惠农科技有限责任公司创业计划书.doc 22页

'惠农科技有限责任公司创业计划书                                                                    目录：第一部分：摘要………………………………………………………………第X页第二部分：项目介绍…………………………………………………………第X页第三部分：市场分析…………………………………………………………第X页第四部分：利润分析…………………………………………………………第X页第五部分：营销策略…………………………………………………………第X页第六部分：风险防范…………………………………………………………第X页第七部分：发展前景…………………………………………………………第X页22 第一部分：摘要本公司属于农村建筑服务业，通过为农民提供专业的建筑设计技术，建造技术专业的设备，廉价的建造队伍，标准的建筑材料，现代化的装饰服务，适量的建造新房的融资，解决农民对新住房的多样化需求。大多数房地产商主要在大城市或二三线城市搞建筑开发，对县级以下乡镇农村的建筑开发较少；而且农村建造房屋未形成规模，建造技术落后，浪费严重。因此有广阔的发展前景，有很大的投资潜力。采用有限责任公司的组建方式，注册资本100万。盈利空间较大，因为市场空间比较广阔，目前在农村该项目尚处于初步阶段（有些地方甚至没有任何发展），而且可以借鉴城市成熟的经营管理模式，结合农村的特点，很容易步入轨道。第二部分：公司项目介绍1、公司地址：XX省XX县（总公司）及县级以下城镇（代理处）2、主要经营范围：主营业务专业的建筑设计技术，建造技术专业的设备（可以提供租赁、外包）标准的建筑材料现代化的装饰服务专业的管理团队适量的建造新房的融资22 3、创业公司的宗旨：服务农民，发展农村创业公司的目标：为广大农民提供现代、专业、经济、合理的建造和装饰方案，提供专业的建造设备，标准的建筑材料，完备的装修服务。以期满足农民对新住房实用、美观、安全、节约等方面的要求，为农民工提供就业岗位。4、市场优势1、农村正处在建造新房的高峰，建造新房要求多样化。2、农村20-25岁的青年很多，面临结婚，建造新房是必须的3、上一代即青年的父辈住的主要是瓦房，房子寿命已到，需更新4、经济水平提高，农民收入增加，对新房要求提高5、城镇化加剧，农民对新房要求城市化，特别是青年外出打工，审美城市化，新房要求多样化6、国家政策支持农村住房改造，农民建房热情高涨7、农村建造新房需求大，但融资难8、城市住房房价过高，城市中低阶级有在(交通发达的）乡镇建房的需求9、城市中高阶级考虑城市环境问题，有在(交通发达的）乡镇建房养老的趋势10、符合国家建设新农村的号召11、农村廉价劳动力较多，可以促进农民工就业，响应国家政策农村建造技术落好，未形成规模，浪费严重。1、建造技术落后，2、建造结构不合理，3、建筑材料价格高，22 4、建造设备落后，基础设备缺失5、建造质量不高，安全系数较低6、建造浪费严重7、建造房价高，收费混乱8、未形成规模，多是自行筹建9、未能与基础设施衔接好，后期衔接增加成本10、建造工期长，承包不完善，费时费力，影响农民的劳作11、各种采光、节能，卫浴设备缺失或建造不合理12、建造装饰、装修服务缺失或不到位，以及装饰材料的匮乏，价格混乱13、浪费土地，影响农民健康，同时也制约着农村的可持续发展5、发展计划在企业发展初期，我们主要采用专一化的产品服务—为农民朋友规划房屋建造设计和造价，采用重点集中和市场聚焦战略，通过在局部市场争取成本领先和差别化，建立我们的竞争优势。在打开市场期间，我们深入到农村中，进行广泛的宣传，通过建房科学讲座，放映建房宣传片，发放知识手册，让农民对现在建房现状有清醒的认识塑造新的建房理念，在承接项目中我们通过和房屋建造商合作，在相同的房建中采用竞标的方式以赢得农民的信任！打开市场赢得客户，我们将采用一体化和多角化的成长战略，提供多样服务，涉及装修，维护各个方面，进而达到全方位的全过程的服务！6、相关法律问题（一）营业执照类型依照《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国公司登记管理条例》及其他相关法律，并结合自身实际，本企业营业执照类型为“企业法人营业执照”，组织形式为有限责任公司，注册资本为100万元，登记注册机关为工商行政管理局。（二）企业法律责任1、保险22 依照我国关于企业保险的相关规定，并从企业的实际出发，其一，本企业将为员工办理相应的社会保险；其二，根据企业发展的需要及经营状况办理商业保险；2、员工薪酬依照《中华人民共和国劳动法》及其他相关法律，并结合本企业实际由本企业和员工协商确定员工的薪酬，其基本构成包括基本工资、津贴、年终奖金、股权分红等。3、企业纳税依照企业所得税管理条例及其实施细则，以及其他关于企业纳税的相关规定，按时、足额缴纳企业应缴纳的各种税，如营业税等。第三部分：投资和利润分析：资产负债表单位：（人民币）元资产期初数负债期初数所有者权益期初数备注固定资产600，000短期借款100，000实收资本300，000货币资金200，000长期借款200，000机器设备200，000原材料200，000厂房200，000固定资产购置表项目品牌数量型号价格（元）复印机惠普1台LaserJetCM1015MFP5000打印机惠普1台LaserJet1600(CB373A)1600扫描仪惠普1台ScanjetG4010(L1956A)1500传真机佳能1台FAX-B822900前台桌椅大明1套dmz-0543800办公桌椅南洋4套C007D2400沙发大明1套L-125 3500总和18700元固定资产折旧表项目价值（元）年折旧（元）月折旧（元）办公设备90009007522 办公家具970097080.8合计187001870155.8预计未来3年营业成本表、利润表，详见附表一、附表二第四部分：市场分析1、市场定位、市场规模市场容量及企业预计市场占有率对各具体服务项目的市场容量估计产品大类产品项目市场容量估计市场容量变化趋势预测本企业市场占有率预测房屋设计建造新房屋设计建造每年有1000人左右的潜在顾客快速上升旧房屋改造翻新每500年的潜在顾客快速上升其他非房屋建筑设计建造每年有500笔左右的潜在交易稳步上升房屋装修室内装修（经济型）每年有2000人次左右的潜在交易快速上升室外粉饰（经济型）每年有人500左右的潜在顾客稳步上升个性化装修每年有2000人左右的潜在顾客稳步上升建筑材料购销建造材料每年有2000人左右潜在顾客快速上升装修材料每年有2000人左右潜在顾客快速上升2、目标市场：房屋设计建造目标市场描述产品项目目标市场描述新房屋设计建造新婚建房，旧危房拆建等旧房屋改造翻新设计落后、结构不合理等房屋的改造翻新22 其他非房屋性设计建造厂棚、院落等房屋装修目标市场描述产品项目目标市场描述室内装修（经济型）新房装修，以及其他未装修或装修不满意着的装修室外粉饰（经济型）新房，街道标准粉饰个性化装修为小康型农民提供专业个性化装修建筑材料目标市场描述目标市场描述建造材料有建新房需求的农民、房屋年久需翻新的农民装修材料房屋年久需翻新的农民3、产品消费群体、消费方式、消费习惯及影响市场的主要因素分析作为立足农民，服务农民的服务公司我们经营的项目主要是面向农民朋友，既有农村建房需求比较旺盛的年轻朋友，还有在农村中农房需要翻新，改建的老辈农民，作为农民的建房需求，年轻一代和年长一代在有着实惠耐用的共同需求之外还有着不同的需求体现，年轻一代更重视房屋本身的时尚性，新潮性，以及对往后随着家庭成员增多的考虑，而年老一代更重视房屋本身的造价以及简单实用！由于农村经济相对落后性，农民朋友都相当重视房建成本，希望能用最少的钱建最好的房子！所以我们在服务过程中在保证服务的质量的前提下能够影响他们消费数量与愿望的便是成本问题，在国家鼓励农民建房的大政策环境下在加上成本的优势，定可影响他们的消费方向和数量！4、目前公司产品市场状况，产品所处市场发展阶段就目前的市场状况，以农村农民为目标市场提供房建设计的企业还显空白，更多的企业主要是集中在城市中的房建。我们的产品还只是处于市场的起步阶段，对农民来讲，是一种新的消费，新的服务，需要有一个农民接受和认可的过程！5、公司PEST模型分析a.政治法律环境22 当前正处于建设社会主义新农村的新阶段，国家对农业，农村，农民的投入不断加大，在面临经济危机之时，国家更是提出了扩大内需拉动经济的口号，而8亿农民无疑是拉动内需最为强大的力量，而随着统筹城乡经济发展的进程的加快，针对农村现状，相当一部分地区出台了鼓励农民建房并给与补贴的政策！b.经济环境分析现在国家对三农政策的支持下，统筹城乡经济的快速前进中，农村的经济正在平稳较快的向前发展，农民的经济收入有了相当程度的提高，而随着经济水平的提高，农民必然会产生更高层次的需求！c.社会文化环境分析在当前农村现状中随着农村经济水平的提高，农民的消费观念开始发生改变，开始对最基本的住房问题有着新的消费观念，消费需求开始升级，开始追随时代的步伐，力求与时俱进。d.技术环境分析当前的建房技术已经相当成熟并且日新月异，但是在农村中还未能充分的体现出来，农村的建房技术进步缓慢，并且存在规划不合理，设计粗糙，结构简单，安全系数低，资源浪费等问题，在新一轮的农村房建中这些都是农村需要迫切解决的房建技术问题！e.人口环境虽然城市化的步伐在不断加快，农村人口向城市转移的进程不断加快，但是毋庸置疑农村的人口基数仍然很大，而在这部分农村人口中，无论是年轻一代还是年老一代都有着对住房的新一轮的升级需求6、公司SWOT模型分析：公司的外部机会:22 作为立足服务农村房建的公司，我们的外部机会便是现在农村年轻一代对住房新的需求和年老一代对住房的升级改造！而当前农村建房存在的不合理，建材浪费，成本较高等问题与国家鼓励农村建房的政策正有利于我们利用我们的专业优势和成本优势打开新的市场，公司的外部威胁:我们所面对的外部威胁有来自于竞争对手的威胁，农村建房虽不合理但是有着自己的一套建房渠道，一些建筑公司虽然主营业务集中在城市，但是也涉及到农村，而他们有着多年的运作经验和雄厚的资本实力，并在一定程度上形成区域垄断，有可能采用掠夺性和限制性定价来维护自己的市场.国家对建房鼓励的政策的变化同样影响着农村建房的需求和方向.公司的内部优势:只做针对农村房建的服务，了解农村，深入农村，服务农村，专业性更强；低廉的成本，保质保量的工程，从而树立惠农的优良形象公司的内部劣势:缺少一定的运作经验，在关系营销方面的资源略显缺乏，从而竞争力不足，可能存在资金周转困难的问题，在打开市场阶段还需一定的努力和钻研！7、市场趋势预测和市场机会市场趋势预测：在社会主义新农村的不断建设中，随着农民的经济水平的提高，文化水平的提高，生活质量的提高，农民必然产生专业高质量的房建需求，从而希望有真正为农村服务的企业市场机会：我们需在农村打开我们的市场，而对住房有着新的需求的农民度将是我们潜在的市场机会，随着农民对这种新的专业化的为农民所提供的服务的认可，我们的市场份额定会不断扩大，而我们专业优势，质量保证，成本优势会我们带来更多的利润回报8、竞争对手分析竞争对手：22 专注于城市的建筑建材公司，先前在农村打下市场基础的小型建筑工队竞争对手优势：城市的建筑建材公司有着更为丰富的运作经验，资本实力，而在农村打下市场的小型建筑工队则有着较为稳定的客户资源竞争对手劣势：城市的建筑建材公司将更多的服务精力集中于城市，对农村的需求把握不清，而在农村打下市场的小型建筑工队则在技术上还不够完善，专业程度不够，对房建资源的充分规划和利用程度不够第五部分：营销策略1、营销计划区域：针对县级以下乡镇，立足农村，发展农村方式：通过建造示范房取得广大农民的信任和认可渠道：建造示范房，广告推介，农民口碑相传预估目标：得到农民的认可后，市场前景客观份额：未来将占据市场2/3的份额2、产品价格方案规模效益，减少浪费，降低成本，进而降低价格，实惠广大农民3、市场开发规划，销售目标（近期、中期）近期：打开市场，得到广大农民的认可和支持中期：扩大市场占有率，扩大业务1.促销组合计划促销组合计划表1月2月3月4月5月6月7月8月9月22 10月11月12月公共关系√√√人员推销√√广告√√√营业推广√√2．促销活动计划促销活动计划表促销项目活动计划成本预测公共关系广告人员推销营业推广第六部分：风险防范22 1、创业企业组成形式采用有限责任公司的方式a.公司治理结构如下：股东大会董事会管理层监事会权力机构决策机构执行机构监督机构备注：公司设立初期可以只设1名执行董事，1名执行监事，待公司发展到一定规模后再设董事会、监事会b.公司组织体系如下：经理工程部（含设计部）装修部营销部财务部人力资源部发展部(一)职能部门职责概述1、总经理——负责公司整体规划，协调各部门开展工作。2、营销部——负责开发项目的销售或者租赁工作，是公司的“龙头”部门。22 3、财务部——负责公司的会计核算和财务管理，是公司的核心部门。4、工程部——负责项目的建设和管理，确保工期、质量、安全及成本控制执行等。提供专业建筑设计技术，满足广大农民对户型、外观、价格、结构等多样化的要求；提供专业的建造技术，满足农民对建筑质量的要求5、装修部——负责室内外装修，满足客户对多样化、个性化的装修需求6、人力资源部——负责人力资源的开发、配置和管理。7、发展部——负责公司的发展战略，项目的具体策划，取地以及相关许可的办理等一系列前期开发工作。（二）职能部门职责细则：（考虑到公司现状，部分部门公司现在未设，待公司发展到一定规模后再设，现制作职责细则，可作为公司远景规划。）A.董事会职责细则：1、执行总公司的诀议。2、决定公司的经营计划和投资方案。3、审订公司的年度财务预算方案、决算方案。4、审订公司的利润分配方案和弥补亏损方案。5、审订公司增加或者减少注册资本的方案以及发行公司债券的方案。6、拟订公司合并、分立、解散清算的方案。7、聘任或解聘项目公司总经理，根据总经理的提名，聘任或者解聘项目公司副总经理、财务负责人，决定其报酬事项。8、审定公司的基本管理制度。9、负责对公司运营的监督管理B．总经办职能细则：1、拟订项目公司的总体发展规划及其实施方案、项目的基本建设计划及执行工作(政策)。2、负责总体发展规划及实施、管理3、向董事会提出经营预算和费用预算。4、领导项目公司的经营活动，实现经董事会批准的预算利利润指标。5、保证项目公司能提供符合标准的服务6、收集客户的反映，研究市场的需求，不断调整项目公司的经营方向，项目公司不断得到发展塑造本项目公司形象。7、决定广告基调，指导广告战略。8、代表本项目公司对外开展公关活动。10、按既定模式管理公司。11、建立和完善公司的工作程序和规章制度。13、向董事会提出组织系统表，人员编制和工资总额计划。14、决定本项目公司主管层（含主管层）以上人员的任免职奖惩22 15、向董事会提出营业状况和财务状况报告，接受质询，将决议事出有因项转达所属人员，并执行该项决议。16、审核人事行政部所制定的各项人事制度，包括员工手册、公司CI形象、规章制度、福利薪金、各岗位责任制等的审订。17、负责督导行政部、财务部的各项工作和事务。18、亲临现场处理本项目公司紧急事件，确保企业正常运作。19、支持协调会议，仲裁及防止各部门之间的冲突。20、发现并消除公司的安全隐患，为大规模的改造向董事会提出预算外开支汁划。21、保证员工和客人在公司内的安全。22、抓好企业文化建设。C.销售部职能细则1、负责公司商业物业、物业内公共场地、广告牌等的招商、租售工作。2、协同策划部掌握市场行情，制定并执行相应的招商计划、策略。3、挖掘新的客户来源，跟踪潜在客户，并对客户资料进行整理归档。4、与新旧客户保持良好关系，协助客户解决在招商、租售过程中的问题。5、负责办理招商、租售中的各项手续，做好售后服务工作。6、协助财务部收取客户需缴交的各项费用。7、配合其他部门做好客户服务工作。D.设计部职能细则：1、参与项目的投资分析、建筑策划等项目开发的前期规划工作。对外来方案图纸，组织本部门和相关部门讨论、论证、上报和实施。2、参与做好各项从规划方案至施工图纸过程中的建筑成本控制、估测工作。3、负责楼宇室内、外主要建筑材料的规格、品牌等的选用、确定工作。密切与预算造价部配合。4、收集房地产、楼宇的市场调研成果，销售策划等部门反馈资料，做好与相应部门的交流工作。5、组织本部门人员承担一个土建设计室的完整图纸生产工作。做好与总工室的工作配合和设计挂靠单位的衔接工作。6、负责设计室对工地的服务、跟踪工作，参与图纸会审工作。7、与设计合作公司的交流、配合工作。8、完成其他工作。E.工程部职能细则：1、负责制定各阶段的施工进度计划、采购计划及资金需求计划。2、负责严格执行公司的决议，严格工程预、决算的审批手续，合理使用财力、物力，发挥经济效益。22 3、协助公司进行招、投标及选择施工队伍的具体工作。4、进行施工阶段的进度控制，审查施工组织设计，监督进度计划的实施，完成工期目标。5、负责管理施工队伍，并协调好对内对外的关系。6、做好材料、设备、人员的管理工作。7、整理有关资料、图纸，做好归档工作。8、负责工程质量检查及工程验收、竣工验收工作，及时解决施工中的各种问题。F.装修部职能1、负责工程项目的外装修及内装修的施工计划、资金计划的制定并组织实施。2、参与工程招、投标工作，协助总工室对工程项目进行质量监控。3、主持工程图纸的会审工作及工程的验收工作。4、审批各工程项目施工、组织设计方案。5、解决装修工程中的各项工程技术问题.6、收编并保管工程项目的全部技术档案。G.人力资源部职能细则：1、编写制定公司人事行政管理制度。2、组织统筹公司人力资源开发及聘用工作。3、组织统筹并管理、监督公司行政管理运作。4、协调并支持、配合公司各部对人力计划、行政开支的管理工作。5、协调配合公司各部对人事、行政方面工作的支持。6、组织、统筹配合公司各部对员工进行培训及考核工作。7、组织统筹策划企业文化活动，增强公司凝聚力，员工归宿感。8、依时计划统计向公司呈报各项人事、行政工作月、季、年报表给公司决策参考。9、制订公司办公费用总开支的计划，并加以调控。10、配合支持公司对外人事、行政事务工作。11、做好员工到任、离职的交接工作，保证各个岗位的工作衔接正常。12、公司的各种规章制度的落实和执行。13、整理建立公司的档案，统一公司的公文格式14、对外协调好政府劳动管理部门的关系。15、负责日常的接待工作。H.材料部职责细则：22 1、确保质量管理体系、文件控制程序、工作流程程序在材料部的有效实施，负责上报流程再造。2、监督本部门员工按工作程序有效工作，达到公司要求，确保实现本部门的质量目标。3、负责本部门工作范围内工程材料、设备采购合同的拟订、审批与签署工作及工程有关材料、设备的价格认证审查与签署工作。4、负责本部门工作范围内工程材料、设备合同执行情况的监督与货款支付审查工作。5、负责对现有工程材料、设备供应方作出评价、评优、淘汰及扩大范围的选优工作。6、组织学习考察新材料的性能指标，及时掌握建材的价格市场走势。7、负责工程材料、设备的采购及采购合同的起草、拟定工作，及工程有关材料、设备的价格信息的收集整理工作。8、负责与各材料设备供应商的联系及材料样品和合同履行的认证工作。9、负责与各供应商的结款付款的呈报审批和划拨款工作；10、对于购进材料设备在使用过程中进行抽查和二次检查验收；11、定期对于材料库的出入库账目和库存材料账目进行检查核对；I.财务部职能细则：1、遵守财务纪律，建立和健全各项财务管理制度。2、抓好各项应收款项的核算的工作，督促经办部门限期清理。3、负责对各项经济合同及维护保养项目进行议及审定4、按有关合同的要求，做好各类工程款项的拨付、结清工作5、执行审批制度，按规定的开支范围和标准核报一切费用，负责发放员工工资、奖金。6、严格执行现金管理制度和支票的使用规定，做好收费发票的购买、保管、使用及回收。7、编制记帐凭证。及时编制各类报表，妥善管理会计帐册档案拟定各项财务计划，提供财务分析报告呈总经办。2、人事管理：职称人数全职or兼职月薪学历要求备注总经理1全职3000硕士工程师（设计施工电气水暖）3全职2000本科设计1名施工1名电气水暖1名）工程师（造价咨询）1全职（可兼职）2000本科工程监理5全职1800大专以上财务会计1全职2000本科营销经理1全职2000本科22 人力资源经理1全职2000本科施工人员50全职（可兼职）1000以当地农民工为主备注：公司初期可只设1名工程师(设计施工电气水暖造价咨询3、财务需求与运用：4、日常管理工程部A.、办公制度1、严格遵守公司作息时间规定上下班，不得无故迟到、早退、旷工；2、维护公司形象，个人着装整洁，谈吐文明、礼貌；3、办公区域内不得大声喧哗，办公用品摆放整齐、有序，文件资料妥善保管；4、保持办公室内卫生，每天上班打扫一次卫生。B、工程管理制度1、设立目标工作制，各项主要工作均定制完成时间表；2、在图纸会审前，各专业人员要详细识图，把问题发现在施工之前，避免施工后改动，并能提出科学、合理的方案；3、管好施工材料，不符合设计的材料、劣质材料要坚决杜绝使用，以保证工程质量；4、严格按规范及施工图管理工程，作到质量有保证；5、每天到施工现场，做好隐蔽工程的检查和监督；6、认真做好现场签证工作，签证单由三人签字认可生效（专业工程师、工程部经理、总工程师），所签证工作内容完成后15日内完成签字手续，过期视为无效，；7、每周召开一次工程内部办公协调会，布置安排本周的工作、计划，检查落实上周的任务，同时加强内部沟通与协调；8、每周组织工地现场工程协调会，对各参建方工作进行检查督促。会议结果向副总及总工汇报；9、做好对业主的售后服务工作，发现问题及时解决；10、服从领导，搞好团结。C、安全管理制度为保证我公司所建设的建筑工程的施工安全，按照国家有关安全管理法规及各项规定，特制定本制度。一、建立安全生产管理领导小组，公司总经理直接领导；22 二、设立安全生产管理常设办公室，负责日常管理；三、各单位工程负责人及相关部门经理为组员，配合常设办公室的工作，并负责具体实施；四、加强监理单位的管理力度，建立监理人员责任监督制度，作到责任到人；五、工程部工程师为日常监督员，负责工程的全过程管理，对工程安全生产负现场管理职责，作到不符和国家安全管理法规的在建工程不允许进入下道工序施工；六、全体人员定期学习国家现行有关安全管理法规，作到懂安全、会安全、会管理；七、各负其责，防止出现安全事故，如出现安全事故，按照安全法规规定及时处理、及时上报，作到不隐瞒事故、不拖延上报；八、本制度未明事宜，参照国家《安全生产法》、《安全生产管理条例》。D.工程部工作目标一、工程质量合格率100%二、竣工验收一次过关率100%三、工程按期交工率100%四、安全生产管理达标率100%五、重大安全事故（死亡一人以上）0%严重安全事故（重伤一人以上）0%轻伤类安全事故控制在2‰六、现场文明施工达标率100%七、市级文明工地称号获得率30%八、业主投诉受理率100%人员及时到位率100%处理结果满意率80%5、风险分析及应对方法：（你的投资都有哪些风险，这些风险你准备怎样应对，比如说当你的资金不足时，你会怎么做？又如你的产品出现了质量问题你怎么办等。）第七部分：成长与发展。1、三年计划：主营业务，做大做强我公司近三年的宗旨便是竭尽全力帮助农民解决这些问题，帮助他们建设节能、节地、节水、节材和环保的住宅。2、五年计划：扩大服务范围，经营多样化在建房方面有了坚实的基础，可适当扩大公司的规模，形成连锁经营，扩大公司的影响力22 3、十年计划：转型10年后，本公司有一定的经济实力，积累了一定的客户资源，在立足建筑业的同时，可以向家电、交通工具、物流运输、物业管理、商场等方面渗透22 1月2月3月4月5月6月7月8月9月10月11月12月合计营业收入含营业税营业收入6000600080001200012000180001800018000160001200080008000142000营业税3003004006006009009009008006004004007100营业净收入5700570076001140011400171001710017100152001140076007600成本固定员工工资50005000500050005000500050005000500050005000500060000公关费用2002002002002002002002002002002002002400营销费用50050070060050050020020070060050050060000调研费用50050050050050050050050050050050050060000交通费用2002002002002002002002002002002002002400办公耗材50050050050050050050050050050050050060000网络维护费2002002002002002002002002002002002002400折旧费1561561561561561561561561561561561561870登记注册费50050050050050050050050050050050050060000总成本775677567756775677567756745674567956785677567756309070税前利润20562056356364437449344964496447244364415615642128所得税（用税前利润*33%）1202.51235.52803.22893.22893.22173.21202.514403.3净收入（税后）205620563562441.52508.56540.86750.86750.85060．82441.515615627724.7附表一：预计营业成本（利润）表22 附表二：预计现金流量表1月2月3月4月5月6月7月8月9月10月11月12月现金流入现金营业收入6000600080001200012000180001800018000160001200080008000赊销收入贷款其它现金流入可支配现金（A）6000600080001200012000180001800018000160001200080008000现金流出固定员工工资500050005000500050005000500050005000500050005000公关费用200200200200200200200200200200200200营销费用500500500500500500500500500500500500调研费用500500500500500500500500500500500500交通费用200200200200200200200200200200200200办公耗材500500500500500500500500500500500500网络维护费200200200200200200200200200200200200折旧费156156156156156156156156156156156156登记注册费500500500500500500500500500500500500现金总支出（A）780078007800780078007800780078007800780078007800月底现金（A-B）22 22'