春晖老人产品有限公司创业计划书.doc 54页

'春晖老人产品有限公司创业计划书一、执行总结1、公司简介春晖老人产品有限公司是一家专注于为老人们提供优质产品和服务的老人产品店，公司总址位于中国第一富裕省份省都广州，毗邻港澳，相通经济特区深圳汕头，众多大小港口围绕，交通发达，正可谓上天下海各显神通。公司主要的业务包括，作为老人产品的一个卖场，集合于老人所需的各种产品，包括健康保健品，健身器材，娱乐玩具等等、只要老人所需的产品我们都要做到齐全；春晖还会为老人提供至尊级服务，诸如包括旅游服务，理疗化疗服务，请保姆服务，法律援助服务、甚至是百年归土服务等等，春晖务必做到让老人想到喜事差事要言告，言告要找春晖的理念；公司的初始主要是以连锁店的形式在各大城市建立门面，打响我们春晖公司的品牌。我们会以迅雷不及掩耳之势在中国各省市建立辉煌的品牌。在计划3年之内建立好响当当的春晖品牌之后我们将会进军生产一线，生产出优良的产品，可靠可信的优质产品，达到生产-批发-零售“一条龙服务”.54 在华夏大地完成了我们任务之后，我们将会走出中国，迈向世界，陆续在欧美，中东，东亚地区开创自己的市场，自己的一片天地！2、市场描述一个即将引爆热门的投资项目：当世界老龄化那一刻开始，老年人市场就已经成为国际国内关注的十大市场之一。如是投资者惊异的发现：人类18世纪发现了儿童，19世纪发现了妇女，20世纪发现了老年人。老年人市场已开始引发世界各国掀起投资高潮。但时下有限的老年用品商店和服务市场，从药品到宠物食品，家居防盗安全系统，老年人假牙咀嚼口香糖，自动配药服药定时器等等虽花样开始繁多，但老年人的整套服务用品商店仍是凤毛麟角，微乎其微。其实，老年人用品消费不存在产品消费差异，无论大小城市，有老年人的地方就会有需求，有需求的地方就应该有老年用品商店。一个令人乐观的市场预测：夕阳群里消费热，银发市场好商机！21世纪的开端，谁忽视了1.5亿老年人的消费市场，将是一个极大的错误！据预测4年后，我国老年人的退休金总额将达到8383亿元，14年后达到28.145亿元，24年后达到73.219亿元。这些资金大部分将进入市场消费。关键是有没有适合老年人需求的产品，没有专为老年人服务的老年用品商店。又据调查数字显示：城市老年人中有42.8%的人拥有存款，其离退休金加上子女赡养费，可用于购买老年人用品和服务的支出可达到4000亿人民币。如果中国的投资者不能把握这400054 亿消费市场岂不是一个极大的遗憾！3、投资与财务春晖老人产品有限公司是一家多元化投资主体的有限责任公司,各股东根据所持股份对公司享有相应权利和承担相应责任，公司注册资本为800万元（RMB，下同），注册地为广东省广州市增城荔城路一号华商职业学院。资金筹集:太阳村集团资金入股300万元，以工商银行入股100万元;引入两家左右风险投资商,拟筹资金200万元;引入东莞市范围内的两家大型老人健身器材厂（**厂A、B）作为战略伙伴,拟筹资金200万元。以上四方共计实筹资金400万元.资金用途:　公司股东实际出资主要用于:总公司的装横与摆设；广州，东莞，上海，天津，北京，武汉五地同时各开一间店面费用；各种产品的入库费用；预计将有100万元作为处理各种突发事情的周转金。股本规模及结构：公司注册资本800万元。太阳城集团投资共计300万元,占总股本37.5%；风险投资商入股200万元,占总股本25%；战略伙伴（东莞市**厂A、B）共出资200万元,占总股本25%；工商银行入股100万元，占总股本25%。公司预计第二年开始盈利,预计平均年销售利润率26.47%左右，投资报酬率为101.95%，投资回收期为一年零八个月。风险资本将在第5年左右以协议转让的方式退出。54 4、管理团队公司性质是有限责任公司，初期组织结构采取扁平化的直线职能制。后期为加强市场控制，将采取以产品为划分方式的事业部制组织结构。由股东代表组成董事会，实行总经理负责制，下设综合部、财务部、营销部、公关部、物流部五个部门，拟定人员规模为100人。太阳城集团作为最大股东拥有最大话事权，则太阳城集团派出特别代表人汤健荣先生任春晖老人产品有限公司董事长，兼任春晖老人产品有限公司总经理。团队成员叶健龙，梁嘉欢，陈德升，郑泽铭，林造昆具有较强的管理经验和理论功底和推销理论，并在上市公司和著名外企从事过管理、营销和科研工作，积累了丰富的实践经验。所以他们五人将分配到各门面店任经理。危玲玲，陈梓轩具有专业的物流知识和丰富的人际关系，特派俩任物流部，必有出色作为，不负己望。危玲玲为首要负责任。其他部门人员安排下面将做详细介绍。管理团队特色：责任明确—团队成员之间责任明确，任务分配妥当，任务和责任绝不含糊。专业化—成员有丰富的工作、实践经验和较全面的专业知识。团队合作—紧密的团队合作、明确的专业分工使我们成为充满朝气、更具实力的集体。54 5、前期工作进度工作人员安排、培训公司正式运营前期安排进度如下图。结束资金筹集1至2个月可行性性购入产品公司和店面的选址、装横54 二、项目背景华夏五千年传承，百姓以孝敬为先请年青人想一想：你们关心过自己的父母吗？你们关心过老人们晚年的幸福和安康吗？你们知道父母亲迫切需要和添加什么生活用品吗？（据说答案90%令人不满意。）请老年人想一想：你们会不会为买一件适合自己用的生活用品，跑遍了商城商店，却找不到和难以如愿以偿？你会常常无奈地悲叹：如今若大个商场超市满街的小店小铺，怎么就买不到我们老年人用的商品呢？开一家老年用品商店是我向往已久和梦寐以求的心愿！白发无凭，青春不再。民族传承，孝心犹在。有那么多的孝心，就有那么多的孝心消费。可惜无奈的市场，不能满足无穷的孝心。中国的孝心，强烈需要一个多样的老年人用品市场！中国每年有千亿潜力的孝心市场却不足百万的对应，使孝心市场消费仍是冰山一角，老年用品商店的应运而生将使孝心的消费迅速掀起狂潮。老年人逐年激增的趋势数量之大、速度之快一个不可避免的事实：世界已开始老龄化。联合国规定：一个国家65岁以上的老年人在总人口中所占比例超过7%或60岁以上的人口超过10%，便被称为老年型国家。如今全世界190多个国家和地区中已有60多个进入“老年型国家”。全球60岁以上老年人约7.05亿人，54 50年后，将增至20亿人，世界人口的三分之一预计会步入花甲之年。2000年，中国60岁以上老年人口达1.32亿，已占总人口的10%以上，并正在以每年3.2%的速度急剧增长。2005年，老年人口达1.5亿，20年后达2.7亿，占全国人口18.4%,50年后,4亿老年人占总人口25%只是一个保守估计。老年人是“迷失了的富豪”一个令人乐观的市场预测：夕阳群里消费热，银发市场好商机！21世纪的开端，谁忽视了1.5亿老年人的消费市场，将是一个极大的错误！据预测4年后，我国老年人的退休金总额将达到8383亿元，14年后达到28.145亿元，24年后达到73.219亿元。这些资金大部分将进入市场消费。关键是有没有适合老年人需求的产品，有没有专为老年人服务的老年用品商店。又据调查数字显示：城市老年人中有42.8%的人拥有存款，其离退休金加上子女赡养费，可用于购买老年人用品和服务的支出可达到4000亿人民币。如果中国的投资者不能把握这4000亿消费市场岂不是一个极大的遗憾！经营老人产品，五大卖点！经营老年用品商店，有着5000年的文化传承，有世界投资风潮的带领，有1.5亿中国老人的期盼，有4000亿老年消费市场的需求，更有五大卖点成功模式。五大卖点：54 一、顺应国际产业趋势和国家政策。二、广阔市场需求对应12.5%供应。三、多样产品满足不同消费。四、市场启动迅速：巨大需求面临喷井，设店可点燃消费热力。五、实效促销方案与整体终端建设，实现无忧经营！三、产品与服务介绍1、经营产品本公司初期发展的店铺主要是以卖场形式,零售各种老人产品,包括保健品、老人药品、健身器材、玩具、电子产品等等现在，让我简单介绍各种老人产品:老人保健品：正所谓“人老机器坏、不补很容易老”所以老人保健品在我春晖店面上占了最大比例!老人保健品在老人产品之中已经属于传统产品了，就像我本人在千思万想中买了以下奶粉给我奶奶实用。此奶粉也标明中老年无糖！实属很好。那么现在我给大家发张图吧。54 电子产品:现在我向大家介绍我公司琳琅满目的电子产品中出售的一款专为老人设计的手机。此款手机操作简单，键盘很老人化，大而明朗，方便动作不灵活和眼镜布太好的公公婆婆使用。而且次款手机背后也有一个SOS按键，在紧急情况下可以进行通知亲属或者公安部门。实在令我感叹做工的人性化。54 老人药品:身体健康问题一直是老人和孝子们首要想到的问题。所以我们本公司致力向专家和实地向老人考察到底什么产品符合他们的身体疾病需求，什么药品可以帮他们脱离病困，我们会认真努力在药品这方面取得前列位置，首要位置，体现我们的宗旨：全心全意为老人服务，真心真意为老人着想！54 老人玩具：玩具不是小孩子玩得吗？怎么老人家也玩玩具这么好笑？可能这是很多人第一个反应！但是，我们本着认真负责的心告诉你！老人是需要玩具。当你退休了，儿女都去工作了，怎么打发时间？当然玩具这是非常可以消磨时间的东西！象棋、扑克、牌九也算是益智类的玩具。并且根据有关专家调查，玩具能够促进老人新陈代谢，预防老人痴呆症。54 老人健身器材:现在很多中老年人都会有点病痛的，可以的话经常运动锻炼对身体会有很大帮助的，买健身器材的话既方便，又实用。不仅仅有户内的，也有户外，不仅仅有大型的，也有像哑铃的小型的。本公司发掘和提供更多优秀良好的健身器材。54 2、提供服务春晖老人产品有限公司除了为老人提供琳琅满目的优质产品外，还会为老人提供至尊级服务，诸如包括旅游服务，理疗化疗服务，请保姆服务，法律援助服务、甚至是百年归土服务等等，春晖务必做到让老人想到喜事差事要言告，言告要找春晖的理念；旅游服务：54 我们将会与各大旅行社签订协议、为各种老人们量身度造适合他们需求的旅游服务，让老人们在各大旅行社之中的各种旅游服务产品钟任意挑选，任君选择，让老人挑选出最合身的旅游景点和需要的旅游服务理疗化疗服务：腰酸背痛，风湿病痛等都是常见的老人病，我们的理疗化疗服务就是引进一批优秀的理疗化疗药师和一批先进可靠的治疗器材，为老人们统统消除病痛。老人病不再担忧，下雨打风不再痛苦，首选春晖，让你满意到笑。请保姆服务：现在很多做儿女的都是有心去照顾老父老母，却抽不出时间去照顾，想去找保姆找人照顾自己的父母也找不到，找到也不放心，怎样好呢？不用担心！只要我们春晖成立，你们找我们，我们以一百个放心给你照顾好你的父母。请保姆服务转为那些忙碌的小子而设。本公司会培训出一批优秀的保姆，他们的将具备强大的服务老人理念和简单一直老人病本事。理财服务：根据市场调查，在中国，老人们拥有的资金总数接近50000亿元，所以上文提及老人是迷失的富豪啊。所以本公司会提供各种理财套餐，服务于老人们，让老人们的人民币闲置得有价值，让老人们的钱逐渐提高。甚至可以让老人们的钱投资到我们春晖这里百年归土服务：人终有一死、这是不可逃避，也不能54 避忌不可以谈。春晖为老人提供的百年归土服务是庄严的，是不带半点玩笑的。我们将会按照老人生前的交代跟老人提供百年归土服务。根据不同的宗教信仰，地方习俗，个人爱好和价格提供各种百年归土服务。让老人安心地去，让老人踏实地走，不仅仅是对前人的一种尊敬！更是春晖的发展战略！为何？不避忌地说一句，百年归土是做给前人的，但是看的是世人，那样岂不是起到推销作用，让世人知道我们春晖是如何负责任，为他们以后百年之后不再担忧！四、市场及竞争分析根据本行业特点，从三个方面对企业的宏观环境、微观环境进行分析，同时对于行业竞争态势及企业综合情况进行评价：宏观环境分析（PEST分析）：　包括政治因素、经济因素、社会因素和技术因素四个方面的总体环境描述，从而分析其对于我们所立足的行业的影响。竞争环境分析（5Force分析）：　企业的竞争环境分析包括五个方面：1、潜在进入者的威胁；2、买方讨价还价能力；3、供方讨价还价能力；4、替代品威胁；5、行业现有企业竞争。企业的综合评价（SWOT分析）：　从四个方面进行总体评估：1、企业的优势；2、企业的劣势；3、机会；4、现存和潜在的威胁。行业竞争分析框架图54 PEST分析我们的企业SWOT分析5FORCE分析宏观环境分析：P（政治）E（经济）S（社会）T（技术）企业综合分析：威胁（threats）机会（opportunity）劣势（weakness）企业优势（strength）竞争环境分析：1潜在进入者的威胁2买方讨价还价能力3供方讨价还价能力4替代品威胁5行业现有企业竞争1、宏观环境分析（PEST分析）政治因素（Political）：　政府对老年产品的生产应采取扶助和支持的政策，企业作为一种经济实体，要讲究经济效益是很自然的事，因此，发展“银色产业”开拓“银色市场”应该成为政府、企业和社会共同关注的实事。同时，“银色市场”的开拓不但将为日益增多的老年人带来生活上的满足，也为扩大内需拉动经济起到重要的作用。经济因素（Economic）：当前，我国经济快速增长，对生活质量的提高，人口年龄寿命趋于延长，从而为保健产品市场提供了前所未有的市场机会。企业竞争升级，对于保健的意识和质量提升的要求日趋强烈。社会因素（Society）：　居民的消费结构升级，保健意识增强，54 60岁以上的老年人口将占总人口的10%以上。老龄人口的增加必然形成一个老龄消费市场的扩展。但从目前的形势分析，老龄市场远远不能满足老龄社会消费需要，老年产业尚未适应老年市场的需要。环保意识已经深入人心，对环境不友好的产品逐渐被市场所淘汰。技术因素（Technology）：　政府、企业和科研机构对保健产品研究的大力投入和对相关技术转化的重视；新技术和产品不断涌现；新技术传播的速度加快；让产品的质量、安全、绿色，更有保障。2、竞争环境分析（5Force分析）5FORCE分析图供应商的讨价还价能力：供应商影响企业竞争环境的主要方式是控制原材料资源，提高价格(以此榨取买方的盈利)，降低所提供产品的质量，影响购买成本。我们所要注意的是：注意保持来源的持续和稳定，严格控制原材料质量；广泛选取供应商，避免出现因恶意结盟、控制原料而引起的非正常损失。购买者的讨价还价能力：购买者也能为行业盈利性造成威胁。购买者通过强行压低价格，要求更高的质量或更多的服务，从而降低产品的赢利水平和市场接受程度。54 老行业者的威胁：随着时间的推移，一些老牌子，例如：纽崔莱等等。它们都深受人们的认识，对于新的产品，客户一时接受不了。为了建立我们的市场领先地位，我们将加大技术研发投入，保持先发优势，在成本上和技术上占据有利位置，形成市场新入者壁垒。假劣、替代产品的威胁：假劣、替代产品将为我们的产品带来威胁，他们以低价格，促销，帮老年人检查，等一系列优惠，来吸引顾客，产品的竞争的压力越大，对现有企业经营威胁越大。　行业现有企业竞争：　★　国内竞争对手①黄金搭档：中国最大的保健品企业之一，十佳保健品品牌。②海王：中国驰名品牌，佳保健品品牌。③安利：知名畅销品牌，国家免检产品。3、企业综合评价（SWOT分析）对企业的利弊分析和所处环境评价一般通过SWOT模型来进行，它包括企业优势（strength）、劣势（weakness）、机会（opportunity）、威胁（threats）四个方面的因素。通过SWOT分析，将对我们企业内部和外部条件进行综合和概括，进而分析现存的的优劣势、面临的机会和威胁，具体分析情况见下表：SWOT分析图项目评判内容优1产品突出的性价比和综合性能，居于市场领先地位54 势内部因素2具有明显的绿色食品效益，成本节约效果显著3销售价格相对低，用户可获得收益明显。4先进的管理架构设计，高素质的管理团队和专业的员工队伍劣势内部因素1属于市场初入者，行业认识欠缺，缺乏成熟的行业操作和销售经验2产品定位：65岁以上的老年人均处在离退休的生活阶段，生活处于自由安闲，很少参加公共场所的集体活动，因此，现阶段老年人消费市场应以中、以低档产品为主，也就是"平价实货"大众化应占主体。3产品线范围较窄机会外部环境1属于国家政策重点扶持行业，发展前景广阔2人民的生活水平提高，对生活的质量的要求相对提高。3产品的优良性能符合人民对健康的追求，经济可持续发展的战略方向4良好的社会公共关系，战略伙伴建设化解市场风险威胁外部环境1一批有实力的国内外竞争者的进入加剧了行业竞争，使得竞争风险加大2假劣产品销售，替代品的市场建设日渐成熟，行业格局已初步形成3新产品的研发速度加快，产品生命周期缩短4公司发展期间可能遭受到行业内现有竞争者反击五、市场营销1、目标市场我们公司以经营中档保健产品为主，适合60岁以上的中老年龄群，加强市场调研是其中很重要的一部分，在竞争过程中不断进行市场调研，以求能准确了解产品的销售状况，掌握消费者具体的需求变化，及时发现市场缺口，及时调整竞争策略，以适应市场，不断满足消费者对保健产品质量的需求。2、定价策略目标：　建立保健产品的领域优势品牌地位，提高目标市场占率。方法：　按照细分成本和竞争形势来制定价格。54 ★　收集和分析相关成本数据后我们将得到一个基准数据；★　公司长期经营目标的实现和可持续发展的需要也将成为价格制定的重要影响因素。★了解主要竞争对手的定价情况、预期反应和预计市场求。在品牌建设初期将实行跟随定价方法，在性价比例上占据优势；进入成熟期后将采用领导定价法，提高产品附加价值，使用户获得更大的顾客让渡价值。3、战略伙伴建设★　在公司前期筹资中所引入的战略伙伴将主要定位于一到两家目标市场客户，我们将在资金、研发、销售通路上成为稳定的同盟。★　在市场开发过程中，长期的供销关系、技术和服务的紧密结合形成的某些大客户也将成为我们的战略伙伴。4、销售渠道分析★直销：对于几个重点区域如江苏、广东等重点市场，我们将采用我们的销售工程师与客户点对点式（PTOP）的直接销售方式。★优势：可以准确把握即时即刻的供求关系，节省商业中间环节上费用，降低库存的风险，建立更长久稳固的合作关系。★　弊端：市场覆盖面过宽时导致资源投入较大，对于各相关部门要求水平较高。★　对策：54 我们将在直销队伍的执行能力上（包括内部的队伍调整、资源供给等等）及大客户的选择方面严格引导，为执行未来的全面直销战略打下坚实基础。★　代理销售：对于其他非直销目标市场，我们将有选择的开发有实力、有丰富操作经验、资信良好的当地代理商来共同开发市场。真正做到“把代理商当客户看待”。逐步建立起一套比较实用的管理机制，着眼点放在对代理销售体系的建设规划整合上，逐步确１立一套以客户为中心，以服务为核心的渠道运作架构。★　优势：能借助代理商的力量迅速扩大销售额，能借助经销商的力量快速募集资金，降低财务风险。使之成为稳定的合作伙伴来承担销售、集成、服务、支持等众多业务，实现市场覆盖率和市场占有率的攀升，为客户提供良好和更具增值价值的新产品和全线服务，包括售前、售后和运营过程中的所有环节。★　弊端：不利于品牌建设，影响整体市场发展，销售不稳定。★　对策：对当地代理商的选择将严格要求；我们将派出技术人员和市场人员全程参与市场开发。依据授权原则和市场游戏规则适时加固合作关系，在价格保护、进货价格、现货供应、发货速度、产品种类等各个方面进行控制和支持。5、推广策略人员推销：　产品销售以一支既懂专业技术又懂营销技巧的高素质推销队伍。销售队伍人员应经常与造纸企业进行交流，与其建立良好的合作关系，了解用户对公司及产品的要求，促进产品的完善。广告宣传：电视广告投放量较多，54 老年人是一个特殊的社会群体，老年人特殊的生理、心理和行为特征，决定了其消费能力、消费偏好、消费行为、消费方式、消费观念、消费习惯、消费决策等方面的特殊性，由此形成了现实消费需求和潜在消费需求的特殊性，电视宣传是我们的最低消费层，所以电视广告一般集中于公益广告方面。6、营销公关：★　贸易展销会　公司将重点参与科技制药研讨会和原材料行业的大规模展销会，更系统的了解客户和同行业信息，及时的调整和修正我们的产品发展计划和销售网络建设。★　新闻发布会承办大型的学术交流会、研讨活动和行业内部协会或是其他机构组织的活动，更有效传播我公司知名度。★　媒体参与将积极参与和配合有关媒体的活动，获得尽可能多的软、硬新闻的机会。在企业与品牌的信息传播上将不遗余力。★　互联网促销我们将建立自己公司的专业网站，及时发布各种相关信息，使其逐渐发展成为行业内可靠的、及时的、对分销及顾客有影响的、对行业景气情况进行预测的重要来源，并与各保健药品公司和原材料公司网站进行链接。★　专业刊物、文章报导54 公司的负责人经常作为营养均衡师的专业人士参与有关本行业的活动，并就有关产品和市场问题发表意见。★　公共形象建设企业和品牌的形象建设是影响深远的。为此我们将开展系列公益活动，如在华商学院设立专项奖学金，成立爱健康基金会，尽可能的和媒体进行如何绿色保健专题的合作，凸现我们的“绿色保健”理念。★　直接邮寄进行商业信函和邮购活动。该活动在以用户为基础对象发布一定数量的信息，旨在获得迅速的客户反应和寻求销售机遇。包括最新产品信息，专业性的附加资料，等等。★　社会认证　我们现有的产品和新研发产品将以最快速度获得相关质检、科研部门的认证，并获得本行业和客户行业技术权威和领导者的肯定与推荐。7、市场开发策略对已开发市场：在该市场上，我们主要与有知名度觉高的产品竞争，以优质、优价和优质服务树立产品及品牌形象，突出“绿色保健”的经济和环保效益，不断扩大市场，提高品牌知晓度、美誉度，树立良好的品牌形象；建立品牌忠诚度，搞好公共关系，树立企业良好的社会形象，赢得顾客的信赖。潜在市场：指很少使用保健产品和保健意识薄弱的地区。这类市场的经济发展水平相对比较落后，企业规模比较小。54 市场开发的方式在于专业销售与当地地方的宣传，提高农村老人对保健的意识，使客户了解本产品的各项性能、适用情况等；宣传本六、六、公司战略1、共同宏愿提供老年人需要的产品，开发老年人满意的服务，为老年人的健康着想，为构建以孝文化为主导的和谐社区贡献一份力量。打造中国社区老年产品和服务第一品牌。公司宗旨：全心全意为老人服务，真心真意为老人着想。管理理念：以老人为本，以服务为源泉，以客户为导向，以市场为准则。2、发展战略我公司在初期六个月的经营中，通过采用市场渗透战略，获取社区老人用品90%市场份额，并在社区老人用品服务业务中形成垄断经营。成为社区老人用品一流的公司。通过半年的经营、发展，公司将整合内部资源、总结工作经验，采取三个阶段的发展计划：第一阶段：第七个月初至第二年末，公司将业务扩展，建立老人娱乐健身等服务业务。第二阶段：第三年初我公司改组股份有限公司，并成立以老人用品，老人服务为主成立全资子公司——康乐源老年服务有限责任公司。由原来的三个社区拓展到更多社区。54 第三阶段：第六年初，康乐源公司将采用水平一体化的投资发展战略，在广州、深圳、珠海、汕头建立四个子公司。采用兼并、收购、联合或特许经营等方式进行扩张。3、人力资源战略目标：建立合法规范、健康发展、持续激励、开放创新的人力资源管理制度。途径：　建立竞相吸引人才、激励人才、鼓励成才的软环境；　实施以人为本，以业绩为导向，以岗位为基础的管理模式；把人力资源战略管理提升到企业生存的地位上来，鼓励全员参与。具体战略实施：以企业的可持续发展为前提，根据企业生命周期理论，将在不同阶段实行有差异的人力资源战略：　创业期　　这一时期人力资源战略的核心是：充分发挥管理团队的人格魅力、创造力和影响力，注意利用“外脑”，向外界学习；在工作中挖掘各门类人才，为以后企业向规范化、制度化方向发展打下坚实的基础；促进人才组织化，帮助员工设计自己的职业生涯。　　　　成长期　　54 这一时期人力资源战略的核心是完善组织结构，加强组织建设和人才培养，大量吸纳高级人才，鼓励员工的自我超越；企业与员工建立共同愿景，加速企业员工与企业文化的融合。　　　　　成熟期　　这一时期的人力资源战略核心是激励组织的灵活性，具体措施是建立“学习型组织”、提供企业发展远景规划、建立人力资源储备库，采取比竞争对手更为优秀的人才垄断战略；在岗位设计和激励手段多样化上有所创新。4、企业文化建设本公司致力于建设优秀的学习型组织，我们崇尚合作与竞争的平衡，崇尚务实与创新的完美结合，崇尚通过团队的协作实现自我的超越，最终实现员工、投资者、用户和社会的最大满意。　同时，我们坚信：以感恩之心为他提供服务，把他们看作是我们每个人的父母，让他在享受服务的同时感受到无处不在的孝心。5、可持续发展战略将从以下三个方面重点加强：★　不断推进制度创新。完善和发展管理制度，提升人力资源开发水平，优化组织结构，使其向柔性有机的组织方向发展，既保持企业的控制力，又保持灵活性。★　不断推进技术创新。以公司现有研发力量为核心，不断开发适销对路的造纸化学品，同时充分利用各种资源，加强国内外成熟的、先进的技术的引进、消化和吸收。★　企业核心竞争力建设。54 集中公司关键资源如研发和营销环节，进行有效的整合，形成持久的、独特的的企业竞争优势，获得持续稳定的发展。产品的发展趋势，可以采用赠送、试销、折扣的方式引导一部分“潮流领导者”使用本产品。然后，以适中的价格、尽善尽美的服务、有力的公关手段打开市场。8、技术服务与支持售前服务：采用宣传、培训和交流等手段，通过营销部和公关部的协作努力，使现实和潜在用户对于产品的特性与适用范围有初步的认知；售中服务：建立完善的销售网络（如电话订货、网上电子商务），急顾客所需，及时送货上门；售后服务：建立信息交流反馈渠道，做好产品的质量、服务的反馈信息处理，根据客户需要不断改进产品；设立面对全国范围的免费服务热线电话（800电话）与顾客搞好关系，固定长期业务关系；最大程度满足客户需要；适时举办信息交流活动，搭建沟通桥梁。七、管理架构1、公司性质54 春晖老人产品有限公司是一家有限责任制公司；公司顺应国内国际老龄化大趋势而开设以连锁形式经营，专注于发掘老人产品市场和给老人提供优质服务的公司，是一家具有独立法人资格的多元投资主体的经济实体。2组织形式春晖老人产品有限公司组织形式如下图：董事会总经理各面门经理营销部财务部部公关部物流部综合部3、部门职责及配置董事会：公司的股东代表组成，属于决策层，负责制定公司的总体发展战略，决定总经理的人选。54 总经理：负责公司各方面的经营管理，对董事会负责，决定副经理和部门经理的人选，制定和监督企业战略实施。综合部：负责内部管理、协调各部之间的关系及人员招聘、培训、考核和规划，人员设置6名。营销部：负责公司总体的营销活动，决定公司的营销策略和措施，并对营销工作进行评估和监控，包括市场分析、广告、公共关系、销售、客户服务等，人员设置21名。物流部：与供应客商保持紧密沟通,全面了解供应市场状况并制定采购计划和仓储计划;全面负责供应链管理工作,主导供应链过程和系统的持续改进;对采购市场进行预测，人员设置6名。财务部：负责资金的筹集、使用和分配，如财务计划和分析、投资决策、资本结构的确定，股利分配等等；负责日常会计工作与税收管理，人员设置4名。公关部：负责对内、对外公共关系工作，建立企业和品牌形象，组织大型公关活动，人员设置6名。创业团队人员配置姓名学历职务汤健荣博士董事长兼总经理叶健龙大专副总经理兼财务部长梁嘉欢大专公关部长陈德升大专营销部长54 郑泽铭大专综合部长陈梓轩大专物流部长顾问团人员配置姓名（单位称呼）职务（职称）顾问方向廖荣就太阳城集团董事长市场顾问陈达美华职院长公司战略路线顾问蓝群辉华职教授管理顾问思然法律事务所法律顾问4、人力资源管理为了适应未来高速变化的环境，我们将设计充分体现弹性的人力资源规划，重点做好三项工作：　评估:由综合部建立一套人力资源评估体系，对企业现有人力资源进行整体性的评价，以便企业能清楚知道现有人力资源的“质”与“量”。　核心人力资源:　那些能使企业保持竞争能力的核心人力资源，将是我们的人力资源规划的重中之重，我们为之设计专门的激励机制、教育培训、设计合适的职业生涯计划、不断的招聘以确保核心人力资源群体量的扩充，质的提高，并能长期的留驻于企业。　　　人员储备库:54 　企业将建立人力资源库，以适应市场的瞬息万变，并作出相应的培训计划，以确保企业在面临生产、服务或销售扩张性机遇甚至管理结构出现异常变动的情况下，能够从人力资源库中满足各部门的人才需求。　　　5、员工持股在风险资本依约退出公司后，为了更好的将员工和企业利益紧密的联系，实现企业与员工的价值趋同，健全激励机制，使员工和企业得到“双赢”，我们将采用目前较为通用的“虚拟持股”方式。即是让员工在没有进行实际持股的情况下，设计相关制度与激励计划，使其达到与实际持股相类似的激励与约束效果，倡导员工的团队精神和创新意识。主要模式采用业绩股票（股份）计划。它是指在年初确定一个较为合理的业绩目标，如果激励对象到约定期限达到预定的目标，则公司授予其一定数量的股票或提取一定的奖励基金购买公司股票。业绩股票的流通变现通常有时间和数量限制。最终员工持股比例约占总股本的30%左右。八、财务分析启动资金极其投资计划1、启动资金启动资金的估算数量投资厂房30000元/年设备48520元54 总投资78520运营资本____6个___月的员工工资26130元_____6个__月的经营支出25798元总运营资本130448总启动资本1400002、投资项目说明投资项目说明价格厂房采用租赁形式30000元/年设备服务器1个电脑4台柜台3台办公桌椅4套电话机4部总计30000元12000元4500元1650元380元48520元总投资785203、启动资金来源4、资金来源类别来源状况（持续时间/利息）金额［40000］个人储蓄4000054 所有者权益资本个人储蓄为公司初始股东ABCD，人均出资10000元。贷款［100000］政府优惠贷款因本公司为大学生创业，依照国家就业政策，可享受政府优惠贷款。100000总资金140000资金来源信息贷款1债权人或贷款机构的姓名及住址贷款机构武汉市政府贷款协议［］正在讨论［-----］已达成协议［］获得资金日期_________________________企业运营与成本预测1、月度销售计划主要产品名称1月2月3月4月5月6月单价686868686868手工布鞋数量104050254550销售额6802720340017003060340054 单价10.510.510.510.510.510.5运动帽数量156045256525销售额157.5630472.5262.5682.5262.5单价202020202020老花镜数量255520309545销售额50011004006001900900单价757575757575摇椅数量51055105销售额375750375375750375单价858585858585中药磁保健护肩数量05151055销售额04251275850425425单价888888精装孝子手数量155565155040销售额120440520120400320单价235235235235235235红外磁波足底按摩器数量51051015554 销售额117523501175235035251175***…………………合计17262.52568032542.531852.533967.536532.5注：因产品种类繁多，不能一一列出，故列出几样主要产品以作参考，带***即为省略的诸多产品。2、月度经营成本计划本计划基于月度销售计划编写成本费用项目1月2月3月4月5月6月人工支出613051305130513051305130原料支出5107.5888510122.510212.510587.510617.5其他支出179131141313113117131221313113总计29150.52542828365.527055.527930.528860.5现金流量表制表单位：春晖老人产品有限公司一.经营活动产生的现金流量销售商品,提供劳务收到的现金177837.5现金流入小计177837.5购买商品,接受劳务的现金56032.554 支付给职工及为职工支付的现金30780支付的各项税费57768.25现金流出小计144580.75经营活动产生的现金流量净额33256.75二.投资活动产生的现金流量现金流入小计0购建固定资产.无形资产支付的现金48520现金流出小计48520投资活动产生的现金流量净额-48520三.筹资活动产生的现金流量吸收投资所收到的现金80000借款收到的现金40000吸收的其他与筹资活动有关的现金20000现金流入小计120000现金流出小计0筹资活动产生的现金流量净额1200003、盈利情况预测损益表制表单位：春晖老人产品有限公司123456总计54 项目主营业务收入17262.52568032542.531852.533967.536532.5177837.5电脑及服务器折旧666.66666.66666.66666.66666.66666.663999.96营业税1035.751540.81952.551911.152038.052191.9510670.255107.5888510122.510212.510587.510617.555532.554 主营业务成本及税金毛利10452.5914587.5419800.7919062.1920675.2923056.39107634.8房屋租金50005000500050005000500030000水电费用100050010008001300120058006000550060005800630062003580054 财产占用费总计设备维护2000600000800办公用品103103103103103103618办公费用总计3031037031031031031418电话费2002002002002002001200180180180180180180108054 宽带网使用费通讯费用总计3803803803803803802280宣传费65000000650娱乐活动费用50030030030030030020001150300300300300300265054 营销费用总计员工工资及培训费用61305130513051305130513031780开办费3150000003150运输费50000000500其他费用300000003001791311413131131171312213131137560354 经营成本总计总利润-7460.413174.546687.797349.198462.299943.3932031.79净利润-7460.413174.546687.797349.198462.299943.3932031.79净利润趋势图结合曲线图可以看出，在开始经营的前654 个月，公司处于成长阶段，月份销售收入增长的同时，净利润呈良好的增长趋势。在第一个月，由于一切处于起步状态，支出较多，出现一定程度上的收不抵支，通过自身经营活动的不断扩大和积累，从第二个月开始，净利润呈现稳定增长趋势。4、资产负债表资产负债表制表单位：春晖老人产品有限公司资产期初数期末数负债及所有者权益或股东权益期初数期末数流动资产：流动负债：货币资金30002500短期借款4000040000银行存款57382130447.71应收票据10003000应付工资025200应收帐款50002000应付福利费05580存货7451518982.5应缴税金010670.25待摊费用450980流动负债合计4000081450.25流动资产合计185995156930.21固定资产：负债合计4000081450.25固定资产原价4200042000减：累计折旧03999.96所有者权益：固定资产净值4200038000.04实收资本8000080000固定资产合计4200038000.04资本公积4000040000无形资产及其他长期资产：其他长期资产65206520所有者权益合计120000120000无形资产及其他长期资产合计6520652054 资产总计160000201450.25负债和所有者权益合计160000201450.25九、融资决策为保证公司战略的有效实施，融资过程将分为三个阶段：融资决策1、第一阶段融资在公司成立后的初期，融资将采取股权协议的方式。具体方案如下：公司注册资本800万元。太阳城集团投资共计300万元,占总股本37.5%；风险投资商入股200万元,占总股本25%；战略伙伴（东莞市**厂A、B）共出资200万元,占总股本25%；工商银行入股100万元，占总股本25%。2、第二阶段融资在公司成立后的第三年初，预计公司资本将达到1000万元，此阶段由于业务拓展的需要，需新增资金300万元，使公司资本达到1300万元。新增资金向银行借入100万元，剩下的200万元通过风险投资方式筹集。3、第三阶段融资在公司成立后的第五年初,公司的资本总额将达到1600万元，由于本阶段的资金需求较大，公司将采取发行债券、向银行贷款的等债权融资的方式进行筹集。具体方案如下：54 采取私募的方式向公司主要客户、公司管理层或者其他的后期风险投资者发行400万元的公司债券：债券利率为年利率5%，债券期限为5年，每年会计年度末付息，在第五年期满偿还本金；同时引进二期风险资本400万元，使公司总资本达到2400万元；另外积极谋求在创业板上市。在八年内投资者ABCD将根据公司发展情况采取公司IPO公开上市、兼并或收购及股权回购等方式回收风险资本，公司将进入成长发展期。这部分的资金将用于在全国范围内拓展业务，争取在相对较短时间内创立中国老年产品服务第一品牌，实现公司的长远可持续发展！十、风险分析及对策按照风险是否可以消除，可将风险分为系统风险和非系统风险。1、系统风险及对策系统风险又称市场风险或不可分散风险，是指那些影响市场上所有公司的因素导致的风险。系统风险是由公司外部因素引起的，例如：战争、政权更迭、自然灾害、经济周期、通货膨胀、能源危机、宏观政策调整等。虽然不同的公司对系统风险的敏感程度不一样，但系统风险是公司自身无法控制的。系统风险无法通过投资组合进行有效的分散。系统风险的大小通常用beta系数进行表示。根据实际情况，春晖老人产品有限公司54 可能会遭遇到的系统风险主要有：利率风险、购买力风险、政策风险、汇率风险。针对我公司系统风险的对策：l提高公司自身的抗风险能力，完善公司结构和制度，一旦出现系统风险，公司能按照制度有条不紊处理，采取最及时，最有效的措施，使风险损失最小化。l提高公司自我凝聚力，“家公司”的员工信念会让我们团结一致，发挥兄弟友爱精神，共同攻关，使公司能化险为夷，而不是大难临头各自飞。l提取意外事故筹备金，用于通货膨胀产品价格上升，所引起的资金不足。l购买公司保险，一旦出现意外事故，公司保险赔偿金一定程度上可以弥补我们部分的损失。2、非系统风险及对非系统风险又称可分散风险或个别风险，是单个公司自身所存在的风险，是可以通过资产组合的风险分散效应消除掉的风险。春晖老人产品有限公司将会面临的非系统风险主要包括：■管理风险及对策春晖老人产品有限公司的管理风险表现为：组织风险我们公司的管理机构和制度不能适应公司高速发展的需要，如果这种不适应长期得不到及时纠正，就会导致公司的破产。54 决策风险春晖老人产品团队在预测老年人产品服务需求与承接文化推广业务时判断失误导致公司决策错误会引致产生的风险。针对管理风险的对策：l及时调整春晖老人产品有限公司组织机构，使其能随着企业的发展而不断地更新。l对公司的主营业务进行细致的市场分析，制定科学的战略执行方案。l完善公司奖惩制度，使员工奖惩责罚有章可依，公平竞争，鼓励员工勇敢追求；完善反馈制度，使下层的声音能够传递到上层，激发员工的参与热情。l公司营造一种团结、活泼、舒适的氛围，以脉脉亲情联系着每一位员工，注重员工心理需求，让员工有归属感和自豪感。■市场风险及对策春晖老人产品有限公司的市场风险主要表现为：市场竞争风险一些较大型的具备一定规模和信誉的老年人产品服务公司是康乐源公司强有力的竞争对手，进入老年人这个市场，就意味着我们要与他们共同分食孝道文化推广与服务业务这块十分诱人的蛋糕，竞争异常激烈。针对市场风险的对策：l深入了解老年人的切身需求，立足于老年群体，提供温馨服务。54 l采取客户导向型策略，建立客户档案，与客户保持长期联系，并建立良好的伙伴关系，主动发掘并培养新的客户。l树立我公司的品牌形象，使之比起其它同行业的公司更有亲和力和知名度。■经营风险及对策信息资源整合风险春晖老人产品有限公司的两大主营业务均涉及到众多的信息资源，它们的搜集与整理对公司的成功经营起着很关键的作用，信息的不对称与甄别将会是公司主要的经营风险。与客户沟通风险春晖老人产品有限公司的孝义文化推广业务尤其要求要与客户以及客户关联人进行完美沟通，达到意见一致、相互信任。业务经营价格风险价格营销是贯穿春晖老人产品有限公司整个经营过程的策略之一，它使我公司迅速占有市场份额的同时，也会面临单笔业务利润较低的风险。针对经营风险的对策：l多渠道的搜集整理信息，保证信息的真实性，实现信息的多元化。l精心营建宽泛的顾客网，加强彼此的交流沟通，实施关系营销策略。l加强员工培训，提高工作效率，降低经营成本。54 ■财务风险及对策从公司的财务分析可以看出，康乐源公司的净利率和毛利率不太高但持续稳定，资产负债率不高，这就说明了公司经营风险不大，偿债能力较强。但是公司仍然面临一定的财务风险，主要表现在：融资风险正如一个名人说过：“现金才是企业真正的上帝”。春晖老人产品有限公司在发展壮大的过程中，经历了三个阶段的融资，而融资对公司的要求较高，渠道不多，导致融资费用也较高，融资风险自然不可忽视。流动风险春晖老人产品有限公司存货较多，占用了大量现金，减少了其它项目的投资机会，即增大了资金使用的机会成本。违约风险与客户合同的突然中止，使得应收账款难以兑现，债务难以收回，都会对我公司造成重大损失，割断了资金流的循环，使公司财务陷入困境。针对财务风险的对策：l灵活有效的运用资金，加强成本控制，奖励节约，完善资金调动审批制度。l加强对公司存货的管理，从而带来公司利润额的增加。l54 建立违约客户档案，定期讨还欠款，必要时可进行公关，通过法律途径解决。l计提法定公积金，盈余公积，坏账准备，意外准备。十一、风险资本的退出风险投资的退出方式将依照本公司实际盈利状况和证券市场发展状况而定。根据公司的财务情况预测，风险投资退出时公司已经成功实现规模的全国扩张。风险投资的退出将在保证公司稳定运营的前提下达到风险投资者与公司利益的双赢。1、退出时间公司正常运营50年2、退出方案春晖老人产品有限公司提议以下四种退出方式供风险投资商选择。■公开上市（IPO）公开上市通常被认为是风险资本最理想的退出方式，这是因为IPO有很高的平均内部收益率（IRR），较短的平均持股时间。当我们公司发展到第三阶段，已经创造的服务品牌，将使公司的外来投资越来越多，业绩也越来越好，会逐步达到首次公开上市的标准，在证券市场上市，实现风险资本的退出。股票公开上市的优缺点优点：公司股票公开上市发行是金融市场对我公司经营业绩的一种肯定，体现了风险投资的成功，收益水平最高。54 使我们公司获得在证券市场上持续融资的通道。保持了公司的独立性，符合康乐源创业团队成员的股权需求。公开上市以股权的方式而不是以债务的形式进行投资，纪录易追踪，风险易控制，且投资的风险得到分散。缺点：投资不能完全撤出。退出的成本比较高。公司透明度提高，自主性下降。■兼并收购当公司难以达到上市标准时，可能会被其他资金雄厚的大公司并购，有两种方式并购方式：1.一般并购，即一般企业将风险资本家的股权收购而实现的并购；2.二期并购，即风险资本投资公司将股权转让给另一家风险投资公司，风险资本得以流动。兼并的优缺点：优点：资本退出的时间可以协商确定。对公司的标准要求比公开上市低。退出的成本很低。缺点：风险投资的收益水平较公开上市低。■风险企业回购54 回购是当公司发展到一定阶段，风险投资家将所持有的股票转让给公司的创办人、管理者或员工的退出方式。按其性质可分为主动回购与被动回购。回购一般发生在以下情形：1.公司创办人不愿意公司所有权发生转移；2.风险投资协议中约定创办人和管理者可以或者必须购回风险投资家的股份。采用回购的方式表明我们对本公司的成功有很大的把握，回购的具体价格，将视公司实际盈利状况与风险投资商协议后确定。回购的优缺点：优点：公司被完整的保存下来。公司管理团队握有更多的公司决策权。退出费用少，时间短，易于操作。回购后的股份处置灵活多样，如注销、“冷藏”、配股等。缺点：收益水平较低。使公司的资金紧张，影响到公司的正常运作。■公司清算公司清算是在风险企业经营不成功，风险企业未来收益前景堪忧时的退出方式，一般有解散清算（主动）、自然清算（债务危机）和破产清算（申请破产）。在经营过程中，如果我公司财务表明投资失败，清算方式——相对于其他的投资退出方式来说，会给公司带来损失，但是及时清算退出是我们投资止损的明智选择.54 54 完成时间：2011年11月14日54'