2012年证券从业资格考试《证券投资基金》分章练习1500题(含答案) 2.doc 142页

'2012年证券从业资格考试《证券投资基金》分章练习1500题（含答案）（根据2011年6月考试新教材编写适用2011年9月-2012年6月考试）第一章证券投资基金概述一、单项选择题1、证券投资基金是一种实行组合投资、专业管理，利益共享、风险共担的(A)投资方式。A.集合B.集资C.联合投资D.合作2、证券投资基金在美国被称为(B)。A.证券投资信托基金B.共同基金C.信托产品D.单位信托基金3、以下不属于证券投资基金特点的是（C）。A.集合投资、专业管理B.组合投资、分散风险C.投入较少、回报较高D.独立托管、保障安全4、将众多投资者的资金集中，并委托基金管理人进行共同投资，表现了证券投资基金(A)的特点。A.集合理财B.组合投资C.风险共担D.分散风险5、基金的当事人即基金合同的当事人。是指基金的(B)。A.发起人、管理人和份额持有人B.管理人、托管人和份额持有人C.托管人、发起人和份额持有人D.受益人、管理人和份额持有人6、基金所募集的资金在法律上具有独立性，由选定的基金托管人保管，并委托(A)进行股票、债券分散化的组合投资。A.基金管理人 B.基金托管人C.投资咨询公司D.证券公司7、封闭式基金的交易价格主要受(C)的影响。A.投资基金规模大小B.上市公司质量C.二级市场供求关系D.投资时间长短8、通常情况下，与股票和债券相比，证券投资基金是一种(C)的投资品种。A.高风险、高收益B.低风险、低收益C.风险相对适中、收益相对稳健D.基本没有风险9、证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成(C)，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。A.联合财产B.集合财产C.独立财产D.共有财产10、证券投资基金中的(A)，在完成募集后，基金份额可以在证券交易所上市。A.封闭式基金B.开放式基金C.公司型基金D.契约型基金11、(A)一般有一个固定的存续期。A.封闭式基金B.公司型基金C.契约型基金D.开放式基金 12、证券投资基金反映的是(C)关系，是一种受益凭证。A.债权债务B.所有权C.信托D.产权13、在我国，基金管理人、基金托管人和基金投资者的权利义务在(C)中会有详细约定。A.基念份额上市交易公告书B.招募说明书C.基金合同D.基金成立公告14、基金(A)是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益人。A.份额持有人B.管理人C.托管人D.注册登记机构15、根据(B)的不同，可以将基金划分为公司型基金和契约型基金。A.基金存续期B.法律形式C.基金规模D.投资理念16、以下(D)不是契约型基金与公司型基金的主要区别。A.法律主体资格B.投资者地位C.营运依据D.基金规模 17、(B)具有法人资格。A.契约型基金B.公司型基金C.开放式基金D.封闭式基金18、（A）一般有一个固定的存续期，期满后可以通过一定的法定程序延期。A.封闭式基金B.开放式基金C.公司型基金D.契约型基金19、以下对于封闭式基金与开放式基金区别的叙述，不正确的是（B）。A.期限不同B.基金份额面值不同C.份额限制不同D.交易场所不同20、我国封闭式基金的存续期限大多在(C)左右。A.5年B.10年C.15年D.20年21、开放式基金的价格是以(A)为基础计算的。A.基金份额净值B.市场供求关系C.市盈率D.购买股票的占比 22、以下说法正确的是(C)。A.封闭式基金没有规模限制B.开放式基金规模固定C.封闭式基金的基金份额在证券交易所上市交易D.开放式基金的基金份额不能在证券交易所上市交易23、(C)依据基金合同而设立，基金投资者自取得基金份额后即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。A.开放式基金B.封闭式基金C.契约型基金D.公司型基金24、基金管理人是基金产品的募集者和管理者，其最主要职责是(B)。A.提高基金收益B.按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在有效控制风险的基础上为基金投资者争取最大的投资收益C.对基金经营人进行监督D.管理基金公司25、基金(B)最主要职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在风险控制的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。A.份额持有人B.管理人C.托管人D.注明登记机构26、基金托管人承担基金资产保管、基金资金清算、会计复核以及(C)等职责。A.基金倍息披露B.基金估值C.对基金投资运作的监督 D.基金会计核算27、基金（B）通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的中介机构进行监督管理，对违法行为进行查处，在基金的运作过程中起着重要的作用。A.份额持有人B.监管机构C.结算机构D.注册登记机构28、依据(D)不同，可将基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、监管自律机构三大类。A.服务方式B.参与方式C.设立条件D.所承担的职责和作用29、我国的证券交易所是依法设立的，不以(B)为目的，为证券的集中和有组织的交易提供场所、设施，履行国家有关法律法规、规章、政策规定的职责，实行自律性管理的法人。A.利润最大化B.营利C.收入最大化D.指数最大化30、基金销售机构是受(D)委托从事基金代理销售的机构。A.中国证监会B.基金托管人C.基金机构投资者D.基金管理公司 31、我国目前只能由依法设立的(B)担任基金管理人。A.基金发起人B.基金管理公司C.基金托管银行D.基金投资者32、(D)是指负责基金登记、存管、清算和交收业务的机构，其具体业务包括投资者基金账户管理、基金份额注册登记、清算及基金交易确认、红利发放、基金份额持有人名册的建立与保管等。A.证券交易所B.基金托管银行C.基金管理公司D.基金注册登记机构33、在英国和中国香港特别行政区证券投资基金被称为(A)。A.单位信托基金B.集合投资计划C.集合投资基金D.共同基金34、1924年3月21日诞生于美国的（A）成为世界上第一个开放式基金。A.马萨诸塞投资信托基金B.海外及殖民地政府信托基金C.苏格兰美国投资信托D.外国和殖民地政府信托35、1924年3月21日诞生于美国的“马萨诸塞投资信托基金”成为世界上第一个(B)。A.契约型投资基金B.开放式基金C.股票基金D.封闭式基金 36、中国境内第一家较为规范的投资基金（B）于1992年11月经中国人民银行总行批准正式成立。A.武汉证券投资基金B.淄博乡镇企业基金C.深圳南山投资基金D.富岛基金37、1997年11月14日颁布的(D)是我国首次颁布的规范证券投资基金运作的行政法规，为我国基金业的规范发展奠定了规制基础。A.《中华人民共和国证券法》B.《开放式证券投资基金试点办法》C.《中华人民共和国证券投资基金法》D.《证券投资基金管理暂行办法》38、2003年12月推出的我国笫一只货币市场基金是(D)。A.南方宝元债券基金B.招商安泰系列基金C.南方避险增值基金D.华安现金富利基金39、2001年9月，我国第一只开放式基金（D）的诞生，使我国基金业发展实现了从封闭式基金到开放式基金的历史性跨越。A.基金开元B.基金金泰C.招商安泰D.华安创新40、2004年10月成立的国内第一只上市开放式基金是(A)。A.南方积极配置基金B.华夏上证50ETFC.汇丰晋信2016基金 D.国投瑞银瑞福基金41、依据(B)的不同，可以将基金分为封闭式基金与开放式基金。A.基金管理人B.运作方式C.基金托管人D.法律形式42、基金公司在发售基金份额时都会向投资者提供一份（C）。A.基金合同B.风险揭示书C.招募说明书D.基金宣传册43、基金反映的是一种（C）关系，是一种()凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。A.所有权关系，所有权B.债权债务，债权C.信托，受益D.委托代理，代理44、(B)在基金运作中具有核心作用。A.基金份额持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金咨询机构45、(A)对基金的投资交易行为还承担着重要的一线监控职责。A.证券交易所B.中国证券登记结算有限责任公司C.中国证券业协会 D.中国证监会46、上海证券交易所的开业时间为（B）。A.1990年7目B.1990年12月C.1991年7月D.1991年12月47、深圳证券交易所的开业时间为(C)。A.1990年7月B.1990年12月C.1991年7月D.1991年12月48、在试点发展阶段，为确保试点的成功，监管部门首先在基金管理公司和基金的设立上实行严格的(A)。A.审批制B.核准制C.申报制D.准入限制49、在试点发展阶段，《证券投资基金管理暂行办法》规定，基金管理公司的主要发起人必须是证券公司或信托投资公司，每个发起人的实收资本不少予(C)亿元人民币。A.1B.2C.3D.4二、多项选择题1、世界各国和地区对证券投资基金的称谓不尽相同，目前的称谓有(ABC)。A.共同基金 B.单位信托基金C.证券投资信托基金D.金融产品2、基金注册登记机构是指负责基金(ABCD)业务的机构。A.登记B.存管C.清算D.交收3、证券投资基金主要特点表现为(ABCD)。A.集合理财、专业管理B.组合投资、分散风脸C.利益共享、风险共担D.独立托管、保障安全4、证券投资基金集合理财、专业管理主要表现在（ABC）。A.汇集众多投资者资金，积少成多，有利于发挥资金昀规模优势B.基金管理人一般拥有大量的专业投资研究人员和强大的信息网络，能够更好地对证券市场进行全方位的动态跟踪与分析C.将资金交给基金管理人管理，使中小投资者也能享受到专业化的投资管理服务D.集中研究基金收益分配5、证券投资基金通过独立托管保障基金财产安全的机制具体是指(AB)。A.基金管理人不参与基金财产的保管B.独立于基金管理人的基金托管人负责保管基金财产C.基金资产与基金管理人的资产都由托管人保管D.托管人对管理人的资产运作情况进行监督6、以下属于基金份额持有人依法应享有的权利有(AC)。A.分享基金财产收益 B.资产管理权C.参与分配清算后的剩余基金财产D.资产保管权7、基金注册登记机构具体业务包括(ABCD)等。A.投资者基金账户管理B.基金份额注册登记C.清算及基金交易确认D.建立并保管基金份额持有人名册8、证券投资基金与股票、债券的差异主要表现在(ABC)。A.反映的经济关系不同B.所筹资金的投向不同C.投资收益与风险大小不同D.投资人不同9、证券投资基金与银行储蓄存款有较大差别，主要表现在（ABC）。A.性质不同B.收益与风险特征不同C.信息披露程度不同D.投资人不同10、基金行业对外开放程度不断提高，主要体现在(AC)。A.合资基金管理公司数量增加B.合作基金管理公司数量增加C.QDII的推出使我国基金行业开始进入国际投资市场D.QFII的推出使我国基金行业开始进入国际投资市场11、基金市场服务机构主要包括(ABCD)。A.基金销售机构B.注册登记机构 C.律师事务所和会计师事务所D.基金评级公司12、在我国，承担基金份额注册登记工作的主要是(AC)。A.基金管理公司B.基金托管人C.中国证券登记结算有限责任公司D.基金代销机构13、在我国，(ABCD)可以向中国证监会申请基金代销业务资格，从事基金的代销业务。A.商业银行B.证券公司C.证券投资咨询机构D.专业基金销售机构14、封闭式基金和开放式基金的区别主要表现在(ABCD)。A.期限不同B.份额限制不同C.交易场所不同D.价格形成方式不同15、契约型基金依据(AB)之间所签署的基金合同设立。A.基金管理人B.基金托管人还有基金投资人C.基金监管部门D.基金份额持有人16、下面关于基金的说法，正确的是(ABCD)。A.基金托管人保管基金B.基金管理人管理基金C.基金投资者购买基金 D.中介或代理机构服务基金17、证券投资基金主要的当事人有（BCD）。A.基金代销商B.基金投资人C.基金管理人D.基金托管人18、基金托管人的职责主要体现在(ACD)等方面。A.基金资产保管B.基金信息披露C.基金资金清算D.会计复核19、依据所承担的职责与作用的不同，可以将基金市场的参与主体分为(ACD)。A.基金当事人B.证券公司C.基金市场服务机构D.基金监管与自律机构20、契约型基金与公司型基金的区别主要表现在(ABC)。A.法律主体资格不同B.投资者的地位不同C.基金的营运依据不同D.投资人不同21、以下关于淄博乡镇企业投资基金的说法，正确的有(ABC)。A.于1992年11月经中国人民银行总行批准正式设立B.为公司型封闭式基金C.60％投向淄博乡镇企业，40％投向上市公司 D.于1998年3月在深圳证券交易所最早挂牌上市22、证券投资基金在金融体系中的作用主要表现在(ABCD)。A.为中小投资者拓宽了投资渠道B.优化金融结构，促进经济增长C.完善金融体系和社会保障体系D.有利于证券市场的稳定和健康发展23、按照基金法律形式，证券投资基金可以划分为(CD)。A.开放式基金B.封闭式基金C.契约型基金D.公司型基金24、以下关于契约型基金的表述正确的是(BC)。A.具有法人资格B.依据基金合同成立C.依据基金合同营运基金D.监督约束机制较为完善25、目前全球基金业发展的趋势与特点主要表现在（ACD）。A.开放式基金成为证券投资基金的主流产品B.基金行业对外开放程度不断提高C.基金的资金来源发生了重大变化D.美国占据主导地位，其他围家和地区发展迅猛26、我国基金业在快速发展阶段表现出来的特点有(ABD)。A.基金监管的法律体系日益完善B.基金行业对外开放程度不断提高C.机构投资者取代个人投资者成为基金的主要持有者 D.基金业市场营销和服务创新日益活跃27、《证券投资基金法》规定，我国基金份额持有人享有的权利包括（ABCD）。A.分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财产B.依法转让或申请赎回其持有的基金份额，按照规定要求召开基金份额持有人大会C.对基金份额持有人大会审议事项行使表决权，查阅或者复制公开披露的基金信息资料D.对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提出诉讼28、从基金管理人的角度看，基金的运作活动可以分为(BCD)。A.基金的发行B.基金的投资管理C.基金的市场营销D.基金的后台管理29、在试点发展阶段，我国基金业发展的特点主要表现在（ABCD）。A.基金在规范化运作方面得到很大的提高B.在封闭式基金成功试点的基础上成功地推出了开放式基金C.对“老基金”进行了全面规范清理D.开放式基金的发展为基金产品的创新开辟了新的天地30、(BC)是基金设立的两个重要法律文件。A.风险揭示书B.基金合同C.基金招募说明书D.基金宣传册31、(AB)是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域。A.债券B.股票C.基金 D.信用证32、基金的市场营销主要涉及(AD)。A.基金份额的募集B.基金份额的注册登记C.基金资产的估值D.客户服务33、基金的投资管理体现了基金管理人的服务价值，而包括(ABCD)等后台管理服务则对保障基金的安全运作起着重要的作用。A.基金份额的注册登记B.基金资产的估值C.会计核算D.信息披露34、我国基金业的发展可以分为的三个历史阶段，分别是(BCD)。A.20世纪70年代以前的零星发展阶段B.20世纪80年代末至1997年11月14日《证券投资基金管理暂行办法》颁布之前的早期探索阶段C.《证券投资基金管理暂行办法》颁布实施以后至2004年6月1日《证券投资基金法》实施前的试点发展阶段D.《证券投资基金法》实施以来的快速发展阶段35、1997年以前设立的基金(即老基金)存在的问题主要表现为(ACD)。A.缺乏基本的法律规范，普遍存在法律关系不清、无法可依、监管不力的问题B.受当时境内证券市场规模狭小的限制，基金收益水平很低C.不以上市证券为基本投资方向，而是大量投向了房地产、企业等产业部门D.深受房地产市场降温、实业投资凭被变现以及贷款资产无法回收的困扰，资产质量普遍不高 36、中国证券投资基金试点序幕拉开的标志是1998年3月27日(BC)的发起设立。A.华安创新B.基金开元C.基金金泰D.招商安泰37、在试点发展阶段具有代表性的基金创新品种有(ABCD)。A.南方宝元债券基金B.招商安泰系列基金C.南方避险增值基金D.华安现金富利基金38、在快速发展阶段具有代表性的基金创新产品包括(ABCD)。A.华夏上证50ETFB.ETF联接基金C.汇丰晋信2016基金D.国投瑞银瑞福基金三、判断题1、与股票、债券类似，证券投资基金是一种直接投资工具。()Y.对N.错2、证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方法进行证券投资的一种利益共享，风险共担的集合投资方式。()Y.对N.错3、日本和中国台湾将证券投资基金称为单位信托基金，英国和中国香港特别行政区称为证券投资信托基金。() Y.对N.错4、基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有。()Y.对N.错5、基金管理人按规定收取一定的管理费，并参与基金收益的分配。()Y.对N.错6、基金托管人员负责基金的投资操作，基金财产的保管由独立于基金托管人的基金管理人负责。这种相互制约、相互监督的制衡机制对投资者的利益提供了重要的保护。()Y.对N.错7、为降低投资风险，一些国家的法律通常规定基金必须以组合投资的方式进行基金的投资运作，从而使“组合投资、分散风险”成为基金的一大特色。()Y.对N.错8、封闭式基金的价格主要受基金份额净值的影响，开放式基金的价格则主要取决于市场供求关系的大小。()Y.对N.错9、在我国，基金托管人承担基金份额的销售与注册登记工作。()Y.对N.错 10、开放式基金规模不固定，投资者可随时提出申购或赎回申请，基金份额会随之增加或减少。()Y.对N.错11、封闭式基金的交易在投资者之间完成，开放式基金的申购、赎回在投资者与基金管理人之间完成。()Y.对N.错12、与开放式基金相比，一般封闭式基金向基金管理人提供了更好的激励约束机制。()Y.对N.错13、封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。()Y.对N.错14、开放式基金是指基金份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回的一种基金运作方式。()Y.对N.错15、封闭式基金的基金份额是不固定的，在封闭期限内可经法定程序认可而增减。()Y.对N.错16、在我国，封闭式基金的存续期限一般为10--15年。在此期限内已发行的基金份额只能转让，不能被赎回。() Y.对N.错17、开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础，不受市场供求关系的影响。()Y.对N.错18、封闭式基金可能出现溢价交易现象，也可能出现折价交易现象。()Y.对N.错19、如果封闭式基金的业绩表现好，就会吸引到新的投资，基金管理人的管理费收入也会随之增加。()Y.对N.错20、公司型基金依据基金公司章程设立，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任、分享投资收益。()Y.对N.错21、契约型基金的投资者自取得基金份额后即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，依法享受权利并承担义务。()Y.对N.错22、公司制基金设有董事会，代表投资者的利益行使职权。()Y.对N.错 23、我国的证券投资基金依据基金合同设立，基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金的当事人。()Y.对N.错24、基金份额持有人即基金投资者，是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资收益的受益人。()Y.对N.错25、在我国，基金托管人只能由依法没立并取得基金托管资格的商业银行和信托公司担任。()Y.对N.错26、商业银行必须向中国证券业协会申请基金代销业务资格，才能从事基金的代销业务。()Y.对N.错27、证券投资基金作为社会化的理财工具，起源于美国。()Y.对N.错28、1868年英国成立的“海外及殖民地政府信托基金”(TheForeignandColonialGovernmentTrust)被大多数人看作是最早的基金。()Y.对N.错 29、20世纪80年代以来，开放式基金的数量和规模增加幅度最大，目前已成为证券投资基金中的主流产品。()Y.对N.错30、1985年，中国新技术创业投资公司(中创公司)与汇丰集团、渣打集团程中国香港联合设立了中围置业基金，标志着中资金融机构开始正式涉足投资基金业务。()Y.对N.错31、“淄博乡镇企业投资基金”经中国人民银行总行批准，于1992年8月在深圳证券交易所最早挂牌上市。()Y.对N.错32、1998年4月11日，国务院证券监督管理委员会颁布的《证券投资基金管理暂行办法》是我国首次颁布的规范证券投资基金运作的行政法规。()Y.对N.错33、证券投资基金把众多投资者的小额资金汇集起来进行组合投资，拓宽了中小投资者的投资渠道。()Y.对N.错34、基金托管人的职责主要体现在基金资产保管、基金资金清算、会计复核以及对基金投资运作的监督等方面。在我国，基金托管人可以由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任，也可以由其他金融机构担任。()Y.对N.错 35、基金管理人、基金托管人既是基金的当事人，又是基金的主要服务机构。()Y.对N.错36、公司型基金在形式上类似于一般股份公司，但不同于一般股份公司的是，它委托基金管理公司作为专业的财务顾问来经营与管理基金资产。()Y.对N.错37、契约型基金不具有法人资格，公司型基金具有法人资格。()Y.对N.错38、封闭式基会的交易价格主要受二级市场供求关系的影响；开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础，不受市场供求关系的影响。()Y.对N.错39、股票反映的是一种债权关系，投资者购买股票后就成为公司的股东。()Y.对N.错40、通常，只有机构客户或资金规模较大的投资者才直接通过基金管理公司进行基会份额的直接买卖，一般资金规模较小的普通投资者通常经过基金代销机构进行基金的申（认）购与赎回或买卖。()Y.对N.错41、基金投资者尽管也可以通过持有人大会表达意见，但与契约型基金的股东大会相比，公司型基金持有人大会赋予基金持有者的权利相对较小。() Y.对N.错42、公司型基金与契约型基金二者之间的区别主要表现在法律形式的不同，而且公司型基金要优于契约型基金。()Y.对N.错43、在基金的发展历史上，早期的基金基本上是封闭式基金。()Y.对N.错答案部分一、单项选择题1、【正确答案】：A【答案解析】：教材1页【10075799】2、【正确答案】：B【答案解析】：教材2页【10075800】3、【正确答案】：C【答案解析】：教材2-3页【10075801】 4、【正确答案】：A【答案解析】：教材2页【10075802】5、【正确答案】：B【答案解析】：教材5页【10075803】6、【正确答案】：A【答案解析】：教材1页【10075804】7、【正确答案】：C【答案解析】：教材10页【10075805】8、【正确答案】：C【答案解析】：教材4页【10075806】9、【正确答案】：C【答案解析】：教材1页【10075807】 10、【正确答案】：A【答案解析】：教材10页【10075808】11、【正确答案】：A【答案解析】：教材10页【10075809】12、【正确答案】：C【答案解析】：教材4页【10075810】13、【正确答案】：C【答案解析】：教材2页【10075811】14、【正确答案】：A【答案解析】：教材5页【10075812】15、【正确答案】：B【答案解析】：教材8页【10075813】 16、【正确答案】：D【答案解析】：教材9页【10075814】17、【正确答案】：B【答案解析】：教材9页【10075815】18、【正确答案】：A【答案解析】：教材10页【10075816】19、【正确答案】：B【答案解析】：教材10页【10075817】20、【正确答案】：C【答案解析】：教材10页【10075818】21、【正确答案】：A【答案解析】：教材10页【10075819】 22、【正确答案】：C【答案解析】：教材10页【10075820】23、【正确答案】：C【答案解析】：教材8页【10075821】24、【正确答案】：B【答案解析】：教材6页【10075822】25、【正确答案】：B【答案解析】：教材6页【10075823】26、【正确答案】：C【答案解析】：教材6页【10075824】27、【正确答案】：B【答案解析】：教材7页【10075825】 28、【正确答案】：D【答案解析】：教材5页【10075826】29、【正确答案】：B【答案解析】：教材7页【10075827】30、【正确答案】：D【答案解析】：教材6页【10075828】31、【正确答案】：B【答案解析】：教材6页。【10075829】32、【正确答案】：D【答案解析】：教材6页【10075830】33、【正确答案】：A【答案解析】：教材2页【10075831】 34、【正确答案】：A【答案解析】：教材11页【10075832】35、【正确答案】：B【答案解析】：教材11页【10075833】36、【正确答案】：B【答案解析】：教材14页【10075834】37、【正确答案】：D【答案解析】：教材15页【10075835】38、【正确答案】：D【答案解析】：教材17页【10075836】39、【正确答案】：D【答案解析】：教材16页【10075837】 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一、单项选择题1、关于交易型开放式指数基金(ETF)，以下说法不正确的是()。A.以某一选定的指数所包含的成份证券为投资对象B.可以进行套利交易C.本质上是一种指数基金D.会出现折价或溢价交易2、关于保本基金，以下说法不正确的是().A.保本期越长，投资者承担的机会成本越高B.常见的保本比例介于80％~100％之间C.其他条件相同，保本比例较低的基金投资于风险性资产的比例也较低D.保本基金往往会对提前赎回的基金的投资者收取较高的赎回费3、偏股型混合基金中股票的配置比例一般为()。A.10％~30％B.50％~70％C.20％~40％D.70％~90％4、在基金的风险分析指标中，()将一个股票基金的净值增长率与某个市场指数联系起来，用以反映基金净值变动对市场指数变动的敏感程度。A.贝塔值B.持股集中度C.标准差D.行业投资集中度5、在下列指标中，最能全面反映基金经营成果的是()。A.久期B.已实现收益C.基金分红D.净值增长率 6、符合条件的境内基金管理公司和证券公司，经中国证监会批准，在()募集资金可以进行()证券投资的机构就被称为合格境内机构投资者。A.境内，境外B.境内，境内C.境外，境外D.境外，境内7、在本国募集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金为()。A.离岸基金B.在岸基金C.国内基金D.国际基金8、关于股票基金说法正确的是()。A.投资风险小，回报率低B.适合长期投资C.无法抗御通货膨胀D.投资于短期金融工具9、()是指以追求资本增值为基本目标，较少考虑当期收入的基金，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象。A.增长型基金B.混合型基金C.平衡型基金D.收入型基金10、以下基金类型中，不是从基金的投资目标来划分的是()。A.增长型基金B.收入型基金C.平衡型基金D.混合型基盒 11、()是指以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金，主要以大盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳定收益证券为投资对象。A.收入型基金B.增长型基金C.开放式基金D.平衡型基金12、保本基金通常将大部分资金投资于()。A.股票B.衍生金融工具C.货币市场工具D.与保本期一致的债券13、子基金之间可以进行相互转换的基金是()。A.货币市场基金B.债券基金C.股票基金D.系列基金14、不追求取得超越市场表现基金是()。A.公募基金B.被动型基金C.积极成长基金D.灵活配置基金15、收入型基金以追求()为基本目标。A.稳定的经常性收入B.资本的长期增值C.现金收益D.将资金分散投资于股票和债券 16、基金资产()以上投资于债券的为债券基金。A.40％B.60％C.90％D.80％17、增长型基金的投资目标是()。A.将资金分散投资于股票B.取得现金收益C.资本增值D.将资金分散投资于股票和债券18、货币市场基金以()为投资对象。A.股票B.债券C.货币市场工具D.其他证券投资基金19、根据中国证监会对基金类别的分类标准，()以上的基金资产投资于股票的为股票基金。A.55%B.60%C.90%D.80%20、根据()的不同，可以将基金分为封闭式基金、开放式基金等。A.运作方式B.投资对象C.组织形式D.投资理念 21、()是评价基金运作效率和运作成本的一个重要统计指标。A.标准差B.贝塔值C.净值增长率D.费用率22、()对基金的分红、已实现收益、未实现收益都加以考虑，因此是最能有效反映基金经营成果的指标。A.标准差B.贝塔值C.净值增长率D.持股集中度23、根据股票()的不同，通常可以将股票分为价值型股票与成长型股票。A.性质B.投资风格C.市值的大小D.行业24、()以某一国家的股票市场为投资对象，以期分享该国股票投资的较高收益，但会面临较高的国家投资风险。A.单一国家型股票基金B.区域型股票基金C.洲际型股票基金D.国际股票基金25、()以非本国的股票市场为投资场所，由于币制不同，存在一定的汇率风险。A.国内股票基金B.国外股票基金C.全球股票基金D.联合股票基金 26、与房地产一样，()是应对通货膨胀最有效的手段。A.股票基金B.债券基金C.货币市场基金D.ETF27、()年我国推出了首批QDII基金。A.2009B.2007C.2008D.200628、在二级市场的净值报价上，ETF每()提供一个基金参考净值报价。A.15秒B.20秒C.35秒D.1分钟29、()基金份额可以通过跨系统转托管(即跨系统转登记)实现在场外市场与场内市场的转换。A.ETFB.LOFC.ETF联接基金D.基金中的基金30、从性质上看，可以将ETF联接基金看作是一种指数型的()。A.伞型基金B.基金中的基金C.保本基金D.股票基金 31、ETF联接基金投资于目标ETF的资产不得低于基金资产净值的()，其余部分应投资于标的指数的成份股和备选成份股以及中国证监会规定的其他证券品种。A.50％B.60％C.80％D.90％32、()是将其绝大部分基金财产投资于跟踪同一标的指数的ETF，密切跟踪标的指数表现，采用开放式运作方式，可以在场外申购、赎回的基金。A.ETFB.LOFC.基金中的基金D.ETF联接基金33、我国第一只ETF成立于2004年年底的()。A.南方积极配置基金B.汇丰晋信2016基金C.上证50ETFD.国投瑞银瑞福基金34、()的申购是用一篮子股票换取其份额，赎回时则是换回一篮子股票而不是现金。A.ETFB.LOFC.ETF联接基金D.基金中的基金35、根据基金的()不同，可以将基金分为在岸基金和离岸基金。A.投资对象B.投资目标C.投资理念D.资金来源和用途 36、依据()的不同，可以将基金分为主动型基金与被动（指数）型基金。A.投资目标B.投资对象C.投资理念D.运作方式37、跟据()的不同，可以将基金分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金。A.投资对象B.投资目标C.运作方式D.投资理念38、混合基金的风险()股票基金，预期收益则要()债券基金。A.低于，高于B.高于，低于C.低于，低于D.高于，高于39、债券基金的波动性通常要()股票基金，因此常常被投资者认为是收益、风险适中的投资工具。A.等于B.大于C.小于D.不确定40、根据()的不同，基金可以分为契约型基金、公司型基金等。A.运作方式B.法律形式C.投资对象D.投资目标 41、QDII基金应付赎回、交易清算等临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的()。A.15％B.10％C.25％D.20％42、()机制的存在将会迫使ETF二级市场价格与份额净值趋于一致，使ETF既不会出现类似封闭式基金二级市场大幅折价交易、股票大幅溢价交易现象，也克服了开放式基金不能进行盘中交易的弱点。A.套利B.套期保值C.跨系统转登记D.实物申购、赎回43、()机制是ETF最大的特色。A.现金申购、赎回B.实物申购、赎回C.跨系统转登记D.完全复制或抽样复制44、安全垫是风险资产投资可承受的()损失限额。A.最低B.最高C.最优D.最小45、固定比例投资组合保险策略是一种通过比较投资组合()，从而动态调整投资组合中风险资产与保本资产的比例，以兼顾保本与增值目标的保本策略。A.现时净值与价值底线B.现时市值与价值底线C.现值与安全垫 D.现时净值与价格底线46、货币市场基金可以投资于剩余期限小于()但剩余存续期超过()的浮动利率债券。A.180天，180天B.365天，365天C.367天，367天D.397天，397天47、我国法规要求货币市场基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过()。A.180天B.200天C.1年D.1个会计年度48、从最近7日年化收益率指标看，按日结转份额的最近7日年化收益率相当于()。A.按单利计息B.按复利计息C.贴现D.折现的利率49、从最近7日年化收益率指标看，按日结转份额的最近7日年化收益率相当于按复利计息，因此在总收益不变的情况下，其数值要()按月结转份额所计算的最近7日年化收益率。A.小于B.远大于C.高于D.小于等于50、根据中国证监会发布的《货币市场基金信息披露特别规定》，货币市场基金在计算和披露最近7日年化收益率时，会由于()的不同而有所不同。A.收益分配时间 B.收益分配频率C.收益分配规模D.收益分配水平51、久期可以较准确地衡量利率的微小变动对债券价格的影响，但当利率变动幅度较大时，则会产生较大的误差，这主要是由债券所具有的()引起的。A.敏感性B.期限性C.凸性D.风险性52、债券所具有的凸性是指()是一种凸线型关系。A.债券价格与利率之间的反向关系B.债券面值与利率之间的反向关系C.债券票面利率与市场利率之间的反向关系D.债券价格与利率之间的正向关系53、()是指当市场利率下降时，债券发行人能够以更低的利率融资，因此可以提前偿还高息债券。A.利率风险B.信用风险C.提前赎回风险D.通货膨胀风险54、()是指债券发行人没有能力按时支付利息、到期归还本金的风险。A.利率风险B.信用风险C.通货膨胀风险D.提前赎回风险 55、债券的价格与市场利率变动关系是()。A.正方向变动B.反方向变动C.无关D.随机56、债券基金没有固定到期日，所承担的利率风险将取决于所持有的债券的()。A.平均利率B.平均票面价值C.平均到期日D.久期57、关于费用率的计算，以下公式正确的是()。A.费用率=基金运作费用／基金总资产×100％B.费用率=基金运作费用／基金平均净资产×100％C.费用率=基金运作费用／基金税前利润×100％D.费用率=基金运作费用／基金税后净资产×100％58、()通过对基金买卖股票频率的衡量，可以反映基金的操作策略。A.持股集中度B.净值增长率C.基金股票周转率D.标准差59、以下属于基金运作费用的是()。A.前端或后端申购费、赎回费B.托管费C.投资利息费用D.交易佣金 60、()是指在一只基金内部通过结构化的设计或安排，将普通基金份额拆分为具有不同预期收益与风险的两类(级)或多类(级)份额并可上市交易的一种产品。A.ETFB.LOFC.分级基金D.基金中的基金二、多项选择题1、货币市场基金面临的风险有()。A.利率风险B.购买力风险C.信用风险D.流动性风险2、以下反映货币市场基金风险的指标主要有()。A.投资组合平均剩余期限B.收益的标准差C.融资比例D.浮动利率债券投资情况3、货币市场基金能够进行投资的金融工具主要包括()。A.剩余期限在397天以内(含397天)的债券B.1年以内(含1年)的银行定期存款、大额存单C.期限在1年以内(含1年)的债券回购D.期限在1年以内(含1年)的商业银行票据4、货币市场基金不得投资的金融工具有()。A.股票B.可转换债券C.剩余期限超过397天的债券D.信用等级在AAA级以下的企业债券 5、关于货币市场基金，以下说法不正确的是()。A.与银行存款类似，没有投资风险B.风险低，流动性好C.以短期货币市场工具为投资对象D.增长潜力大，适合长期投资6、依据资产配置的不同，混合基金可分为()。A.偏股型基金B.灵活配置型基金C.股债平衡型基金D.偏债型基金7、债券基金与单一债券的区别主要表现为()。A.债券基金的收益不如债券的利息固定B.债券基金可以确定一个准确的到期日C.债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难以预测D.所承担的投资风险不同8、依据股票基金所持有的全部股票的()等指标可以对股票基金的投资风格进行分析。A.平均市值B.平均市盈率C.平均市净率D.净值收益率9、反映股票基金风险大小的指标主要有()。A.行业投资集中度B.贝塔值C.持股集中度D.标准差 10、反映股票基金投资业绩的指标主要有()。A.已实现收益B.基金分红C.净值增长率D.净值增长率标准差11、系列基金的特点主要表现在()。A.多个基金共用一个基金合同B.子基金独立运作C.又称为伞型基金D.子基金之间可以进行相互转换12、公募基金具有的主要特征有()。A.遵守基金法律和法规的约束，并接受监管部门的严格监管B.基金募集对象不固定C.投资金额要求低，适宜中小投资者参与D.可以面向社会公开发售基金份额和宣传推广13、平衡型基金具有()特点。A.兼具增长与收入双重目标B.既注重资本增值又注重当期收入C.风险、收益介于增长型基金与收入型基金之间D.与增长型基金相比，风险大、收益高14、增长型基金具有()特点。A.较少考虑当期收入B.以追求资本增值为基本目标C.主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象D.与收入型基金相比，风险小、收益也较低 15、根据募集方式的不同，基金可分为()等类别。A.公募基金B.被动(指数)型基金C.主动型基金D.私募基金16、根据法律形式的不同，基金可以分为()。A.契约型基金B.公司型基金C.开放式基金D.封闭式基金17、根据基金运作方式，基金可以分为()。A.封闭式基金B.开放式基金C.增长型基金D.收入型基金18、基金分类的意义在于()。A.有助于投资者作出正确的投资选择与比较B.有助于投资者加深对各种基金的认识及对风险收益特征的把握C.有助于基金资产评估的公平公正D.有助于实施更有效的分类监管19、按投资市场分类，股票基金可分为()。A.国内股票基金B.国外股票基金C.全球股票基金D.联合股票基金 20、以下关于LOF申购、赎回和场内交易的说法，正确的有()。A.LOF的净值报价频率要比ETF低，通常l天只提供l次或几次基金净值报价B.LOF的申购、赎回既可以在代销网点进行也可以在交易所进行C.LOF是普通的开放式基金增加了交易所的交易方式，它可以是指数型基金，也可以是主动管理型基金D.LOF的申购、赎回是基金份额与现金的对价21、以下关于ETF申购、赎回和场内交易的说法，正确的有()。A.ETF的申购、赎回通过交易所进行B.ETF与投资者交换的是基金份额与一篮子股票C.只有资金在一定规模以上的投资者(基金份额通常要求在50万份以上)才能参与ETF的申购、赎回交易D.ETF通常采用完全被动式管理方法，以拟合某一指数为目标22、LOF所具有的()制度安排，使LOF不会出现封闭式基金的大幅折价交易现象。A.赎回时是换回一篮子股票B.转托管机制C.在交易所二级市场买卖D.可以在交易所进行申购、赎回23、LOF结合了()的销售优势，为开放式基金销售开辟了新的渠道。A.财务公司B.基金销售人员C.交易所交易网络D.银行等代销机构24、ETF联接基金投资的对象为()。A.目标ETF的资产B.标的指数的成份股C.备选成份股D.中国证监会规定的其他证券品种 25、与公募基金相比，私募基金不能进行公开的发售和宣传推广，投资金额要求高，投资者的()常常受到严格的限制。A.人数B.资格C.资金实力D.投资经验26、不同的投资目标决定了基金的()，以适应不同投资者的投资需要。A.基本规模B.基本的投资策略C.基本结构D.基本投向27、除中国证监会另有规定外，QDII基金可投资于()等金融产品或工具。A.银行存款、可转让存单、银行承兑汇票、银行票据、商业票据、回购协议、短期政府债券等货币市场工具B.政府债券、公司债券、可转换债券、住房按揭支持证券、资产支持证券等及经中国证监会认可的国际金融组织发行的证券C.与固定收益、股权、信用、商品指数、基金等标的物挂钩的结构性投资产品D.远期合约、互换及经中国证监会认可的境外交易所上市交易的权证、期权、期货等金融衍生产品28、下列关于QDII的说法不正确的是()。A.是经中国证监会批准可以在境外募集资金进行境内证券投资的机构B.是在我国人民币没有实现可自由兑换、资本项目尚未开放的情况下，有限度地允许境内投资者投资境外证券市场的一项过渡性的制度安排C.目前除了基金管理公司和证券公司外，商业银行等其他金融机构也可以发行代客境外理财产品D.QDII基金只可以人民币为计价货币募集29、ETF与LOF的区别有()。A.申购、赎回的标的不同 B.基金投资策略不同C.对申购、赎回限制不同D.申购、赎回的场所不同30、以下关于保本基金的说法不正确的是()。A.投资者在保本期到期前赎回，可能遭受亏损B.保本基金中债券的比例较高，收益上升空间有限C.保本基金抗御通货膨胀能力较强D.保本基金没有利率风险31、境外保本基金提供的保证类型有()。A.红利保证B.收益保证C.本金保证D.流动性保证32、交易型开放式指数基金的主要特点包括()。A.是被动操作的指数型基金B.在锁定下跌风险的同时力争有机会获得潜在的高回报C.具有独特的实物申购、赎回机制D.实行一级市场与二级市场并存的交易制度33、以某一特定行业或板块为投资对象的基金就是行业股票基金，比如()。A.资源类股票基金B.科技股基金C.金融服务基金D.房地产基金34、债券的分类标准一般有()。A.发行者不同B.债券收益的不同 C.债券到期日的长短不同D.债券信用等级的高低不同35、由于在岸基金的()均处于本国境内，所以基金监管部门比较容易运用本国法律法规及相关技术手段对其投资运作行为进行监管。A.基金托管人B.基金管理人C.投资者D.基金的投资市场36、关于QDII基金的投资风险，下列说法正确的有()。A.国际市场投资会面临国内基金所没有的汇率风险B.QDII基金申购、赎回的时问要长于国内其他基金C.国际市场投资将会面临国别风险、新兴市场风险等特别投资风险D.尽管进行国际市场投资有可能降低组合投资风险，但并不能排除市场风险37、除中国证监会另有规定外，QDII基金不得有下列()行为。A.购买不动产B.购买实物商品C.购买房地产抵押按揭D.购买贵重金属或代表贵重金属的凭证38、基金收益与标的指数收益之间的偏离程度可以用()来衡量。A.折(溢)价率B.跟踪误差C.跟踪偏离度D.周转率39、用于分析ETF运作效率的指标主要有()。A.折(溢)价率B.周转率 C.费用率D.跟踪偏离度40、用于分析ETF的收益指标包括()。A.跟踪偏离度B.二级市场价格收益率C.基金净值收益率D.折(溢)价率41、国际上比较流行的保本基金投资组合保险策略主要有()。A.固定并长期持有策略B.对冲保险策略C.套期保值策略D.固定比例投资组合保险策略42、以下关于货币市场工具说法正确的有()。A.到期日不足1年B.是短期金融工具C.也称为现金投资工具D.通常由政府、金融机构以及信誉卓著的大型工商企业发行43、久期综合考虑了()，可以用以反映利率的微小变动对债券价格的影响，因此是一个较好的债券利率风险衡量指标。A.债券的票面利率B.市场利率对债券价格的影响C.债券现金流D.到期时间44、债券基金投资风格主要依据基金所持债券的()来划分。A.平均到期日B.久期 C.信用等级D.平均利率45、基金运作费用主要包括()。A.前端或后端申购费B.投资利息费用C.基金管理费、托管费D.基于基金资产计提的营销服务费46、基金分红是基金对基金投资收益的派现，其大小会受到()的影响，不能全面反映基金的实际表现。A.税收B.已实现收益C.基金分红政策D.留存收益47、系统性风险包括()等。A.政策风险B.利率风险C.信用风险D.经营风险48、非系统性风险是指个别证券特有的风险，包括企业的()等。A.汇率风险B.财务风险C.经营风险D.信用风险49、股票基金所面临的投资风险主要包括()。A.非系统性风险B.系统性风险 C.委托代理风险D.管理运作风险50、以下属于价值型股票的有()。A.低市盈率股B.蓝筹股C.收益型股票D.防御型股票51、国外股票基金可分为()。A.单一国家型股票基金B.区域型股票基金C.洲际型股票基金D.国际股票基金三、判断题1、2004年7月1日开始施行的《证券投资基金运作管理办法》中，首次将我国基金分为股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金等基本类型。()Y.对N.错2、根据投资对象的不同，可以将基金分为封闭式基金、开放式基金、ETF、LOF等。()Y.对N.错3、与单个债券的久期一样，债券基金的久期越长，净值的波动幅度就越大，所承担的利率风险就越高。()Y.对N.错 4、当市场利率降低时，持有附有提前赎回权债券的基金将不能再获得高息收益，而且还会面临再投资风险。()Y.对N.错5、债券基金的价值会受到市场利率变动的影响，债券基金的平均到期日越短，债券基金的利率风险越高。()Y.对N.错6、单一债券的信用风险比较集中，债券基金通过分散投资可以有效避免单一债券可能面临的较高的信用风险。()Y.对N.错7、如果一只股票基金的平均市盈率、平均市净率小于市场指数的市盈率，可以认为该股票基金属于增长型基金；反之，该股票基金则可以被归为价值型基金。()Y.对N.错8、标准差将一个股票基金的净值增长率与股票的某个市场指数联系起来，用以反映基金净值变动对市场指数变动的敏感程度。()Y.对N.错9、基金净值增长率的波动程度可以用数学上的贝塔值来计量。()Y.对N.错 10、股票基金通过分散投资可以大大降低个股投资的系统性风险，但却不能回避非系统性投资风险。()Y.对N.错11、股票基金以追求长期的资本增值为目标，比较适合长期投资。()Y.对N.错12、保本基金的投资目标是在锁定下跌风险的同时力争有机会获得潜在的高回报。()Y.对N.错13、与收入型基金相比，增长型基金的风险小，收益也较低。()Y.对N.错14、与增长型基金相比，收入型基金的风险大、收益高。()Y.对N.错15、与公募基金相比，私募基金的投资风险较高，主要以具有较强风险承受能力的富裕阶层为目标客户。()Y.对N.错16、离岸基金是指一国的证券投资基金组织在他国发售证券投资基金份额，并将募集的资金投资于本国或第三国证券市场的证券投资基金。()Y.对 N.错17、指数基金选取特定的指数作为跟踪对象，试图取得超越指数的表现。()Y.对N.错18、平衡型基金的风险收益介于收入型基金和增长型基金之间。()Y.对N.错19、被动型基金又被称为指数型基金。()Y.对N.错20、收入型基金是指以追求资本增值为基本目标，较少考虑当期收入的基金，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象。()Y.对N.错21、主动型基金同时以股票、债券为投资对象，以期通过在不同资产类别上的投资，实现收益与风险之间的平衡。()Y.对N.错22、根据中国证监会对基金类别的分类标准，80％以上的基金资产投资于债券的为债券基金。()Y.对N.错 23、与QDII基金一样，公募基金也可以进行国际市场投资。()Y.对N.错24、QDII基金只能以人民币、美元为计价货币募集。()Y.对N.错25、除基金管理公司和证券公司外，其他金融机构不得发行代客境外理财产品。()Y.对N.错26、QDII是在我国人民币没有实现可自由兑换、资本项目尚未开放的情况下，有限度地允许境内投资者投资境外证券市场的一项过渡性的制度安排。()Y.对N.错27、货币市场基金的风险较低，意味着货币市场没有投资风险。()Y.对N.错28、ETF的申购、赎回是基金份额与现金的对价；而LOF与投资者交换的是基金份额与一篮子股票。()Y.对N.错29、由于ETF实行一级市场与二级市场交易同步进行的制度安排，因此，投资者可以在ETF二级市场交易价格与基金份额净值二者之间存在差价时进行套利交易。()Y.对 N.错30、上证50ETF是我国第一只ETF。()Y.对N.错31、保本基金常见的保本比例介于80％-100％之问，如果其他条件相同，保本比例较低的基金可投资于风险性资产的比例较高。()Y.对N.错32、保本基金从本质上讲是一种平衡型基金。()Y.对N.错33、按照规定，除非发生巨额赎回，货币市场基金债券正回购的资金余额不得超过20％。()Y.对N.错34、组合平均剩余期限越短，货币市场基金收益的利率敏感性越低，但收益率也可能较低。()Y.对N.错35、货币市场工具流动性好、安全性高，但其收益率与其他证券相比则非常低。()Y.对N.错 36、在运用日每万份基金净收益指标和最近7日年化收益率指标对货币市场基金收益进行分析时，应特别注意指标之间的可比性问题。()Y.对N.错37、货币市场基金的份额净值固定在1元人民币，基金收益通常用日每万份基金净收益和最近7日年化收益率表示。()Y.对N.错38、货币市场属于场外交易市场，交易主要由买卖双方通过电话或电子交易系统以协商价格完成。()Y.对N.错39、货币市场基金以追求长期的资本增值为目标，比较适合长期投资。()Y.对N.错40、混合基金的风险低于股票基金，预期收益则要高于债券基金。()Y.对N.错41、一个厌恶风险的投资者应选择久期较短的债券基金，而一个愿意接受较高风险的投资者则应选择久期较长的债券基金。()Y.对N.错42、ETF实行一级市场与二级市场并存的交易制度，中小投资者被排斥在外。()Y.对 N.错43、保本基金在投资到期后，当基金份额累计净值低于投资者的投入资本金时，基金管理人或基金担保人应向投资者支付其中的差额部分。()Y.对N.错44、混合基金的投资风险主要取决于股票与债券配置的比例大小。()Y.对N.错45、日每万份基金净收益和最近7日年化收益率都是长期指标。()Y.对N.错46、货币市场基金的风险较低，但并不意味着货币市场基金没有投资风险。()Y.对N.错47、债券基金的久期等于基金组合中各个债券的投资比例与对应债券久期的加权平均。()Y.对N.错48、通常，债券的到期日越短，债券价格受市场利率的影响就越大。()Y.对N.错 49、低周转率的基金倾向于对股票的长期持有，高周转率的基金则倾向于对股票的频繁买入与卖出。()Y.对N.错50、费用率越低，说明基金的运作成本越低，运作效率越高。()Y.对N.错51、持股集中度越高，说明基金在前十大重仓股的投资越多，基金的风险越高。()Y.对N.错52、如果某基金的贝塔值大于1，说明该基金是一只稳定或防御型的基金。()Y.对N.错53、防御型股票是指利润不随经济衰退而下降，可以有效抵御经济衰退影响的一类股票。()Y.对N.错54、QDII基金是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金。()Y.对N.错55、只有资金在一定规模以上的投资者(基金份额通常要求在50万份以上)才能参与ETF的申购、赎回交易。()Y.对 N.错56、LOF所具有的转托管机制与可以在交易所进行申购、赎回的制度安排，使LOF不会出现封闭式基金的大幅折价交易现象。()Y.对N.错57、LOF是一种既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所(场内市场)进行基金份额交易和基金份额申购或赎回的开放式基金。()Y.对N.错58、基金中的基金是指以其他证券投资基金为投资对象的基金，其投资组合由其他基金组成。()Y.对N.错59、与私募基金必须遵守基金法律和法规的约束并接受监管部门的严格监管相比，公募基金在运作上具有较大的灵活性，所受到的限制和约束也较少。()Y.对N.错60、根据中国证监会对基金类别的分类标准，投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的为混合基金。()Y.对N.错61、证券投资基金的一大特色就是数量众多、品种丰富，可以较好地满足广大投资者的投资需要。()Y.对 N.错答案部分一、单项选择题1、【正确答案】：D【答案解析】：参见教材P48、49。【10077406】2、【正确答案】：C【答案解析】：参见教材P47。【10077405】3、【正确答案】：B【答案解析】：参见教材P44。【10077404】4、【正确答案】：A【答案解析】：参见教材P35。【10077403】5、【正确答案】：D【答案解析】：参见教材P34。【10077402】 6、【正确答案】：A【答案解析】：参见教材P51。【10077401】7、【正确答案】：B【答案解析】：参见教材P26。【10077400】8、【正确答案】：B【答案解析】：参见教材P29。【10077399】9、【正确答案】：A【答案解析】：参见教材P24。【10077398】10、【正确答案】：D【答案解析】：参见教材P24。【10077397】11、【正确答案】：A【答案解析】：参见教材P25。【10077396】 12、【正确答案】：D【答案解析】：参见教材P45。【10077395】13、【正确答案】：D【答案解析】：参见教材P26。【10077393】14、【正确答案】：B【答案解析】：参见教材P25。【10077391】15、【正确答案】：A【答案解析】：参见教材P25。【10077388】16、【正确答案】：D【答案解析】：参见教材P24。【10077385】17、【正确答案】：C【答案解析】：参见教材P24。【10077384】 18、【正确答案】：C【答案解析】：参见教材P24。【10077383】19、【正确答案】：B【答案解析】：参见教材P24。【10077382】20、【正确答案】：A【答案解析】：参见教材P23。【10077381】21、【正确答案】：D【答案解析】：参见教材P36。【10077427】22、【正确答案】：C【答案解析】：参见教材P34。【10077426】23、【正确答案】：A【答案解析】：参见教材P31。【10077425】 24、【正确答案】：A【答案解析】：参见教材P30。【10077424】25、【正确答案】：B【答案解析】：参见教材P30。【10077423】26、【正确答案】：A【答案解析】：参见教材P29。【10077422】27、【正确答案】：B【答案解析】：参见教材P29。【10077421】28、【正确答案】：A【答案解析】：参见教材P28。【10077420】29、【正确答案】：B【答案解析】：参见教材P28。【10077419】 30、【正确答案】：B【答案解析】：参见教材P28。【10077417】31、【正确答案】：D【答案解析】：参见教材P28。【10077416】32、【正确答案】：D【答案解析】：参见教材P27。【10077415】33、【正确答案】：C【答案解析】：参见教材P27。【10077414】34、【正确答案】：A【答案解析】：参见教材P26。【10077413】35、【正确答案】：D【答案解析】：参见教材P26。【10077412】 36、【正确答案】：C【答案解析】：参见教材P25。【10077411】37、【正确答案】：B【答案解析】：参见教材P24。【10077410】38、【正确答案】：A【答案解析】：参见教材P43。【10077409】39、【正确答案】：C【答案解析】：参见教材P36。【10077408】40、【正确答案】：B【答案解析】：参见教材P24。【10077407】41、【正确答案】：B【答案解析】：参见教材P53。【10077448】 42、【正确答案】：A【答案解析】：参见教材P49。【10077447】43、【正确答案】：B【答案解析】：参见教材P48。【10077446】44、【正确答案】：B【答案解析】：参见教材P46。【10077444】45、【正确答案】：A【答案解析】：参见教材P45。【10077443】46、【正确答案】：D【答案解析】：参见教材P43。【10077442】47、【正确答案】：A【答案解析】：参见教材P43。【10077441】 48、【正确答案】：B【答案解析】：参见教材P42。【10077440】49、【正确答案】：C【答案解析】：参见教材P42。【10077439】50、【正确答案】：B【答案解析】：参见教材P42。【10077438】51、【正确答案】：C【答案解析】：参见教材P40。【10077437】52、【正确答案】：A【答案解析】：参见教材P40。【10077436】53、【正确答案】：C【答案解析】：参见教材P39。【10077434】 54、【正确答案】：B【答案解析】：参见教材P38。【10077433】55、【正确答案】：B【答案解析】：参见教材P38。【10077432】56、【正确答案】：C【答案解析】：参见教材P37。【10077431】57、【正确答案】：B【答案解析】：参见教材P36。【10077430】58、【正确答案】：C【答案解析】：参见教材P36。【10077429】59、【正确答案】：B【答案解析】：参见教材P36。【10077428】 60、【正确答案】：C【答案解析】：参见教材P29。【10077449】二、多项选择题1、【正确答案】：ABCD【答案解析】：参见教材P41。【10077469】2、【正确答案】：ACD【答案解析】：参见教材P42。【10077468】3、【正确答案】：ABC【答案解析】：参见教材P41。【10077467】4、【正确答案】：ABCD【答案解析】：参见教材P41。【10077466】5、【正确答案】：AD【答案解析】：参见教材P40。【10077465】 6、【正确答案】：ABCD【答案解析】：参见教材P44。【10077464】7、【正确答案】：ACD【答案解析】：参见教材P37。【10077462】8、【正确答案】：ABC【答案解析】：参见教材P35。【10077461】9、【正确答案】：ABCD【答案解析】：参见教材P34。【10077459】10、【正确答案】：ABC【答案解析】：参见教材P34。【10077458】11、【正确答案】：ABCD【答案解析】：参见教材P26。【10077457】 12、【正确答案】：ABCD【答案解析】：参见教材P25。【10077456】13、【正确答案】：ABC【答案解析】：参见教材P25。【10077455】14、【正确答案】：ABC【答案解析】：参见教材P24、25。【10077454】15、【正确答案】：AD【答案解析】：参见教材P25。【10077453】16、【正确答案】：AB【答案解析】：参见教材P24。【10077452】17、【正确答案】：AB【答案解析】：参见教材P23。【10077451】 18、【正确答案】：ABCD【答案解析】：参见教材P22、23。【10077450】19、【正确答案】：ABC【答案解析】：参见教材P30。【10077489】20、【正确答案】：ABCD【答案解析】：参见教材P28。【10077487】21、【正确答案】：ABCD【答案解析】：参见教材P28。【10077486】22、【正确答案】：BD【答案解析】：参见教材P28。【10077485】23、【正确答案】：CD【答案解析】：参见教材P28。【10077484】 24、【正确答案】：ABCD【答案解析】：参见教材P28。【10077483】25、【正确答案】：AB【答案解析】：参见教材P25。【10077481】26、【正确答案】：BD【答案解析】：参见教材P25。【10077480】27、【正确答案】：ABCD【答案解析】：参见教材P52。【10077479】28、【正确答案】：AD【答案解析】：参见教材P51。【10077478】29、【正确答案】：ABCD【答案解析】：参见教材P28。【10077476】 30、【正确答案】：CD【答案解析】：参见教材P47。【10077475】31、【正确答案】：ABC【答案解析】：参见教材P46。【10077474】32、【正确答案】：ACD【答案解析】：参见教材P48。【10077473】33、【正确答案】：ABCD【答案解析】：参见教材P33。【10077472】34、【正确答案】：ACD【答案解析】：参见教材P38。【10077471】35、【正确答案】：ABCD【答案解析】：参见教材P26。【10077470】 36、【正确答案】：ABCD【答案解析】：参见教材P53。【10077507】37、【正确答案】：ABCD【答案解析】：参见教材P52、53。【10077506】38、【正确答案】：BC【答案解析】：参见教材P51。【10077504】39、【正确答案】：ABCD【答案解析】：参见教材P50。【10077502】40、【正确答案】：BC【答案解析】：参见教材P50。【10077501】41、【正确答案】：BD【答案解析】：参见教材P45。【10077500】 42、【正确答案】：ABCD【答案解析】：参见教材P40。【10077499】43、【正确答案】：BCD【答案解析】：参见教材P39。【10077498】44、【正确答案】：BC【答案解析】：参见教材P38。【10077497】45、【正确答案】：CD【答案解析】：参见教材P36。【10077496】46、【正确答案】：BCD【答案解析】：参见教材P34。【10077495】47、【正确答案】：AB【答案解析】：参见教材P33。【10077494】 48、【正确答案】：BCD【答案解析】：参见教材P33。【10077493】49、【正确答案】：ABD【答案解析】：参见教材P33。【10077492】50、【正确答案】：ABCD【答案解析】：参见教材P31。【10077491】51、【正确答案】：ABD【答案解析】：参见教材P30。【10077490】三、判断题1、【正确答案】：Y【答案解析】：参见教材P23。【10077509】2、【正确答案】：N【答案解析】：参见教材P24。【10077508】 3、【正确答案】：Y【答案解析】：参见教材P39。【10077529】4、【正确答案】：Y【答案解析】：参见教材P39。【10077528】5、【正确答案】：N【答案解析】：参见教材P38。【10077527】6、【正确答案】：Y【答案解析】：参见教材P37。【10077526】7、【正确答案】：N【答案解析】：参见教材P31。【10077525】8、【正确答案】：N【答案解析】：参见教材P35。【10077524】 9、【正确答案】：N【答案解析】：参见教材P34。【10077523】10、【正确答案】：N【答案解析】：参见教材P33。【10077522】11、【正确答案】：Y【答案解析】：参见教材P29。【10077521】12、【正确答案】：Y【答案解析】：参见教材P45。【10077520】13、【正确答案】：N【答案解析】：参见教材P25。【10077519】14、【正确答案】：N【答案解析】：参见教材P25。【10077518】 15、【正确答案】：Y【答案解析】：参见教材P26。【10077517】16、【正确答案】：Y【答案解析】：参见教材P26。【10077516】17、【正确答案】：N【答案解析】：参见教材P25。【10077515】18、【正确答案】：Y【答案解析】：参见教材P25。【10077514】19、【正确答案】：Y【答案解析】：参见教材P25。【10077513】20、【正确答案】：N【答案解析】：参见教材P25。【10077512】 21、【正确答案】：N【答案解析】：参见教材P24。【10077511】22、【正确答案】：Y【答案解析】：参见教材P24。【10077510】23、【正确答案】：N【答案解析】：参见教材P52。【10077549】24、【正确答案】：N【答案解析】：参见教材P51。【10077548】25、【正确答案】：N【答案解析】：参见教材P51。【10077547】26、【正确答案】：Y【答案解析】：参见教材P51。【10077546】 27、【正确答案】：N【答案解析】：参见教材P41。【10077545】28、【正确答案】：N【答案解析】：参见教材P28。【10077544】29、【正确答案】：Y【答案解析】：参见教材P49。【10077543】30、【正确答案】：Y【答案解析】：参见教材P50。【10077542】31、【正确答案】：Y【答案解析】：参见教材P47。【10077541】32、【正确答案】：N【答案解析】：参见教材P45。【10077540】 33、【正确答案】：Y【答案解析】：参见教材P43。【10077538】34、【正确答案】：Y【答案解析】：参见教材P43。【10077537】35、【正确答案】：Y【答案解析】：参见教材P40。【10077536】36、【正确答案】：Y【答案解析】：参见教材P42。【10077535】37、【正确答案】：Y【答案解析】：参见教材P41。【10077534】38、【正确答案】：Y【答案解析】：参见教材P40。【10077533】 39、【正确答案】：N【答案解析】：参见教材P40。【10077532】40、【正确答案】：Y【答案解析】：参见教材P43。【10077531】41、【正确答案】：Y【答案解析】：参见教材P40。【10077530】42、【正确答案】：N【答案解析】：参见教材P48。【10077569】43、【正确答案】：Y【答案解析】：参见教材P47。【10077568】44、【正确答案】：Y【答案解析】：参见教材P44。【10077567】 45、【正确答案】：N【答案解析】：参见教材P42。【10077566】46、【正确答案】：Y【答案解析】：参见教材P41。【10077565】47、【正确答案】：Y【答案解析】：参见教材P39。【10077564】48、【正确答案】：N【答案解析】：参见教材P38。【10077563】49、【正确答案】：Y【答案解析】：参见教材P36。【10077562】50、【正确答案】：Y【答案解析】：参见教材P36。【10077561】 51、【正确答案】：Y【答案解析】：参见教材P35。【10077560】52、【正确答案】：N【答案解析】：参见教材P35。【10077559】53、【正确答案】：Y【答案解析】：参见教材P31、32。【10077558】54、【正确答案】：Y【答案解析】：参见教材P29。【10077557】55、【正确答案】：Y【答案解析】：参见教材P28。【10077556】56、【正确答案】：Y【答案解析】：参见教材P28。【10077555】 57、【正确答案】：Y【答案解析】：参见教材P28。【10077554】58、【正确答案】：Y【答案解析】：参见教材P26。【10077553】59、【正确答案】：N【答案解析】：参见教材P25。【10077552】60、【正确答案】：Y【答案解析】：参见教材P24。【10077551】61、【正确答案】：Y【答案解析】：参见教材P22。第三章基金的募集、交易与登记一、单项选择题1、基金管理人应当自收到投资者的申购(认购)、赎回申请之日起()工作日内，对该申购(认购)、赎回申请的有效性进行确认。A.1个B.6个C.3个D.7个 2、基金份额申购、赎回的资金清算是由()根据确认的投资者申购、赎回数据信息进行的。A.注册登记机构B.基金管理公司C.基金份额持有人D.证券交易所3、持有人T日提交基金份额跨系统转托管申请，如处理成功，()日起转托管转入的基金份额可赎回或卖出。A.T+0B.T+1C.T+2D.T+34、由于LOF的基金份额是分系统登记的，下列表述错误的是()。A.登记在基金注册登记系统中的基金份额可以申请赎回B.登记在基金注册登记系统中的基金份额可以在证券交易所卖出C.登记在证券登记结算系统中的基金份额可以在证券交易所卖出D.登记在证券登记结算系统中的基金份额不能直接申请赎回5、T日现金差额在()日的申购、赎回清单中公告。A.T-1B.T+1C.T+0D.T+26、可以现金替代是指()。A.在申购、赎回基金份额时，不允许使用现金作为组合证券中各成份证券的替代B.在申购基金份额时，允许使用现金作为组合证券中全部或部分成份证券的替代C.在赎回基金份额时，允许使用现金作为组合证券中各成份证券的替代D.在申购、赎回基金份额时，必须使用现金作为组合证券中各成份证券的替代 7、对于可以现金替代的证券，替代金额的计算公式为()。A.替代金额=替代证券数量×该证券最新价格×现金替代溢价比例B.替代金额=替代证券数量×该证券最新价格×(1+现金替代溢价比例)C.替代金额=替代证券数量×该证券最新价格×(1－现金替代溢价比例)D.替代金额=替代证券数量×该证券最新价格÷(1+现金替代溢价比例)8、下列关于开放式基金份额转换的表述正确的是()。A.涉及的基金必须是由同一基金管理人管理的、在同一注册登记人处注册登记的基金B.基金转换转入的基金份额可赎回的时间为T+1日C.投资者采用“金额转换”的原则提交申请D.当转出基金申购费率高于转入基金申购费率时，费用补差为按照转出基金金额计算的申购费用差额9、投资者申购基金成功后，投资者在()日起有权赎回该部分的基金份额。A.T+0B.T+1C.T+2D.T+310、基金申购费用与申购份额的计算公式是()。A.净申购金额=申购金额／(1-申购费率)B.申购费用=净申购金额／申购费率C.申购份额=净申购金额／申购当日基金份额总值D.当申购费用为固定金额时，申购份额=净申购金额／T日基金份额净值11、下列关于基金赎回费的表述正确的是()。A.对于持续持有期少于7日的投资人，收取不低于赎回金额1.5％的赎回费B.对于持续持有期少于5日的投资人，收取不低于赎回金额1.5％的赎回费C.对于持续持有期少于20日的投资人，收取不低于赎回金额0.75％的赎回费D.对于持续持有期少于30日的投资人，收取不低于赎回金额1.5％的赎回费 12、下列关于开放式基金申购的表述正确的是()。A.申购费率不得超过申购金额的3％B.基金产品前端收费的最高档申购费率应低于对应的后端最高档申购费率C.基金管理人可以对选择前端收费方式的投资人根据其持有期限适用不同的前端申购费率标准D.基金管理人可以对选择后端收费方式的投资人根据其申购金额的数量适用不同的后端申购费率标准。对于持有期低于3年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购费用13、下列关于开放式基金的表述正确的是()。A.申购期购买基金的费率要比认购期优惠B.认购期购买的基金份额一般要经过封闭期才能赎回C.申购的基金份额要在申购成功后的第一个工作日才能赎回D.在申购期内产生的利息，在基金合同生效时，自动转换为投资者的基金份额14、下列关于开放式基金的表述正确的是()。A.认购指在基金合同生效后，投资者申请购买基金份额的行为B.开放式基金的申购和赎回不可以通过基金管理人的直销中心与基金销售代理人的代销网点办理C.申购指在基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为D.赎回是指基金份额持有人要求基金管理人购回其所持有的开放式基金份额的行为15、LOF份额的认购分()两种方式。A.场外认购和场内认购B.集体认购和个人认购C.公开认购和私人认购D.有偿认购和无偿认购16、封闭式基金交易价格优先、时间优先的原则包括()。A.较高价格的卖出申报优先于较低价格的卖出申报B.较高价格买进申报优先于较低价格买进申报C.买卖方向相同、申报价格相同的，后申报者优先于先申报者 D.较低价格买进申报优先于较高价格买进申报17、基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，基金管理人已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间()个工作日，并应当在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。A.3B.6C.10D.2018、投资者进行ETF证券认购时需具有()。A.沪、深B股或H股账户B.开放式基金账户C.沪、深A股账户D.封闭式基金账户19、QDII基金在募集认购的具体规定上的特点不包括()。A.发售QDII基金的基金管理人，必须具备合格境内机构投资者资格和经营外汇业务资格B.QDII基金份额可以用人民币进行认购C.基金管理人可以根据产品特点确定QDII基金份额市值的大小D.QDII基金份额可以用美元或其他外汇货币为计价货币认购20、与普通的开放式基金不同，ETF份额()。A.只能以现金认购B.只能以证券认购C.既可以用现金认购，也可用证券认购D.既不能用现金认购，也不能用证券认购21、下列关于ETF认购的表述正确的是()。A.场内现金认购是指投资者通过基金管理人指定的发售代理机构以现金进行的认购 B.场外现金认购是指投资者通过基金管理人及其指定的发售代理机构以现金方式参与证券交易所上网定价发售C.证券认购是指投资者通过基金管理人及其指定的发售代理机构以指定的证券进行的认购D.证券认购是指投资者通过基金管理人及其指定的发售代理机构以指定的证券参与证券交易所上网定价发售22、ETF的申购、赎回采用()方式。A.金额申购、份额赎同B.份额申购、金额赎回C.金额申购、金额赎回D.份额申购、份额赎回23、证券交易所在开市后根据申购、赎回清单和组合证券各只证券的实时成交数据，计算并每()发布一次基金份额参考净值。A.15秒B.30秒C.分钟D.1天24、基金转换转入的基金份额可赎回的时间为()日。A.TB.T+1C.T+2D.T+325、基金管理人可以在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额()的前提下，对其余赎回申请延期办理。A.5％B.8％C.10％D.15％ 26、单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的()时，为巨额赎回。A.5％B.10％C.15％D.20％27、投资者申购基金成功后，注册登记机构一般在()日为投资者办理增加权益的登记手续。A.T+0B.T+1C.T+2D.T+328、某投资人投资1万元认购基金，认购资金在募集期产生的利息为3元，其对应的认购费率为1.2％，基金份额面值为1元，则以下计算正确的是()。A.认购费用为120元B.净认购金额为9884.42元C.认购费用为118.58元D.认购份额为9881.42份29、开放式基金的赎回费率不得超过基金份额赎回金额的5％，赎回费总额的()归入基金财产。A.10％B.25％C.30％D.50％30、投资者T日提交认购申请后，可于()日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。A.T+0B.T+1C.T+2 D.T+331、《证券投资基金销售管理办法》规定开放式基金的认购费率不得超过认购金额的()。A.1％B.2.5％C.3％D.5％32、ETF的申购对价、赎回对价不包括()。A.组合证券B.现金替代C.现金D.其他对价33、我国封闭式基金的交收同A股一样实行()交割、交收。A.T+1B.T-1C.T+2D.T-234、目前，我国上海证券交易所规定基金交易佣金不得高于成交金额的()，起点5元。A.0.01％B.0.05％C.0.15％D.0.3％35、如果基金募集失败，基金管理人要在基金募集期限届满后()日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。A.5B.10C.15 D.3036、基金合同生效，要求基金募集期限届满，封闭式基金份额持有人人数应达到不少于()人。A.100B.200C.300D.以上都不是37、基金管理人自收到验资报告之日起()日内，向中国证监会提交备案申请和验资报告，办理基金的备案手续。A.3B.5C.10D.1538、基金募集期限届满，封闭式基金满足募集的基金份额总额达到核准规模的()以上。A.40％B.60％C.75％D.80％39、基金管理人应当在基金份额发售的()日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。A.1B.2C.3D.640、自基金份额发售日开始计算，基金的募集期限不得超过()个月。A.1 B.2C.3D.641、基金管理人应当自收到核准文件之日起()个月内进行基金份额的发售。A.1B.2C.3D.642、根据《证券投资基金法》的要求，中国证监会应当自受理基金募集申请之日起()个月内作出核准或者不予核准的决定。A.1B.2C.3D.643、下列关于认购开放式基金的表述正确的是()。A.拟进行基金投资的投资人只需开立基金账户B.投资者在募集期内可以多次认购基金份额C.已经正式受理的认购申请可以撤销D.申请的成功与否应以销售机构对认购申请的受理为准44、基金的募集一般要经过申请、核准、()、基金合同生效四个步骤。A.发售B.批准C.发行D.申购二、多项选择题1、下列关于开放式基金赎回金额计算方式正确的是()。 A.赎回总金额=赎回份额×赎回日基金份额净值B.赎回总金额=赎回份额／赎回日基金份额净值C.赎回金额=赎回总金额－赎回费用D.赎回金额=赎回总金额＋赎回费用2、下列关于ETF认购方式的表述正确的是()。A.场内现金认购是指投资者通过基金管理人指定的发售代理机构以现金方式参与证券交易所上网定价发售B.场外现金认购是指投资者通过基金管理人及其指定的发售代理机构以现金进行的认购C.场外现金认购是指投资者通过基金管理人及其指定的发售代理机构以现金方式参与证券交易所上网定价发售D.证券认购是指投资者通过基金管理人及其指定的发售代理机构以指定的证券进行的认购3、开放式基金注册登记机构的主要职责为()。A.建立并管理投资者基金份额账户B.负责基金份额登记，确认基金交易C.发放红利D.建立并保管基金投资者名册4、QDII基金申购、赎回与一般开放式基金申购、赎回的区别主要在于()。A.QDII基金申购、赎回的币种只能是人民币B.基金管理人可以在不违反法律法规规定的情况下，接受其他币种的申购、赎回C.拒绝或暂停申购的情形与一般开放式基金有所不同D.基金资产规模可以超出中国证监会、国家外汇管理局核准的境外证券投资额度5、基金份额持有人()，必须先办理跨系统转托管。A.拟申请将登记在证券登记结算系统中的基金份额赎回B.拟申请将登记在证券登记结算系统中的基金份额进行上市交易C.拟申请将登记在基金注册登记系统中的基金份额赎回D.拟申请将登记在基金注册登记系统中的基金份额进行上市交易 6、LOF申请在交易所上市应当具备的条件是()。A.基金的募集符合《证券投资基金法》的规定B.募集金额不少于2亿元人民币C.持有人不少于200人D.基金管理公司规定的其他条件7、某基金申购费率，100万元以上(含100万元)～500万元以下为0.9％。假定T日的基金份额净值为1.25元。若申购金额为100万元，则以下计算结果正确的有()。A.净申购金额为1009000元B.净申购金额为991080.28元C.申购份额为792864.22份D.申购份额为800000份8、下列关于基金赎回费的表述正确的是()。A.对于持续持有期少于7日的投资人，收取不低于赎回金额1.5％的赎回费B.对于持续持有期少于7日的投资人，收取不低于赎回金额0.75％的赎回费C.对于持续持有期少于20的投资人，收取不低于赎回金额1.5％的赎回费D.对于持续持有期少于30日的投资人，收取不低于赎回金额0.75％的赎回费9、下列关于开放式基金申购的表述错误的是()。A.申购费率不得超过申购金额的3％B.基金产品后端收费的最高档申购费率应低于对应的前端最高档申购费率C.基金管理人可以对选择前端收费方式的投资人根据其申购金额适用不同的前端申购费率标准D.基金管理人可以对选择后端收费方式的投资人根据其申购金额适用不同的后端申购费率标准。对于持有期低于3年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购费用10、关于申购、赎回的登记与款项的支付，下列说法正确的是()。A.投资者提交赎回申请成交后，基金管理人应通过销售机构按规定向投资者支付赎回款项B.对一般基金而言，基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起5个工作日内支付赎回款项C.基金申购采用全额缴款方式。若资金在规定的时间内未全部到账，则申购不成功 D.申购不成功或无效，款项将退回投资者资金账户11、下列关于开放式基金的表述正确的是()。A.认购期购买基金的费率要比申购期优惠B.认购期购买的基金份额一般要经过封闭期才能赎回C.申购的基金份额要在申购成功后的第二个工作日才能赎回D.在认购期内产生的利息，在基金合同生效时，自动转换为投资者的基金份额12、关于LOF份额的认购，以下说法正确的是()。A.LOF可采取场内认购和场外认购方式B.场内认购的基金份额登记在中国结算公司的证券登记结算系统C.我国只有深圳证券交易所开办LOF业务D.投资者可通过基金管理人及其代销机构的营业网点场内认购LOF份额13、关于上市开放式基金(LOF)的上市交易，以下说法正确的是()。A.基金管理人及基金托管人共同向上海证券交易所提交上市申请B.基金上市首日的开盘参考价为上市首日前一交易日的基金份额净值C.买入上市开放式基金申报数量应当为100份或其整数倍，申报价格最小变动单位为0.001元人民币D.上市开放式基金交易价格涨跌幅限制比例为10％，上市首日没有涨跌幅限制14、关于巨额赎回，以下说法正确的是()。A.单个开放日基金的赎回申请超过基金总份额的20％时，为巨额赎回B.出现巨额赎回时，基金管理人可以决定接受全额赎回或部分延期赎回C.当发生巨额赎回及部分延期赎回时，基金管理人应立即向中国证监会备案并公告D.部分延期赎回时，转入下一开放日的赎回申请不享有赎回优先权15、封闭式基金交易价格优先、时间优先的原则包括()。A.较高价格买进申报优先于较低价格买进申报B.较低价格的卖出申报优先于较高价格的卖出申报C.买卖方向相同、申报价格相同的，先申报者优先于后申报者 D.先后顺序按照交易主机接受申报的时间确定16、下列关于封闭式基金交易的规则表述正确的是()。A.每个有效证件只允许开设1个基金账户B.已开设证券账户的不能再重复开设基金账户C.每位投资者只能开设和使用1个证券账户或基金账户D.每位投资者只能开设和使用1个证券账户和基金账户17、QDII基金在募集认购的具体规定上的特点有()。A.发售QDII基金的基金管理人，必须具备合格境内机构投资者资格和经营外汇业务资格B.基金管理人可以根据产品特点确定QDII及基金份额面值的大小C.QDII基金份额可以用人民币进行认购D.QDII基金份额不可以用美元或其他外汇货币为计价货币认购18、封闭式基金发售方式主要有()。A.金额认购B.网上发售C.证券认购D.网下发售19、下列公式正确的是()。A.净认购金额=认购金额／(1+认购费率)B.净认购金额=认购金额／(1－认购费率)C.认购费用=净认购金额／认购费率D.认购份额=(净认购金额+认购利息)／基金份额面值20、ETF申购、赎回清单公告内容包括()等内容。A.最小申购B.赎回单位所对应的组合证券内各成份证券数据C.现金替代 D.基金份额净值21、ETF份额申购、赎回的原则有()。A.申购、赎回采用份额申购、份额赎回B.申购、赎回ETF的申购对价、赎回对价包括组合证券、现金替代、现金差额及其他对价C.中购、赎回申请提交后不得撤销D.申购、赎回采用金额申购、份额赎回22、申购、赎回ETF的申购对价、赎回对价包括()。A.组合证券B.现金替代C.现金差额D.其他对价23、ETF上市后要遵循的交易规则有()。A.基金上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值B.基金价格涨跌幅比例为10％，自上市首日起实行C.基金买入申报数量为100份或其整数倍，不足100份的部分可以卖出D.基金申报价格最小变动单位为0.005元24、因()原因导致的基金非交易过户需向基金销售网点申请办理。A.继承B.司法强制执行C.捐赠D.经注册登记机构认可的其他情况25、出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定()。A.接受全额赎回B.拒绝全额赎回C.全部延期赎回 D.部分延期赎回26、下列关于认购开放式基金的表述正确的是()。A.已经正式受理的认购申请可以撤销B.投资者在募集期内可以多次认购基金份额C.拟进行基金投资的投资人，必须先开立基金账户和资金账户D.申请的成功与否应以销售机构对认购申请的受理为准27、投资人认购开放式基金，一般通过()办理。A.基金管理人B.商业银行C.证券交易所D.经国务院证券监督管理机构认定的其他机构28、基金募集期限届满，开放式基金满足以下()的要求，基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资。A.基金募集份额总额不少于2亿份B.基金募集金额不少于2亿元人民币C.基金份额持有人的人数不少于300人D.基金份额持有人的人数不少于1000人29、买入与卖出封闭式基金份额，对于申报数量要求描述准确的是()。A.为100份或其整数倍B.为1000份或其整数倍C.基金单笔最大数量应当低于10万份D.基金单笔最大数量应当低于100万份30、关于封闭式基金的交易，以下说法正确的是()。A.封闭式基金的交易遵从“价格优先、时间优先”的原则B.每份基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币C.封闭式基金的交易实行T+1交割、交收 D.封闭式基金价格涨跌幅限制比例为30％31、封闭式基金份额上市交易，应符合的条件包括()。A.基金份额总额达到核准规模的60％以上B.基金合同期限为5年以上C.基金募集金额不低于3亿元人民币D.基金份额持有人不少于1000人32、下列说法正确的是()。A.基金的募集是证券投资基金投资的起点B.基金的交易与申购、赎回为基金投资提供流动性C.基金份额的注册登记是证券投资基金投资的起点D.基金份额的注册登记在确保基金募集与交易活动的安全性上起着重要作用33、申请募集基金应提交的主要文件包括()等。A.募集基金的申请报告B.基金合同草案C.基金托管协议草案D.招募说明书草案三、判断题1、基金份额申购、赎回的资金清算是由基金管理公司根据确认的投资者申购、赎回数据信息进行的。()Y.对N.错2、持有人T日提交基金份额跨系统转托管申请，如处理成功，T+2日起，转托管转入的基金份额可赎回或卖出。()Y.对N.错 3、T日现金差额在T+1日的申购、赎回清单中公告。()Y.对N.错4、T日申购、赎回清单中公告T－1日预估现金部分。()Y.对N.错5、对于持续持有期少于30日的投资人，收取不低于赎回金额0.75％的赎回费。()Y.对N.错6、基金管理人可以对选择前端收费方式的投资人根据其申购金额的数量适用不同的前端申购费率标准。()Y.对N.错7、股票基金、债券基金申购、赎回的“金额申购、份额赎回”原则是指投资者在申购、赎回时并不能即时获知买卖的成交价格。申购、赎回价格只能以申购、赎回日交易时间结束后，基金管理人公布的基金份额净值为基准进行计算。()Y.对N.错8、《证券投资基金销售管理办法》规定开放式基金的认购费率不得超过认购金额的10％。()Y.对N.错9、投资者赎回基金份额成功后，注册登记机构一般在T+2日为投资者办理扣除权益的登记手续。() Y.对N.错10、目前，封闭式基金交易要收取印花税。()Y.对N.错11、开放式基金份额的注册登记业务只能由基金管理人自行办理。()Y.对N.错12、LOF采取“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请。()Y.对N.错13、场内认购LOF份额，应持深圳人民币普通证券账户或证券投资基金账户。()Y.对N.错14、封闭式基金的基金份额，可以在证券交易所上市交易。()Y.对N.错15、在ETF申购、赎回过程中，可以现金替代的证券一般是由于停牌等原因导致投资者无法在申购时买入的证券。()Y.对N.错 16、在ETF申购、赎回过程中，投资者按基金合同和招募说明书的规定，可用一定数量的现金替代组合证券中的部分证券，这被称为现金替代。()Y.对N.错17、ETF申报价格最小变动单位为0.001元。()Y.对N.错18、ETF买入申报数量为100份或其整数倍，不足100份的部分可以卖出。()Y.对N.错19、ETF份额可用现金认购，也可用证券认购。()Y.对N.错20、基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结。()Y.对N.错21、基金转托管在转入方进行申报，基金份额转托管一次完成。()Y.对N.错22、开放式基金份额转换是指投资者将其所持有的某一只基金份额转换为另一只基金份额的行为。()Y.对N.错 23、基金连续3个开放日以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请。Y.对N.错24、货币市场基金一般不收取认购费、赎回费。()Y.对N.错25、基金管理人可以从开放式基金财产中计提销售服务费，用于基金的持续销售和服务基金份额持有人。()Y.对N.错26、投资者在办理开放式基金申购时，一般需要缴纳申购费，但申购费率不得超过申购金额的10％。()Y.对N.错27、开放式基金的赎回费率不得超过基金份额赎回金额的5％。()Y.对N.错28、基金认购费率统一按净认购金额为基础收取。()Y.对N.错29、开放式基金的后端收费模式是指在认购基金份额时不收费，在赎回基金时才支付认购费用的收费模式。()Y.对 N.错30、开放式基金的认购采取金额认购的方式。()Y.对N.错31、QDII基金份额不可以用美元或其他外汇货币为计价货币认购。()Y.对N.错32、封闭式基金的认购价格一般采用1元基金份额面值加计0.01元发售费用的方式加以确定。()Y.对N.错33、投资者在募集期内可以多次认购基金份额。()Y.对N.错34、销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功。()Y.对N.错35、目前，深、沪证券交易所对封闭式基金的交易与股票交易一样实行价格涨跌幅限制。()Y.对N.错 36、折价率较高时正是购买封闭式基金的好时机。()Y.对N.错37、我国基金交易佣金为成交金额的0.25％，不足5元的按5元收取。()Y.对N.错38、封闭式基金达成交易后，相应的基金交割与资金交收在成交日后两个营业日(T+2日)内完成。()Y.对N.错39、基金账户只能用于基金的认购及交易。()Y.对N.错40、基金募集失败，基金管理人应以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用。()Y.对N.错41、基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。()Y.对N.错42、基金管理人应当自收到核准文件之日起3个月内进行基金份额的发售。()Y.对N.错 43、资金账户是基金注册登记人为基金投资人开立的、用于记录其持有的基金份额及其变动情况的账户。()Y.对N.错44、基金募集申请经证券交易所核准后方可发售基金份额。()Y.对N.错45、根据《证券投资基金法》的要求，中国证监会应当自受理封闭式基金募集申请之日起5个月内作出核准或者不予核准的决定。()Y.对N.错答案部分一、单项选择题1、【正确答案】：C【答案解析】：参见教材P82【10078420】2、【正确答案】：A【答案解析】：参见教材P81【10078419】3、【正确答案】：C【答案解析】：参见教材P79【10078418】 4、【正确答案】：B【答案解析】：参见教材P78、79【10078417】5、【正确答案】：B【答案解析】：参见教材P77【10078415】6、【正确答案】：B【答案解析】：参见教材P76【10078414】7、【正确答案】：B【答案解析】：参见教材P76【10078413】8、【正确答案】：A【答案解析】：参见教材P71【10078412】9、【正确答案】：C【答案解析】：参见教材P69【10078411】 10、【正确答案】：D【答案解析】：参见教材P68【10078410】11、【正确答案】：A【答案解析】：参见教材P68【10078409】12、【正确答案】：B【答案解析】：参见教材P67【10078408】13、【正确答案】：B【答案解析】：参见教材P66【10078406】14、【正确答案】：D【答案解析】：参见教材P66【10078405】15、【正确答案】：A【答案解析】：参见教材P63【10078404】 16、【正确答案】：B【答案解析】：参见教材P65【10078403】17、【正确答案】：D【答案解析】：参见教材P71【10078401】18、【正确答案】：C【答案解析】：参见教材P63【10078394】19、【正确答案】：C【答案解析】：参见教材P64【10078392】20、【正确答案】：C【答案解析】：参见教材P63【10078381】21、【正确答案】：C【答案解析】：参见教材P63【10078379】 22、【正确答案】：D【答案解析】：参见教材P74【10078377】23、【正确答案】：A【答案解析】：参见教材P74【10078376】24、【正确答案】：C【答案解析】：参见教材P71【10078373】25、【正确答案】：C【答案解析】：参见教材P70【10078372】26、【正确答案】：B【答案解析】：参见教材P70【10078371】27、【正确答案】：B【答案解析】：参见教材P69【10078370】28、【正确答案】：C 【答案解析】：参见教材P62净认购金额=认购金额/（1+认购费率）=10000/（1+1.2%）=9881.42元认购费用=净认购金额×认购费率=9881.42×1.2%=118.58元认购份额=（净认购金额+利息）/基金份额面值=(9881.42+3)÷1=9884.42份。【10078369】29、【正确答案】：B【答案解析】：参见教材P68【10078368】30、【正确答案】：C【答案解析】：参见教材P61【10078367】31、【正确答案】：D【答案解析】：参见教材P61【10078366】32、【正确答案】：C【答案解析】：参见教材P74【10078365】33、【正确答案】：A【答案解析】：参见教材P65【10078364】 34、【正确答案】：D【答案解析】：参见教材P65【10078363】35、【正确答案】：D【答案解析】：参见教材P61【10078362】36、【正确答案】：B【答案解析】：参见教材P60【10078361】37、【正确答案】：C【答案解析】：参见教材P60【10078360】38、【正确答案】：D【答案解析】：参见教材P60【10078359】39、【正确答案】：C【答案解析】：参见教材P60【10078358】 40、【正确答案】：C【答案解析】：参见教材P60【10078357】41、【正确答案】：D【答案解析】：参见教材P60【10078356】42、【正确答案】：D【答案解析】：参见教材P60【10078355】43、【正确答案】：B【答案解析】：参见教材P61【10078354】44、【正确答案】：A【答案解析】：参见教材P59【10078353】二、多项选择题1、【正确答案】：AC【答案解析】：参见教材P69【10078463】 2、【正确答案】：ABD【答案解析】：参见教材P63【10078462】3、【正确答案】：ABCD【答案解析】：参见教材P80【10078461】4、【正确答案】：BC【答案解析】：参见教材P79【10078460】5、【正确答案】：AD【答案解析】：参见教材P79【10078458】6、【正确答案】：AB【答案解析】：参见教材P77【10078457】7、【正确答案】：BC【答案解析】：参见教材P69【10078456】 8、【正确答案】：AD【答案解析】：参见教材P68【10078455】9、【正确答案】：ABD【答案解析】：参见教材P67【10078454】10、【正确答案】：ACD【答案解析】：参见教材P70【10078452】11、【正确答案】：ABCD【答案解析】：参见教材P66【10078451】12、【正确答案】：ABC【答案解析】：参见教材P63【10078450】13、【正确答案】：BC【答案解析】：参见教材P78【10078449】 14、【正确答案】：BCD【答案解析】：参见教材P70【10078447】15、【正确答案】：ABCD【答案解析】：参见教材P65【10078446】16、【正确答案】：ABC【答案解析】：参见教材P65【10078445】17、【正确答案】：ABC【答案解析】：参见教材P64【10078443】18、【正确答案】：BD【答案解析】：参见教材P62【10078442】19、【正确答案】：AD【答案解析】：参见教材P62【10078440】 20、【正确答案】：ABCD【答案解析】：参见教材P75【10078439】21、【正确答案】：ABC【答案解析】：参见教材P74【10078438】22、【正确答案】：ABCD【答案解析】：参见教材P74【10078437】23、【正确答案】：ABC【答案解析】：参见教材P74【10078436】24、【正确答案】：ABCD【答案解析】：参见教材P71【10078434】25、【正确答案】：AD【答案解析】：参见教材P70【10078433】 26、【正确答案】：BC【答案解析】：参见教材P61【10078432】27、【正确答案】：ABD【答案解析】：参见教材P61【10078431】28、【正确答案】：AB【答案解析】：参见教材P60【10078429】29、【正确答案】：AD【答案解析】：参见教材P65本文档完整版全文预览下载地址：　　http://www.doc88.com/rufeng12-doc-179132-11-1.html30、【正确答案】：ABC【答案解析】：参见教材P65【10078427】'