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'《商业计划书》编制参考×××有限公司DIY创意生活馆商业计划书目录摘要2目录3第一部分公司基本情况4第二部分公司管理层6第三部分产品/服务9第四部分行业及市场情况14第五部分营销策略16第六部分融资说明22第七部分财务计划25第八部分风险控制26第九部分项目实施进度27第十部分其它27第一部分公司基本情况公司名称_____________DIY创意生活馆____________成立时间___2014.10.1_________注册资本______________42万_____________实际到位资本__________24万_________其中现金到位_____________18万__________无形资产占股份比例________30____%注册地点______________重庆电子工程职业学院______________________公司性质为：“DIY创意生活馆股份有限公司”，该公司国有成分占10%，私有成分占60%，外资占30%。公司沿革：说明自公司成立以来主营业务、股权、注册资本等公司基本情形的变动21第页 《商业计划书》编制参考×××有限公司，并说明这些变动的原因。变动：是一家以8090潮流个性服装产品为主营业务，以设计，研究，生产，销售。该企业由原来的私有企业，变革成了股份制企业，注册资本也大量引进外资。变革的原因：近十年来，拥有庞大生产和消费规模的中国服饰市场，企业的经营模式和管理水平有了很大提升，更加重视品牌的经营。服装“品牌经营”在服装市场竞争中具有独特的竞争优势，在具体的经营模式上，通过对采购、生产、销售等各个环节的组合，形成多种不同形式的品牌经营模式，但无论以何种方式进行品牌经营，都必须将品牌开发、维护与管理放在重要位置，以品牌优势为切入点，将品牌经营真正做好。目前公司主要股东情况：列表说明目前股东的名称及其出资情况。目前公司内部部门设置情况：以组织机构图来表示。本公司的独资、控股、参股的公司以及非法人机构的情况：以图形方式表示，如。公司曾经经营过的业务有T恤、_衬衫_、夹克__、裤子_、_印花_。公司目前经营的业务为T恤、衬衫__、裤子__、__裙子__、_绣花__。主营业务为_____T恤和衬衫______。21第页 《商业计划书》编制参考×××有限公司公司目前职工情况：如：拥有员工__23____人，其中大专以上文化程度的有___14____人，占员工总数____60___%，大学本科以上的有_9____人，占员工总数____39____%，硕士学位（含中级职称）以上的有___4______，占员工总数___17______%，博士学位（含高级职称）以上的有_____3____人，占员工总数___13______%；最好列表说明，如：公司经营财务历史：列表说明（单位：万元）项目本年度前1年前2年前3年销售收入20万18万15万12万毛利润15万12万9万7万纯利润10万9万5万3万总资产120万100万80万60万总负债30万40万40万50万净资产80万70万60万40万公司近期及未来3~5年要实现的目标（行业地位、销售收入、市场占有率、产品品牌以及公司股票上市等）1、 一年内初步完成品牌建设，在全国重点区域开设不低于5-8家终端形象店，或成功与1-2个国内外知名服装品牌合作。  2、 第二年进入战略性扩张营销，在国内二三级城市完成1/10（不低于40家）的网点渗透与建立。  3、 三年内使自主品牌或合作品牌在国内二三级市场颇具知名度。市场覆盖率不低30%，年销售额突破6000万元。公司近期及未来3~5年的发展方向、发展战略和要实现的目标：1、销售额与国内外服装设计室（或品牌公司）共享，成立利益共同体。由国内外设计室负责服装风格与产品设计，项目公司负责国内销售网络的建立与管理。  2、多种品牌经营同时展开，网络扩张到国内各省、市、县有影响的商业中心、步行街、百货广场等21第页 《商业计划书》编制参考×××有限公司第二部分公司管理层主要经历和业绩：着重描述在本行业内的技术和管理经验和成功事例。何女士是一个从事服装行业10多年的老师傅，对于设计，管理，技术工艺都独有丰富的经验。在省开发中心的金鹰制衣厂任厂长期间，曾经创下28台平车月加工产值达到18万元[这样的产值一般需要40台平车，日以继夜加工才能完成的。她长期与进出口公司有业务来往,加工单比较充足.另外,北京雅宝路的俄罗斯客户,东南亚国家的客户也是有订单的。技术开发负责人主要经历和业绩：着重描述在本行业内的技术水平、经验和成功事例。对公司董事会、总经理负责，分管相关职能部门  1） 品牌市场调研，信息收集和分析  2） 制定选择品牌的标准,筛选品牌  3实地考察品牌的市场情况, 拜访相应的公司4） 确定合作方式和条件  5）展开谈判，签订合同，为启动品牌运营做准备市场营销负责人主要经历和业绩：着重描述在本行业内的营销经验和成功事例。1） 广告和媒体  2） 公司品牌宣传策划，推广方案的制订  3） VI设计、品牌形象店效果图的制作  4） 市场活动用品，POP，赠品等  5） 培训  6） 市场信息收集和分析 21第页 《商业计划书》编制参考×××有限公司第三部分产品/服务产品/服务描述(这里主要介绍拟投资的产品/服务的背景、目前所处发展阶段、与同行业其它公司同类产品/服务的比较，本公司产品/服务的新颖性、先进性和独特性，如拥有的专门技术、版权、配方、品牌、销售网络、许可证、专营权、特许权经营等。)国内服装行业虽然以地域划分产品的不同特色和侧重点，如深圳、杭州的女装；温州、惠州的男装；泉州的茄克等，在服装行业日趋成熟的今天品牌定位相近者其生产工艺、产品品质、款式等已基本雷同。以产品特色进行目标市场定位或单一的以品质、价格取胜的营销渠道已属常规常态，优势早已不再。因此，我们认为：一模式创新，顾问式营销服务将具有独特的竞争优势。公司以品牌、个性为切入点，首创品牌批发的营销模式，在全国各省级市发展独立二级公司合作伙伴，在全国各县/地级市寻找商业合作伙伴进行交叉持股联合经营，建立长久而稳固的关系。目标市场：这里对产品面向的用户种类要进行详细说明。80年代后青年、_休闲服饰品牌运营商、产品更新换代周期：更新换代周期的确定要有资料来源。____________________________一个月_________________________________________产品标准：详细列明产品执行的标准。_为了快速响应客户的个性化需求,可以将服装的开发设计过程分为两个部分:一个是在分析市场需求的基础上进行的新款服装开发过程,周期较长,为客户化设计提供条件;一个是根据客户需求进行的服装客户化设计过程,周期较短,能够满足快速设计的需求.这两个过程的目的和任务虽然不同,但却有十分紧密的联系.新款服装开发过程所得到的结果,在进行模块化和规范化后,可以作为服装客户化设计过程的基础.与服装的开发设计过程相对应,服装设计知识库应该同时包括支持新款服装开发的知识和根据客户需求进行客户化设计的知识.详细描述本公司产品/服务的竞争优势（包括性能、价格、服务等方面）21第页 《商业计划书》编制参考×××有限公司80后拥有全新的生活理念和消费心理，尽管痴迷于他们心中的偶像，却几乎没有任何品牌信仰。在他们的眼里，所有品牌只有两种：“我喜欢的”和“我不喜欢的”。买符合自己个性的东西，多便宜都没关系，再贵也要买；做自己认为对的事情，如有人反对，那是他不懂欣赏；注重自我感受，怎么穿随我心意；任何时候讲话都以“我……”开始，“我喜欢，我不喜欢……”；我的地盘我作主！本项目模式能够减少这些中间环节，使企业直接面对消费者，也由于降低了销售成本而使产品价格在保证企业最大利益的同时能够降到最低，突出产品在营销过程中的价格优势，也客观上缩短了产品到达消费者手中的时间。产品的售后服务网络和用户技术支持DIY创意生活有限公司提供的售后服务主要包括为消费者提供设计解决方案，解决客户的投诉，对所销售的产品进行后续跟踪及相应的信息提供（如客户的满意度调查）等。技术：公司将组建自己的IT队伍，开发在线设计软件，同时将根据公司发展不同的阶段，以及消费者的不同需求，对软件给予不定时的升级。第四部分行业及市场情况行业情况（行业发展历史及趋势，哪些行业的变化对产品利润、利润率影响较大，进入该行业的技术壁垒、贸易壁垒、政策限制等，行业市场前景分析与预测）服装行业自古以来就是一大行业，发展至今，随着经济发展与政策开放中国现已成为全世界服装加工基地与品牌发展的战略阵地。中国是服装消费大国，也是出口大国，我国的服装出口额占到整个纺织产品出口总额的2/3左右，世界很多知名服装品牌60%的生产和销售与中国有关，而中国内地市场每年的消费额在1000亿左右，且有不断增长需求，市场潜力巨大。这就为我们开展品牌经营提供了广阔空间。当今消费者对流行的判断更趋于理性化，对于各种流行潮流，现在的人们不再象以往那样盲从和追捧，相比较而言，消费者的服装消费正在呈现出个性化，更多人开始注重能够体现自我魅力和风格的服装。尤其在年轻的新生代中，他们更善于接受新事物，他们个性张扬，也乐于大胆尝试。从另一个角度来看，这也是人们审美观进步的一种体现。过去3~5年各年全行业销售总额：一定要列明资料来源。（万元）21第页 《商业计划书》编制参考×××有限公司年份前5年前4年前3年前2年前1年销售收入40万60万83万100万120万销售增长率15%18%21%26%39%未来3~5年各年全行业销售收入预测：一定要列明资料来源。（万元）年份第1年第2年第3年第4年第5年销售收入20万30万50万80万100万市场销售有无行业管制，公司产品进入市场的难度分析管根据CNNIC数据，至2006年底，中国互联网用户已达1.37亿，有支付习惯的互联网用户达3000万，并仍在不断增长中。而据艾瑞调查统计数据显示，具有支付习惯的互联网用户平均每年消费500元/人，则每年通过网上支付消费的就达到150亿元人民币。但如果公司网站的点击率以及相应的下单数量没有达到一定规模的话，公司仍将面临很大的市场风险。为此拟采取措施有：1、加大品牌推广力度，从电视、广播、网络媒体以及杂志上针对公司定位的消费群体进行大力推广，确保品牌形象在消费者中以最快的时间建立起来。2、加大产品开发力度，建立休闲服饰超市，丰富消费者选择。_公司未来3~5年的销售收入预测（融资不成功情况下）（万元）年份第1年第2年第3年第4年第5年销售收入150万180万200万250万280万市场份额6%8%10%12%16%公司未来3~5年的销售收入预测（融资成功情况下）（万元）年份第1年第2年第3年第4年第5年销售收入200万250万290万320万380万市场份额10%12%15%18%21%21第页 《商业计划书》编制参考×××有限公司第五部分营销策略产品销售成本的构成及销售价格制订的依据如果产品已经在市场上形成了竞争优势，请说明与哪些因素有关：产品价格低，服务质量优，售前售后，保证满足客户的要求，每件衣服的质量都到达一定的标准，让客户都满意。在建立销售网络、销售渠道、设立代理商、分销商方面的策略与实施：建立百味书业的官方销售网站，采用实体店和网上店铺相结合的销售方式，进行加盟店，不会设立代理商，分销商需要进行考核。如果产品已经在市场上形成了竞争优势，请说明与哪些因素有关（如成本相同但销售价格低、成本低形成销售价格优势、以及产品性能、品牌、销售渠道优于竞争对手产品，等等）1、使企业简化营销环节，降低销售成本。使企业直接面对消费者，也由于降低了销售成本而使产品价格在保证企业最大利益的同时能够降到最低，突出产品在营销过程中的价格优势，也客观上缩短了产品到达消费者手中的时间。2、结算方式更快捷。电子商务中的电子货币、电子支票、电子钱包等新形式的出现，为本项目营销模式提供了许多便利，使企业和消费者都不同程度的得到实惠。3、网络的互动性有助于企业的成长。在建立销售网络、销售渠道、设立代理商、分销商方面的策略与实施1．一级城市开设自营专卖店为主，二级城市以代理、加盟店为主。2．市场以华南、华东、华中、中西部、沿海城市等为市场切入点。一.重点营销区域：1．一级市场所属省份或城市：上海、江苏、浙江、福州、北京、广州、武汉、重庆、成都、大连、深圳等。2．二级市场所属省份或城市：天津、河南、长沙、南京、山东、广西、江西、安徽、云南、四川等。．三级市场所属省份或城市：陕西、甘肃、宁夏、河北、贵州、内蒙等。二拓展目标：1．公司自营店拓展以北京、昆明、浙江、上海、江苏、重庆、成都、大连、深圳为主。2．山东、河南、湖北、西北、江苏、贵阳以二级分销代理模式推进。在产品销售价格方面的策略与实施传统意义上的营销流程包括广告宣传——地区代理——分销商——零售商——消费者，中间环节多，延搁时间长，销售成本高，而本项目模式能够减少这些中间环节，使企业直接面对消费者，也由于降低了销售成本而使产品价格在保证企业最大利益的同时能够降到最低，突出产品在营销过程中的价格优势，也客观上缩短了产品到达消费者手中的时间。21第页 《商业计划书》编制参考×××有限公司产品售后服务方面的策略与实施A、公司自由设计队伍设计的服饰公司拥有自己的设计人员，每月将根据市场流行趋势，推出一定数量款式的最新流行服饰，同时还将根据特定的节日或活动（如情人节、圣诞节等）进行有针对性的开发，以供最终消费者更多的选择。邮购方式B、消费者通过公司提供的在线软件进行设计的服饰为实现服饰设计的个性化，从而达到服饰产品与市场的零距离接触，确保产品贴近最终消费者，公司提供在线开发软件，并根据大多消费者没有接受专业服饰设计培训的实际情况，把服饰拆分成数个标准化的部件，由此消费者就可通过简单易操作的在线DIY工具，把这些标准部件进行简单的组合，从而加入到相对个性化的产品定制中，通过DIY工具，可以建立品种丰富、风格独特、操作简单、生产互动化的线上个性化服饰定制平台。对销售队伍采取什么样的激励机制激励措施一： 目标激励通过推行目标责任制，使企业经济指标层层落实，每个员工既有目标又有压力，产生强烈的动力，努力完成任务。激励措施二： 示范激励通过各级主管的行为示范、敬业精神来正面影响员工。激励措施三： 尊重激励尊重各级员工的价值取向和独立人格，尤其尊重企业的小人物和普通员工，达到一种知恩必报的效果。激励措施四： 参与激励建立员工参与管理、提出合理化建议的制度和职工持股制度，提高员工主人翁参与意识21第页 《商业计划书》编制参考×××有限公司第六部分管理请说明，为保证融资项目按计划实施，公司准备今后各年陆续设立哪些机构，各机构配备多少人员，人员年收入情况。请用图表统计表示出来，附在本计划中。公司是否通过国内外管理体系认证？_______________否______________公司对管理层及关键人员将采取怎样的激励机制激励措施一：荣誉激励对员工劳动态度和贡献予以荣誉奖励，如会议表彰、发给荣誉证书、光荣榜、在公司内外媒体上的宣传报导、家访慰问、流览观光、疗养、外出培训进修、推荐获取社会荣誉、评选星级标兵等。激励措施二：物质奖励通过底薪加抽成的方式，对那些有突出贡献的员工增加工资、生活福利、保险，奖金等。公司是否考虑员工持股问题，请说明公司考虑员工持股，当员工持有公司股份时，很大程度的激励了员工的积极性，有利于公司的长远发展_公司是否与每个雇员签定劳动用工合同________________是___________________公司是否与相关员工签定公司技术秘密和商业秘密的保密合同_______是________公司是否为每位员工购买保险，请说明保险险种___是，购买五险一金____________________请说明，项目实施过程中，公司需要哪些外部支持，如何获得这些支持公司将充分利用社会上的资源，通过在线软件，与职业的设计室和高校服装学院等进行合作，除了日常的设计外，公司将根据特定的节日（如情人节、圣诞节等）或特定的活动(如演唱会、运动会等)，开展服饰设计比赛活动等，并把优21第页 《商业计划书》编制参考×××有限公司第七部分财务规划与融资说明为保证项目实施，需要新增投资是多__180-2800__万元____________新增投资中，需投资方投入______120万__________，对外借贷____150万_______________公司自身投入______360万________。如果有对外借贷，抵押或担保措施是什么？抵押可以把公司的一部分产权作为抵押，担保措施是公司每年上涨的营业额。请说明投入资金的用途和使用计划40%的资金是用来打广告的，21世纪，是一个广告的世纪，是互联网的世纪，你的产品再好，没人知道也是白搭，所以网络宣传很重要_40%的资金是用来扩大公司规模，经过几年的发展，公司已经步入正轨，原有的规模已经不能满足市场的需求和公司的利益，所以扩大规模是必然的。20%的资金是用来作为公司的流动资金拟向投资方出让多少权益？计算依据是什么？根据公司未来10年的利润及现金预算表，该项目的平均投资回收期为2.10年，平均净现值为20159万元，平均IRR为125%。所有这些数据都表明该项目是一个大有可为的投资，可以为股东带来丰厚的回报。具体的计算过程请参见所附的excel表格。预计未来3~5年平均每年净资产回报率是多少？_______30%___________________投资方可享有哪些监督和管理权力1、分红权2、知情权3、股东大会权利4、出席权5、表决权6、临时股东大会召集请求权21第页 《商业计划书》编制参考×××有限公司7、监督、建议、质询权8、股份持有与处置权9、剩余财产分配请求权10、寻求司法保护权投资方以何种方式收回投资，具体方式和执行时间投资方以分红的模式收回投资。执行时间是每年的年底。需要对投资方说明的其它情况分红是以每一年的销售总额计算进行分红。产品形成规模销售时，毛利润率为______60______%，纯利润率为_______40_____%。请提供：企业购买固定资产所需的资金表企业创办初期所需的开办费用表企业创办初期流动资金的需求表团队、商业模式及产品估值表现金流入量和现金流出量表投资回收期与投资回报率企业的创办成本估算表企业未来一年运营成本估算表企业的单位产品经济价值表企业产品月度销售预测表企业未来一年利润预算表表1　xxx企业购买固定资产所需的资金量单位：元21第页 《商业计划书》编制参考×××有限公司产品名称品牌型号数量单价备注合计电脑HPV_476420008000路由器TP-linkV_476110080服务器HPV_4761500400空调美的V_476110001000打印机HPV_4761500500传真机HPV_4761300300复印传输机HPV_476121002100沙发青田家私V_476115001500茶几青田家私V_476110001000文件柜青田家私V_4761500500档案柜青田家私V_4761500500办公桌青田家私V_4764200800办公椅青田家私V_4764100400保险箱青田家私V_4761500500会议桌青田家私V_476110001200饮水机青田家私V_4761100100……………………………………合计合计16100表2-xxx企业创办初期所需的开办费用21第页 《商业计划书》编制参考×××有限公司序号名称费用内容单价合计经办人日期1技术转让技术转让费40004000李三2014.8.92登记、公证登记费5050王思2014.8.9公证费5050王思2014.8.9税务登记费4040王思2014.8.9……3注册注册费1000100张三2014.8.94营业执照营业执照费200200张三2014.8.95经营许可证办理经营许可证费8080张三2014.8.96培训费员工技术培训费40004000李红2014.8.9专家咨询费30003000李红2014.8.9……2014.8.97市场调研问卷设计费800800张三2014.8.98问卷调研费300300张三2014.10.9……2014.8.99网络宣传微博推广费210210胡宇2014.10.9视频广告费40004000胡宇2014.8.9网页广告费50005000胡宇2014.8.9百度推广费60006000张三2014.8.9……2014.8.910通讯电话费600600张三2014.8.9网络上网费200200张三2014.8.9…………．．．．．．合计120000表3xxx企业创办初期（前三个月）流动资金的需求量单位：元21第页 《商业计划书》编制参考×××有限公司序号项目名称金额合计经办人日期1购买开发产品的原材料（每月）30009000王强2014.8.92库存商品（每月）10003000王强2014.8.93支付员工的工资（每月）450013500王强2014.8.94网络设备日常维护（每月）5001500王强2014.8.95办公场地租金（每年）200024000王强2014.8.964P促销费（每月）300900王强2014.8.97商业保险（每年）600600王强2014.8.9…………合计42600（备注：库存商品是经销商在营业前购买所需商品的流动资金）表4xxx企业创业种子期的创业团队估值成员估值指标及分值教育背景10专业知识15专业技能20实践经验20在商界取得的成就35总分100成员1101015203085成员2101010152570成员3101010152065成员4101015203085成员510812172865…备注：估值的满分为100分，一分代表一万元表5xxx企业创业种子期的商业模式估值主营业务模式名称估值指标及分值模式点评客户关系5客户细分10分销渠道10价值主张15伙伴网络5关键资源15关键活动5成本结构15收益来源20总分100服装588125125121885备注：估值的满分为100分，一分代表一万元表6xxx企业种子期产品市场估值主营业务估值指标及分值备注营销资源10用户数量10购买欲望15购买能力20销售量20市场份额25总分100一分代表一万元服装55815152068备注：市场规模=总用户数×有购买欲望的用户数占总用户数的比例表7xxx企业创业种子期的创业创意估值主营业务估值指标及分值点评盈利性15市场规模20可行性30创新性35总分10021第页 《商业计划书》编制参考×××有限公司服装1515202575备注：估值的满分为100分，一分代表一万元表8xxx企业创业种子期的现金流入量和现金流出量表单位：元21第页 《商业计划书》编制参考×××有限公司时间项目2月3月4月5月6月7月8月9月10月11月12月合计流入资金量月初现金20050070070090010001200150018002100240013000产品销售研发收入1001002002004006006009001200100015005400销售收入400043000500060007000800090001200014000016000180000540000赊账销售200200-30030030050070090090015005800…100100-150200-3003004006006002750服务收入技术服务2000信息服务40040040040040040040040040040040024000…--200300300700150020001000--6000税费返回10000----------10000回收垫支的流动资金--10001000--1500---20005500贷款10650194512751755218533156600793011560153902152084125其他资金流入可支配现金2002002002002002002002002002002002200…200300200100-400--3003003002100流出资金量现金采购原材料采购成品采购3000-----3000----6000…100----------100固定资产的支出电脑2000----------2000路由器400----------400空调600----------600打印机------------传真机199----------199复印传输机700----------700饮水机保险箱1001001001001001001001001001001001100…240----------240流动资金的支出促销费100--100--100--100-400保险费（年）6006006006006006006006006006006006600维修2费1000100010001000100010001000100010001000100011000员工工资5050505050505050505050550租金2020202020202020202020220水电费通讯费------------…------------税金支出增值税和消费税------------营业税个人所得税…贷款本息（年）现金总支出月底现金21第页 《商业计划书》编制参考×××有限公司表9xxx企业种子期的净现金流量表单位：元时间2月3月4月5月6月7月8月9月10月11月12月现金流入量106501945127517552185331560007930115601539021520现金流出量950922702170217019702370507019702270237012930净现金流量1145-1125-895-415215945153059609290130208590表10xxx企业种子期的累计净现金流量单位：元时间2月3月4月5月6月7月8月9月10月11月12月净现金流量1145-1125-895-415215945153059609290130208590累计净现金流量114520-875-1290-1075-13014007360166502967038260　　表11xxx企业种子期的现金流量表单位：元时间资金2月3月4月5月6月7月8月9月10月11月12月现金流入量106501945127517552185331560007930115601539021520现金流出量950922702170217019702370507019702270237012930净现金流量1145-1125-895-415215945153059609290130208590累计净现金流量114520-875-1290-1075-13014007360166502967038260　　表12xxx企业种子期的静态投资回收期单位：月时间资金2月3月4月5月6月7月8月9月10月11月12月现金流入量106501945127517552185331560007930115601539021520现金流出量950922702170217019702370507019702270237012930净现金流量表1145-1125-895-415215945153059609290130208590累计净现金流量114520-875-1290-1075-13014007360166502967038260静态投资回报期062.2564.265.366.768.17.108.199.4410.5611.78表13xxx企业的投资回报率时间第一季度第二季度第三季度投资收益200002500030000毛利60001200020000回报率30%48%66.67%表14×××企业的创办成本估算情况项　　目支付对象金　　额（元）登记注册费300家具、设备、工具等16100原料或商品公司3000工资员工450021第页 《商业计划书》编制参考×××有限公司办公费200通讯费160交通费500水电煤300不可预计费1000估计全部创办成本25160表15×××企业的年度运营成本估算表单位：元项　目细　目金　额合　计销售费用市场调研、推广费720014400销售人员工资奖金7200管理费用装修费、维修费1000053200管理人员工资奖金12000房租、水电煤费27600通讯费、办公用品3600折旧费、保险费财务费用手续费600600表16×××企业的单位产品经济价值单位的定义单位售价单位销售成本单位毛利产品1元503020产品2元302010产品3元1006040......表17×××企业的×××产品月度销售预测月份销售量销售额月份销售量销售额一月10200七月2007000二月30600八月3009000三月40700九月50012000四月702100十月60017000五月1003000十一月80020000六月1504500十二月4009000总销售量3250总销售额85000表18×××企业的年度利润预算表销售量320000售价234900销售收入46899减销售成本344566减销售税金（%）246777销售利润35360021第页 《商业计划书》编制参考×××有限公司减销售费用456000减管理费用7890减财务费用5670税前利润765减所得税（25%）690净利润457000表19×××企业的财务比率投资回报率＝年净利润／创办成本×100%＝43200／2100×100%＝40%回收期＝创办成本／年净利润＝2900／3200＝2.87年备注：该项目经分析可行，且有可能在一年以内收回成本表20×××企业融资方式及融资来源种子阶段启动发展确立个人储蓄10000200004000060000家庭借款10000349005000045000政府援助50000490004500059000个人（天使投资者）38000230003400043000风险投资3200310034005400抵押贷款43000230003200035000租赁32900230004300046000银行贷款340002340050000100000股票交易所第八部分风险控制请详细说明该项目实施过程中可能遇到的风险（包括政策风险、加入WTO的风险、技术开发风险、经营管理风险、市场开拓风险、生产风险、财务风险、汇率风险、投资风险、股票风险、对公司关键人员依赖的风险等。以上风险如适用，每项要单独叙述控制和防范手段）__投资风险:   1、 订单太少,平均工作每月不超过15天。   2、 发生不可抗拒的天灾人祸。   3、 由于管理不善，造成质量问题的产品报废，发生客人索赔的事件。   21第页 《商业计划书》编制参考×××有限公司 风险补救：   1、 订单太少的时候，可以进一些低价的布料做一些服装批发给北方的客户。可以做      一些品牌试销。   2、 抓好管理，保证质量标准,加强业务人员的公关技巧.   3、 尽快启动海外的业务窗口，承接产销单[产销单的毛利润是50%,而且单价高].第九部分项目实施进度详细列明项目实施计划和进度，注明起止时间2014年1月份开始筹建，筹建时间为半年，2014年12月1日开始正式运营。_第十部分其它请将产品彩页、公司介绍册、证书等作为附件附于本调查表后。清单如下：（一）个性化服饰设计。公司根据市场流行趋势，设计一定数量的最新服饰款式，并提供给消费者；消费者亦可通过公司所提供的在线设计软件或自己的服饰设计软件，进行DIY设计，从而实现服饰设计的个性化，由在线确认系统自动确认后生成订单合同；而针对那些市场比较流行的，无法通过系统确认的，将由公司设计师负责沟通，并进行相应的修正确认后，生成订单合同，并提供给生产部，由生产部负责下生产单给外包工厂，外包工厂加工完成后，通过品管部门的严格检验后，由物流部通过邮寄的方式提供给消费者。（二）设计成果共享。消费者原创设计的服饰，其设计专有权归消费者个人所有，经审核后，均可挂到公司网站，由公司代为推广销售，设计者按其销售额的20%提成，由此可一方面在实现展示自我个性化消费的同时，也达到了在与其他消费者进行创意分享中，获取相应的收入，其也许将会成为未来一种流行的生存方式。21第页 《商业计划书》编制参考×××有限公司企业应备资料清单1.营业执照2.公司章程3.验资审计报告4.贷款证5.资信证明6.法人代码证书7.税务登记证8.财务报表（上年度、本年度、本月）9.专利证书、鉴定报告10.高新技术企业、高新技术项目证书11.其它表明企业特点的资料12.商业计划书公司法律文件可以提供复印件，但需提供原件以备核实。商业计划书、项目建议书以及经过电脑文字处理的文件，要求提供电脑软盘。21第页'