中国富强社会创业奖励计划评选商业计划书.doc 17页

'中国富强社会创业奖励计划评选商业计划书目录计划摘要3企业简介4项目公益性及评估方法4创业团队组织架构5产品范围6产品样本图8市场分析8营销策略9运营管理10财务规划12投资净现值13投资回报14风险与风险管理14附件：17产品及原料展示：172011跨年义卖会成果17调研问卷1817 计划摘要l概述：于四川省温江区创办“丝佰秀（special）”公益针织坊，产品定位于18-27岁年青女性和高端商务礼品市场，开辟港台和欧美市场，主打特色手工针织品。公司将雇佣社区单亲母亲、残障人员及中老年低保户妇女，引进专业手工制品培训师，对其进行手工针织技能培训，以解决就业和贫困问题，并在员工管理中贯彻社工“助人自助”的核心精神，重塑她们对于生活的信心与向往。公司所得利润的40%将用于与专业社工合作，开展残疾人和帮助单亲母亲方面的社区服务，60%用于公司资本积累及再生产投资。l项目发展战略：（1）初期：巩固生产，探索和完善发展模式，企业在三年内回收成本并盈利（2）中期：扩大社会效应，向其他地区拓展分店。并抽出20%的运营利润，与当地社会工作站合作，开展专业社区服务。（3）后期：开辟机器生产路线，覆盖机器针织品市场。建立大学生志愿者网络平台，链接资源服务灾区。建立农村妇女发展基金会，专用于解决妇女问题。企业简介l企业创意和设立地点：“丝佰秀（special）”寓意着用一根丝线，采用纯朴原始手工制作，幻化出千百种风格的织品。英文special寓意着独特风格，与众不同。我们的服务地点是灾区温江县。定位于公共和社会服务，通过帮助残疾和低保单亲妈妈就业，培养她们的独立自主能力。并通过社区建设和服务，帮助她们回归社会。l回馈社会的方式：ü运营利润的40%用于社会服务。ü与当地社会工作站合作，针对残疾人士和单亲妈妈的需求，开展社区服务。ü生产具有当地特色文化织品，推广发展当地文化。ü在高校内建立大学生志愿者平台，引起大学生对残疾人士和单亲妈妈的关注，链接志愿者资源服务灾区。l社会问题：ü残障人士贫困及就业困境：由于身体功能的残缺和工作技能的缺乏，残障人士就业是急待解决的社会问题。数据显示，仅在温江区万春镇天乡路社区一地，就有登记在册的残障人员367名（该社区常住居民为3560人），温江区和盛镇残疾人有878人，他们绝大多数没有工作，生活困难。如何为这一批特殊人群提供切实可做的工作，解决生活贫困问题，并从中找回社会存在感和人生价值，是急待解决的社会难题。ü弱势妇女群体的贫困及生活难题：此处的弱势妇女主要指单亲母亲、中老年低保户妇女。单亲母亲由于其独特的家庭形态，对于抚养子女存在着重大的压力。17 低保户妇女大多是被征地的农民，由于丧失了土地和社会所要求的技能，生活水平较低，而又拥有较多的空闲时间。因此，如何为其提供良好的技能培训`，实现其就业和解决贫困显得非常紧迫。项目公益性及评估方法ü我们将带给她们一流的编织技能培训和富有尊严的工作及良好的收入。ü与社工站合作，定期开展社会服务。每次使30人直接受益，间接受益人数达到100人以上。活动结束后由专业社工根据服务时间，服务人数，服务范围，服务效应等进行评估。ü在高校定期开展针织培训，统计参与人数并通过问卷进行评估；统计招募的志愿者人数，并通过问卷评估他们的成长与收获。ü为了有效的对丝佰秀社会责任及公益性方面的评估，我们特别地邀请当地的“成都市田园社会工作服务中心”作为特约监管方进入公司监理会，对员工待遇及公司行为进行独立的第三方社会评估，并将定期出版报告在社区内进行公示。创业团队组织架构l团队介绍：团队主要由社会工作系和金融系的学生组成。l管理机制：我们为了保证企业的正常运作，企业采用了三权分立，成立了董事会、监事会和行政层，董事会由西南财经大学老师冯华，学生孙琳、张玉林、梁郁飞，成都市田园社会工作服务中心的来帅组成，冯华任董事长，重大问题由董事会决策；监事会特引入当地的“成都市田园社会工作服务中心”17 专业社工为监事会成员，对公司的社会效益进行监理和评估，监事会成员有李亚萍、先齐波、周炎炎，李亚萍为监事会负责人。实行董事会领导下的总经理负责制，为保证公司正常运行，企业制定了相关制定，通过制度化来健全企业的管理。产品范围l产品简介采用内蒙古鄂尔多斯优质羊毛线，引进日韩系时尚设计风格，配合精湛手工技术，定位于热衷网购及讲求产品体验的年轻白领以及高端商务礼品市场，主打特色手工针织围巾、衣服等针织品。产品概念公益手工编织品特色鄂尔多斯优质毛线+重点帮助残疾人和低收入弱势群体公益特色+时尚设计+接受个性化订单+优质售后服务=丝百秀（售后服务如7天内出现脱线的商品负责包换，针对高档针织品凭发票获得5次的免洗机会等。）竞争力产品以实用性为核心，体现公益性和创新性，以优质的手工品为客户带来最为独特的产品体验研发流程聘请专业设计师进行图纸设计和产品开发，由经验丰富编织教师对员工进行工艺培训。新产品开发和成本控制产品开发必须由以市场部的调研信息为基础，通过前期的产品销售数据反馈来开发符合市场需求的产品。品牌战略以“丝百秀”为核心品牌，从产品的包装、标签、广告宣传等全方面进行品牌的开发，并对自主创新设计的产品申请商标保护专利，以法律作为保障。17 l产品经济价值（采用4P理论分析）17 产品样本图：市场分析l行业分析-PESTü政策：温江区政府大力倡导社会企业，开展温江首届公益项目展示论坛宣传社会企业。政府文件显示：“加强对大学生创业团队的创业指导和服务；设立“促进自主创业”窗口，建立“创业促就业绿色通道”。ü经济：淘宝网数据表示:18-34岁的人群是网购主力人群，网购已成为年轻人生活中必不可少的内容。女性消费者主要在服装以及饰品等小额消费上比较多。ü社会：一方面，传统的贤妻良母教育让女性对于亲手编织具有浓厚的兴趣。另一方面，由于高速的生活节奏，现代女性可用于做传统编织的时间越来越少。因此，具有良好审美品位，最求手工质感的现代白领女性群体是丝百秀的目标客户群体。ü技术：四川本地有技术娴熟的针织技术师，针织款式和风格则借鉴日韩地区以及英伦时尚潮流。lSWOT分析17 营销策略17 运营管理l时间表2010.05——2010.07【已完成】资金筹集，实地调研，市场调查。项目资金由西财学生自发筹集。社区实地调研，了解当地就业以及手工技术水平情况，当地政府的政策，竞争对手经营路线。产品市场调查，分析及评估项目效应。2010.07——2010.10【已完成】联络当地政府，公益针织技艺培训班。联合社区负责人，深入社区推广手工坊理念，开设公益针织技艺培训班。拜访当地政府，争取获得政府认可与支持。筛选与确定社区项目负责人。2010.10——2010.12【已完成】成功义卖100件样品。义卖所得返还妇女及捐至艾滋病孤儿村。义卖过程中接到来自大学生的订单，资金缺乏无法实行，侧面看出个性定制市场需求旺盛。2011.06-2011.09【急需资金支持】旺季即将来临，正式注册，生产销售。秋冬季即将到来，需要资金正式注册，招募设计团队更新产品展示册，更新技能培训，正式生产，存货至8月份开始销售。正在与港台合作商商谈，争取在9月能于香港公平贸易展出我们的产品17 l生产线：ü分为个性定制生产和批量生产两条线。ü个性定制生产即顾客可把自己设计的衣服图案发给公司，公司提供订做。批量生产即公司自主设计产品款式，并生产销售之。17 投资与财务l公司成立初期需要资金3万。资金主要用于生产中所需的直接原料，人工及其他营运费用。筹集方式主要是向基金会申请支持。l公司于第一年第三季度达到收支平衡，投资回收期为1年3个月。公司销售运营费中40%用于了员工工资，公司所得利润的40%用于灾区的社会服务，余下60%用于投入再生产。l投资估算项目注册资本3万。资金主要用于生产中所需的直接原料，人工及其他营运费用。17 l投资现金流量表　初期第一年第二年第三年固定资产投资10600　　　销售收入　6，50008，10009，7480-变动成本　2665629321.632253.76-固定成本　500500500毛利润　4784451178.454726.24营业费用　28563141.63455.76税前利润　4498848036.851270.48-税收(25%)　1625012009.212817.62税后利润　1875136027.638452.86投资净现值银行短期借款（1年期）利率为7.02%，。考虑到资金的机会成本和投资的风险性等因素，i取12%（下同），NPV=42500（元），远大于零。计算期内盈利能力很好，投资方案可行。nNPV=∑(CI-CO)t(1+i)-tNPV=42500元t=1投资回收期约为1.3年内含报酬率NPV（IRR）=∑（CI-CO）t（1+IRR）-t=0IRR=88.9%t=117 投资回报投资回报profitdistribution60%-->reinvestment30%-->shareholderdistribution10%-->培训受益方：对服务群体：解决其生活问题对消费者：满足消费者对丝织品的需求对投资方：初期投资需3万左右，以后每年利润均估计在6万以上风险管理l营运成本和费用估算依据及说明(1)按照鄂尔多斯毛线成本价格，平均原料采购成本为200元／次。按每年预计销售量人次为500次，原料采购成本为500次x200元=10000元。第二及第三年营业额增加，设定原料采购成本上升5%。(2)纺织设备按10年折旧，无残值。(3)员工工资按件数以及复杂程度：每件基本20，每件按具体复杂程度加价X（注：具体计算将视实际情况而定），如毛衣加价60，即80元。另固定员工（5名）800元的基本工资并会享受工资15%的福利及相关保险费用。培训费用设定为占总人工成本5%。(5)第一年营销费用设定为营业额的6%，待品牌提升后，营销费增加到营业额的10%。l总成本三年费用预估表项目第一年第二年第三年项目开办费5000010000105001102517 采购原料成本电600618636.54折旧500500500管理费用2285623141.633455.76固定成本500500500变动成本1665619321.612253.76总成本5715659821.662753.76l营业收入预算由于手工艺产品的自身条件，秋冬季产品需求也更为旺盛，为旺季。其他时间以手工饰品为主。根据市场调查，以温江区为例（白领约13万人），旺季时，毛织品的需求量为2万件，需求率为66.7%。淡季为1万件，需求率为33.3%。由于温江区无相关工艺品作坊，其市场占有率第一年大概为5%。项目目标要占8%市场份额，所以每天顾客量约为1000/5%x8%=1600件。所以旺季（第四季度）营业额为30元x1000件=30000元。其余季度为淡季，营业额大概只有旺季的50%，每一季度为25000元。季度一二三四全年预计销售量（件）50050050010002500预计人均消费（元）30303030120预计营业额2500025000250005000012，500017 l三年营业额预测损益表项目名称第1年第2年第3年营业额12，500014，100015，7480总成本5715659821.662753.76营销费用28563141.63455.76利润总额6，784468036.871270.48适用税率25%25%25%－所得税1，124712009.212817.62净利润6，674176027.688452.8617 附件：产品及原料展示：2011跨年义卖会成果1义卖金额5985元1为帮助河南的艾滋病孤儿能有温暖的衣服御寒，义卖会所得的20%已捐献给河南艾滋病孤儿村。其余全数返还给弱势妇女。宣传海报17 调研问卷关于大学生“个性手工艺品”需求的调查尊敬的先生小姐:您好！感谢您抽出宝贵的时间填写问卷。我们计划做一个社会企业去帮助残疾妇女和单亲妈妈，我们计划教她们加工一些手工艺品，例如个性毛线针织品等，然后带向市场销售。我们需要大家的意见！谢谢！你的性别_________年龄________________1.你是否愿意购买个性手工产品？2.A是B否2.你希望她们加工制作一些什么东西？A.个性毛衣，围巾，帽子,手套等个性针织物品B.情侣毛衣，围巾，帽子,手套等情侣针织物品C.不织布C.各种生活物品,例如_________________________________3.你是否愿意自己设计图案？17 A.是B.否4.你个人喜不喜欢手工做的东西？A.喜欢，并且只喜欢自己做B.喜欢，但是不会做所以需要别人代做C.喜欢，因为懒，所以想有人帮忙做D.不喜欢，所以不愿意购买E.无所谓，但为了帮助一下灾区也愿意购买5.你认为你能接受的产品价格？A.比市场价格低B.和市场价格相当C.帮助一下灾区，比市场价格高一些可以接受6.你希望针织品的原料购买方式？A.自己购买B.让她们代买C.无所谓.D网上订购，交易7.你希望你购买产品的途径是？A.市面店铺B.网路邮购数据统计结果：我们以300份问卷作为调研样本，问卷有效率为99.5%问卷针对的年龄层主要年龄层18—30岁有86.21%的客户愿意购买个性毛线针织品，82%客户喜欢手工制品，这表示手工坊的潜在市场广阔。68.97%的客户倾向于自主设计图案表明手工坊的新兴理念较受大众欢迎62.7%客户愿意在实体店购买产品，余下的额客户倾向于网购，因此手工坊设置了实体店以及网店的销售方式，充分考虑到顾客需求。17'