信用社营业用房 改建项目可行性研究报告 55页

'第一章总论1.1项目提要1.1.1项目名称新邵县农村信用合作联社陈家坊、潭溪、龙溪铺信用社营业用房改建项目1.1.2项目承办单位新邵县农村信用合作联社1.1.3项目法人何小勤1.1.4项目性质改建1.1.5项目建设单位简介新邵县共有22家农村信用分社，其中社陈家坊信用社位于新邵县东部，距县城22公里，是我县六大乡镇之一的一个信用社，辖有62个行政自然村，人口8万人，现有在职员工12人；潭溪信用社位于新邵县北部，距县城40公里，是潭溪镇唯一的信用社，服务辖内37个行政自然村，一个居委会，3.8万人，现有在职人员10人；龙溪铺信用社位于新邵县西北部，距县城40公里，使全县六大乡镇之一的一个信用社，辖有46个行政自然村，2个居委会，人口6.2万人，现有在职人员11人。1.1.6项目建设地点 该行采用改建的方式建设农村信用社，陈家坊、潭溪、龙溪铺农村信用社位于新邵县东部，新邵县北部和新邵县西北部。1.1.7建设期限该项目建设期限为6个月，2014年10月至2015年3月。1.1.8投资规模及资金来源陈家坊农村信用社建设资金为300万元，潭溪农村信用社建设资金为250万元，龙溪铺农村信用社建设资金为200万元，全部资金来源为自筹。1.1.9效益评价通过规范化、标准化建设陈家坊、潭溪、龙溪铺农村信用社营业用房，实现工作内容指标化、工作要求标准化、工作步骤程序化、工作考核数据化和工作管理系统化，充分发挥农行的网络优势，牢牢树立农行在这一区域的品牌形象，有利于该行充分利用客户资源，攻关重点客户。也有利于该行进一步优化农村信用社结构，稳固和拓展农村市场份额。1.2项目提出背景新邵县位于湘中南，地处资水中上游，其地理位置为东径11108′—111050′，北纬27015′—27038′。东南邻邵东县，南抵邵阳市、邵阳县，西接隆回县，北连新化县、冷水江市，东北靠涟源市，现辖11镇4乡，651个行政村，28个社区(居委会)。 2012年末全县总户数为23.4万户，总人口811136人，常住人口749035人，其中：城镇人口209041人，乡村人口539994人。有汉、回、苗、满、土家、侗、布依、壮、白、水、维吾尔、傈僳、彝、瑶、藏、黎、布朗、傣、高山等19个民族，其中汉族人口占99%；新邵县国土总面积1763km2，耕地面积42.27万亩，其中水田32.22万亩，旱地10.05万亩，人均耕地0.53亩,是全省三个人平耕地最少的县之一。地形地貌主要为半丘陵半山区，国土面积构成为“七山一水份半田，半份道路加庄园”。2013年，全县人民在县委、县政府的带领下，团结一心，开拓进取，攻坚克难，成功顶住经济下行压力，科学战胜干旱灾害，有效破解发展瓶颈，经济社会发展取得了丰硕成果。经济总量发展壮大，全年完成生产总值96亿元，同比增长12%；完成财政收入8.2亿元，同比增长23.5%；工业经济量质双增。全县完成工业企业入库税收3.6亿元，同比增长18%；税收过千万元的工业企业达到5家，其中税收过5000万元的工业企业达2家；特色农业成效明显；城镇建设如火如荼；交通建设快速推进；社会事业协调发展；社会持续安全稳定。目前，为了更好地服务“三农”，支持我县经济发展，提升行业竞争力及社会知名度，加快新邵县金融中心建设，降低金融机构经营成本，为新邵县本地企业提供良好的金融服务的背景下，我县联社辖内有陈家坊、潭溪、龙溪铺三个信用社的营业用房的改建迫在眉睫。1.3可行性研究报告编制的依据(1)国家有关法律、法规、政策；(2)《投资项目可行性研究指南》；(3)新邵县农村信用合作联社做的初步方案；(4)与项目有关的其它有据资料； (5)固定资产投资项目节能登记表；(6)《关于陈家坊、潭溪、龙溪铺三个信用社改建营业用房的请示》。1.3可行性研究报告编制范围依据国家有关政策、法律、法规、规程，对拟建项目建设背景及必要性、建设内容及规模、建设条件、建设方案、节能方案、环境保护、项目实施进度安排、投资估算及资金筹措、社会效益分析等方面进行全面论证和研究。1.4项目研究结论该项目建设后，信用社营业用房标准化体系制度更加完善，进一步提高制度的实用性和可操作性；设立各类资料、档案管理准确详实；能够定期开展储蓄、营销、服务等专业管理分析工作。该项目是促进农村信用社建立规范流畅的管理流程，提高管理工作的系统性、科学性、规范性和有序性，最大限度地提升管理效率的基础性建设，不但非常必要，而且切实可行。 第二章项目建设背景及建设必要性2.1农村信用社的作用与地位农村信用社为用户提供快速定位和信息查询的理财生活服务软件，信用社的选址主要是以布局规划确定的城市功能区的不同金融服务需求为依据，在进行充分调研的基础上，优先考虑重点经济区域，选取经济环境好、市场潜力大、地理位置优越、交通便利的地区设置农村信用社。二十四小时自助信用社，又称“无人值守信用社”。主要由ATM自动取款机和CRS自动存取款机两种银行终端组成。可办理存款、取款、转帐、缴费、查询和修改密码等多项业务。近年来，农村信用社的个人金融产品和金融衍生产品不断推出，客户量激增。而农村信用社受营运成本等因素的制约，在总量基本保持不变的情况下，不同程度上造成了农村信用社排长队的现象。自去年以来股市不断升温，由此产生柜面受理基金开户、银证转账开户成倍增加。据调查，以前办理一笔业务可能只需要2分钟，但现在仅客户向农村信用社柜员进行新产品咨询和沟通的时间，可能就会达到10分钟甚至更长。随着业务的不断扩展，为适应未来农村信用社业的发展需要，进行农村信用社改造建设，成功向零售农村信用社业务转型，已显得更加重要。2.2农村信用社的现状 本次改建的三个农村信用社营业用房，由于现营业用房结构不合理，房屋陈旧，且周边无停车位，不能实现功能分区设置，影响了农村信用社服务形象。加之营业场地狭小，客户等候区无法设立，客户只能排队办理业务，农村信用社显得尤为狭小，落后的营业环境严重制约了这三个信用社业务发展。严重影响了各项业务的发展，特别是对优质目标客户的服务、零星客户的电子渠道服务分疏导等。为了进一步拓展业务空间，增加市场份额，提高市场综合竞争力及效益，经多方考证，需在原址进行改造装修，新邵县农村信用合作联社拟将陈家坊、潭溪、龙溪铺三个农村信用社重建。产权人为新邵县农村信用合作联社，总用地面积为2150.05平方米，分别为陈家坊信用社864.5平方米，潭溪信用社467平方米，龙溪铺信用社818.55平方米；总建筑面积为2904平方米，分别为陈家坊信用社1000平方米，潭溪信用社960平方米，龙溪铺信用社944平方米；陈家坊信用社土地使用权证号为新国用（2006）第000918号，土地性质国家作价出资；潭溪信用社土地使用权证号为新国用（2006）第000937号，土地性质国家作价出资；龙溪信用社土地使用权证号为新国用（2006）第000928号，土地性质国家作价出资；由于营业用房属80年代修建房且营业场地无法改造且面积小不适应业务发展需求二需重建，根据新邵县农村信用合作联社内按农村信用社建设要求新建功能分区齐全的营业场地。综上所述，建设本项目可有效改善新邵县陈家坊、潭溪、龙溪铺三个农村信用社管理和协调困难，降低管理资金支出，提高办事效率，节约办公成本，优化资源配置。项目建成后有利于统一管理，达到优化资源配置，节约土地资源，节约管理成本的目的，符合建设节约型社会的总体目标。2.3农村信用社建设必要性 2.3.1面对国内同行的竞争挑战，留住现有客户特别是优质客户困难，同时缺乏有效手段吸引和发展新客户。随着国内农村信用社的上市在中国的开展，各家商业银行对国内市场这块蛋糕的争夺将越来越激烈，农村信用社对留住现有客户和发展新客户起到了重要的作用。据TowerGroup的市场调查：93%的客户仍然愿意去农村信用社，50%客户首选的服务渠道是农村信用社，因此提高现有的服务质量，并不断调节、发展和完善新型农村信用社，是取得竞争优势的重要手段。2.3.2提高服务水平和提高工作效率不能兼顾，高服务水平带来运营成本居高不下。农村信用社是为客户面对面提供服务的窗口，也是农村信用社内部经营管理的关键点；农村信用社的系统是否高效、灵活、易用，直接影响着柜员的工作效率和服务质量，从而影响着整个农村信用社的竞争力。同时，对农村信用社来说，是最大的非盈利资产，是最昂贵的服务渠道，消耗了农村信用社巨大的成本；如何平衡服务水平和运营成本是一个重要问题。2.3.3农村信用社作为面向客户提供服务的窗口，还缺乏为客户提供综合服务的能力，不能完全满足销售金融产品渠道的要求。当前的农村信用社不能再单纯地以储蓄业务为主，必须向多功能、专业化方向发展。多功能包括对公对私业务、存款贷款、个人支付结算等各种业务，如以支行面目出现的百货超市等。专业化是指专门做理财业务，或者做高端客户的财务管理中心等等。农村信用社 应该能够根据客户需求和周边环境灵活的进行个性化的定位，并能够灵活的根据需求对金融产品销售渠道进行配置。 2.3.4大多数农村信用社柜员的工作效率和服务质量有待提高，业务处理流程有待优化，成本有待进一步降低。当前农村信用社为了面对竞争必须不断的引入新的业务流程。最典型的新业务流程是客户服务流程、前后台业务处理配置等；新的客户关系管理应用的引入，要求柜台系统不仅能够完成交易，而且具有更丰富的展现能力和完善的业务流程处理能力，能够支持客户服务流程、财务分析等原来农村信用社系统不具备的功能。2.3.5当前信用社的业务系统技术过时、陈旧，不能满足未来农村信用社业务的发展趋势。目前很多信用社已经意识到这一点，开始花费巨额资金用于信用社系统改造。改造后的农村信用社应该解决以下问题：1.农村信用社数目众多、分布很广，农村信用社业务更新速度也很快。新的农村信用社系统应该具备快速开发、方便部署和完善管理等特点。2.当前农村信用社需要更多的考虑柜员的效率和对新业务的适应能力，这就要求农村信用社系统关注用户体验。 第三章建设选址3.1项目区概况3.1.1城市概况1、地理位置与区域范围新邵县是湖南省地理中心县，位于湖南省雪峰山脉东侧，资江中上游，邵阳盆地和新（化）涟（源）盆地之间。地理座标为东经111°8"～111°50"，北纬27°15"～27°38"。南抵邵阳市区和邵阳县，西接隆回县，北靠新化县、冷水江市，东北紧连涟源市，东南毗邻邵东县，与7个县、市接壤，县境线长358.94公里。东西68.6公里，南北43.6公里。新邵县总面积1763平方公里（2013年）。2、区域面积人口2013年末，新邵县总户数为23.4万户，总人口811136人，常住人口749035人，其中：城镇人口209041人，乡村人口539994人。年内出生人口8077人，出生率10.81‰；死亡人口2741人，死亡率3.6‰；自然增长率为7.21‰。3.1.2综合经济发展  2013年全县完成生产总值949427万元，比上年增长10.7%。其中，第一产业增加值244083万元，增长3.2%；第二产业增加值375129万元，增长12.7%；第三产业增加值330215万元，增长13.2%。按常住人口计算，人均GDP为12663元。一、二、三产业比重为25.7：39.5：34.8，对GDP增长的贡献率分别为7.0%、48.7%、44.3%。财政收入增长较快。2013年全县财政总收入首次突破8亿元大关，达到82015万元，比上年增长23.5%，其中税收收入55861万元，比上年增长15.3%。税收占财政总收入的比重达68.1%。其中：上划省级收入5906万元，增长15.2%；上划中央收入25138万元，增长10%；一般预算收入50971万元，增长32.7%。全年财政总支出达261952万元，同比增长17.5%。其中：一般公共服务支出25609万元，比上年增长3.8%；农林水事务支出43630万元，比上年增长20.7%；社会保障支出42393万元，比上年增长19.1%；教育支出60180万元，比上年增长4.2%；科学技术支出642万元，比上年增长8.4%；文化体育与传媒支出2420万元，比上年增长36.6%；医疗卫生支出36905万元，比上年增长20.9%；节能环保支出7354万元，比上年增长170.7%；城乡社区事务支出3419万元，比上年增长11.6%；住房保障支出7529万元，比上年增长4.5%；粮油物资储备管理事务支出1110万元，比上年增长9.1%。财政总收入占GDP的比重达8.6%，比上年提高0.8个百分点。3.2场地选址3.2.1建址现状 陈家坊信用社位于新邵县陈家坊镇陈家坊村，新邵县东部，距离县城22公里，是新邵县六大乡镇之一的信用社；潭溪信用社位于新邵县潭溪镇椅子村，新邵县北部，距离县城40公里，是潭溪镇唯一的信用社；龙溪铺信用社位于新邵县龙溪铺镇楠木村，新邵县西北部，距离县城40公里，是全县六大乡镇之一的信用社。3.2.2建设条件1.气候新邵县属中亚热带大陆性季风湿润气候，年平均气温17.0℃，最高为1998年17.7℃，最低为1984年16.2℃。年平均总日照时数1480.5小时，日照百分率33%。以2003年最多，1688.3小时、日照百分率38%；1982年最少，1258.3小时、日照百分率28%。降水量属衡邵低值区边沿与梅城高值区之间。年平均总降水量1365.2毫米。自北向南递减，北部1500毫米，中部1350～1450毫米，南部1300毫米左右。年平均总蒸发量1201.6毫米。最多1978年达1385.4毫米，1982年只有1011.2毫米为最少。7月份以偏南风为主，其它各月以东北风为主。年平均风速为1.0米/秒。年平均总霜日数19天。年平均初霜期11月25日，终霜期2月26日。年平均无霜期271天，1980年多达304天，1986年只有237天。年平均降雪日数12天。1985年多达25天，1981年只有2天。年平均初雪期12月19日，终雪期2月25日。2、水资源2011年，新邵县地表水资源总量13.7222亿立方米，其中县境地表径流量12.3017亿立方米，客水1.3877亿立方米，资水 过境水机电提水量328.45万立方米。境内河流69条，属资水水系63条，流域面积1591.1平方公里，地表水总量11.11835亿立方米；湘江水系6条，流域面积171.9平方公里，地表水总量1.18335亿立方米。新邵县多年平均水能资源理论蕴藏量17.0752万千瓦，其中资水干流12.188万千瓦，占71.4%；石马江1.9892万千瓦，占11.6%；龙口溪河0.7379万千瓦，占4.3%；麻溪河0.3517万千瓦，占2.1%；龙山河0.4199万千瓦，占2.5%；其它河流1.3884万千瓦，占8.1%。新邵县可开发利用的水能资源11.448万千瓦，占理论蕴藏量的67%。其中资水干流9.5万千瓦（筱溪电站7.5万千瓦，晒谷滩电站2万千瓦），石马江0.813万千瓦，麻溪河0.16万千瓦，龙山河0.1875万千瓦，龙口溪河0.653万千瓦，其它河流0.1345万千瓦。3、抗震根据国家地震局有关文件及地震烈度区划图《地震烈度区划图》（GB18306-2001）可知，本场地基本地震烈度为Ⅵ度区，故根据国家标准《建筑抗震设计规范》（GB18306-2001）的规定，建筑物按Ⅵ度标准抗震设防。4、区域性规划要求建设用地符合新邵县城乡建设总体规划中布置要求，适宜项目的建设。5、交通条件2012年，新邵县娄新高速建成通车，安邵、邵坪高速加快建设，衡邵高速连接线完成土石方50%，沪昆高铁新邵段墩桥和隧道分别完成80%和60%的工程量，207国道 改造工程武桥至落马江段全面完成，汤仁至武桥段路基全部完成，217省道改造路基工程全部完成，路面工程完成40%。2012年末新邵县公路里程达到2365公里。新邵县全社会货物周转量22.18亿吨公里，比2011年增长15.0%，旅客周转量8.05亿人公里，比2011年增长12.4%。7、市政配套设施条件建设所在地目前给水、排水、供电、道路、通讯等基础设施完善，用水、用电均可直接接入。8、建筑材料供应条件建址周边交通便利，建筑材料来源容易保证，普通砂石、砖、水泥等材料供应充足，均可在当地市场购买到。综上所述，建设工程地理位置方便，水电供应有保障，建设条件良好。 第四章建设规模4.1需求分析提升农村信用社服务质量，提高农村信用社运营效率，成为了国内农村信用社业转型升级的主要驱动力，也是农村信用社整体提升服务价值和竞争能力的重要手段之一。“在恰当的时间，通过合适的渠道，将恰当的产品提供给适当的客户”，正成为金融业开放大背景下各家中资信用社梦寐以求的目标。“信用社营业改造的成功在于定位的准确”一位金融信息化分析师对信用社行业的看法颇具代表性。其实，信用社营业改造的背后是信用社零售业务的转型。要实现农村信用社的成功转型，信用社行业要先完成三件事：首先必然要区分清楚哪些业务适合渠道和推广；其次研究现有客户，了解他们的使用习惯，实现科学分流；三是对现有的农村信用社进行成本核算，对于一些提供查询、复核和咨询服务而收益低的农村信用社考虑重新布局，因为上述服务很容易通过电话信用社集中实现，从而降低成本。新形势、新机遇使国内金融行业的发展充满变数，如何融入国际金融大潮中而仍能保持稳定增长的势头？日前，国内网络设备及网络解决方案提供商锐捷网络针对国内的金融行业现状调研后发现，由于国内农村信用社多业务特点明显，且在不同建设阶段过程中存在不同设备类型，目前国内众多营业厅都在“强中心、弱边缘”的管理下，网络维护力量也多集中于中心，“前置机上移”“设备精简”“高安全性”的要求是其最为主要的表现。在对网络进行优化和改造方面，管理越简单越好，能够实现一体多能、网到全点的融合才最为符合新阶段 农村信用社信息化建设的需求。具体分析有五个特点：一是更加注重细分和个性化，以客户体验和营销为主；二是根据客户需求和周边环境进行定位，营业厅具备更高的综合性、多功能性、体验性；三是自助型农村信用社数量不断增加，特别是基础的面对面营业服务，避免了日益严重的农村信用社排队现象；四是对以提升农村信用社运营效率、利润、客户满意度，增加销售为目的的新信息技术的不断应用；五是优化农村信用社布局，改进农村信用社运营模式。新的农村信用社运营方式将从目前的以交易核算型为主转变为以营销服务型为主，因此，可以“融合可靠”的农村信用社解决之道，不仅是网络构建本身的技术实现，同时也体现在整合多种金融现代化服务渠道上，可以从客户的不同需求上有针对性地进行服务，最大限度地提高了金融服务效率和客户满意度。在此重建农村信用社有着十分重要的意义：一是加快农村信用社建设步伐，树农行形象；二是提升农村信用社竞争力；三是促进业务的全面发展，对推进新邵县农村信用社整体业务的发展起到良好的支持作用。4.2项目发展定位新邵县陈家坊、潭溪、龙溪铺农村信用社建设应符合新邵县城乡建设总体规划，拟建设规模应符合有关政策及规范要求，并与城乡的性质、规划、经济发展水平相适应。4.3建设规模三个项目均位于新邵县各镇大街上。拟建农村信用社功能分区齐全的营业用房场地。新建营业用房 场地、员工休息室及食堂。规划该农村信用社改造成为精品农村信用社，院后地坪可容纳小车以上车位。农村信用社有完善供水、供电系统、技术装备，完成通讯工具、检测设备、档案管理设备，办公家具购置。 第五章建设方案5.1项目建设指导分析坚持社会效益、环境效益统一的原则，优化用地结构，各项配套设施应该健全，设计必须满足环保、绿化、消防、节能等各方面要求。合理确定标准等级，合理确定建设规模，坚持实用、经济、美观，积极采用新材料，推广新技术。5.2项目建设原则科学规划，尽快实施，突出特色，争创一流；从实际出发，实事求是，讲求实效；高起点，严要求，实现现代化；农村信用社建设与设备配备结合，硬件建设与软件建设相结合。5.3项目建设规划 新邵县陈家坊信用社房产建筑面积1000平方米，拟在该社老营业用房原址建砖混底框结构营业用房四层，分基本用房和专业用房，其中基本用房分为：信贷营业厅、主任室、计算机室、值班室、职工食堂、会议室、档案室；专业用房分为营业厅、金库、守房库、表据库、ATM机室（24小时自助服务）。潭溪信用社房产建筑面积960平方米，拟在该社老营业用房原址建砖混底框结构营业用房四层，分基本用房和专业用房，其中基本用房分为：信贷营业厅、主任室、计算机室、值班室、职工食堂、会议室、档案室；专业用房分为营业厅、金库、守房库、表据库、ATM机室（24小时自助服务）。龙溪铺信用社房产建筑面积944平方米，该社原营业用房属80年代修建，拟在该社老营业用房原址建砖混底框结构营业用房四层，分基本用房和专业用房，其中基本用房分为：信贷营业厅、主任室、计算机室、值班室、职工食堂、会议室、档案室；专业用房分为营业厅、金库、守房库、表据库、ATM机室（24小时自助服务）。5.4供排水方案（一）设计依据1、建筑设计图纸及有关设计资料；2、《高层民用建筑设计防火规范》（GB50045-95）2005年版；3、《自动喷水灭火系统设计规范》GB50084-2001；4、《建筑给水排水设计规范》GB50015-2003；5、《建筑灭火器配置设计规范》GB50140-2005。（二）生活给水系统1、生活用水量建筑生活用水量计算详见下表：序号用水项目用水量标准数量最高日用水量(m3/d)日用水时间(hr)均时用水量(m3/hr)K时最高时用水量(m3/hr)1营业50L/人·d33人1.658.000.21.500.32未预见用水量（1）×15%0.058.000.0060.009合计1.70.2060.309 2.供水方案①、一般生活及消防供水采用生活-消防合用一套供水管网的供水系统，为保证供水的可靠性，进水采用双管引入、环状管网供水，进入各建筑物的管道也采用双管，且应从不同方向进入，建筑物供水采用直给。②、饮用水供水考虑到随着人民生活水平的提高，人们对饮用水的要求也将提高，因此可设纯净水制造供应系统，向需要纯净水的场所和个人提供饮用纯水，其用水量包含在总用水量范围内。对于喜欢喝茶的或开水的人，可在建筑物内设一电开水炉供应开水。3.洁具选择农村信用社内卫生间蹲便器采用延时自闭阀，坐便器采用带水箱形式的坐便器，小便器均采用延时自闭阀，洗手盆采用陶瓷片密封水龙头。4.管材选用及敷设室外埋地给水干管采用HDPE给水管，热熔连接。室内给水管采用PPR塑料给水管，热熔连接。建筑室内给水干管沿管道井供至各层用水点，进入卫生间内给水管线一律暗装，管道沿室内地坪面层或沿墙嵌装敷设引至各用水点。（三）消防给水系统根据《高层建筑设计防火规范》，本建筑需设置室内、外消防系统。 1、消防用水量及水源序号项目消防流量（L/S）火灾延续时间（hr）消防用水量(m3)备注1室外消火栓2021442室内消火栓2021443自动喷淋27197.2消防用水量计算详见下表：消防水源采用城市自来水。由于室外给水环管（De110）及城市自来水管网压力能满足本次工程室外消防用水的水量、水压要求,故室外消防用水由市政管道直接供给；室内消防用水由内部贮水池供给，贮水池设在地下室，每个信用社消防贮水为241.2m3。2、室外消火栓系统设两路市政水引入管向建筑供水，两路给水引入管进入红线范围后围绕本建筑形成室外给水环状管网，环管直径De110。环管上共设2个DN100室外地面式消火栓。3、室内消火栓系统本建筑各层均设室内消火栓保护系统，消火栓布置使任一着火点有2股充实水栓到达，各消防电梯前室均设有消火栓。水枪充实水栓不小于10m，流量不小于5L/s。①消火栓：消火栓系统不分区，每一消火栓箱内配置DN65消火栓1个，DN65×φ19直流水枪1支，DN65、L=25m麻质衬胶水龙带1条。所有消火栓箱均配带指示灯和常开触点的起泵按钮一个。 ②供水系统：消防给水管网系统竖向不分区。消防泵房设于地下一层，设消火栓泵两台，一用一备。③屋顶消防水箱贮存消防水量18T。④室内消火栓用水量为20L/s，需设地上式水泵接合器2套。并在其附近设室外消火栓。4、建筑灭火器装置本工程灭火器配置，除车库按中危险级B类配置外，其余按中危险级A类配置灭火器，各层的每个消火栓旁均设有2具MF/ABC5型手提贮压式干粉灭火器。5、管材选择与管道敷设消火栓、湿式喷淋系统均采用热镀锌钢管，DN＜100，丝接，DN≥100沟槽式卡箍连接。（四）排水系统1、排水系统分污水、雨水两个系统，其中各层生活污、废水经管道收集后，就近排入室外化粪池，经（化粪池）一级处理后接入市政排水管网系统。建筑雨水采用外排水系统，屋面雨水经雨水斗及室外雨落管排至室外建筑雨水边沟，汇流后直接排入城市雨水管道系统中。2、污水排水量为15.53m3/d。3、污废水系统设普通升顶通气管通气，保证排水通畅；屋面雨水采用重力流外排水系统。 4、管材与管道敷设：室内管道采用柔性接口的机制排水铸铁管，橡胶圈密封承插连接。室外排水管道采用UPVC双壁波纹管，粘接。（五）需要说明的其它问题1、本工程生活排水量较少，且大部份为冲厕污水，可回收利用量少，因此本工程不设中水系统。2、本工程卫生洁具采用节水、低噪声产品。5.5供电方案1、低压配电该工程配电方式采用放射式和树干式相结合的混合方式，电源电压200V/380V,采用PVC防火线槽铺设。2、照明每层均设置电压为220V的照明配电箱，全部采用荧光灯为主要光源。3、防雷击在农村信用社的顶部安装避雷针，可以利用建筑柱内钢筋做防雷引线。4、接地接地形式与整个电气接地系统相一致，防雷接地、工作接地、保护接地可采用联合接地形式，接地电阻不小于1，并进行总导电位联结和局部等电位联结。5、弱电设计1）有线电视系统：本系统由放大器、干线、分配器、分支器及终端组成。 2）闭路电视监控系统在一层设一个监控室，闭路电视监控系统重点对门厅、楼道口及重要营业用房区等场所进行闭路电视监控。3）公共广播系统：在营业用房走道设置音箱，播放背景音乐及传播信息，并与紧急广播结合，事故时，强切进行应急广播。4）火灾自动报警及联动系统信用社为一级保护对象，采用集中报警系统及联动控制系统，在一层设火灾报警控制室。严格按照规范设置探测器、手动报警按钮、每层设楼层显示器等。信用社内设置一套消防广播装置。5）综合布线系统信用社设置弱电主机房，各层设设备间；系统采用光纤与对绞电缆组网。各营业用房区根据需要装设语音、信息插座和数据信息插座，以满足建设单位的使用要求。5.6装饰装修本项目装修标准力求经济、美观、大方，尽量采用当地装饰材料，应根据使用功能的不同，采取不同的装饰标准。外装饰：外墙为竖向条形石材幕墙和玻璃幕墙间隔布置，屋面如设置装修构架可考虑采用铝合金金面板饰面，同时参考各地农村信用社外装饰风格，并将标识设置在显著位置。内装饰：楼地面采用大理石砖或水磨石地面，卫生间采取防滑地板砖。墙面：内墙面以普通涂料为主，局部则瓷砖等。 门窗：外门窗采用中空塑钢材料，内门为中档套装门。5.7暖通专业设计（一）建筑概况本工程为楼高三层的营业用房大楼。（二）设计范围1、空调系统；2、通风系统及防、排烟系统。（三）空气调节室外设计参数1、夏季空调室外计算干球温度31.6℃；夏季空调室外计算湿球温度23℃；夏季空调室外计算相对湿度77％。2、冬季空调室外计算温度－3℃；冬季空调室外计算相对湿度78％。（四）空气调节室内设计参数1、夏季空调室内计算温度tx=25±1℃，相对湿度=60±5%；2、冬季空调室内计算温度td=20±1℃，相对温度=50±5%。（五）空调冷、热负荷估算1、冷负荷指标按50w/㎡计；2、热负荷指标按45w/㎡计。（六）空气调节系统本次工程所有营业用房 用房采用中央空调系统：主机采用风冷热泵冷温水机组，按冬季室外气温及负荷选型，夏供冷，冬供热；主机及附属设备均可露天设置于农村信用社屋面，运转部件基础均设置减震器；水泵及水处理仪作遮雨措施。末端采用风机盘管+新风的系统，风机盘管处理室内符合，新风由新风机组集中处理后送入室内。（七）防、排烟系统1、防烟楼梯间，前室及合用前室采用机械加压送风系统防烟。2、卫生间采用通风器排风。第六章工程技术方案6.1工艺技术方案的选用原则6.1.1对于农村信用社生产技术方案的选用，遵循“ 技术上先进可行，经济上合理有利，综合利用资源”的进步原则，为广大顾客提供良好的服务。6.1.2在设备的配置上，依据节能的原则，选用新型节能型设备，根据有利于环境保护的原则，优先选用环境保护型设备，满足该农村信用社项目所制订方案的要求。6.1.3根据该农村信用社项目的产品方案，所选用的流程能够满足该农村信用社项目要求，同时，加强员工技术培训，严格质量管理，严格按照流程技术要求进行操作，提高服务质量。4、遵循“高起点、优质量、专业化、经济规模”的建设原则。积极采用新技术、新工艺和高效率专用设备，稳定和提高产品质量，制造高附加值，不断提高企业的市场竞争力。5、项目建设贯彻“三同时”的原则，注重环境保护、职业安全卫生、消防及节能等各项措施的落实。6.2技术保障措施该农村信用社项目从设计、施工、试运行到投产、销售等各个环节，都聘请专家进行专门指导，使该农村信用社项目无论在技术开发还是技术应用上，都达到现代化营销水平。6.3设备的选择6.3.1设备配置原则 为适应该农村信用社项目生产和检验的需要，确保服务的质量，增强可操作手段，必须完整配置各种技术装备，本次农村信用社项目设备和检测设备应选择国内外现有的先进、成熟、可靠的设备，在主要设备选型上应遵循以下原则：1、项目所选设备必须技术先进、性能可靠，达到目前国内外先进水平，经生产厂家使用证明运转稳定可靠，能够满足高质量服务要求。2、设备性能价格比合理，使投资方能够以合理的投资获得服务高质量的生产设备，对设备进行合理配置，充分发挥各类设备的最佳技术水平。3、在满足服务水平要求的前提下，力求经济合理。充分考虑设备的正常运转费用，以保证在生产本行业相同产品时，能够保持最低的生产成本。4、选用设备厂家具有国内一流技术装备，企业管理科学达到国际认证标准要求。5、根据服务经验和技术力量，本次农村信用社项目主要工艺设备及仪器基本上采用国产设备。6.3.2设备配置方案根据生产规模和生产工艺的要求，本着“先进、合理、科学、节能、高效” 的原则，本次农村信用社项目对比考察了多个农村信用社设备制造企业，优选了农村信用社专用设备和检测仪器等国内先进的环保节能型设备，同时适应多品种变化的要求。本次农村信用社项目需要购置生产专用设备和检测设备等先进的生产设备、检验设备、辅助生产设备，确保该次农村信用社的生产及产品检验的需要。陈家坊农村信用社预计购置安装主要设备26台（套、件），计划投资120.16万元，潭溪农村信用社预计购置安装主要设备20台（套、件），计划投资92万元，龙溪铺农村信用社预计购置安装主要设备16台（套、件），计划投资73.6万元。第七章节能节水措施7.1节能依据 根据国家发改委《关于加强固定资产投资项目节能评估和审查工作的通知》(发改投资[2006]2787号)精神，参照国家发改委《固定资产投资项目节能评估和审查指南（2006）》（发改环资[2007]21号），本项目的合理用能标准、规范及节能依据如下:1、《中华人民共和国节约能源法》2、《中华人民共和国可再生能源法》3、《民用建筑节能条列》4、《节能中长期专项规划》（发改环资[2004]2505号）5、《评价企业合理用电技术导则》（GB/T3485-1998）6、《用能单位能源计量器具配备和管理通则》GB17167-20067、《节水型企业评价导则》（GB/T7119-2006）8、《公共建筑节能设计标准》（GB50189-2005）9、《建筑照明设计标准》（GB50034-2004）10、国家现行的有关节能的设计标准、规程、规范和规定。7.2能耗指标农村信用社建设项目主要能耗种类为电、新水。电主要用于所内办公照明等，新水主要是所内区域清洗、道路绿化浇洒和工作人员生活用水。项目年耗能共折合标煤16.15t/a,具体见下表：项目能耗分析表序号能源项目单位数量折算系数（吨煤）折合标准煤（吨）1水万m³0.062.570.152电万KW·h131.22916合计　　　16.15 7.3节能措施7.3.1电气节能措施电能是人民日常生活必不可少的能源。近年来，全国电力供求持续偏紧，用电形势十分严峻，而大力开展节约用电工作成为缓解供电紧张的当务之急。电力由煤炭、石油、天然气等转化而形成，而目前我国的能源紧张，对这些资源的开发带来的是对环境的污染，因此只有节电才能相应地减少煤炭等不可再生资源消耗，才能对环境做出贡献，因此节电的意义重大，电气设计应做到尽可能地减少电能损耗，其具体措施如下：1、配电室位置尽可能位于用电负荷中心。2、采用并联电容器进行无功功率补偿，以提高用电设备的自然功率因素，减少无功功率引起的有功损耗。3、适当增大电缆与导线截面，以降低线路阻抗。4、电缆、导线敷设时，尽量避免线路迂回或电能倒流。5、选用新型高效节能灯具及合理的设置开关。6、楼梯间、走廊等公共通道，其照明灯具选用定时开关控制。7、照明配电采用合理的控制方式，照明灯采用光效高的节能灯。8、使用空调时，应将室温设置于26℃左右，在开启空调时，要关闭门窗。9、定期清洗隔尘网，在离开房间时，要确保所有的电器都是关闭状态。7.3.2建筑节能措施 近年来建筑节能技术已成为全世界关注的热点，也是当前国内外节能领域的一个热点研究课题。西方发达国家，建筑能耗占社会总能耗的30％-45％。我国建筑能耗已占社会总能耗的20％-25％，正逐步上升到30％。因此建筑节能是目前节能领域的当务之急，其具体措施如下：1、农村信用社采用南北朝向布置，以自然采光、自然通风为主，西向房间建筑外墙采用遮阳构造措施，有效降低西晒的影响，建筑材料采用节能环保材料，从根本上降低降低能源消耗。2、农村信用社建筑屋面构造采用45毫米厚挤塑聚苯板保温隔热；外墙采用240㎜厚混凝土空心砌块，55㎜厚聚苯颗粒保温砂浆；3、在保证日照、采光、通风、观景的条件下，尽量减少外门窗洞口的面积，同时外门窗采用水平百页遮阳，玻璃采用普通中空玻璃。7.3.3节水措施从全球看，水的开发与利用和水资源严重缺乏的矛盾已日益突出顶设不锈钢消防水箱。2、设室内消火栓系统,消火栓布置保证两股充实水柱到达室内任何地方,屋顶水箱贮存消防用水，系统上设消防水泵接合器。9.2.1设计依据1、《建筑设计防火规范》(GB50016-2006)2、《建筑灭火器配置系统设计规范》(GBJ140-2005)3、《建筑物防雷设计规范（2000年修订版）》(GB50057-1994)4、《民用建筑电气设计规范》(JGJ/T16-2008)5、《爆炸和火灾危险环境电力装置设置规范》(GB50058-1992) 6、《二氧化碳灭火系统设计规范》(GB501936-1993)（1999年修订版）7、《低倍数泡沫灭火系统设计规范》(GB50151-1992)（2000年修订版）8、《火灾自动报警系统设计规范》(GB501936-1993)（1999年修订版）9.2.2消防设计原则设计中贯彻“预防为主，防消结合”，对本项目从平面布置、道路、建筑结构、电气、消防给水、消防器材的配备、监测管理机构的设置等方面要做到消防设施、职业安全卫生设施与主体工程“三同时”，给项目建成后的消防设置过硬的环境。9.2.3建筑消防农村信用社内建筑物按二级耐火等级设计，设置感烟装置火灾报警系统以便及早发现火灾隐患。墙体、室内外装饰性材料及吊顶均采用非燃料材料。信用社室外道路相互连通，建筑物按防火间距的要求设计，并设安全出口。另外，在建筑物内按《建筑灭火器配置设计规范》配置一定数量的磷酸铵盐或干粉灭火器。9.2.4消防给水本项目按照《建筑设计防火规范》等标准规范的规定以及建筑消防灭火的需要，在所内设置干粉灭火器，无需设置消火栓等消防给水设施。9.2.5电气消防1、在建筑物总配电箱进线处设漏电保护，以防因电气故障引起的火灾。 2、开关、插座和照明灯具靠近可燃物时，应采取隔热、散热等防火保护措施。3、电气线路采用符合安全和防火要求的敷设方式配线。4、设计时必须满足国家现行有关电气消防设计规范要求。第十章招标方案10.1招标范围根据国家发展改革委发布的《工程建设项目招标范围和规模标准规定》中第三条、第七条规定以及湘计招[2002]636号文精神，对项目的建安工程、勘察、设计、施工、安装、监理以及重要设备、材料采购活动拟采用招标方式。 10.2招标组织形式招标活动拟委托具有相应资质的机构代理，招标代理机构依据建设项目招投标活动的有关法规开展招标活动，邀请招标办、纪委、监察等部门监督指导。10.3招标方案招标投标活动遵循公平、公正和诚实信用的原则。中标单位必须严格按照质量合同规定实施。安排专业人员对项目建设进行全程质量监控，严把工程验收质量关。招标基本情况表内容招标范围招标组织形式招标方式备注全部招标部分招标自行招标委托招标公开招标邀请招标勘察设计√√√建筑工程√√√安装工程√√√监理√√√设备√√√重要材料√√√第十一章项目组织管理11.1建立和落实责任制项目法人责任制：按照政企分开的原则组成项目法人，实行项目法人责任制，由项目法人对工程质量负责。参加单位工程质量领导人责任制：勘察设计、施工、监理等单位的法人，按照各自的职责对本项目的工程质量负责。 11.2严格执行基建程序在设计以及工程建设中的开工报告、检查验收和竣工验收等工作环节中，把好质量关，严格执行国家规定的基建程序。11.3项目管理制度实行工程监理制：由具备相应资质条件的监理单位进行监理。实行合同管理制：工程的勘察设计、施工、设备材料采购和工程监理，均依法签订合同。实行竣工验收制度：项目完成后按有关规范和规定进行严格的竣工验收，验收合格后，方可交付使用。实行质量报告制度：建立工程质量报告制度，加强定期的施工现场检查。第十二章项目建设保障措施12.1风险控制保障措施项目建设过程中，该行有负责项目建设的专人进行管理，以省分行和二级分行成立项目领导小组，实行交钥匙工程。项目建成后。符合固定资产项目，按照固定资产管理要求进行管理。12.2资金投入保障措施 项目建设资金属于新邵县农村信用合作联社自筹资金，必须单独核算，统筹安排。要制定必要的项目资金管理办法，并接受有关部门的检查和监督。12.3施工组织保障措施要按照现代实施管理办法，对于土建工程和设备购置工程，要建立公开招标制。对于有些设备不能全面公开招标的，要实行询价制度，货比三家。要执行工程监理制度，保证把工程建设成为精品工程，样板工程。12.4加强监督检查此次项目在工程建设过程中，要不定期检查，在工程完成后，要组织有关方面进行验收，对工程质量和标准进行检查验收。第十三章项目实施进度13.1气候条件四季分明，春秋短、冬夏长。4、5、6月多大雨，7、8月高温干旱。光热水资源较丰富，但干旱、洪涝、低温等灾害频繁，大风、冰雹、冰冻、雷击灾害也不少见。地形复杂，造成温度、降水、光照的地理差异明显。北部和南部因海拔低而气温偏高，中部因海拔高而气温偏低。降水量年度和季节差异很大，又因地形和海拔不同，差异更显著。据新邵县12个雨量点记录显示，潭溪、洪溪、大河滩、坪上等地的大雨、暴雨、雨日、雪日、年降水量等比其它地方明显偏多，以潭溪暴雨最多。 潭溪项目所在地年降雨量较多，施工时须做好防雨准备。13.2特点项目基础地质状况良好，拟建工程交通方便，施工用水、用电便利，能充分保证施工人员生产、生活所需。项目工程施工应注意审核施工队伍的资质和施工能力，根据FIDIC条款实行质量管理，以确保工程进度和质量。13.3项目进度本项目建设工期为6个月。根据项目现状和资金筹措情况，制定项目实施进度计划：（一）项目土建、水电等施工；2014年10月----2015年3月；（二）竣工验收。2015年4月第十四章投资估算与资金筹措14.1投资估算依据⑴《建设项目经济评价方法与参数》；⑵建设部关于发布《市政工程可行性研究投资估算编制办法》（试行）的通知（建标〔1996〕628号）；⑶《湖南省市政工程消耗量标准》2006年版、《湖南省安装工程消耗量标准》2006年版、《湖南省园林工程消耗量标准》2006年版； (4)《关于发布2010年湖南省建设工程人工工资单价的通知》（湘建价〔2009〕396号文）；(5)《关于颁发<湖南省建设工程工程量清单计价办法>通知》（湘建价〔2009〕406号文）及有关部门规定；(6)主要材料价格按新邵县2012年材料价格、消耗量标准的基础基价以及市场价。14.2项目建设期项目建设期限为六个月，2014年10月至2014年3月底。14.3投资估算建设投资采用概算法进行，此次项目建设投资估算750万元，其中：新邵县陈家坊农村信用社建设项目投资300万元，新邵县潭溪农村信用社建设项目投资250万元，新邵县龙溪铺农村信用社建设项目投资200万元，具体项目详见下表。 序号工程名称建设性质建设面积单位造价投资额备注新建/改扩建平方米元/㎡万元　一建筑工程　　243.46　1信用社建筑新建10001100110框架结构2设备购置费新建120.16框架结构建安税　　13.3二装修工程56.54室外工程新建864.5857.34供电供水配套设施439.04100044公共设施招牌广告2602005.2　合计　　300新邵县陈家坊农村信用社建设项目投资估算如下： 新邵县潭溪农村信用社建设项目投资估算如下：序号工程名称建设性质建设面积单位造价投资额备注新建/改扩建平方米元/㎡万元　一建筑工程　　207.6　1信用社建筑新建9601100105.6框架结构2设备购置费新建92框架结构建安税　　10二装修工程42.4室外工程新建467854供电供水配套设施332100033.2公共设施招牌广告2602005.2　合计　　250 新邵县龙溪铺农村信用社建设项目投资估算如下：序号工程名称建设性质建设面积单位造价投资额备注新建/改扩建平方米元/㎡万元　一建筑工程　　186.34　1信用社建筑新建9441100103.84框架结构2设备购置费新建73.6框架结构建安税　　8.9二装修工程13.66室外工程新建120851.02供电供水配套设施74.410007.44公共设施招牌广告2602005.2　合计　　20014.4资金筹措该项目总投资750万元，全部以自筹形式解决。14.5资金使用和管理该项目建设资金，一定做到严格管理、合理使用。在资金使用上严格按照国家资金运行管理办法的规定执行，按照工程进度，转账或电汇到施工企业， 实行专人管理、专户储存、专帐核算、严格财政纪律、加强对项目资金的监督力度，按照项目计划和施工进度，投放资金，确保资金的专款专用。为了确保工程质量，在拨付施工单位资金时，预留工程质量保证金，竣工验收和运行一年后经复检确无工程质量问题时，再拨付质量保证金，以避免工程返工和资金流失。 第十五章社会经济效益分析15.1客户资源分析该项目为新邵县信用合作联社陈家坊、潭溪、龙溪铺农村信用社营业用房建设，农村信用社未来的目标客户主要是企业管理者、机关、学校，医院等及镇居民等个人客户。按照科学发展观的理论分析，该农村信用社将具备良好的发展前景。1、个人客户镇上居民、学生、公职人员，广大村民，以定期客户居多。2、企业客户蓄电池企业、包装箱企业、建筑模板企业等、主要客户情况如下：A.蓄电池企业，预计年工业总产值0.3亿元以上，年税收60万元以上，产品远销全国各地。B.建筑模板企业，此行业是该镇的传统产业，加工个体企业多，年产值达1亿元以上，上交税收达200万元。C.包装箱企业，年产值过0.2亿元。上交税收达500万元，远销全国。根据该行多年的经营，企业金融服务需求主要集中在资金结算和信贷资金方面。该行重建农村信用社，不仅能组织大量的低成本资金，营销企业网银、POS、代发工资等业务，同时也可以通过信贷产品吸引大批优质客户与该行合作，业务发展前景可观。 15.2经济效益分析新邵县陈家坊农村信用社建设项目，分析见表14-1,14-2。近三年的业务情况：表14-1单位：万元、户年份各项存款各项贷款股金20119552530924520121139870352972013136019324359年均增长率19.33%32.54%21.03%后三年的效益分析：表14-2单位：万元、户年份各项存款各项贷款股金不改造改造不改造改造不改造改造201416185170001000012000434458201519260210001320016000525560201622919250001742420000635680 新邵县潭溪农村信用社建设项目，分析见表14-3,14-4。近三年的业务情况：表14-3单位：万元、户年份各项存款各项贷款股金201112235384010520121492851461222013182126896142年均增长率21.64%33.87%15.64%后三年的效益分析：表14-4单位：万元、户年份各项存款各项贷款股金不改造改造不改造改造不改造改造201422037240006896750014216020152666429000917113000163195201632263360001219716000187225 新邵县龙溪铺农村信用社建设项目，分析见表14-5,14-6。近三年的业务情况：表14-5单位：万元、户年份各项存款各项贷款股金2011129955986242201215854802229520131934210750361年均增长率22.34%34.46%22.31%后三年的效益分析：表14-6单位：万元、户年份各项存款各项贷款股金不改造改造不改造改造不改造改造20142359725000924011000440500201528788320001238114000536610201632263360001659119000653730 15.3互适性分析农村信用社建设是一项惠及当地城乡发展、惠及广大人民群众及相关群体，影响全社会成员的各方受益工程，影响项目当地全社会成员。当地居民对项目实施愿望强烈，项目将得到广大人民群众的大力支持。工程的实施中会涉及多个部门、单位，需要各部门和单位的积极配合与参与，这些部门也是项目的直接或间接受益者，它们普遍对工程的建设和运营持支持和配合态度。15.4社会风险分析项目建设有广泛的社会基础和群众基础，各级政府、组织积极支持项目建设，社会风险很小。综上所述，该项目的建设符合新形势下城乡的发展方向，符合我国国民经济和社会发展第十二个五年规划的要求，同时本项目社会和环境效益都较好，项目实施是可行的。 第十六章结论与建议16.1可行性研究结论该项目符合国家、省、市加快农村信用社标准化建设的方针政策和相关文件精神，是地方贯彻落实上级政策的具体举措，符合当地实际需求。项目建设符合国家相关建设规范，建设指导思想明确，功能布局科学合理，工程技术方案可行，建设资金有保障，建设条件具备，建设时机成熟，且具有广泛的社会基础和群众基础，将得到各部门的大力支持和积极配合。建成后有利于新邵县提升农村信用社智能化水平和农村信用社企业管理水平，其社会效益、经济效益、生态效益显著，因此，该项目的建设十分必要。16.2建议鉴于该项目具有良好的社会经济效益，建议相关部门给予支持，使其早日建成，发挥效益。修建该项目一定要利用好各项优惠政策，认真总结建设过程中的管理模式及经验，以取得更好的效益。在工程建设过程中应严格执行国家基本建设程序，实行招投标制度、工程监理制度，确保工程质量和安全生产，同时符合建设项目环境保护要求。在工程建设过程中，应加强管理，在保证工程质量的同时尽量降低投资，促使工程保质保量的完成。 '