云南网络贸易项目商业计划书.doc 40页

'云南网络贸易项目商业计划书一、公司与团队（一）公司介绍所属行业：电子商务经营理念：选择我们，实现双赢公司概况：公司是主要通过电子渠道，以云南土特产为代理产品，为制造商建立第三方电子商务销售平台，且采用全新电子商务模式（3B模式），通过线上与线下相结合的方式实现铺货，即通过线上出定单，线下实体交货的方式将产品批发到终端客户手上。公司秉承“选择我们，实现双赢；的经营理念，实行董事会领导下的总经理负责制，并不断加强现代化的科学管理机制的建立。公司设有电子商务中心、营销中心和配送中心以及服务中心，主要业务范围涵盖各类云南土特产，如：云南三宝：三七、天麻、螺旋藻；宣威火腿、小粒咖啡等数十个品种，其中以文山三七、昭通天麻、普洱茶为主打产品。（二）公司组织结构40 组织结构：结合我们公司的性质和管理制度，以及适应现代信息化社会的要求，传统的管理模式已经达不到应有的效果，基于现代管理模式的扁平化和缩减化，我们决定实行网络化管理模式。降低管理本；提高管理效益。二是实现了企业全世界范围内供应链与销售环节的整合；三是简化了机构和管理层次，实现了企业充分授权式的管理。组织结构具有更大的灵活性和柔性，以项目为中心的合作可以更好地结合市场需求来整合各项资源，而且容易操作，网络中的各价值链部分也随时可以根据市场需求的变动情况增加、调整或撤并；另外，这种组织结构简单、精炼，由于组织中的大多数活动都实现了外包，而这些活动更多地靠电子商务来协调处理，组织结够得以进一步扁平化，提高组织效率。（三）人力资源规划（1）经理小组：企业的管理层制定公司的经营规划、业务发展计划，管理和协调各个部门的关系，分管部门工作。（2）财务部提供精确的财务数据和正确的财务分析，对公司资金、报销等进行管理。（3）人力资源部40 负责公司人员的招聘、晋升、调任及退休离职制度，负责员工培训管理制度和各部岗位人员的设置及编制，负责薪金管理及奖罚制度，负责公司业务团队建设及业绩考核，不断提升公司核心竞争力，保证组织架构的运营效率和降低运营成本。制定品类发展规划，对客服人员进行管理和培训，以提高其在该品类的专业服务。（4）物流中心负责产品的配送任务，主要是联系厂家即时发货，和储运部一起进行产品的分配和运输。进行提货和交货任务，并单独负责仓储职能，包括产品的储藏和管理。定时清点储货数量，即时安排补货，发货任务。（5）客服中心负责通过外联中心合作项目进行联合活动策划。研究分析各种推广手段的方式及效果，分析竞争对手推广方式和效果。进行网络媒体和公关传播，包括链接互换、口碑营销、事件炒作、广告投放。对负责的品类制定销售月度目标并达成，进行销售分析。根据市场及消费者调整商品种类和数量。及时对商品进行更新，不断降低缺货率。（6）网络中心根据集团发展战略，制定电子商务业务发展规划。负责电子商务业务商业模式的建立和应用。全面负责电子商务网站公司运营管理，并承担绩效指标。（四）战略管理目标管理：将公司五年发展规划确定的目标层层分解、落实，明确责任，以目标为尺度进行考核。40 绩效管理：在目标管理的基础上建立一个管理者和员工保持双向沟通的过程，使组织目标和个人目标的一致，实现组织和个人同步成长，形成“多赢”局面；建立良好的关键绩效目标（KPI）和平衡记分卡，从而持续提升个人、部门和组织的绩效。柔性管理：提倡“人性为本”，建立柔性组织，实行弹性工作，提供特色柔性产品、服务，增强公司灵活性、适应性和创新性。知识管理：知识经济时代，企业竞争优势来自对知识资源的开发和利用。公司将建立基于内部科研的知识库，不断提高各类工作人员的知识水平，完善知识共享机制，培养和提高公司的集体创造力。二、行业分析（一）行业现状分析从电子商务诞生至今，在短短不到20年的历程中，电子商务渐渐为人们所认知，以欧美国家为例，可以说电子商务业务开发的如火如荼。在法、德等欧洲国家，电子商务所产生的营业额已占商务总额的1/4，在美国则已高达1/3以上。反观我国，从1997年至今，电子商务市场迅速发展，厚积薄发，诞生了一大批优秀的电子商务企业，如：阿里巴巴、当当、拍拍等等。（二）B2B2B全新模式概述当今全球电子商务类型主要可分为：B2B、B2C、C2C、B2M、M2C、B2A（即B2G）、C2A（即C2G）七类电子商务模式等。即：40 B2B=BusinesstoBusinessB2C=BusinesstoCustomerC2C=ConsumertoConsumerB2M=BusinesstoManagerM2C=ManagertoConsumerB2A=BusinesstoAdministration（也即B2G=BusinesstoGovernment）C2A=ConsumertoAdministration（也即C2G=ConsumertoGovernmentB2B2B模式概述：B2B2B是相对于B2B、B2C、C2C的电子商务模式而言，是一种全新的电子商务模式。而这种电子商务相对于以上三种有着本质的不同，其根本的区别在于目标客户群的性质不同，前三者的目标客户群都是作为一种消费者的身份出现，而B2BB所针对的客户群是该企业或者该产品的销售者或者为其工作者，而不是最终消费者。企业通过网络平台发布该企业的产品或者服务，职业经理人通过网络获取该企业的产品或者服务信息，并且为该企业提供产品销售或者提供企业服务，企业通过经理人的服务达到销售产品或者获得服务的目的。职业经理人通过为企业提供服务而获取佣金。40 B2B2B与传统电子商务相比有了巨大的改进，除了面对的用户群体有着本质的区别外，B2B2B具有一个更大的特点优势：电子商务的线下发展，以上三者传统电子商务的特点：商品或者服务的买家和卖家都只能是网民，而B2B2B模式能将网络上的商品和服务信息完全的走到线下，企业发布信息，经理人获得商业信息，并且将商品或者服务提供给所有的百姓，不论是线上还是线下。B2B2B本质上是一种代理模式。B2B2B运营模式图企业：第一个B物流服务B2B2B企业：第二个B有需求合适的买家：零售商、终端该模式即利用网络优势，同时吸引重要参与者（大宗买方），重要卖方（企业，大供应商），服务方。利用网络将三方联系起来，并通过合同向卖方获得商品信息，并提供给合适买方，同时获取买方信息提供给卖方定制相应商品，平台从中获得提成及中介费用。（三）行业竞争对手分析1、主要竞争对手B2B类型企业：阿里巴巴、慧聪网、环球资源（1）阿里巴巴阿里巴巴40 （Alibaba.com）（http://www.alibaba.com/）是全球企业间（B2B）电子商务最好的品牌之一,是目前全球最大网上交易市场和商务交流社区之一。它与IT行业的联想、化妆品行业的贝雅诗顿、乳制品行业的蒙牛、电器行业的海尔等都是行业的顶级品牌企业.阿里巴巴成立于1998年年末，总部设在杭州市区，并在海外设立美国硅谷、伦敦等分支。阿里巴巴(Alibaba.com)是全球企业间(B2B)电子商务的著名品牌,是目前全球最大的网上贸易市场之一。良好的定位，稳固的构成，优秀的服务使阿里巴巴成为全球首家拥有220万商人的电子商务网站，成为全球商人网络推广的第一网站，被商人们评为"最受欢迎的企业间网站"。杰出的成绩使阿里巴巴受到各界人们的关注。WTO第一任总干事萨瑟兰出任阿里巴巴顾问，美国商务部、日本经济产业省、欧洲的中小企业联合会等政府和民间机构均向本地企业推荐阿里巴巴。（2）慧聪网慧聪网40 （HK8292）（http://www.hc360.com）成立于1992年，是国内领先的b2b电子商务服务提供商。依托其核心互联网产品买卖通以及雄厚的传统营销渠道--慧聪商情广告与中国资讯大全、研究院行业分析报告为客户提供线上、线下的全方位服务，这种优势互补，纵横立体的架构，已成为中国B2B行业的典范，对电子商务的发展具有革命性影响。（3）环球资源环球资源（GlobalSources）（http://www.corporate.globalsources.com/）是一个商对商(business-to-business,B2B)多渠道的国际贸易平台，亦是大中华地区双边贸易的主要促进者。GlobalSources为专业买家提供采购信息，并为供货商提供综合的市场推广服务。GlobalSources协助其超过820000名活跃买家在全球供应市场进行更有效的采购；公司的目标是提供最多及最有效的市场推广途径并协助供货商推销产品给遍布230个国家，平时难以接触的买家。GlobalSources为其所服务的行业提供最广泛的媒体及出口市场推广服务，供货商采用公司四项基本服务，包括网站、专业杂志、展览会和网上直销服务进行出口市场推广。Global40 Sources并同时提供广告创作、教育项目和网上内容管理等支持服务。GlobalSources通过14个行业网站、13本贸易月刊、超过100本采购信息报告及12个ChinaSourcingFairs及其它展览会，将450万个产品讯息及超过247,000位供货商信息传递给GlobalSources的买家社群。每年，GlobalSources买家社群透过GlobalSourcesOnline(www.globalsources.com)向供货商发出超过9600万宗讯息查询。环球通(GlobalSourcesDirect)是公司最新推出的服务，旨在协助供货商透过网站营销。GlobalSources植根中国大陆达28年，于全国设有44个办事机构并拥有超过2500位团队成员。GlobalSources的贸易解决方案凝聚了39年国际贸易杂志出版的丰富经验、16年统筹及管理亚洲展览会及12年经营国际贸易网站的成功经验。40 2、与传统电子商务模式区别分析（1）统的B2B模式往往是借助固有的电子商务平台（如慧聪、阿里巴巴、中国制造网等），买卖双方在平台上自由贸易，自由选择，卖家必须从大量纷繁复杂的信息中提取，如需更多信息需要缴纳一定费用。平台采取的是分类会员制。而B2B2B采取的是信息中介制，信息只提供给相对应的商家，挑选信息的任务转移到了平台，且卖方需同平台签订线下合同。（2）盈利模式不同，传统B2B模式收益主要来自广告和会员费两大方面，而B2B2B模式则是在交易完成之后从交易额中提成。（3）平台所扮演角色不同，传统模式中平台扮演第三方，但不参与买卖双方交易；而B2B2B模式则是平台作为卖方的一个宣传者，中介方直接参与到交易中，并最后提成以获得盈利。（4）信息类型不同，传统模式中，平台提供的主要是买卖双方信息，而B2B2B模式中，采取单方面信息提供的方法，即向卖方提供需求信息，向买方提供产品信息和服务信息。总之，与传统B2B模式相比，B2B2B是一种新型，完全不想一致的模式，而相对已经日趋成熟的B2B模式，B2B2B模式具有更大的生命力。3、优劣势分析（SWOT)（1）优势——线上线下相结合，注重传统交易方式，可以最大限度地降低库存，减少销售成本；——40 B2B2B分销渠道提供了双向的信息传播模式，使生产者和消费者的沟通更加方便畅通；——B2B2B分销渠道是企业销售产品、提供服务的快捷途径；电子网络分销渠道既是企业间洽谈业务、开展商务活动的场所，也是对客户进行技术培训和售后服务的理想园地；——传统间接分销渠道可能有多个中间环节（代理商、批发商和零售商），而B2B2B分销渠道中只有一个一级渠道存在，即只有一个信息中介商来沟通买卖双方的信息，减少了中间环节，间接降低了产品成本。（2）劣势——传统电子分销渠道仍占主流，人们对于新事物的接受有一定的防备心理，不利于企业的渠道建设；——各种电子分销渠道日益增长，对目标客户的选择起到一定的分散作用，不利于企业渠道的市场覆盖；——渠道建设初期会有很多阻碍因素，比如进入壁垒等风险，不利于企业的快速建立（3）机会——随着电子商务的高速发展，将导致电子渠道的进一步提升，有利于全新渠道模式的开发；——越来越多的企业和中间商逐渐意识到渠道创新的必要性和有效性，会逐渐接受新的渠道模式，最终放弃传统的渠道模式经营；——全新模式一旦被社会接受，将创造出电子商务的一片崭新天地，必将创造巨额的财产和实现人们生活方式的全新改版，掀起一股巨大的商业狂潮。40 （4）威胁——传统电子渠道的冲击，将势必造成新模式的举步维艰，有可能因此一蹶不振，达不到全新模式应有的效果；——由于全新模式的特殊性，会引发一系列的纠纷，导致市场混乱，形成难以控制的局面；——如果全新模式做不大，做不强，只能担任渠道的配角，将会降低渠道成员的积极性，无法将渠道做好，形成恶性循环；全新模式具体分析4、市场进入策略目前形势下，云南e家网络贸易有限公司初期将以两线（线上、线下）同时发展作为主导，重点寻找云南土特产加工类企业作为合作企业，并在网络上积极寻找买家，前期可以采取重点网站广告轰炸及发表平台调查报告，同时吸引买家和卖家。在进入市场且能产生一定影响后，将主动寻求一批大型企业合作。三、市场分析（一）市场容量分析由于B2B2B模式的服务范围广阔，但考虑公司起步阶段实际情况，故市场容量从以下两个个方面分析。（1）40 由于B2B2B辐射范围触及整个产销链，使其拥有强劲的市场潜力和极大的市场容量。（2）平台起步阶段，市场对象主要面对的是云南土特产加工行业，尤其以超市、商场、火车站、飞机场、旅游区等作为主要目标市场，市场容量较大。（二）市场份额估算根据统计和跟踪研究，2008年中国B2B电子商务市场交易规模达2.96亿元，年同比增长39.4%，相比2006年的96.9%和2007年65.9%大幅减速。减缓增长的主要原因在于国外消费需求明显降低，对中国出口订单缩减，减缓了进出口贸易的增长。而此外，在中国经济处于下行空间时，国家有关部门在提高内需方面也同样面临较大困难，内需并未出现大幅增长，也使得内贸交易规模虽然增速平稳，但无法抵消外贸增速降低。同时预测未来中国B2B电子商务交易规模走势认为，由于未来三年内世界经济都将处于周期低谷，国外消费需求能处于低迷状态，因此以出口为导向的中国B2B电子商务市场还将保持减速增长态势，2009年和2010年市场规模增速还将继续下降。但到2011年，由于世界经济走出低谷，国外消费能力和订单需求均会增加，中国B2B电子商务也将增速发展，到2012年交易规模将接近7.5亿元。40 从上述报道中不难得出，国内未来一到两年内，B2B类型经济虽然将减缓发展速度，但是仍然会保持至少17%以上的增长势头，尤其在2010年之后，随着全球经济大背景的变化，电子商务将会迎来新一轮的强劲发展。针对平台初期主要针对的目标买家均是国内买家这一事实，电子商务所占市场份额仍呈上扬趋势，对平台发展不会出现冲突。（三）市场发展趋势40 未来趋势：B2B电子商务增速放缓，抱团互助、拓展新增长点成行业必须，预测未来几年中国B2B电子商务发展趋势认为，由于世界经济近期内都会较为低靡，因此外向型的中国B2B电子商务也将减速发展，需要到2011年之后才会显现增速发展之势。因此未来几年，中国B2B电子商务运营商和客户企业抱团互助，并拓展新增长点将成为生存必须。B2B电子商务运营商在与客户企业互助方面，认证服务和贷款担保服务将成为最行之有效的互助举措。认证服务是对客户企业的生产资质、生产质量、生产条件的资格认证，在外贸订单减少时，外商企业将更为看重中国企业的生产质量，因此国际认证将成为中国生产型出口企业所必备的资质，B2B电子商务运营商将在认证服务方面提供更为有效服务，以帮助中国生产型企业过冬。此外，贷款担保服务将有助于生产条件和设备优良的企业获得银行自助，B2B电子商务运营商将依托其自身信誉为客户企业提供担保，最直接的帮助客户企业生存。未来B2B电子商务的新增长点一方面有赖于国内贸易的加大，更有赖于于与其他新兴地区贸易的拓展，包括与中东地区、印度和拉美等地的外贸拓展，更包括依托海峡两岸的“大三通”良好氛围，挖掘大陆与台湾贸易的商机。此外，有效的进入新兴地区的内贸市场，为当地的生产型企业提供出口服务，也将是未来可尝试的方向。40 随着电子商务的进一步发展，B2B2B模式将对整个电子商务行业产生巨大影响，整个市场仍然初始阶段，未来5年将快速发展，整个市场将会不断扩大，而未来15年内，B2B2B模式下的电子商务市场将持续升温，并最终极有可能成为电子商务领域内一种全新型的主流模式。（四）竞争优势分析B2B2B新模式对于迄今为止所有的电子商务模式来说具有巨大的竞争优势。（1）其对商品信息具有很明显针对性，商品信息直接面对有需要的买方，为供货方和需求方均节省了大量的时间和人力物力成本；（2）整个物流体系由平台管理，为买方提供便利，减少交易环节,间接节约产品成本，提高企业效率；40 （3）广大的信息来源，通过线上和线下，全方位寻找合适的、有需求的买方。（五）服务范围分析1、面对供货商的服务主要包括：（1）通过第三方平台建立，发布供货商商品信息（2）为供货商商品提供基本广告宣传和额外广告宣传（3）取得需求信息并直接向供货商提出订单（4）向供货商提供物流、服务信息2、面对会员（买方）提供服务主要包括：（1）提供给有需求或可能需求会员商品信息（不提供供货商信息）（2）发布买方需求信息，并提供适合的商品信息给与买方参考（3）向买方提供物流、服务信息四、市场营销战略（一）营销环境分析（1）40 第25次中国互联网络发展状况统计报告数据显示，截至2009年12月30日，我国网民规模已达3.84亿，互联网普及率进一步提升，达28.9%。我国手机网民2.33亿，一年增加1.2亿。（2）中国社会科学院互联网发展研究中心公布了《2005年中国电子商务市场调研报告》中国网民网上消费购物比例达到71.3％，首次超过了亚太地区的平均水平（70％）。（3）电子商务市场消费迅猛发展。在接下来的两到三年内，由于受金融危机的影响，电子商务发展速度有所减缓。预计2010以后，国内外电子商务将得到新一轮的迅猛发展。（4）国家政策的支持。在863计划、火炬计划等中，国家安排专项资金发展电子商务密切相关的高技术开发，以及相应的产业化发展的有关内容，如相关计算机、相关网络、相关软件、信息安全等。（二）营销计划（1）营销目的：通过为企业进行广告宣传，将其产品或服务在网络上推广，为企业扩大销售量（2）营销策略：市场跟随者策略（3）市场：经过诸多方面的比较，结合本企业自身条件，为自己的产品创造一定的特色，塑造并树立一定的市场形象，以求目标顾客通过在线交易，形成对B2B2B网络平台的特殊偏爱。（4）定位：成立的企业或新产品在进入虚拟市场时，企业从零开始，运用所有的市场营销组合，使产品特色确实符合所选择的目标市场。（三）营销手段40 搜索引擎注册与排名交换链接病毒性营销网络广告信息发布许可Email营销邮件列表个性化营销网络会员制营销网上商店上门推销（四）营销管理每日安排计划每日写工作任务完成度记录每周进行一次工作总结会议（五）营销模式策略中国电子商务市场尚未形成完整的产业链模式，云南e家网络贸易有限公司的B2B2B网络经营模式将现有的云南土特产买家与卖家整合到一起，并将潜在的客户吸引到这个平台中，联系产业上游与下游，形成覆盖完整的产业链。40 采用线上营销与线下营销相结合的方式，注重传统交易方式，提高营销的效率、扩大营销目标客户群，将大量买家与卖家拉入平台进行网上交易。及时回收、处理在本平台中发布的需求信息，对每笔交易进行慎重的思考、选择，在24小时之内为买家提供相关需求信息及物流方案。与广告公司合作，我们平台起到一个广告中介的作用。买家需要提供广告服务时，我们与广告公司进行联系与协商，以合适的费用为卖家设计满意的广告并实施。（一般广告，由平台与广告公司联系制作，免费在本平台的网页上发布。特殊广告,，为卖家发布特殊商品的销售信息，收取一定的成本费用。与物流运输公司合作，为交易上方提供更完善的服务。将在本平台中完成的交易业务提供配套、低成本的物流运输方案，保证交易业务及时、方便的完成。（六）经营战略企业以顾客为中心，以市场为导向，从产品规划开始，综合利用各种营销手段，最终实现企业经营目标的全过程，通过对市场生命周期的划分，采取相应的经营战略。1、投入期40 即云南e家网络贸易有限公司网络平台的启动阶段，主要工作是完成基本信息搜集，建立信息源，初步建立起各种数据库，网站正式开通，开始提供免费信息搜寻和咨询服务，进行重点市场的培养，同时开展企业形象和产品品牌的市场宣传，本阶段的关键在于网站能够顺利开通。公司的发展目标是成为国际性的电子网络交易平台。在初期就会在CNNIC（中国互联网信息中心）和NSI（国际互联网网络管理中心)同时注册自己公司的专有域名。2、成长期（1）选取单个产业作为核心，多个产业共同发展的模式。以拉进核心产业客户为主要目标，为主要客户提供更加便捷、细致的配套服务。（2）进一步加强广告宣传强势，采取“海陆空”立体轰炸的方式，全方位、多层次的对潜在的目标客户群进行平台网络宣传，扩大平台客户群。（3）与其他知名网络平台进行合作，对自身平台优势进行宣传，提高平台知名度（4）进一步加强与现有客户的联系，提升公司的诚信度，以便现有客户扩大在线交易次数与交易额。（5）改变广告宣传目标，由以建立和提高知名度为中心转变为以说服客户群接受平台经营模式为中心。（6）以线下营销与线上营销相结合的方式发展客户群，设计最直接、最有效的品牌营销的突破口——渠道和终端。（7）通过交换链接、网络广告、信息发布、邮件列表、许可Email营销等多种Internet服务寻求客户。40 （8）购买搜索引擎排名。调查表明，搜索引擎仍然是人们发现新网站的基本方法。通过与雅虎、搜狗等搜索引擎站点竞价购买关键词——"云南土特产"、“旅游网”、“云南之最”“B2B”、"代理"、"广告发布"等。（9）建立网络论坛。成立各种特定产业或产品为主题的论坛，主要运用于顾客服务营销，开拓网上市场。3、成熟期（1）病毒性营销--即网络口碑营销。网络口碑营销被很多企业寄予了极大的期望。网络口碑营销一种是即便宜而且是免费的一种营销手段。公司经过前期经营，已经树立了良好口碑与公司品牌形象，通过已有客户群，能帮我们从正面进行宣传，吸引入更多的企业与商家。（2）设计自己公司的专业性搜索引擎站点，其中那个包括搜索引擎、各类经济新闻、免费电子邮件、娱乐、体育、购物、股票行情、IT等等各种信息。（3）提高平台用户忠诚度。忠诚度是网站成功的关键，平台应充分利用Internet的互动性与及时性，提供足够吸引客户的内容，向客户提供个性化的服务。在交易顺利进行后，加强对顾客的售后服务，回收售后信息反馈给供应商。（4）为吸引更多中小型企业进入平台交易，我们将定期为潜在客户、现有客户提供电子商务在线交易知识、技能的培训。40 五、财务规划（一）资金预算1、投资总额预算及资金结构表投资总额预算政策资金银行贷款风险投资总资产金额30万10万10万50万比例60%20%20%100%表资金结构（单位：元）财务资金基础设施其他投入银行存款50000门面租金20000/年广告15000流动货款250000门面装修30000计算机30000物流定金15000仓库租金10000/年软件20000其他50000其他6000办公用品4000总计3650006600069000总体融资方案分为四个阶段：第一阶段：公司初期，这个阶段主要特点就是我公司服务体系初具雏形和拥有几个核心的管理人员。这个时期我公司主要融资方式是以政策资金为主。40 第二阶段：发展期，我公司主要服务体系基本成熟，团队也基本成熟，这个时期风险基金开始介入。我公司将采取风险投资和银行短期贷款相结合。第三阶段：扩张发展阶段，公司收入和利润各方面都快速增长，公司人员也在快速增长。这个时候，需要有一些大型的风险基金介入，根据我公司的经营计划，来帮助公司进一步发展，同时还有一些投资银行可能介入，所以这个时期我公司采用风险投资，银行中长期贷款相结合的融资方式。第四阶段：公司成熟阶段，利润和营销收入基本趋于稳定，利润率也基本稳定。企业经营的策略围绕实施投资或者购并来进行发展，这个时期公司采用风险投资，银行中长期贷款相结合的融资方式。第五阶段：公司上市阶段，公司已经拥有较高的知名度、资产总额驯熟上升，借机进行股改，成立股份公司，上市创业板，通过发行股票的方式进行社会募资，获得更多的资金发展和稳固公司。2、资金来源分析表融资渠道预测表阶段融资方式初投阶段政策资金为主、银行短期贷款发展阶段风险投资、银行短期贷款扩展阶段风险投资、银行中长期贷款成熟阶段风险投资、银行中长期贷款上市阶段股票募资、银行长期贷款表银行信贷预测表40 融资源融资期限商业信用贷款短期、中期、长期商业银行中期保险公司长期表风险资本投资者要求回报率预测表阶段年ROR（%）预计期望执有时间第一阶段25%2年第二阶段35%3年第三阶段35%4年第四阶段30%2年3、资金退出方案公司对于各种可能性问题提出假设，并且报以对企业负责，对风险投资者负责的态度，提出三类退出战略。（1）公司股改上市根据市场分析，行业分析，敏感性和财务分析，我们将在创业的第二个财政年度达到收支平衡，并争取第三个财政年度在创业板快上市，通过上市将会给投资者们将会以股票的方式来获取收益，并实现资本增殖。（2）寻求兼并或合并当我们的公司不具备上市条件或因为其它原因不能上市时，我们将争取与其他同行实行兼并或被购，投资者的股票同样具有很好的流动性。（3）资本重组40 我们将在有必要的时候进行企业的资本的结构调整，将优先股置换成债权来增加财务开支减少税收，也为投资者们提供另一种退出渠道。从以上可以看出，我们对投资者们是非常负责任的，非常谨慎的，并时刻以投资者的利益为上，使投资者风险更小，获益更大。（二）投资回报与财务预算1、收入预测表未来五年收入预测表（单位：元）第一年第二年第三年第四年第五年佣金5000080000129000178000284000广告提成10000200004500075000115000物流收入500012000260005000078000销售收入合计650001150002000003030004770002、成本费用预算表广告成本（单位：元)第一年第二年第三年第四年第五年1500020000350004500050000表营业费用（单位：元）40 写字楼租金50000/年电费、电话费、网络费1000/月日常耗材5000/年其他10000/年总计66000/年表员工工资奖金（单位：元）第一年第二年第三年第四年第五年10000200003500040000550003、汇总成本费用汇总表（单位：元）项目年份第一年第二年第三年第四年第五年广告成本1500020000350004500050000营业费用6600060000700007500080000工资奖金1000020000350004000055000合计91000100000140000160000185000收入支出汇总表（单位：元）项目年份第一年第二年第三年第四年第五年收入6500011500020000303000477000支出91000100000140000160000185000合计-36000150006000014300029200040 六、风险与信息管理（一）主要风险作为一种全新的电子商务运作模式，B2B2B在市场中具有得天独厚的优势，然而也正是因为其是一种全新的模式，故在很多方面都存在漏洞，也导致公司可能存在的风险和问题。公司关键风险、问题主要集中在三个方面。1、信息来源问题作为一家依靠信息服务顾客的公司，信息的获取无疑是最重要的问题，而在众多信息中，商品信息和需求信息是最重要的两个环节，而最难以获取的则是需求信息，对于公司而言，信息意味着生命，一旦缺乏足够的需求信息，整个公司发展将迅速陷入停滞，公司资金也将无法运作。信息尤其是需求信息的获取是公司建立初期的第一难题也是公司最迫切需要解决的问题。2、供需信息的对接在取得信息后，第二环节即是促成商品信息和需求信息的对接，供需信息的对接是公司运行环节的关键，其不仅关系到需求方是否能采购到满意的商品，同时也关系到平台和供货商的声誉。由于公司对于信息的针对性极强，做好供需信息对接成为公司做大﹑做强的关键。（二）风险应对措施40 1、信息来源问题对于信息来源问题，公司将会把重点放在对需求信息的寻找上，而下面将提出了关于需求信息的三大来源。（1）各网络平台中已经发布的需求信息一部分信息是整个需求信息来源中最准确，也是最有可能最终形成交易的信息，而获取的方式则是分为两方面：一方面，利用该网络平台本身固有的搜索引擎搜寻；另一方面，开发本平台自由的搜索引擎，对整个互联网进行需求信息搜寻。（2）各网络平台中为发布但可能有需求的买家除了已发布需求信息的目标客户外，潜在客户同样具有巨大发掘潜力，而找到对相关产品可能有相关要求的客户，也有很大可能性促成最终交易的实现，该方案重点在于，寻找买家，故在供货商介绍相关产品信息后，通过网上各类搜索引擎和企业信息发布网站寻找有可能需求的买家，并发布商品信息。（3）网络以外的平台中所存在的一切有需求可能的买家信息(即线下平台信息)除了网络平台还可以利用B2M的特色－－线下发展来获取需求信息，如在市区设立实体店，吸引大而买家，从而获取商品信息。2、供需信息对接40 供需信息的对接问题一直以来都是市场经济难以解决的一个难题，而通过网络平台处理供需信息，既是一次机遇又是一次挑战，尽管其使得信息多元化，但也为合适信息的选择增加了难度，公司对供需信息的解决方案主要是从商品信息收集，制定合适的多种方案，并交给需求方最后选择。我们要在了解本公司在供需信息对接方面的基本精神，即在取得需求信息之后，第一时间联系各相关生产厂家，获取买方可能感兴趣的所有商品类或服务类信息，在获得此类商品类和服务类信息后，对物流公司提出相关有操作可能的物流方案，最后整理所有信息和方案，并交由买方，买方再从资料中选择能满足其需求的信息。从而促成整个交易。（三）信息管理三大系统1、工作组支持系统概念：由企业不同职能部门的人员组成，主要解决企业在碰到的特殊问题和机遇。目的：通过支持信息共享和信息流动来改善团队的工作。40 2、决策支持系统40 3、群体决策系统将信息技术和专门的群件结合在一件，团队成员可以在提出个人意见和想法的同时，也看到他人的意见和想法，并能做出评价，提高全体决策的效率。七、薪资（一）薪资管理40 1、整体薪资管理体系企业策略人力资源策略报酬策略绩效管理流程财务性报酬非财务性报酬本薪变动薪资员工福利职位评价薪资调查薪资结构总薪资报酬系统管理个人/团队绩效提升组织绩效提升认同、责任、成就发展、成长2、薪酬结构的构成要素薪资结构的要素：基本工资（由岗位工作特征和个人素质决定的岗位工资）、奖金（短期激励工资，由短期绩效决定）、福利（政策决定的各种保险等）、补贴（职位决定的特权补贴）、津贴（保健津贴、节假日津贴等）。40 薪酬绩效工资基本工资工资奖金年度奖金福利法定福利津贴、补贴公司福利特殊贡献奖3、工资发放（1）适用对象薪酬体系内员工（2）发放办法a、基本工资与员工当月考勤情况有关；B、绩效工资与员工当月的绩效考核成绩有关，绩效工资半年通算。（3）绩效工资计算办法实发绩效工资=应发绩效工资×K个人其中，K个人为本人绩效考核系数，具体见下表。详细考核方法详见《绩效管理体系》。等级类别月度考评得分Q个人月／季／年个人绩效考评系数K个人月／季／年A+380—4001.5A360—3801.4A-340—3601.3B+320—3401.140 B300—3201.0B-280—3000.9C+260—2800.7C240—2600.6C-220－2400.5Ｄ＜2200注：含下限不含上限总经理办公室编制月度工资表，报总经理审批后，交财务部发放。4、管理规定（1）适用对象：参加绩效考核的各岗位。（2）数据来源：本办法中涉及数据采集以财务账面数据为准。（3）发放方式：季度考核发放70%。（4）发放时间：每季度首月20日前，总经理办公室编制季度效益奖金报表提交总经理审批后，交财务部发放。（5）其他规定：1）员工在期间主动辞职或被辞退，当季度奖金自动取消；2）非业务人员季度内请假天数每满15天扣发当季度奖金的六分之一；3）员工出现严重违规行为或给公司造成重大损失者，除自动取消季度奖金未兑现部分以外，仍执行公司相关规定。（二）薪酬发放明细40 1、奖金公司奖金由以下奖金项目构成：季度效益奖。季度效益奖为了确保公司年度经营目标的顺利实现，检验公司阶段性经营成果，及时激励员工的工作热情，实现公司与员工双赢，在月度绩效考核兑现绩效工资的基础上，核发季度效益奖。季度效益奖的获得不仅取决于个人工作业绩，而且还取决于团队工作业绩，在鼓励多劳多得的同时，鼓励员工发扬团队精神。工计提办法：应发奖金额=净利润×30%奖金总包业务系列占60%，技术系列占40%。2、福利及津贴（1）法定福利公司根据政府的强制性规定和国家政策规定为员工提供的福利，包括：职工基本养老保险、工伤保险、失业保险、女职工生育保险、医疗保险、住房储备金。具体标准根据当地政府制定的标准及公司实际情况执行，不再设置两种缴费核算基数。具体缴费基数由总经理办公室根据组织结构调整、国家及地方政策的变化等情况制定，由总经理研究通过。（2）公司福利40 1、带薪假期：根据国家相关法规和政策规定，公司为员工提供带薪假期。总经理办公室根据国家法规和政策变化定期修订实施细则，根据假期性质规定不同的工资、奖金、津贴补贴、福利项目的发放标准。2、节日福利：国庆、中秋共元，元旦、春节共元。到公司满三个月的本体系内员工均享有，由行政部负责办理。3、意外伤害保险：公司每年为全体员工购买意外伤害保险。4、礼金及抚恤金：适用对象和标准执行公司现行规定。5、健康查体：公司每两年组织全体员工进行一次全面健康查体。6、亲情关怀：生日祝福。其他形式的关怀公司可根据需要进行。（3）补贴津贴补贴、津贴项目设置必须与企业经营管理直接相关，企业可以根据经营条件及环境变化适时调整设置项目、适用对象、津贴标准。——年功津贴：本体系内员工服务每满一年（试用期不计）享受年功津贴元，最高不超过10年。——驻外津贴：派驻外地工作的本体系内员工，派驻省内其他地市以及各县区工作的本体系内员工，每月享受驻外津贴元（家庭关系隶属当地市的除外）。——地区差异津贴公司在外地的员工，根据岗位不同享受不同的地区差异津贴，部门经理元，产品经理、客户经理、区域经理元，技术服务人员元，商务岗位元。该津贴根据考勤结果发放，工作日超过天全额发放，工作日不足天不予发放。40 ——值班津贴：双休日和节假日值班：本体系内员工每天享受津贴元，试用期、实习期员工每天享受津贴元。国家公假加班、值班的，本体系内员工每天享受津贴元，试用期、实习期员工每天享受津贴元；值班，天内不补休的，发值班津贴——办公用车津贴因工作需要，公司为员工提供办公用车津贴。对于一次性支付数额大的购车补助，可约定在公司服务年限或采取分年度补助的方式。总经理根据岗位序列、组织结构变化、车辆费用等情况每年调整一次发放范围及发放标准。——出差津贴适用对象和标准执行现行规定，但属业务费用，可进行预算管理，不计入人工成本。——特殊津贴适用对象及数额由总经理确定。八、附录（一）管理人员介绍董事长：龚明瑞，性别：男，年龄：21，籍贯：云南昆明，学历：大专，总裁：杨秀华，性别：女，年龄：21，籍贯：四川达州，学历：大专总经理：李运，性别：男，年龄：21，籍贯：云南昭通，学历：大专财务总监：王啟梁，性别：男，年龄：22，籍贯：云南大理，学历：大专40 市场总监：陈健刚，性别：男，年龄：20，籍贯：云南红河，学历：大专产品总监：杨文多，性别：女，年龄：20，籍贯：广西桂林，学历：大专人力总监：李自有，性别：男，年龄：21，籍贯：云南思茅，学历：大专营销总监：刘正越，性别：男，年龄：21，籍贯：重庆綦江，学历：大专信息技术总监：马利群，性别：男，年龄：19，籍贯：湖南长沙，学历：大专（二）网络平台建立1、平台定位作为一家以线上信息服务为主要经营手段的公司，网络平台的建设乃势在必行，网络平台的定位是营造一个公布商品信息，发布需求信息，提供物流、广告等服务信息的综合性电子商务平台。2、平台技术方案公司前期，将借助阿里巴巴、慧聪等大型电子商务平台，以开网店的形式完成平台主要职能定位，另外也对一些在校大学生的网店提供货源服务。3、软件技术方面相关程序开发，如网页程序ASP、JSP、CGI、数据库程序等，在后期将聘请职业的网站开发队伍，一定时期，甚至会组建自己的网站开发团队40 （三）专有名词解释B2B=BusinesstoBusiness（企业对企业）B2C=BusinesstoCustomer（企业对顾客）C2C=ConsumertoConsumer（顾客对顾客）B2M=BusinesstoManager（企业对管理者）M2C=ManagertoConsumer（管理者对顾客）B2A=BusinesstoAdministration（也即B2G=BusinesstoGovernment企业对政府）C2A=ConsumertoAdministration（也即C2G=ConsumertoGovernment顾客对政府40'