.5品牌效应阶段46 6.5.1营销战略：多元化战略、品牌营销6.5.2营销策略1）业务多元化由一人也可提供相关不同的服务，发展为一条龙服务，包括：与慈善机构合作进行服务设计与开发、相关服务设备的研发等。2）丰富品牌含义对企业进行全方位立体化的包装，将一直以来企业积累的文化和底蕴进行融合提升，成为企业品牌文化，以品牌文化为导向。3）积极参加公益活动，承担更多的社会责任，提升企业的公益形象与2-3个公益组织建立长期联系，定时参与其组织的各种公益活动，同时与政府合作，承担更多的社会责任，树立良好企业形象，传播企业声誉，提升企业品牌价值。6.6主营业务营销目标1）第一阶段——市场进入阶段该阶段时间跨度为3年，扎根浙江省，目标市场为浙江省内各地弱势人群。争取经过3年的发展，在温州市内弱势人群服务建设市场占据一席之地，市场份额达到10%。具体规划为：2012-2014年市场占有率分别为2%、5%、10%。前1.5年主要用于筹备、公关，1.5年之后突破市场，抢占市场份额。2）第二阶段——市场扩张阶段该阶段时间跨度为5年。营销目标为：立足于温州市，辐射其它各大城市。即：继续站稳温州市场，然后进军其它各大城市市场，包括各个城市及乡村。在2016-2020年，对于其它各大城市市场，我们分别以0.5%、1.5%、3%、6%、8%的市场占有率为目标。预计在服务品牌扩张期，市场占有率达到10%。3）第三阶段——服务品牌效应阶段由于该阶段，时间较为长远，且采取多元化战略，不确定性较多，故在此就不进行营销目标收入的预算。七.运作与管理46 本公司根据我国国情发展趋向。我国趋向于老年化，留守儿童的现象进行发展，老年化，留守儿童这一现象进行家政服务，由于现在在做家政服务的人才不少，知识缺少技术性，广泛性，统一性，宣传度缺点。在聚集各行的家政服务的人才，在服务态度，深度的养生知识，医疗，家教，卫生，诚信加以培训在他现有的条件的低成本的大规模的发展。一.公司地址选择主攻前期主要以公司的远作为主，把目前的办公地点设在社区集中并且周边还要不断扩大地方，目的是先立足于当地，积累了足够资金后向外扩张，达到快速发展的目的。随着规模扩张，会在需求相对集中的社区，公寓等地方设立直接窗口，接待各种服务，同时组一个个方面度较好写字楼作为行政机构统一安排服务人员，同时，不断制定和完善各种服务的标准，在其他省市设立分公司或特许加盟，塑造品牌，打造高端家政服务形象。二.前期团队组建1.培训师老年保健培训师1名，老年生活培训师1名，退休医生1名，高级家教教师1名，要求：经验丰富，热情大方能独立远作此项业务并制定各项规章制度，具备培训能力和领导能力。家政服务人员若干46 2.导入期团队补充培训师2名：包括涉外家政类，管家培训类（兼做普通业务培训）前台1名：负责客户接待，接听电话，解答一般性问题，协助办公室各项工作要求：英语水平好，声音甜美，热情大方，形象得体家政服务人员若干：3.发展期团队补充：经理1名：全面负责业务推广，外事联络，业务培训，员工管理等要求：热爱家政行业，热情大方，公关能力强，领导能力强完善并建立起相关的部门体系，主要包括培训部（包括护理，涉外家政，管家，家政等），市场部，大学生俱乐部，商品部，财务部。4.成长期团队补充策划部：根据公司发展趋势，研究策划公司未来的发展步骤，品牌的推广策划。人力资源部：5.成熟期：推广加盟，建立分公司和分支机构，最终上市46 三.运作模式采用培训基地+人性化服务管理+专家式顾问营销+大学生俱乐部·培训基地·功能：培训学员，老学员再教育和文化渗透以及为员工提供人性化服务。·培训模式：公司文化强化培训和情景式技能训练，在短时间内通过文化的渗透改变学员对家政的看法和理解，树立正确的职业观，调整心态树立自尊，自爱和责任感，提升职业素质。情景式技能训练：模拟基地在服务家庭的环境，通过大量的训练让学员掌握相应的清洁，保健，教育，洗烫，烹调，护理等各项技能以及个人专长的挖掘等。·人性化服务管理培训基地也是员工成长的学校和心灵的港湾，从事家政服务的员工精神压力比较大，又远离家人，培训基地既是一个学习的地方，又是一个休憩，心灵归宿的港湾。为所有员工提供生活服务及管理等，成为员工在外地的家，公司尽最大努力让他们过的更幸福。·专家式顾问营销46 设这个职位，一站式服务。专家式顾问主要由培训师担当，他（她）不光负责接待客户，为客户选配学员，并且负责维护客户关系，做好售前，售中，售后服务。参与学员的教学工作，将一线学员的要求，客户的需求转换成教学内容，设计训练课程。·大学生俱乐部这是个专门为在校大学生及毕业大学生提供各种兼职工作和部分专职工作以及公司与大学生沟通的平台。积极与各高校建立良好的关系，保障提供多样化多元化的完善服务体系及高度的信誉。保障各个专业的大学生都能参与进来，满足市场需求。四.财务需求与运用：1启动资金：租房：12000元。月租3000，押一付三。装修：15000元。包括办公设备，室内装修，业务设备等人员工资：3000流动资金：30000元·经过6个月左右的运营，有一定的现金流补充运营成本3.成长期：可以考虑引入亲朋好友资金进入，给10%的利息，快速扩大规模，或者通过贷款完成。·快速发展期：可考虑全国大城市推广，考虑引入VC5.成熟期：可考虑上市46 五.公司战略各项服务标准化就先在北京各区建立分部，然后快速推广加盟，等发展到一定区域水平后收购即控股51%，以便直营管理。让加盟者成为投资方。然后在全国各地建立分公司，采取同样的策略完成加盟，以及收购。不断推广并维护品牌战略。扩大形象宣传，发展成中国第一品牌。公司完成品牌化战略后，会逐步分离一些全资子机构，承担专项的发展，以求做精，做强。同时利于规避风险。六.商业模式所有职员实行员工制管理，客户采取会员制。某些服务内容再招聘员工时实行有偿培训，合格的录用，对行政工作的人员试用3个月。表现优秀的管理干部适当的股份。对消费者实行管理费，服务费，会员费，员工工资等收入制度，根据具体服务项目采用不同的收费模式。每个家庭服务人员都有一个流动组织。，可以收集周围邻居信息，对成功者有介绍奖励。另外和当地工会，学校，妇联，就业机构等组织联合办学，有偿培训。七.风险在公司发展的初级阶段，基于家政公司特殊性，各方面公司都将面临着风险，为此，我们将做好严格理论分析和时间准备操作，如遇到问题应尽量使风险降低到最优化程度。46  八.工作流程图： 1．接受服务过程：有三种方式：  （一）顾客通过电话订购服务。  （二）顾客上门登记服务  （三）长期顾客的定时授予过程。在这一过程中服务人员应做好如下工作。1接线员或传递服务信息人员应进行统一的顾客服务登记，要明确顾客或需要的具体细节性问题。并将这些信息建立在统一的数据库中。2初次服务的顾客按不同的需求指定不同的服务人员上门服务。3非初次（即回头客）按照顾客登记表的内容安排固定的服务人员，如顾客无其他特别的要求按顾客登记表的一般需求进行服务（这些都在公司顾客数据库中），但要在征求顾客的意见下才能使用此操作。4每一个服务人员都应具有自己的一份所服务顾客的意见等一及数据库表（可由管理人员进行统一登记并宣读给服务人员。5准备服务过程中所需要的各种工具及服务过程有可能遇到一些特殊情况的固定措施。    顾客服务登记表：    姓名：性别：电话：    家庭人数：住址：服务人员：    所需服务的基本类型：    时间：46     地点：    采货金额：    货物数量及具体种类名称：    准备项目：    所需项目：    备注：    顾客反馈意见：        日期：年月日八.投资与财务8.1股本结构本公司将于2013年注册成立，注册资本450万元。其中企业入股150万元，公占股本33.33%；向银行贷款200万元，占股本44.45%；管理层自筹资金100万元，占本股22.22%8.2资金来源由于我公司属于社会型企业，且主要业务面向老年市场，综合考利筹资风险筹资结构和市场概况等，公司决定采用以下筹资方式：1）管理层投资：由于企业开办初期规模较小，采用该方法可以使管理层占到一定持股比例。也可以节约一定的融资成本2）46 技术入股：让退休医学教授技术入股，从一定层度上讲为公司树立了品牌形象1）向商业银行贷款：公司资金需要用在市场扩张阶段，公司可以用以往的业绩吸引直接或间接投资；而在品牌效应阶段，公司可以开发赞助商，筹集资金8.3经营预算会计核算方法：实行2009年有中华人民共和国财政部颁发的《企业会计制度》会计年度：每年一月一日期至十二月三十一日止为一个会计年度记账本位币：人民币记账基础原则：以权责发生制为计价基础，以历史成本为计价原则8.41未来三年收入预算单位：万元项目第一年第二年第三年倍护151.2300.5564清洁160325.4552合计311.2625.911168.2未来三年成本费用我公司未来三年主要成本费用明细日下表所示：第一年第二年第三年营业成本3000元5000元7000元46 固定资产折旧公司租金48000元60000元72000元人力组织828000元203600元450000元培训费71200元152000元230000元管理费2000元4000元6000元财务费126000元260000元365000元合计107820068460011300008.5财务报表及财务分析8.5.1主要财务假设1）公司本认定为社会型企业及员工制家政服务公司，且公司成立在温州。2）所有固定均按六年折旧3）公司前两年给予员工福利较少，第三年按照净利率的15%给予员工增加福利优惠(例如:五险一金的增加项目)4）公司一半收入用于免费培训及上门帮助老人及解决其问题，另一半用于公司支出8.5.2财务分析1）债务能力分析由于公司刚成立，企业还没有在行业中站稳，第一年的负债率会相对较高，但是公司在不断发展，偿还能力也不断得到提升。2）运营能力指标46 我公司对员工的管理及培训效率不断提高，品牌质量得到保障。威力防止出现人力资源不足的情况，我公司将加强管理及招纳员工，建立稳定的合作关系。1）财务成果指标第一年由于公司刚成立不久，各项成本投入较多，业务量较偏少，因此成本利润为负数；第二年开始进入正轨，各项业务也会有较明显上升，因此成本费用利润逐年呈上升趋势。我们看以看出，虽然第一年有亏损，但是之后的发展势态较好，有很大的发展空间；长远看来是一家具有良好发展能力的公司。九．风险分析及控制9.1风险类型及防范市场有风险，利润与风险是相互存在的，只有在公司运营初期把风险考虑周到了公司才能在遇到风险时能够有效应对。公司运营初期主要有市场风险，技术风险和财务风险三类，针对这三种风险，我们有对应的如下对策。9.2市场风险表9-1风险及防范措施风险名称风险概述防范措施现有竞争现在的家政服务公司，市场比较稳定1.加大宣传力度，保持和新闻媒体良好的关系。2.保证服务质量，以质取胜。潜在竞争对手其他企业的转行或扩张对本公司的冲击客服部要要开发新各户，公司员工一起努力让公司在服务市场中站的一席之位。人力风险1.46 员工突然取消合作关系，公司人力资源不足保障员工的利益，尽可能享有优惠政策1.人力资源部要及时招纳更多的优良人才。9.3技术风险由于每个家庭的工作和需求各不相同，家政工在服务中可能会酿成意外，给顾客和公司造成严重的损失。因此，家政工要严格的培训，保证上岗的员工都持有《职业资格上岗证》；持证后的员工也要定期的考核及新知识的培训，不断学习适应社会发展。9.4财务风险经营风险：公司加大人力速度过快导致公司运营资金出现困难。相应对策：公司保持正常的增长速度，做好相应的融资工作以保持公司的合理运作。融资风险：在融资过程中出现困难。相应对策：进行多元化的融资，不要局限于某一个渠道；保证良好的公司形象以及良好的运营状况；保证适当的利润增长速度。租房：12000元。月租3000，押一付三。装修：15000元。包括办公设备，室内装修，业务设备等人员工资：3000流动资金：30000元46'